5.1. Понятие, характеристика и классификация рисков
Понятие риска в страховании. Виды рисков и их классификация – критерии классификации рисков: по причинам возникновения, по возможности воздействия на риск, в зависимости от возможного результата.
По возможности воздействия на риск: экзогенные, внутренние.
В зависимости от возможного результата: чистые, спекулятивные; базисный, природный риск.
Структурные признаки классификации рисков в зависимости от возможного результата: имущественные, производные, торговые.
Классификация и виды финансовых рисков.
Критерии страхового риска. Нестрахованные риски.
5.2. Управление риском. (Риск-менеджмент)
Основные этапы управления риском. Методы управления риском. Методы оценки рисков – математические, статистические; теоретическое описание систем и построение причинно - следственных связей; экспертные. Оценка риска в условиях частной неопределенности.
Семинарское занятие.
1. Организация страхового дела и маркетинг страховщика
2. Риск в страховой деятельности
3. Методы управления риском
4. Оценка риска
5. Риск-менеджмент
Самостоятельная работа. Изучить: Структурные признаки классификации рисков в зависимости от возможного результата: имущественные, производные, торговые.
Классификация и виды финансовых рисков.
Рекомендуемая литература:
основная [1-3];
дополнительная [1-14];
нормативные правовые акты [1-5].
Тема 6. Имущественное страхование
6.1 Основные понятия имущественного страхования
Понятие и виды имущественного страхования. Основные принципы имущественного страхования. Стандартные страховые риски при имущественном страховании. Страховая сумма и виды страховой стоимости при имущественном страховании. Двойное и коллективное страхование. Контрибуционные расчеты. Страховые выплаты в имущественном страховании. Страховая франшиза: условная, безусловная.
6.2. Страхование имущества юридических лиц
Цель имущественного страхования юридически лиц. Объекты имущественного страхования юридических лиц: движимое и недвижимое имущество. Условия страхования имущества юридических лиц. Страхование имущественных интересов страхователя. Страховые события признаваемые и непризнаваемые, имеющие место в имущественном страховании юридических лиц. Страховая сумма, страховая премия, франшиза в имущественном страховании юридических лиц. Особенности страховых выплат, виды, отсрочка, основание для отказа.
6.3. Страхование средств автотранспорта
Особенности страхования автотранспорта. Заявление страхования средств автотранспорта. Комбинированное страхование - автокомби. АвтоКАСКО, ОСАГО Страхование по системе мест. Страхование по паушальной системе. Виды определения стоимости при страховании транспортных средств. Страховая премия: размер, факторы, влияющие на изменения, системы скидок. Ущерб транспортного средства. Виды документов при страховании средств автотранспорта. Заключение договора страхования. Обязательства страхователя при наступлении страхового случая
6.4. Ипотечное страхование.
Понятие страховой ипотеки. Схемы ипотечного кредитования. Участники и их функции в ипотечном кредитовании. Страхование жилья. Страхование жизни и здоровья заемщика.
Семинарское занятие.
1. Понятие и виды имущественного страхования
2. Страхование имущества юридических лиц
3. Особенности страхования автотранспорта
4. Задачи и принципы ипотечного страхования
Самостоятельная работа. Изучить: Страховая премия: размер, факторы, влияющие на изменения, системы скидок. Ущерб транспортного средства. Виды документов при страховании средств автотранспорта. Заключение договора страхования. Обязательства страхователя при наступлении страхового случая.
Рекомендуемая литература:
основная [1-3];
дополнительная [1-14];
нормативные правовые акты [1-5].
Тема 7. Личное страхование
7.1. Основные принципы в личном страховании
Понятие и основные принципы в личном страховании. Договор личного страхования и условия его заключения. Виды договоров личного страхования – накопительный и рисковый. Выгодоприобретатель личного страхования. Классификация личного страхования. Основные виды личного страхования – страхование жизни, медицинское, от несчастных случаев и болезней.
7.2. Добровольное медицинское страхование
Обязательное и добровольное медицинское страхование. Основные модели финансирования расходов на здравоохранение в мировой практике.
Правовые основы медицинского страхования в Российской Федерации. Назначение обязательного медицинского страхования, его организация, источники финансирования.
Добровольное медицинское страхование (ДСМ). Классификация ДСМ в зависимости от характера направления затрат – страхование здоровья, страхование затрат на медицинскую помощь.
Объект, субъект, страховой случай ДСМ, Принципы взаимодействия между субъектами ДСМ. Страховщики и страхователи ДСМ. Основные формы ДСМ. Классификация групп риска ДСМ. Договор страхования при ДСМ. Программы ДСМ. Страховой случай и исключения из страхового покрытия при ДСМ, Андеррайтинг в ДСМ. Дополнительные страховые услуги при ДСМ.
7.3. Страхование от несчастных случаев
Цель, особенности страхования от несчастных случаев. Правовые правила при обязательном страховании от несчастных случаев. Несчастные случаи. Страховые случаи, страховая сумма, страховая премия, страховая выплата при страховании от несчастных случаев. Договор страхования от несчастных случаев.
Семинарское занятие.
1. Понятие и основные принципы в личном страховании
2. Обязательное и добровольное медицинское страхование
3. Цель, особенности страхования от несчастных случаев
4. Принципы взаимодействия между субъектами ДСМ
Самостоятельная работа. Изучить: Договор страхования при ДСМ. Программы ДСМ. Страховой случай и исключения из страхового покрытия при ДСМ, Андеррайтинг в ДСМ. Дополнительные страховые услуги при ДСМ.
Рекомендуемая литература:
основная [1-3];
дополнительная [1-14];
нормативные правовые акты [1-5].
Тема 8. Страхование ответственности
8.1. Основные принципы в страховании ответственности
Цель, понятие гражданской ответственности. Различие между гражданской ответственностью и уголовной ответственностью Внедоговорная ответственность. Договорная ответственность. Страховая премия, страховая сумма, лимит ответственности убытки и выплаты при страховании ответственности. Физический и финансовый ущерб при страховании ответственности. Основные виды страхования ответственности.
8.2. Страхование ответственности предприятий
Страхование ответственности предприятий, эксплуатирующих источники повышенной опасности. Объекты страхования гражданской ответственности. Опасные производственные объекты. Организационно-правовые аспекты страхования ответственности.
8.3. Страхование гражданской ответственности производителей товара, исполнителей работ (услуг)
Определение и цель страхования ответственности товаропроизводителей. Страхование ответственности за качество. Объекты и страхователи при страховании гражданской ответственности товаропроизводителей. Правовые особенности страхования гражданской ответственности – основные документы и их особенности. Договор страхования при страховании гражданской ответственности товаропроизводителей Страховая защита при покрытии страховых рисков (виды ответственности). Наступление гражданской ответственности – возмещение, отказ, страховая сумма.
8.4. Страхование профессиональной ответственности оценщиков
Понятие страхования профессиональной ответственности оценщиков. Правовые особенности страхования гражданской ответственности – основные документы и их особенности. Договор страхования при страховании профессиональной ответственности оценщиков. Выгодоприобретали, объекты, страховой случай, страховая сумма при страховании профессиональной ответственности оценщиков.
Семинарское занятие.
1. Страхование ответственности предприятий
2. Физический и финансовый ущерб при страховании ответственности.
3. Правовые особенности страхования гражданской ответственности
4. Определение и цель страхования ответственности товаропроизводителей
Самостоятельная работа. Изучить: Договор страхования при страховании профессиональной ответственности оценщиков. Выгодоприобретали, объекты, страховой случай, страховая сумма при страховании профессиональной ответственности оценщиков.
Рекомендуемая литература:
основная [1-3];
дополнительная [1-14];
нормативные правовые акты [1-5].
Тема 9. Страхование в системе международных отношений
9.1. Сущность, роль международного страхования
Основные виды и сферы международного страхования: транспортное, морское и страхование финансово-кредитной сферы. Цель международного страхования. Деятельность иностранных страховщиков на российском страховом рынке. Страхование в зарубежных странах.
9.2. Страхование финансово-кредитной сферы
Внешнеэкономическая деятельность и международное страхование. Виды страхования финансово-кредитной сферы. Валютные риски и коммерческие риски. Снижение валютных рисков и их методы: односторонние действия одного из партнеров; операции страховых компаний или банков; взаимная договоренность участников сделки. Односторонние действия одного из партнеров: страховании, лимитирование, хеджирование и др. Операции страховых компаний или банков валютные, товарно-цепные оговорки, мультивалютные корзины и т.п. Взаимная договоренность участников сделки – операции «форвард», «спот», системы срочных контрактов и др. Страхование финансовых гарантии – страхование иностранных инвестиций. Страхование экспортных кредитов.
9.4. Авиационное страхование
Основные понятия авиационного страхования. Страхователи. Страховые события. Страхование авиарисков за рубежом. Зарождение страхования грузоперевозок в мировой практике и в России. Классификация грузов. Виды страховых договоров.
9.5. Страхование грузов в международной торговле
Заключение договоров страхования в основных видах торговых сделок: CIF (cost, Insurance and freight), FOB(free on board), FAS(free along side) CAF (cost and freight). Страхование грузов на территории Российской Федерации.
Семинарское занятие.
1. Внешнеэкономическая деятельность и международное страхование
2 Сферы международного страхования
3. Операции страховых компаний и банков
4. Авиационное страхование
Самостоятельная работа. Изучить: Страхование финансовых гарантии – страхование иностранных инвестиций. Страхование экспортных кредитов.
Рекомендуемая литература:
основная [1-3];
дополнительная [1-14];
нормативные правовые акты [1-5].
Тема 10. Морское страхование
Основные понятия морского страхования. Назначение. Объекты страхования: страхование судов, грузов и фрахта, ответственность судовладельцев перед третьими лицами. Порядок заключения договора страхования. Взаимоотношение сторон при наступлении страхового случая. Определение размера ущерба. Распределение расходов по спасению сохранению грузов. Документальное оформление страхового случая и обоснование претензий по возмещению ущерба.
Семинарское занятие. Морское страхование.
Самостоятельная работа. Изучить: Документальное оформление страхового случая и обоснование претензий по возмещению ущерба.
Рекомендуемая литература:
основная [1-3];
дополнительная [1-14];
нормативные правовые акты [1-5].