СОДЕРЖАНИЕ
1. Пояснительная записка.
2. Требования к оформлению.
3. Содержание профессионального модуля 02 «Организация продаж страховых продуктов».
4. Вопросы и задания для домашней контрольной работы.
5. Рекомендуемая литература.
ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА
Программа профессионального модуля (далее программа) – является частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС по специальности СПО
080118 Страховое дело (базовой подготовки) в части освоения основного вида профессиональной деятельности (ВПД): Сопровождение договоров страхования (определение страховой стоимости и премии) и соответствующих профессиональных компетенций (ПК):
1. Документально оформлять страховые операции.
2. Вести учет страховых договоров.
3. Анализировать основные показатели продаж страховой организации.
С целью овладения указанным видом профессиональной деятельности и соответствующими профессиональными компетенциями обучающийся в ходе освоения профессионального модуля должен:
иметь практический опыт:
сопровождения договоров страхования
уметь:
- подготавливать типовые договоры страхования;
- вести систему кодификации и нумерации договоров страхования;
- согласовывать проекты договоров страхования с андеррайтерами и юристами;
- осуществлять передачу полностью оформленных договоров страхования продавцам для передачи клиентам;
- осуществлять ввод данных “слепым” десятипальцевым методом с высокой скоростью печати;
- специализированное программное обеспечение для решения профессиональных задач;
- осуществлять быстрый и точный ввод договоров в базу данных;
- проверять существующую базу данных для исключения страхового мошенничества;
- осуществлять хранение всех действующих договоров страхования в электронном и бумажном виде;
- осуществлять передачу истекших договоров страхования для хранения в архив;
- контролировать сроки действия договоров и напоминать продавцам о необходимости их перезаключения на новый срок;
- выявлять причины отказа страхователя от перезаключения договора страхования;
- вести страховую отчетность;
- анализировать заключенные договоры страхования;
- рассчитывать аналитические показатели продаж страховой компании;
- на основе проведенного анализа предлагать решения по управлению убыточностью “на входе”;
- проводить анализ причин невыполнения плана продаж и качественный анализ отказов от перезаключения и продления договоров страхования;
знать:
- типовые формы договоров страхования и страховых полисов;
- систему кодификации и нумерации, порядок работы с общероссийскими классификаторами;
- порядок согласования проектов договоров с андеррайтерами и юристами и порядок передачи договоров продавцам;
- способы контроля за передачей договоров продавцами клиентам;
- виды и специфику специализированного программного обеспечения;
- способы учета договоров страхования;
- учет поступлений страховых премий и выплат страхового возмещения;
- порядок персонифицированного учета расчетов со страхователями (лицевые счета страхователей в электронном и бумажном виде);
- порядок контроля сроков действия договоров;
- состав страховой отчетности;
- порядок оформления страховой отчетности;
- научные подходы к анализу заключенных договоров страхования;
- порядок расчета и управления убыточностью, способы управления убыточностью “на входе”;
- возможные причины невыполнения плана и способы стимулирования для его выполнения;
- возможные причины отказа страхователя от перезаключения и продления договоров страхования.
ТРЕБОВАНИЯ К ВЫПОЛНЕНИЮ КОНТРОЛЬНОЙ РАБОТЫ
- контрольная работа выполняется на стандартных листах бумаги формата А4 (21 * 29, 7 см);
- допускается использование оборотной стороны листа;
- служебные поля должны соответствовать ГОСТ Р 6.30 – 2003;
- страницы контрольной работы нумеруются на верхнем служебном поле;
- перед ответом необходимо поставить вопрос, указанный в варианте;
- контрольная работа оформляется на компьютере;
- на титульный лист контрольной работы наклеивается заполненный бланк, выдаваемый учебной частью;
- в конце работы приводится список использованных источников и литературы;
- работа должна быть подписана студентом, на нем должна быть проставлена дата выполнения работы.
СТРУКТУРА и ПРИМЕРНОЕ содержание профессионального модуля
Тематический план профессионального модуля (вариант для СПО)
| Коды профессиональных компетенций | Наименования разделов профессионального модуля* | Всего часов (макс. учебная нагрузка и практики) | Объем времени, отведенный на освоение междисциплинарного курса (курсов) | Практика | |||||
| Обязательная аудиторная учебная нагрузка обучающегося | Самостоятельная работа обучающегося | Учебная, часов | Производственная (по профилю специальности), часов | ||||||
| Всего, часов | в т.ч. лабораторные работы и практические занятия, часов | в т.ч., курсовая работа (проект), часов | Всего, часов | в т.ч., курсовая работа (проект), часов | |||||
| ПК 3.1 | Раздел 1. Организация документального и программного обеспечения страховых операций | - | - | - | - | ||||
| ПК 3.2, 3.3 | Раздел 2. Организация учета страховых договоров и анализа показателей продаж (по отраслям) | - | - | ||||||
| Производственная практика (по профилю специальности), часов | |||||||||
| Всего: | - | - |
Содержание обучения по профессиональному модулю (ПМ)
| Наименование разделов профессионального модуля (ПМ), междисциплинарных курсов (МДК) и тем | Содержание учебного материала, лабораторные работы и практические занятия, самостоятельная работа обучающихся, курсовая работ (проект) (если предусмотрены) | Объем часов | Уровень освоения |
| Раздел ПМ 3.Организация документального и программного обеспечения страховых операций | |||
| МДК 03.01. Документальное и программное обеспечение страховых операций (по отраслям) | |||
| Тема 1.1. Подготовка типовых договоров страхования. | Содержание | ||
| 1. | Договор страхования как соглашение между страхователем и страховщиком. Структура страхового договора. Характеристика основных разделов договора. | ||
| 2. | Заявление на страхование. Страховой полис и другие страховые документы. Условия страхового договора: общие, специфические и частные. Права и обязанности сторон по договору страхования. Прекращение договора страхования. Недействительность договора страхования. Возобновление договора страхования, льготные дни. | ||
| Практические занятия | |||
| 1). | Составление и оформление договора страхования с физическими лицами. | ||
| 2) | Составление и оформление договора страхования с юридическими лицами. | ||
| Тема 1.2. Порядок ведения системы кодификации и нумерации договоров страхования, согласование проектов договоров страхования с андеррайтерами и юристами. | Содержание | ||
| 1.. | Сопровождение договоров страхования. | ||
| Тема 1.3. Использование возможностей MS Word, MS Excel, MS Access, MS Outlook специализированное программное обеспечение для решения профессиональных задач. | Практические занятия | ||
| 1) | Составление письма с просьбой о пролонгации договора страхования (в MS Word с использованием «Слияния документов»). | ||
| 2) | Создание базы данных клиентов страховой компании в MS Excel, MS Access, MS Outlook. | ||
| 3) | Машинопись | ||
| Самостоятельная работа при изучении раздела ПМ Систематическая проработка конспектов занятий, учебной и специальной литературы (по вопросам к параграфам, главам учебных пособий, составленным преподавателем). Подготовка к практическим работам с использованием методических рекомендаций преподавателя. Подготовка к семинарам и квалификационному экзамену. Задание 1. Составить список нормативных документов, лежащих в основе договора страхования. Задание 2. В каких видах страхования страховой интерес всегда ограничен, а в каких видах – не ограничен. Задание 3. Перечислить существенные условия договора страхования. | |||
Учебная практика
Виды работ:
1. Документальное оформление и программное обеспечение страховых операций Использование телекоммуникационных технологий в электронном документообороте.
Производственная практика
Виды работ:
| |||
| Раздел ПМ 3.Организация учета страховых договоров и анализа показателей продаж (по отраслям) | |||
| МДК 03.02. Учет страховых договоров и анализ показателей продаж (по отраслям) | |||
| Тема 2.1. Порядок ввода договоров в базу данных, проверка существующей базы данных, порядок хранения всех действующих договоров страхования в электронном и бумажном виде. | Содержание | ||
| 1. | Ввод договоров страхования в базу данных. Порядок их хранения. | ||
| Практические занятия | |||
| 1) | Ввод договоров страхования в базу данных. | ||
| Тема 2.2. Контроль сроков действия договоров. | Содержание | ||
| 1. | Контроль сроков действия договоров страхования | ||
| Практические занятия | |||
| 1) | Осуществление контроля действия договоров страхования. | ||
| Тема 2.3. Ведение страховой отчетности. | Содержание | ||
| 1. | Учет договоров страхования | ||
| 2. | Персонифицированный учет | ||
| Практические занятия | |||
| 1) | Заполнение первичных форм бухгалтерской отчетности. | ||
| 2) | Заполнение форм документов индивидуального (персонифицированного) учета | ||
| Тема 2.4. Анализ заключенных договоров страхования и предложения по управлению убыточности на «входе». | Содержание | ||
| 1. | Анализ заключенных договоров страхования. Расчет аналитических показателей продаж страховой компании. | ||
| 2. | Решение и управление убыточностью «на входе». Общая схема регулирования (единая для всех видов страхования). | ||
| Практические занятия | |||
| 1) | Отображение процесса регулирования убытков в системе Сбор и накопление данных от потерпевшей стороны. | ||
| 2) | Ввод в систему в процессе регулирования. | ||
| Тема 2.5. Анализ причин невыполнения плана продаж и качественный анализ отказов от перезаключения и продления договоров страхования. | Содержание | ||
| 1. | Анализ причин невыполнения плана продаж. Качественный анализ отказов от перезаключения и продления договоров страхования. | ||
| Практические занятия | |||
| 1) | Изучение динамики выполнения плана продаж договоров с указанием тенденции к росту и снижению. Изучение продаж страховых продуктов страховыми компаниями. | ||
| Тема 2.6. Анализ страховых операций и рентабельности | Содержание | ||
| 1. | Информационная база для анализа страховых операций. Приемы финансового анализа. Обобщающие показатели анализа страховых операций: объем полученных страховых премий, сумма произведенных страховых выплат, количество заключенных договоров, средний взнос на один договор. | ||
| 2. | Анализ динамики средних показателей. Анализ расходов страховщика. Анализ себестоимости страховых операций. Анализ сбалансированности, структуры, однородности страхового портфеля. | ||
| 3. | Оценка убыточности страховых операций. Оценка эффективности страховых операций. Оценка рентабельности страховых операций на рубль собственного капитала и рентабельности страховых операций на рубль страховых взносов. | ||
| Практические занятия | |||
| 1) | Расчет средней страховой суммы на один договор. Расчет среднего взноса на один договор. | ||
| 2) | Анализ средней нагрузки на одного страхового агента. Анализ страховых выплат. | ||
| 3) | Анализ расходов на ведение дела. | ||
| 4) | Оценка показателей рентабельности | ||
| Тема 2.7. Анализ финансовых результатов страховой деятельности | Содержание | ||
| 1. | Финансовый результат деятельности страховщиков. Финансовый анализ формы № 2 – страховщик «Отчет о прибылях и убытках страховой организации» | ||
| Практические занятия | |||
| 1) | Анализ инвестиционных операций страховщика. | ||
| 2) | Постатейный разбор формы № 2 – страховщик. Факторный анализ финансового результата деятельности страховой организации. | ||
| Самостоятельная работа при изучении раздела ПМ Систематическая проработка конспектов занятий, учебной и специальной литературы (по вопросам к параграфам, главам учебных пособий, составленным преподавателем). Подготовка к практическим работам с использованием методических рекомендаций преподавателя. Подготовка к семинарам и квалификационному экзамену. Тематика рефератов: 1. Выплаты страхового возмещения и страховых сумм. 2. Формирование финансовых результатов деятельности страховщиков. 3. Прибыль страховщика, источники ее формирования и порядок распределения. | |||
Учебная практика
Виды работ
| |||
| Всего | (должно соответствовать указанному количеству часов в пункте 1.3 паспорта программы) |
Для характеристики уровня освоения учебного материала используются следующие обозначения:
1 – ознакомительный (узнавание ранее изученных объектов, свойств);
2 – репродуктивный (выполнение деятельности по образцу, инструкции или под руководством);
3 – продуктивный (планирование и самостоятельное выполнение деятельности, решение проблемных задач).
Вопросы и задания для домашней контрольной работы
| МДК 03.01. Документальное и программное обеспечение страховых операций (по отраслям) |
Вариант № 1
1. Договор страхования как соглашение между страхователем и страховщиком.
2. Права и обязанности сторон по договору страхования
Вариант № 2
1. Страховой полис и другие страховые документы.
2. Сопровождение договоров страхования.
Вариант № 3
1. Заявление на страхование.
2. Возобновление договора страхования, льготные дни.
Вариант № 4
1. Структура страхового договора.
2. Прекращение договора страхования.
Вариант № 5
1. Характеристика основных разделов договора.
2. Недействительность договора страхования
Вариант № 6
1. Условия страхового договора: общие, специфические и частные.
2. Сопровождение договоров страхования.
Вариант № 7
1. Права и обязанности сторон по договору страхования.
2. Недействительность договора страхования.
Вариант № 8
1. Страховой полис и другие страховые документы.
2. Возобновление договора страхования, льготные дни.
Вариант № 9
1. Условия страхового договора: общие, специфические и частные.
2. Прекращение договора страхования.
Вариант № 10
1. Заявление на страхование.
2. Права и обязанности сторон по договору страхования.
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
Источники:
1. Конституция РФ М.: «Юридическая литература».
2. Гражданский кодекс РФ. Полный текст в 3-х частях: М.: «ТД Элит-2000», 2002.
3. Налоговый Кодекс РФ. Части I, II. М.: ИНФРА-М, 2002.
4. Трудовой Кодекс РФ. М., Норма, 2002.
5. «Кодекс торгового мореплавания РФ» от 30.04.1999 № 81-ФЗ
6. «Воздушный Кодекс РФ» от 19.03.1997.№ 60-ФЗ.
7. «Таможенный Кодекс РФ» от 28.05.2003 № 61-ФЗ.
8. Федеральный Закон РФ от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела Российской Федерации» (с последующими изменениями и дополнениями).
9. Приказ Минфина РФ от 08.08.2005 № 100н «Об утверждении правил размещения страховщиками средств страховых резервов» (Зарегистрировано в Минюсте РФ 30.08.2005 № 6968).
10. Приказ Минфина РФ от 08.08.2005 № 99 н «О порядке представления страховыми организациями ведомственного государственного статистического наблюдения № 1- С «Сведения об основных показателях деятельности страховой организации за январь – 20 года в электронном виде.
11. Приказ Минфина РФ от 04.09.2001 № 69 н «Об особенностях применения страховыми организациями плана счетов бухгалтерского учета финансово – хозяйственной деятельности организаций и инструкции по его применению».
12. Приказ Минфина РФ от 21.02.1997 №7 «Об особенностях публикации годовой бухгалтерской отчетности страховыми организациями»
13. Федеральный закон РФ «Об аудиторской деятельности» от 30.12.2008 года № 307 – ФЗ
14. Указ Президента РФ от 23 декабря 1993 года № 2263 «Об аудиторской деятельности».
15. Федеральные правила (стандарты) аудиторской деятельности (Постановления Правительства РФ от 23.09.2002 года № 696, от 04.07.2003 года № 405, от 07.10.2004 года № 532, от 16.04.2005 года № 228, от 25.08.2006 года № 523, от 22.07.2008 года № 557).
16. Доктрина информационной безопасности Российской Федерации
Основная литература:
1. Алборов Р.А., Хоружий Л.И., Концевая С.М. Основы аудита: учебное пособие. – М. Издательство «Дело и сервис», 2006.
2. Алехина Е.С. Страхование: краткий курс лекций. – М.: Издательство Юрайт, 2011, с. 206.
3. Архипов А.П, Азбука страхования. Учебное пособие – М., 2003, с. 432
4. Голицына О.Л., Максимов Н.В., Попов И.И. Базы данных: Учебное пособие ФОРУМ: ИНФРА – М, 2003, 352 с.
5. Кабанцева Н.Г. Страховое дело: учебное пособие. – М.: ФОРУМ, 2011, с. 272.
6. Карпова Т.С. Базы данных: модели, разработка, реализация. – Спб.: Питер, 2011, с. 304.
7. Мартин Дж. Планирование развития автоматизированных систем. – М,: Финансы и статистика, 1984, с. 196.
8. Микляев А.П. Настольная книга пользователя IBM РС, 2002.
9. Кенин и др. Использование MS Office, 2004 г.
10. Клоченко Л.Н., Пылов К.И. Основы страхового права. Учебное пособие. Ярославль: Норд, 2002 г.
11. Скамай Л.Г. Страховое дело: учебник. – М.: Издательство Юрайт, 2011, с. 343.
12. Скамай Л.Г. Страховое дело: учебное пособие. – М.: ИНФРА - М, 2010, с. 324.
13. Страховое дело. Учебник для вузов под ред. Шахова В.В., Григорьева В.П., Ефимова С.Л. – М.: ЮНИТИ – ДАНА, Закон и право, 2002
14. Страхование: Учебник под ред. Федоровой Т.А., - 2-е изд, перераб. и доп. – М.: Экономист, 2004, 875с.
15. Шихов А.К. Страхование: организация, экономика, правовые аспекты: учебное пособие для вузов. – М.: КУРС; ИНФРА – М, 2012, с. 368.
Дополнительная литература
1. Периодические газеты и журналы: «Организация продаж страховых продуктов», «Страховое дело», «Экономика и жизнь», «Финансовая газета», «Русский полис», «Страховое право», «Финансовый менеджмент».
2. Экономический словарь /под редакцией А.П. Азраиляна – М.: Институт новой экономики, 2007.