Рабочая тетрадь курса Личная эффективность и управление временем
Семинары. Навыки XXI века. Финансовая грамотность
Упражнение «Финансовый потолок»
Определите и запишите свой финансовый потолок
Упражнение «Ограничивающие установки про деньги».
Определите и запишите 1-2 своих ограничивающих установок про деньги. Ответьте на 4 вопроса (ответы тоже запишите):
· Почему я так считаю?
· Разве это правда? Найдите пример, в котором эта установка не работает.
· Что было бы, если бы я не поверил/а в это? Чем эта установка мне удобна, выгодна, чем она мне помогает?
· Какое утверждение является противоположной заменой этому убеждению?
Упражнение «Песня про деньги».
Если бы Вы пели песню про свои отношения с деньгами, то какой бы она была? Какая строчка? Запишите. Если она Вас не вдохновляет, найдите новую и тоже запишите.
Упражнение «Окружение».
Составьте список из 20 человек, которые есть в вашем окружении, и отметьте, какой у них доход. Первыми запишите 7 близких человек. Определите и запишите, привносят эти люди что-то в Вашу жизнь (материальное или нет) или забирают. Вычислите средний доход первых семерых людей в вашем списке. Сравните со своим реальным. Ровно, больше, меньше? Запишите ответ на этот вопрос и свои выводы.
| № | ФИО | Доход в месяц | Что привносит/ что забирает |
| Средний доход первых 7 в списке = Мой средний доход = Результат сравнения – Выводы: |
Упражнение «Плюс ноль».
Запишите, сколько бы Вы хотели зарабатывать в месяц. Добавьте к этой сумме еще ноль. Представьте, что вы зарабатываете столько. Подробно опишите свой день при таком заработке.
Подумайте и выделите в описании то, что Вы можете делать уже сегодня.
Упражнение «Больше не хочу».
Напишите 30 пунктов, которые вы больше никогда не хотите делать, связанных с деньгами (например, никогда больше не хочу ездить в плацкарте, покупать вещи только на распродажах, в магазинах в первую очередь смотреть на цену). Отметьте, что вы можете не делать уже сейчас.
Упражнение «Лестница».
Представьте свое желание, которое вы себе реально ну никак не можете позволить по деньгам. Если несколько, то выберите одно. Распишите шаги движения к этому желанию, приближения, пусть даже забавные. Например, посидеть в машине, сходить на тест-драйв, купить модельку. Начните двигаться по этой лестнице. Важно, заканчивая ступень, давать вслух обещание «я сделаю следующее».
Упражнение «Благодарность».
Деньги – благодарность мира вам.
Сформулируйте не менее 5 пунктов, за что мир вам может быть благодарен. Отметьте, что из этого Вы можете превратить в возможные дополнительные источники дохода.
Домашнее задание
Этап 3.«Ценности и отношения»
1.Определите, в чем ваша ценность, какую пользу вы можете приносить людям (чем любите заниматься? /в чем профессиональны? /чем можете заработать деньги уже сейчас?)
2.Подумайте, чему вы можете научиться, чтобы повысить уровень своей квалификации, свою ценность?
3.Как увеличить количество людей, которые готовы «купить» ваши знания, умения и навыки, приобрести ваши услуги?
4.Проведите ревизию своих связей и знакомств. Соберите имеющиеся у вас визитные карточки, проанализируйте списки друзей в социальных сетях, вспомните бывших одноклассников, сокурсников и коллег по работе. Подумайте, кому из этих людей можете быть полезны вы и ваша деятельность. Подумайте, кто из них может быть вам полезен в разных сферах – зарабатывании денег, создании своего дела, продвижении услуг, психологической, компьютерной и другой помощи и т.д.
Пройдите тест на финансовую грамотность. Результаты занесите в рабочую тетрадь в формате 1А, 2В и т.д.
1. Упражнение «Тест на финансовую грамотность».
1.Какие достоинства есть у накоплений на цель по сравнению с тем, чтобы взять деньги в долг? (можно выбрать несколько вариантов)
А. Нет необходимости регулярно с точностью до дня делать платежи.
В.Как правило, ничего страшного не случится, если один месяц не делать накоплений.
C. Цель гарантированно будет достигнута.
D. Ты никак не зависишь от роста цен на нужную тебе вещь.
2.Какие недостатки есть у накоплений на цель по сравнению с тем, чтобы взять деньги в долг?(можно выбрать несколько вариантов)
А. Тебе придется дольше ждать реализации цели.
В. Ты серьезно рискуешь, если пропустишь очередной платеж.
С. Требует самодисциплины.
D. Требует безупречной репутации.
3.Какие достоинства есть у способа взять деньги в долг на покупку по сравнению с тем, чтобы накопить на нее?(можно выбрать несколько вариантов)
А. Ты никак не зависишь от инфляции.
В. Нет необходимости регулярно с точностью до дня делать платежи.
С. Как правило, ничего страшного не случится, если пропустить один платеж.
D. Как правило, ты не зависишь от того, прибыльным ли окажется этот проект, куда ты захотел вложить деньги, или нет.
4.Какие недостатки есть у способа взять деньги в долг на покупку по сравнению с тем, чтобы накопить на нее?(можно выбрать несколько вариантов)
А. Ты серьезно рискуешь, если пропустишь очередной платеж.
В. Тебе, как правило, нужна безупречная репутация.
С. Тебе придется дольше ждать реализации цели.
D. Во многих случаях ты можешь столкнуться со значительной переплатой (отдавать придется больше, чем брал).
5.Какой источник доходов, как правило, играет самую важную роль в российских семьях?
А. Доходы от активов.
В. Доходы от текущей трудовой деятельности.
С. Социальные доходы.
6.В чем преимущества доходов от активов?(можно выбрать несколько вариантов)
А. Они не зависят от твоей способности работать.
В. Они помогают подстраховаться на случай увольнения.
С. Они обеспечиваются государством.
7.Как можно сформировать доходы от активов?(можно выбрать несколько вариантов)
А. Много работать.
В. Приобретать недвижимость для сдачи в аренду.
С. Инвестировать на фондовом рынке.
D. Можно рассчитывать на пенсию от государства
8. Расходы на активы:
А. Расходы на питание.
В. Расходы на отпуск и отдых.
С. Расходы на квартиру, которую семья сдает в аренду.
9. Социальные расходы:(можно выбрать несколько вариантов)
А. Расходы на питание.
В. Расходы на штрафы, пени.
С. Расходы на благотворительность.
10. Варианты размещения накоплений носят название:
А. Банковские средства.
В. Инвестиционные инструменты.
С. Денежные средства.
11.Что в первую очередь необходимо сделать при принятии решения о кредитовании?
A. Обратиться в банк.
B. Определить целесообразность покупки и свои финансовые возможности.
C. Обратиться в микрофинансовую организацию.
12.Если Вы, являясь поручителем, оплатили за заемщика часть платежей по его кредиту:
A. Вы можете требовать возмещения своих затрат с заемщика.
B. Вы можете требовать возмещения своих затрат с банка.
C. Вы не можете требовать возмещения данных затрат ни с кого.
13.Когда может помочь микрозайм?
A. Когда срочно нужна большая сумма денег.
B. Когда нужна большая сумма денег, но Вам отказал банк.
C. Когда нужна небольшая сумма денег на короткий срок.
14.Как можно продлить срок микрозайма?
A. Позвонить в компанию.
B. Обратиться в компанию и оплатить проценты за прошедший период.
C. Продлить срок нет возможности.
15.В какую компанию лучше обратиться за микрозаймом?
A. В любую
B. Находящуюся в госреестре
C. В крупную
16. Функции денег (можно выбрать несколько вариантов):
A. Мера стоимости
B. Средство обращения
C. Средство платежа
D. Средство накопления
17. Источники поступления денег к человеку(можно выбрать несколько вариантов):
A. Доходы от текущей трудовой деятельности
B. Доходы от активов
C. Доходы социальные
18. Расходы на текущую деятельность(можно выбрать несколько вариантов):
А. Расходы на питание
В. Расходы на отпуск и отдых
С. Расходы на квартиру, которую семья сдает в аренду
19. Насколько выгодно занять у знакомых 5000 рублей на год и положить эти деньги на счет в банке под 10% годовых (т.е. получить через год в банке 5500 рублей)?
А. Выгодно в любом случае.
В. Выгодно, если вернуть знакомым нужно будет те же 5000 рублей без процентов.
С. Не выгодно.
20. Какие достоинства есть у депозита?(можно выбрать несколько вариантов)
А. Гарантированный доход.
В. Возможность многократно приумножить свои сбережения.
С. 100% гарантия сохранности любой суммы даже при банкротстве банка.
D. Возможность иметь регулярный доход, не снимая сбережений.
21. Какие недостатки есть у депозитов?(можно выбрать несколько вариантов)
А. Невысокая доходность.
В. Риск потерять все сбережения.
С. Иногда невозможность изъять всю сумму до окончания срока вклада.
D. Невозможность открыть депозит в какой-то другой валюте, кроме рублей.
22. Какие депозиты наиболее доходны?
А. До востребования.
В. С возможностью пополнения.
С. С возможностью частичного снятия.
D. Без возможности снятия и пополнения.
23. Какие депозиты наименее доходны?
А. На 1 месяц.
В. На 3 месяца.
С. На 12 месяцев.
D. На 2 года.
24. Какую услугу обычно не оказывают банки?
А. Обмен валюты
B. Выдача кредита
C. Страхование собственности
D. Денежный перевод
25. У Ивана Петровича на сберегательном счету в банке лежит 100 тысяч рублей. Процентная ставка составляет 10% в год. Начисление процентов происходит по сложной процентной ставке раз в год. Сколько денег будет на счету через два года?
А. 110 тысяч рублей
B. 111 тысяч рублей
C. 120 тысяч рублей
D. 121 тысяч рублей
26. Как называется соглашение, по которому банк обязуется предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренным договором, а заемщик обязуется возвратить полученную сумму и уплатить проценты на нее?
А. Кредитный договор
B. Договор страхования
C. Договор комиссии
27. Что такое финансовый план?
А. Исполнение твоих желаний
В. Это схема, которая отображает твое финансовое положение в определенный период
С. Предположение о том, что может быть в будущем
28. Электронные деньги – это (можно выбрать несколько вариантов):
А. Деньги на банковской карте
B. Яндекс. Деньги
C. WebMoney
29. Финансовая «подушка безопасности» – это:
А. Обязательный резервный фонд наличности на непредвиденный случай
B. Инвестиции в акции
C. Кредитная банковская карта
Дополнительные материалы:
Книги:
· Роберт Кийосаки «Богатый папа, бедный папа»
Ссылки, видео и т.д.:
· Игра Cashflow (Крысиные бега)
· https://fincult.info/ - сайт Центробанка России о финансовой грамотности
· https://www.youtube.com/playlist?list=PL-U1Z5tJ1i-aYDIzC1tW9stDXN4pVt704 -лекции о финансовой грамотности
· Подкаст «Будет сделано!», выпуск БС75: Как решить денежный вопрос?
Дополнительные задания: