Приложение № 2
к Правилам предоставления микрозаймов субъектам малого и среднего предпринимательства и организациям инфраструктуры поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ,
предоставляемых Заемщиком –индивидуальным предпринимателем
I. Общие:
1. Заявка на получение микрозайма (Приложение № 2.1);
2. Формуляр проекта (Приложение № 2.2);
3. Прогноз движения денежных средств на период привлечения микрозайма (Приложение № 2.3);
4. Опросный лист Клиента – индивидуального предпринимателя в соответствии со ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Приложение № 2.4);
II. Документы, подтверждающие правоспособность Заемщика:
5. Копия свидетельства о внесении записи о Заемщике в ЕГРИП/листа записи;
6. Копия свидетельства о присвоении идентификационного номера налогоплательщика (далее –ИНН) Заемщику;
7. Копия Лицензии (разрешения) на занятие отдельными видами деятельности (если деятельность подлежит лицензированию в соответствии с действующим законодательством);
8. Копия Свидетельства о допуске Заемщика в СРО;
9. Копии документов о назначении на должность руководителя (лица, действующего без доверенности) Заемщика (договор, приказ, решение);
10. Копии паспортов (все страницы) Заемщика, руководителя (лица, действующего без доверенности) Заемщика;
11. Копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования Заемщика;
III. Документы контролирующих и регулирующих органов и учреждений, предоставляемые в оригинале:
12. Выписка из ЕГРИП в отношении Заемщика, полученная в налоговом органе не ранее чем за 30 (Тридцать) календарных дней до дня обращения в Фонд оригинал, заверенный печатью ФНС, либо заверенная электронно-цифровой подписью ФНС (далее – ЭЦП) и заверенная Заемщиком;
13. Справка налогового органа об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, полученная в налоговом органе не ранее чем за 30 (Тридцать) календарных дней до дня обращения в Фонд;
14. Справки налогового органа сроком не более 30 (Тридцати) календарных дней до датыподачи заявки на получение микрозайма, об исполнении Заемщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов и/или о состоянии расчетов Заемщика (как страхователя и/или застрахованного лица) по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам (при наличии задолженности, платежные документы подтверждающие ее погашение);
15. Справка территориального органа Фонда социального страхования РФ, о состоянии расчетов по страховым взносам, пеням и штрафам, сроком не более 30 (Тридцати) календарных дней до даты подачи заявки на получение микрозайма (при наличии задолженности, платежные документы подтверждающие ее погашение);
16. Копия справки о среднесписочной численности работников за календарный год, предшествующий дате обращения с заявкой на получение микрозайма в Фондс отметкой о принятии налоговым органом, или оригинал по форме Заемщика (в свободной форме);
IV. Документы о финансово-хозяйственной деятельности Заемщика:
17. Справка Заемщика о размере ежемесячной выручки за последние 12 месяцев, либо в течение срока осуществления деятельности, если он составляет менее чем 12 месяцев (в свободной форме)– оригинал;
18. Справка Заемщика о поданных на момент обращения в Фонд для получения микрозайма заявках в кредитные, лизинговые и приравненные к ним организации на получение финансирования (с указанием даты подачи заявки, наименования финансовой организации, запрашиваемой суммы финансирования, цели запрошенного финансирования) - (в свободной форме) – оригинал;
19. Копии договоров по действующим обязательствам Заемщика: кредитных договоров / договоров о предоставлении банковской гарантии / договоров займа / договоров финансовой аренды (лизинга);
20. Копии документов, подтверждающих правомочия Заемщикапо пользованию занимаемыми помещениями (договор субаренды вместе с договором аренды/ договор аренды с актом приема-передачи имущества, либо свидетельство о праве собственности/ выписка из Единого государственного реестра прав);
21. Копии договоров о сотрудничестве с «крупнейшими» контрагентами (поставщиками, покупателями), доля которых составляет более 5% от выручки заемщика за анализируемый период;
V.Документы обслуживающих банков:
22. Карточка с образцами подписей и оттиском печати Заемщика – копия, заверенная банком;
23. Справка об остатках на расчетных (текущих валютных) счетах – оригинал, заверенный печатью банка либо ЭЦП банка и заверенная Заемщиком;
24. Справка о наличии требований (Картотека № № 1, 2) к расчетным (текущим валютным) счетам – оригинал, заверенный печатью банка либо ЭЦП и заверенная Заемщиком;
25. Детальная (с указанием контрагентов, дат операций и проч.) выписка о движении денежных средств по расчетным (текущим валютным) счетам за последние 12 месяцев, либо в течение срока осуществления деятельности, если он составляет менее чем 12 месяцев – оригинал, заверенный печатью банка либо ЭЦП и заверенная Заемщиком.
26. Справка об остатках на ссудных счетах Заемщика в банках – оригинал, заверенный печатью банка либо ЭЦП и заверенная Заемщиком;
27. Справка о качестве обслуживания долга за последние 12 месяцев (при наличии ссудных счетов за последние 12 месяцев) – оригинал, заверенный печатью банка либо ЭЦП и заверенная Заемщиком;
VI. Документы из иных финансовых организаций:
28. Справка об остатках задолженности по лизинговым договорам, заемным обязательствам в лизинговых и финансовых организациях;
29. Справка о качестве обслуживания долга за последние 12 месяцев – оригинал, заверенный печатью финансовой организации;
VII. Документы, характеризующие финансовое положение Заемщика, предоставляемые в копиях
30. Копии налоговой отчетности должны содержать отметку налогового органа об их принятии.
31. Заемщик на УСН и ОСН:
· Книга учета доходов и расходов за последний и текущий финансовый год;
· Налоговые декларации за последний финансовый год (4-НДФЛ – вновь зарегистрированные ИП, 3-НДФЛ)
· Налоговые декларации за последние отчетные кварталы текущего года (6-НДФЛ);
32. Заемщик на ЕНВД
· Книга учета доходов и расходов за последний и текущий финансовый год;
· Кассовая книга за последний и текущий финансовый год;
· Налоговые декларации за четыре последних отчетных периода – квартала;
33. Заемщик на ЕСХН:
· Книга учета доходов и расходов за последний и текущий финансовый год;
· Налоговая декларация за последний финансовый год;
34. Заемщик на ПСН:
· Книга учета доходов и расходов за последний и текущий финансовый год;
· Книга учета доходов за последний и текущий финансовый год;
· Налоговая декларация за последний финансовый год;
VIII. Документы по предоставляемому обеспечению – поручительству физического лица, являющегося наемным работником:
35. Анкета Поручителей, согласие на обработку персональных данных поручителя, согласие поручителя на получение, направление информации в отношении поручителя, характеризующей его кредитную историю (Приложение № 2.5);
36. Копия паспорта Поручителя (все страницы);
37. Справка о доходах Поручителя за период не менее чем последние 4 (Четыре) месяца – оригинал (форма 2-НДФЛ);
38. Копия трудовой книжки (все страницы) Поручителя, заверенная работодателем, с записью на последней копии листа «Работает по настоящее время»;
39. Копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования Поручителя.
40. Копия свидетельства о присвоении ИНН;
IX. Документы по предоставляемому обеспечению – поручительству физического лица, являющегося индивидуальным предпринимателем:
41. Анкета Поручителей, согласие на обработку персональных данных поручителя, согласие поручителя на получение, направление информации в отношении поручителя, характеризующей его кредитную историю (Приложение № 2.6)
42. Поручитель предоставляет документы, указанные в п.п. 6-28 настоящего Перечня.
X. Документы по предоставляемому обеспечению – поручительству юридического лица:
43. Анкета Поручителей, согласие на обработку персональных данных поручителя, согласие поручителя на получение, направление информации в отношении поручителя, характеризующей его кредитную историю (Приложение № 2.7)
44. Поручитель предоставляет документы, указанные в п.п. 6 – 36 Перечня документов на получение микрозайма Заемщиком - юридическим лицом.
_______________________