Пути снижения риска в инновационной деятельности

Лекция 6. Риски в инновационной деятельности

1. Классификация и характеристики видов риска

2. Методы оценки риска

3. Пути снижения риска в инновационной деятельности

Классификация и характеристики видов риска

Инновационные риски (риски инновационных проектов) связаны с инновационной деятельностью. К рискам инновационных проектов следует отнести:

1. Научно-технические риски

- отрицательные результаты НИР;

- отклонения параметров ОКР;

- несоответствие технического уровня производства техническому уровню инновации,

- несоответствие кадров профессиональным требованиям проекта;

- отклонение в сроках реализации этапов проектирования;

- возникновение непредвиденных научно-технических проблем

2. Риски правового обеспечения проекта:

- ошибочный выбор территориальных рынков патентной защиты;

- недостаточно плотные патентные защиты;

- неполучение или запаздывание патентной защиты;

- ограничение в сроках патентной защиты;

- «утечка»отдельных технических решений;

- появление патентно-защищенных конкурентов

3. Риски коммерческого предложения:

- несоответствие рыночной стратегии фирмы;

- отсутствие поставщиков необходимых ресурсов и комплектующих;

- невыполнение поставщиками обязательств по срокам и качеству поставок.

Методы оценки риска

Риск может оцениваться прямыми и косвенными показателями.

Прямые показатели - это традиционные показатели управления. Например, прямыми показателями предпринимательского риска являются индексы роста основных экономических характеристик (объемы производства или реализации, чистая прибыль и др.).

Косвенные показатели риска используются в том случае, когда невозможно получить значения прямых показателей илу для проверки достоверности значений прямых показателей. Так к числу косвенных показателей инвестиционного риска относятся характеристики качественного состояния капитала (интенсивности оборота активов, соотношения заемных и собственных средств, ликвидности активов и т.п.).Ограничение использования косвенных показателей при управлении риском состоит в том, что используемые относительные характеристики являются, как правило, многофакторными, не позволяющими определить действительный источник риска. Например, показатель рентабельности зависит как от себестоимости продукции(внутренний уровень организации производства),так и от прибыли(конъюнктура рынка).

Среди методов анализа рисков выделяют методы аналогии, балльной оценки, метод дерева решений, метод Монте-Карло, экспертные методы и др

Метод аналогии в управлении риском - разработка стратегии управления риском конкретного инновационного проекта на основе анализа базы данных о реализации аналогичных проектов и аналогичных условий их реализации (состояния внешней среды)

Позволяет учесть возможные ошибки, последствия воздействия неблагоприятных факторов и экстремальные ситуации как источники потенциального риска. Метод аналогии применяется как на отдельных стадиях жизненного цикла проекта, так и по всему жизненному циклу проекта в целом. Часто метод аналогии используется для разработки сценариев реализации инновационного проекта.

Метод балльной оценки риска - один из методов экспертизы риска на основе обобщающего показателя, определяемого по ряду экспертно оцениваемых значений показателей(факторам) степени риска. Состоит из следующих этапов;

1. определение списка факторов, определяющих степень риска проекта;

2. разработка состава показателей, характеризующих влияние и риск(или их соотношение)в области проявления каждого фактора;

3. оценка влияния каждого показателя по факторам и факторов на обобщающую оценку степени риска (в виде весовых коэффициентов оценки значимости показателей);

4. разработка шкалы оценок по каждому показателю(в том числе порядок присвоения качественных оценок);

5. формирование методики расчета обобщающей оценки риска(интегральная оценка, алгоритмическая(логико-математическая),кластерная и др.).

Широко используется в деятельности рейтинговых и аналитических агентств при оценке региональных, политических и кредитных рисков.

Метод дерева решений в управлении риском - метод, оценивающий наиболее вероятные значения результатов инновационной деятельности в зависимости от вариантов реализации инновации. Основан на построении пространственно-ориентированного графика, отражающего последовательность приятия решений и условий их реализации,оценки промежуточных результатов с учетом их вероятности. Позволяет рассчитать математическое ожидание результатов по каждому из вариантов реализации инновации.

Метод Монте-Карло (статистических испытаний) -метод формализованного описания неопределенности, используемый в наиболее сложных для прогнозирования проектах. Заключается в изучении статистики процессов реализации проектов на данном или аналогичном предприятии, что позволяет установить влияние и частоту получения конкретных результатов, а также ограничения на диапазон и динамику исходных значений и анализируемых показателей. Статистические данные и ограничения служат основой имитационных моделей, позволяющих создать множество сценариев реализации проекта. Метод позволяет разработать наиболее вероятный сценарий реализации проекта.

Методы экспертных оценок риска - группа методов прогнозирования и анализа рисков, основанных на заключениях экспертов. К числу наиболее распространенных методов экспертных оценок риска относят метод Дельфи, ранжирование, попарное сравнение, метод балльных оценок. Достоверность полученных оценок, обобщающих мнения экспертов,зависит от квалификации экспертов, независимости их суждений,а также от методического обеспечения проявления экспертизы.Одним из показателей достоверности полученных значений является коэффициент конкордации(согласованности)мнений экспертов.

Моделирование риска метод анализа и оценки риска проекта, используемый в случае, если необходимо учесть большое число проявляющихся в различных областях факторов риска. Для моделирования риска заранее определяется множество учитываемых параметров и возможный диапазон значений Как правило, осуществляется посредством применения вычислительных средств

Пути снижения риска в инновационной деятельности

Избежать полностью риска в инновационном предпринимательстве невозможно, поскольку инновации и риск — две взаимосвязанные категории.

Нововведенческая деятельность обладает высокой степенью неопределенности. Очень трудно предвидеть, какое нововведение будет иметь успех на рынке, а какое не будет пользоваться спросом. Поэтому инновационным предприятиям в первую очередь следует тщательно анализировать инновационные проекты для того, чтобы избежать возможных ошибок на самой ранней стадии — стадии отбора проектов.

1 Диверсификация инновационной предпринимательской деятельности, состоящая в распределении усилий разработчиков (исследова­телей) и капиталовложений для осуществления разнообразных инновационных проектов, непосредственно не связанных друг с дру­гом.

2 Передача (трансфер) риска путем заключения контрактов — следующий метод минимизации риска инновационной деятельно­сти. Если проведение каких-либо работ по инновационному проекту слишком рискованно и величина возможного риска неприемлема для инновационного предприятия, оно может передать эти риски другой организации. Выделяют две причины, в результате действия которых передача риска выгодна как для стороны передающей (трансфери), так и для принимающей (трансфер):

>- потери, которые велики для стороны, передающей риск, могут быть незначительны для стороны, риск на себя принимающей;

>- трансфер может находиться в лучшей позиции для сокраще­ния потерь или контроля над хозяйственным риском. Передача риска инновационной деятельности, как правило, производится путем заключения нижеприведенных типов контрак­тов:

>- строительные контракты; >- аренда машин и оборудования; >- контракты на хранение и перевозку грузов; >- контракты продажи, обслуживания, снабжения. К последней группе контрактов относятся: соглашение о снаб­жении предприятия материалами и сырьем, необходимыми для реализации инновационного проекта, на условиях поддержания не - снижаемого остатка на складе; договоры аренды оборудования, ис­пользуемого для осуществления инновационного проекта, с гаран­тией его технического обслуживания и текущего ремонта; гарантия поддержания производительности (определенных технических ха­рактеристик) используемого оборудования; договоры на сервисное обслуживание техники, необходимой для инновационной деятель­ности.

3 Страхование — система эконо­мических отношений, включающая образование специального фонда средств (страхового фонда) и его использование (распределе­ние и перераспределение) для преодоления и возмещения разного рода потерь, ущерба, вызванных неблагоприятными событиями (страховыми случаями) путем выплаты страхового возмещения и страховых сумм.

В страховании обязательно наличие двух сторон: специальной организации, ведающей созданием и использованием соответст­вующего фонда (страховщика), и юридических и физических лиц, вносящих в фонд установленные платежи (страхователей), взаим­ные обязательства которых регламентируются договором в соответ­ствии с условиями страхования.

Из всех форм передачи риска страхование наиболее полно, практически идеально отвечает условиям, предъявляемым к транс­феру риска, так как ресурсы для покрытия потерь инновационной фирмы поступают от страховых организаций быстрее, чем из любо­го другого источника.

4 Прямые управленческие воздействия на возможные управляемые факторы риска, такие как: >• анализ и оценка инновационного проекта; >• проверка предполагаемых партнеров по инновационному проекту;

5 Планирование и прогнозирование инновационной деятель­ности:

>• подбор персонала, участвующего в осуществлении иннова­ционной деятельности, и др. Важнейшим фактором снижения риска является планирование и прогнозирование инновационной деятельности предпринима­тельской фирмы. Эффективное прогнозирование и планирование дают возможность предпринимателю предвидеть и приспособиться к экономическим колебаниям или изменениям конъюнктуры рын­ка, снизив таким образом уровень риска.

Любая предпринимательская структура более устойчива, когда внутренний порядок позволяет ей сопротивляться внешним нега­тивным воздействиям.

6 Организация защиты коммерческой тайны на предприятии, так как в некоторых случаях техническая и коммерческая информация о разрабатываемом на фирме инновационном проекте может «под­толкнуть» конкурентов к параллельным разработкам.

Одной из причин снижения эффективности инноваций являет­ся слабость правовой базы в области инновационного предприни­мательства и недостаточный уровень государственной поддержки инновационных предприятий.