«Банковское дело»
Номера заданий контрольной работы определяются из предлагаемого перечня в соответствии с порядковым номером фамилии студента в журнале группы и первой буквы его фамилии.
Например:
1. Афанасьев выполняет номера заданий №№ 1, 11, 21, 31
...
9. Иванов - №№ 2, 12, 22, 32
| Номер фамилии студента в журнале | А, Б, В, Г, Д | Е, Ж, З, И, К | Л, М, Н, О | П, Р, С, Т | У, Ф Х, Ц, Ч, | Ш, Щ Э, Ю, Я |
| 1, 9, 17, 25 | 1, 11, 21, 31 | 2, 12, 22, 32 | 3, 13, 23, 33 | 4, 14, 24, 34 | 5, 15, 25, 35 | 6, 16, 26, 36 |
| 2, 10, 18, 26 | 7, 17, 27, 37 | 8, 18, 28, 38 | 9, 19, 29, 39 | 10, 20, 30, 40 | 1, 12, 23, 31 | 2, 13, 24, 32 |
| 3, 11, 19, 27 | 3, 14, 25, 33 | 4, 15, 26, 34 | 5, 16, 27, 35 | 6, 17, 28, 36 | 7, 18, 29, 37 | 8, 19, 30, 38 |
| 4, 12, 20, 28 | 9, 20, 22, 39 | 10, 11, 21, 40 | 10, 19, 28, 31 | 7, 19, 22, 33 | 9, 18, 27, 32 | 8, 17, 26, 34 |
| 5, 13, 21, 29 | 7, 16, 25, 36 | 6, 15, 24, 35 | 5, 14, 23, 37 | 4, 13, 22, 38 | 3, 12, 21, 39 | 2, 11, 29, 40 |
| 6, 14, 22, 30 | 1, 20, 30, 31 | 1, 14, 26, 32 | 2, 15, 27, 33 | 3, 16, 28, 34 | 4, 17, 29, 35 | 5, 18, 30, 36 |
| 7, 15, 23, 31 | 6, 19, 21, 37 | 7, 20, 22, 38 | 8, 11, 23, 39 | 9, 12, 24, 40 | 10, 13, 25, 31 | 1, 19, 23, 32 |
| 8, 16, 24, 32 | 2, 18, 24, 33 | 3, 20, 25, 34 | 4, 17, 21, 35 | 5, 12, 30, 36 | 6, 14, 22, 37 | 7, 13, 28, 39 |
Задания
1. Согласно условиям кредитного договора сумма кредита равна 60 тыс. руб.. срок кредита - 4 года, процентная ставка- 15% годовых. Очередные платежи, включающие часть суммы основного долга и сумму начисленного процента осуществляются в конце каждого года пользования кредитом. Если сумма основного долга распределяется равными долями на все платежи, то сумма процентов, уплаченных заемщиком за период действия кредитного договора, равна
2. Сумма кредита составляет 150 тыс. pyб.. срок кредита - 5 лет. График погашения кредита предполагает ежегодные выплаты заемщиком в конце каждого года использования кредита одной пятой части основного долга и начисленные- проценты. Если размер третьего очередного платежа составил 43;5 тыс. руб., то ставка ссудного процента равна...
3. Согласно условиям кредитного договора заемщик осуществляет ежемесячные выплаты аннуитетными (равными) платежами. Если сумма кредита равна 45 тыс. руб., срок кредита – 10 месяцев, размер ежемесячного платежа, включающего часть основного долга и начисленный процент – 5 тыс.руб., процентная ставка - 23% годовых, то часть основного долга во втором очередном платеже paвна
4. Согласно условиям кредитного договора заемщик осуществляет ежемесячные выплаты аннуитетными (равными) платежами. Если сумма кредита равна 45 тыс. руб., срок кредита – 10 месяцев, размер ежемесячного платежа, включающего часть основного долга и начисленный процент – 5 тыс.руб., процентная ставка - 23% годовых, то часть основного долга в третьем очередном платеже paвна
5. Согласно условиям кредитного договора сумма кредита равна 50 тыс, руб., срок кредита — 4 года, процентам ставка — 10% годовых.
Очередные платежи, включающие часть суммы основного долга и сумму начисленного процента, осуществляются в конце каждого года
пользования кредитом. Если сумма основного долга распределяется равными долями на все платежи. то сумма процентов, уплаченных
заемщиком за период действия кредитного договора, равна
6. Согласно условиям кредитного договора сумма кредита равна 100 тыс. руб.. срок кредита – 6 лет, процентная ставка - 20% годовых. Очередные платежи, включающие часть суммы основного долга и сумму начисленного процента осуществляются в конце каждого года пользования кредитом. Если сумма основного долга распределяется равными долями на все платежи, то сумма процентов, уплаченных заемщиком за период действия кредитного договора равна
7. Сумма кредита составляет 120 тыс. pyб., срок кредита - 6 лет. График погашения кредита предполагает ежегодные выплаты заемщиком в конце каждого года использования кредита одной шестой части основного долга и начисленные проценты. Если размер четвертого очередного платежа составил 29 тыс. руб., то ставка ссудного процента равна...
8. Согласно условиям кредитного договора сумма кредита равна 80 тыс, руб., срок кредита - 3 года: процентная ставка - 18 % годовых. Очередные платежи, включающие часть суммы основного долга и сумму начисленного процента, осуществляются в конце каждого года пользования кредитом. Если сумма основного долга распределяется равными долями на все платежи, то сумма процентов, уплаченных заемщиком за период действия кредитного договора, равна
9. Сумма кредита составляет 120 тыс. pyб., срок кредита - 6 лет. График погашения кредита предполагает ежегодные выплаты заемщиком в конце каждого года использования кредита одной шестой части основного долга и начисленные проценты. Если размер четвертого очередного платежа составил 30,8 тыс. руб.. то ставка ссудного процента равна...
10. Согласно условиям кредитного договора заемщик осуществляет ежемесячные выплаты аннуитетными (равными) платежами. Если сумма кредита равна 45 тыс. руб., срок кредита – 10 месяцев, размер ежемесячного платежа, включающего часть основного долга и начисленный процент – 5 тыс.руб., процентная ставка - 23% годовых, то часть основного долга в четвертом очередном платеже paвна
11. ООО «Лика» открывает депозитный вклад в размере 10 млн руб. на срок три месяца с начислением сложных процентов в конце каждого месяца из расчета 6% годовых. Требуется определить сумму денег, которую клиент получит в банке по окончании срока договора.
12. Вкладчик собирается положить в банк 200 тыс. руб., чтобы через 3 месяца накопить 210 тыс. руб. Требуется определить простую ставку процентов по вкладу.
13. Банк принимает вклады до востребования по сложной ставке 3%годовых. Проценты начисляются ежемесячно. Сумма вклада 200 тыс. руб., срок размещения шесть месяцев. Требуется определить сумму процентов по вкладу.
14. Вклад 20 тыс. руб. был положен в банк на три месяца. Ставка сложного процента 5% годовых. Проценты начисляются ежемесячно. Требуется определить сумму начисленных процентов.
15. Вкладчик помещает в банк 20 тыс. руб. под 4% годовых на три месяца. Проценты сложные и начисляются ежемесячно. Требуется определить доход от размещения этих средств.
16. Кредитная организация выдала кредит сроком на 3 года под 15 % годовых на условиях единовременного погашения суммы основного долга и начисленных процентов по истечении срока кредитования. Если известно, что заемщик вернул в кредитную организацию в соответствии с условиями сделки 100 тыс. руб. и при этом сумма начисленных процентов ежегодно капитализировалась (прибавлялась к сумме основного долга), то сумма основного долга равна
17. Кредитная организация выдала кредит сроком на 10 месяцев под 15 % годовых на условиях единовременного погашения суммы основного долга и начисленных процентов по истечении срока кредитования. Если известно, что заемщик вернул в кредитную организацию в соответствии с условиями сделки 300 тыс. руб. и при этом сумма начисленных процентов ежемесячно капитализировалась (прибавлялась к сумме основного долга), то сумма основного долга равна
18. Депозит в размере 100 тыс. руб. положен в банк на три года под ставку наращения по сложным процентам 5% годовых с начисление каждый квартал. Требуется определить сумму начисленных процентов.
19. Вкладчик собирается положить в банк 300 тыс. руб., чтобы через 100 дней накопить 305 тыс. руб. Требуется определить простую ставку процентов по вкладу.
20. Вкладчик, решивший положить на депозит 200 тыс. руб., хочет накопить через год не менее 220 тыс. руб. Требуется определить, при какой сложной процентной ставке он может получить требуемую сумму, если проценты начисляются ежеквартально.
21. Известны следующие данные о деятельности банка (млн руб.):
- собственный капитал банка — 5;
- деньги в кассе - 3;
- деньги на расчетных счетах клиентов — 15,5;
- средства на счетах «ностро» — 2;
- на счетах «лоро» — 0,5;
- депозиты и вклады всего — 32, из них на срок до одного месяца — 13, до года — 10, свыше года — 7, до востребования — 2;
- выданные межбанковские кредиты сроком до 1 месяца — 2;
- полученные межбанковские кредиты сроком до 1 месяца — 0,5;
- ссудная задолженность банку всего — 40, в том числе до одного месяца — 28, до года — 10, свыше года — 2;
- вложения банка в краткосрочные ценные бумаги (до 1 года) — 5, в том числе в облигации Банка России — 3.
Оцените, выполняет ли банк норматив Н2
22. Известны следующие данные о деятельности банка (млн руб.):
- собственный капитал банка — 5;
- деньги в кассе - 3;
- деньги на расчетных счетах клиентов — 15,5;
- средства на счетах «ностро» — 2;
- на счетах «лоро» — 0,5;
- депозиты и вклады всего — 32, из них на срок до одного месяца — 13, до года — 10, свыше года — 7, до востребования — 2;
- выданные межбанковские кредиты сроком до 1 месяца — 2;
- полученные межбанковские кредиты сроком до 1 месяца — 0,5;
- ссудная задолженность банку всего — 40, в том числе до одного месяца — 28, до года — 10, свыше года — 2;
- вложения банка в краткосрочные ценные бумаги (до 1 года) — 5, в том числе в облигации Банка России — 3.
Оцените, выполняет ли банк норматив Н3
23. Известны следующие данные о деятельности банка (млн руб.):
- собственный капитал банка — 5;
- деньги в кассе - 3;
- деньги на расчетных счетах клиентов — 15,5;
- средства на счетах «ностро» — 2;
- на счетах «лоро» — 0,5;
- депозиты и вклады всего — 32, из них на срок до одного месяца — 13, до года — 10, свыше года — 7, до востребования — 2;
- выданные межбанковские кредиты сроком до 1 месяца — 2;
- полученные межбанковские кредиты сроком до 1 месяца — 0,5;
- ссудная задолженность банку всего — 40, в том числе до одного месяца — 28, до года — 10, свыше года — 2;
- вложения банка в краткосрочные ценные бумаги (до 1 года) — 5, в том числе в облигации Банка России — 3.
Оцените, выполняет ли банк норматив Н4
24. 
Известны следующие данные о деятельности банка (млн руб.):
- капитал — 15;
- кредит предприятию группы № 1 — 5;
- кредит предприятию группы № 2 — 2,5;
- кредит предприятию группы № 3 — 0,5;
- кредит банку группы № 1 — 1,2;
- кредит банку группы № 2 — 3,3;
- приобретенный банком вексель предприятия группы № 2 — 0,3;
- гарантия банка, выданная банку группы № 2, — 0,5;
- просроченная задолженность банку предприятия группы № 1 — 0,7.
Оцените, выполняет ли банк норматив Н6, если под цифрами №1, 2, 3 указаны взаимосвязанные заемщики.
25. Известны следующие данные о деятельности банка (млн руб.):
- уставный капитал — 5;
- вклады клиентов — 5;
- депозиты клиентов — 10,5;
- кредиты выданные — 15,5, из них под гарантию правительства города — 3, потребительские — 5, остальные — юридическим лицам;
- ценные бумаги приобретенные — 5, из них облигации Банка России — 1, облигации Минфина России — 1, остальные — векселя банков;
- резервный фонд — 0,5;
- другие резервы и фонды — 2;
- прочие активы — 2,5
Оцените, выполняется ли показатель Н1
26. Известны следующие данные о деятельности банка (млн руб.):
- Уставный капитал - 35120
- Собственные акции, выкупленные у акционеров - 7833
- Эмиссионный доход - 56
- Переоценка основных средств-172
- Первоначальная сумма субординированного кредита (со сроком погашения через 3 года) - 382
- Фонды и неиспользованная прибыль, не подтвержденные аудиторами - 124
- Подтвержденная прибыль за отчетный год - 19232
- Непокрытый убыток прошлых лет – 94
Рассчитать показатель ПК3
27. Известны следующие данные о деятельности банка (млн руб.):
- Уставный капитал – 10200
- Нематериальные активы (по остаточной стоимости) – 2000
- Непокрытый убыток прошлых лет - 560
- Убыток текущего года - 270
- Резервный фонд - 1000
- Переоценка основных средств -1500
- Первоначальная сумма субординированного кредита (со сроком погашения через 2 года) - 4000
- Привилегированные акции - 4000
Рассчитать показатель ПК3
28. В таблице приведены данные коммерческого банка
| П о к а з а т е л и | Тыс.руб. |
| 1.Активы (за минусом резервов на возможные потери), в т.ч. | |
| 1 группа | |
| 2 группа | |
| 3 группа | |
| 4 группа | |
| 5 группа | |
| 2 Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера (КРВ) | |
| 3 Кредитный риск по срочным сделкам (КРС) за минусом резерва по срочным сделкам | |
| 4. Рыночный риск (РР) | |
| 5 Учитываемый размер операционного риска (ОР) |
Рассчитать, каким капиталом должны обладать банки, чтобы выполнить установленный норматив достаточности капитала при данных объемах, структуре активов
29. В таблице приведены данные коммерческого банка
| П о к а з а т е л и | Тыс.руб. |
| 1.Активы (за минусом резервов на возможные потери), в т.ч. | |
| 1 группа | |
| 2 группа | |
| 3 группа | |
| 4 группа | |
| 5 группа | |
| 2 Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера (КРВ) | |
| 3 Кредитный риск по срочным сделкам (КРС) за минусом резерва по срочным сделкам | |
| 4. Рыночный риск (РР) | |
| 5 Учитываемый размер операционного риска (ОР) |
Рассчитать, каким капиталом должны обладать банки, чтобы выполнить установленный норматив достаточности капитала при данных объемах, структуре активов
30. По данным нижеприведенной таблицы определить величину показателя ПК3
(тыс.руб)
| Уставный капитал всего в т.ч. сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества при переоценке | |
| Эмиссионный доход | |
| Резервный фонд (подтверждено аудиторским заключением) | |
| Фонды специального назначения, сформированные за счет прибыли прошлых лет(подтверждено аудиторским заключением) | |
| Убыток прошлого года | |
| Неиспользованная прибыль текущего года | |
| Фонды специального назначения, сформированные за счет прибыли текущего года | |
| Нематериальные активы (по остаточной стоимости) | |
| Акции, выкупленные у акционеров | |
| Субординированный кредит (остаточная стоимость) | |
| Отчисления в фонды за счет прибыли текущего года |
31. 28.12.2010 года открыт вклад «Депозит З мес. 1 день» на сумму 50000 рублей под 4,5 % годовых. По условиям вклада % причисляются по окончании срока. С 01.01.2011 года по данному виду вклада процентная ставка изменилась и стала 5 %. Вклад пролонгировался 3 раза. Расчеты ведутся по французской методике расчета процентов.
Задание: Рассчитать дату и сумму закрытия вклада.
32. Вклад «Депозит на 6 месяцев» открыт 24.10.2011 года, на сумму 50000 руб., под 6% годовых. По условиям вклада проценты причисляются ежеквартально. После окончания
срока вклад пролонгировался еще на один срок, процентная ставка по вкладу не изменилась. Расчеты ведутся по французской методике расчета процентов.
Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.
33. Вклад «Депозит на 3 месяца и 1 день» открыт 08.10.2011 года, на сумму 50000 рублей, под 4% годовых. По условиям вклада проценты причисляются после окончания срока вклада. Вклад пролонгировался дважды. Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада. Расчеты ведутся по французской методике расчета процентов.
Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.
34. Вклад «Депозит на два года» открыт 10.08.2010 года, на сумму 50000 руб., под 9%
годовых. По условиям вклада проценты причисляются ежеквартально. 25.12.2010 года
был дополнительный взнос в сумме 10000 рублей. 14.03.2011 года был проведен еще
дополнительный взнос в сумме 5000 рублей. Расчеты ведутся по немецкой методике расчета процентов.
Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.
35. Вклад «Депозит на 1 год 1 месяц» открыт 17.12.2011 года, на сумму 120000 рублей под 6,5 %. По условиям вклада проценты причисляются ежеквартально. 15.03.2012 года на
счет был проведен дополнительный взнос в сумме 20000 рублей. Расчеты ведутся по немецкой методике расчета процентов.
Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.
36. Вклад «Депозит на 6 месяцев» открыт 06.02.2011 года, на сумму 100000 руб., под 6%
годовых. По условиям вклада проценты причисляются по окончании срока. 25.05.2011
года был проведен дополнительный взнос в сумме 15000 руб. По окончании срока вклад
не востребовался и пролонгировался еще на один срок. Процентная ставка по вкладу не
изменилась. Расчеты ведутся по немецкой методике расчета процентов.
Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.
37. Вклад «Депозит на 6 месяцев» открыт 20.10.2011 года, на сумму 100000 руб., под 5%
годовых. По условиям договора проценты причисляются ежеквартально. После окончания срока вклад не был востребован и пролонгировался еще на один срок. С 01.01.2012 года процентная ставка по этому виду вклада стала 6 % годовых. Расчеты ведутся по английской методике расчета процентов.
Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.
38. Вклад «Депозит на 1 год и 1 месяц» открыт 12.02.2011 года, на сумму 100000 руб., под 8% годовых. По условиям договора проценты причисляются ежеквартально. После окончания срока вклад не был востребован и пролонгировался еще на один срок. Процентная ставка по вкладу изменилась с 01.01.2012 года и стала 8,5 %. Расчеты ведутся по английской методике расчета процентов.
Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.
39. Вклад «Депозит на 3 месяца и один день» открыт 25.12.2011 года, на сумму 50000руб., под 4% годовых. По условиям договора проценты по вкладу причисляются по окончании
срока. Вклад пролонгировался на три срока. 01.01.2012 года была изменена процентная
ставка, по данному виду вклада она стала 4,5 %. Расчеты ведутся по английской методике расчета процентов.
Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада.
40. Вклад «Депозит на 3 месяца» открыт 15.03.2011 года, на сумму 10000руб., под 5% годовых. По условиям договора проценты по вкладу причисляются по окончании
срока. Вклад пролонгировался на два срока. 01.01.2012 года была изменена процентная
ставка, по данному виду вклада она стала 5,5 %. Расчеты ведутся по российской методике расчета процентов.
Задание: Определить дату закрытия и сумму закрытия вклада