Сбербанк показал чистую прибыль за 2015 года в размере 222,9 млрд. руб. или 10,36 руб. на обыкновенную акцию, в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО)
15.03.2016, Москва
Сбербанк (далее – «Группа») опубликовал консолидированную финансовою отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) (далее – «отчетность») за год, закончившийся 31 декабря 2015 года, содержащую отчет компании ООО «Эрнст энд Янг» о результатах независимой аудиторской проверки.
«В 2015 году мы столкнулись с непростыми макроэкономическими условиями, тем не менее, нам удалось достичь двузначных значений по рентабельности капитала благодаря восстановлению чистого процентного дохода, хорошей динамике комиссионного дохода и жесткому контролю над расходами. Я бы также хотел отметить наши достижения в части завершения программы централизации ИТ-систем, успешной консолидации региональных банков и реорганизации функционала головных отделений. Эти усилия направлены на повышение нашей операционной эффективности и снижение времени запуска продуктов на рынок. В заключении я хотел бы отметить, что доволен результатами развития нашего цифрового бизнеса – количество наших активных пользователей он-лайн сервисов достигло 25 миллионов на конец 2015 года» - отметил Председатель Правления Сбербанка Герман Греф.
Ключевые финансовые показатели Группы Сбербанк за 2015 год:
· Чистая прибыль составила 222,9 млрд. руб. или 10,36 руб. на обыкновенную акцию.
· Рентабельность капитала достигла 10,2%.
·Достаточность капитала укреплялась в течение года, коэффициент достаточности основного капитала вырос на 30 базисных пунктов до 8,9%, в то время как коэффициент достаточности общего капитала достиг 12,6%, увеличившись на 50 базисных пунктов.
· Средства клиентов выросли на 27,2% за 2015 год относительно 2014 года и составили 19,8 трлн. руб., при этом средства розничных клиентов увеличились на 29,1%, а корпоративных на 24,4%, сократив зависимость от государственного фондирования.
· Общий портфель кредитов до вычета резерва под обесценение вырос на 7,0% в 2015 году, основными драйверами стали ипотечное кредитование и коммерческие кредиты юридическим лицам, которые увеличились на 12,5% и 14,9% соответственно. Доля Сбербанка на российском рынке ипотечного кредитования достигла 55,6%.
· Отношение кредитного портфеля к средствам клиентов составило 91,9% на фоне улучшения ситуации с ликвидностью.
Ключевые показатели 4 квартала 2015 года:
· Чистая прибыль составила 72,6 млрд. руб. или 3,40 руб. на обыкновенную акцию в 4 квартале 2015 года, прибавив 48,2% по сравнению с 4 кварталом 2014.
·Рентабельность капитала в 4 квартале 2015 составила 12,6%, увеличившись на 290 базисных пунктов по сравнению с 4 кварталом 2014.
· Квартальный показатель стоимости риска составил 230 базисных пунктов, снизившись на 49 базисных пунктов к 3 кварталу 2015. Стоимость риска розничного портфеля составила 49 базисных пунктов, снизившись на 162 базисных пункта к 3 кварталу 2015. Продолжилось замедление ухудшения качества розничного кредитного портфеля в течение квартала, особенно в потребительских кредитах.
· Средства клиентов выросли на 8,3% в 4 квартале 2015 года относительно предыдущего квартала и составили 19,8 трлн. руб. Средства розничных клиентов выросли на 10,6%, а корпоративных клиентов на 4,9% за 4 квартал 2015.
· Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле снизилась до 5,0% с 5,4% кварталом ранее, в то время как уровень покрытия резервами вырос до 1,2 раз с 1,1 раза в 4 квартале 2015.
Обзор основных финансовых показателей
| В млрд. руб., если не указано иное | 4 кв. 2015 | 3 кв. 2015 | 4 кв. 2014 | 4 кв. 15/ 3 кв.15 | 4 кв. 15/ 4 кв. 14 | 12M 2015 | 12M 2014 | 12M15/ 12M14 | |||
| Чистый процентный доход | 297,2 | 263,4 | 274,6 | 12,8% | 8,2% | 988,0 | 1 019,7 | (3,1%) | |||
| Чистый комиссионный доход | 95,6 | 81,9 | 80,2 | 16,7% | 19,2% | 319,0 | 259,2 | 23,1% | |||
| Прочие доходы[1] | 25,8 | 22,2 | (-3,8) | 16,2% | -- | 122,8 | 21,8 | 463,3% | |||
| Доходы всего | 418,6 | 367,5 | 351,0 | 13,9% | 19,3% | 1 429,8 | 1 300,7 | 9,9% | |||
| Чистый расход от создания резерва под обесценение долговых финансовых активов | (112,7) | (130,1) | (106,0) | (13,4%) | 6,3% | (475,2) | (361,4) | 31,5% | |||
| Операционные расходы | (191,7) | (145,4) | (177,0) | 31,8% | 8,3% | (623,4) | (565,1) | 10,3% | |||
| Чистая прибыль | 72,6 | 65,1 | 49,0 | 11,5% | 48,2% | 222,9 | 290,3 | (23,2%) | |||
| Прибыль на обыкновенную акцию, руб. | 3,40 | 3,04 | 2,32 | 11,8% | 46,6% | 10,36 | 13,45 | (23,0%) | |||
| Совокупный доход за период | 133,7 | 80,0 | 6,5 | 67,1% | 20,6 раз | 365,8 | 214,6 | 70,5% | |||
| Балансовая стоимость на обыкновенную акцию, руб. | 110,0 | 103,9 | 93,6 | 5,9% | 17,5% | 110,0 | 93,6 | 17,5% | |||
| Основные финансовые коэффициенты | |||||||||||
| Return on equity | 12,6% | 11,8% | 9,7% | 0,8 п.п. | 2,9 п.п. | 10,2% | 14,8% | (4,6 п.п.) | |||
| Return on assets | 1,1% | 1,1% | 0,9% | -- | 0,2 п.п. | 0,9% | 1,4% | (0,5 п.п.) | |||
| Net interest margin | 4,9% | 4,7% | 5,4% | 0,2 п.п. | (0,5 п.п.) | 4,4% | 5,6% | (1,2 п.п.) | |||
| Cost of risk | 2,3% | 2,8% | 2,4% | (0,5 п.п.) | (0,1 п.п.) | 2,5% | 2,3% | 0,2 п.п. | |||
| Cost-to-income ratio | 45,8% | 39,6% | 50,4% | 6,2 п.п. | (4,6 п.п.) | 43,6% | 43,4% | 0,2 п.п. | |||
Чистые процентные доходы за 4 квартал 2015 года составили 297,2 млрд. руб., прибавив 8,2% относительно аналогичного периода прошлого года:
· Динамика процентных доходов (рост 14,9% до 598,9 млрд. руб. по сравнению с 4 кварталом 2014) была обусловлена умеренным восстановлением спроса в корпоративном сегменте и ростом ипотечного кредитования.
· Процентные расходы, включая расходы на страхование вкладов, выросли на 22,3% в 4 квартале 2015 года относительно аналогичного периода прошлого года, составив 301,7 млрд. руб. Стоимость пассивов снизилась на 50 базисных пунктов до 5,3% в 4 квартале 2015 года относительно предыдущего квартала 2015 года за счет снижения стоимости корпоративных и розничных депозитов на 50 базисных пунктов до 5,0% и на 40 базисных пунктов до 6,7% соответственно. Сбербанк продолжил сокращать объемы привлечения средств Банка России, не учитывая субординированный долг от Банка России, снизив сумму заимствований на 73,4% за 4 квартал 2015 года до 269,8 млрд. руб. Улучшение ситуации с ликвидностью позволяет Банку быть более гибким в управлении стоимостью фондирования.
Чистый комиссионный доход за 4 квартал составил 95,6 млрд. руб., увеличившись на 19,2% по сравнению с 4 кварталом 2014 года. Доля доходов от расчётно-кассового обслуживания клиентов (87,0 млрд. руб.) в комиссионных доходах в 4 квартале составила 75,7%. Доходы от операций с банковскими картами выросли на 48,6% в 4 квартале 2015 года по сравнению с 4 кварталом годом ранее.
Чистые расходы по созданию резерва под обесценение кредитного портфеля за 4 квартал составили 112,3 млрд. руб. в сравнении со 103,4 млрд. руб. за аналогичный период 2014 года, что соответствует стоимости кредитного риска в размере 230 базисных пунктов против 240 базисных пунктов годом ранее.
· Стоимость кредитного риска корпоративного портфеля снизилась на 10 базисных пунктов до 292 базисных пунктов к предыдущему кварталу.
· Стоимость кредитного риска розничного портфеля снизилась на 162 базисных пункта к предыдущему кварталу до 49 базисных пунктов.
Операционные расходы Группы в 4 квартале 2015 года составили 191,7 млрд. руб., прибавив 8,3% относительно аналогичного периода 2014 года, тогда как средний уровень инфляции за тот же период составил 14,5%.