Банковские гарантии для промышленных предприятий.




Банковская гарантия - один из методов обеспечивания выполнения обязательств, при котором банк или же другое кредитное учреждение (гарант) дает по требованию должника (принципала) письменное обязательство оплатить кредитору (бенефициару) валютную сумму при предоставлении им притязании о ее уплате.

По собственной форме банковская гарантия считается односторонней возмездной сделкой, существенными критериями которой считаются срок, на который она выдана, и сумма, коей ограничивается ответственность гаранта. Главное различие от прочих методов обеспечивания обязательств то, что банковская гарантия не находится в зависимости от главного обязательства и обязана быть выполнена так или иначе по просьбе бенефициара. В случае если гаранту до удовлетворения притязаний бенефициара стало известно о выполнении или же ином прекращении обеспечиваемых обещаний, он незамедлительно уведомляет про это две стороны, и в случае предъявления повторных притязаний, обязан исполнить их.

Притязания бенефициара обязаны предъявляться в письменной форме, с указанием на несоблюдение главного обязательства и приложением требуемых документов в срок, отмеченный в гарантии. По выполнении гарантии банк приобретает право притязании оплаченной суммы от принципала. Суммы, оплаченные не в соответствии с критериями гарантии, не имеют возможности быть взысканы с принципала.

Плюсы банковских гарантий в сравнении с кредитами:

- Экономичность - банковские гарантии существенно дешевле обыкновенных коммерческих кредитов. При всем при этом, к примеру, многие поставщики готовы давать отсрочку платежей под обеспечивание банковской гарантией, не повышая при этом стоимость товара.

- Уменьшение рисков по сделкам - производя предоплату генпоставщику Вы берете на себя на себя риск непоставки. В случае применения банковской гарантии и Вы, и Ваш контрагент сможете быть спокойными. Так же, если же Вы выполняете заказ клиента не получив аванса, Вы рискуете понести убытки в случае несоблюдения клиентом собственных платежных обязанностей. Применение банковской гарантии даст возможность Вашему клиенту доверить Вам валютные средства авансом.

- Вероятность сочетания с иными кредитными продуктами - к примеру, у вас есть возможность в одно и тоже время получить от Банка решение и о предоставлении Вам гарантии и о предоставлении кредита - при наступлении сроков оплаты за поставленное имущество (обеспеченное гарантией) предоставляются кредитные ресурсы.

Виды гарантий:

- Платежная гарантия - выставляется в виде обеспечивания платежных обязанностей клиента (принципала) перед продавцом (бенефициаром). Эти гарантии используются, основным образом, при осуществлении расчетов по факту получения товаров (услуг) Принципалом или же в случае использования товарного кредита. В большинстве случаев, они считаются безусловными, другими словами таковыми, что учитывают платеж по первому притязанию бенефициара.

- Гарантия выполнения обязательств - обещание банка оплатить клиенту оговоренные суммы, штрафы по его притязанию в случае невыполнения или же неподобающего исполнения продавцом собственных обязательств по заключенному договору. Наличие этой гарантии значительно усиливает договорные отношения меж потребителем и продавцом. Потребитель страхует себя от риска срыва графиков поставки либо неподобающего исполнения работ.

- Гарантия возврата платежа - обязательство банка вернуть необходимую сумму аванса (или же его неиспользованной доли) в случае невыполнения продавцом собственных обязанностей по поставке товаров, обусловленных контрактом.

- Гарантия возврата кредита - использование гарантии в виде обеспечивания кредитных операций. Кредит нередко связан с определенными гарантиями, выдаваемыми лично получателем кредита или же 3 лицом. Гарантия банка выдает кредитору возможность обеспечить себе возврат кредита.

- Тендерная гарантия - обеспечивание платежных притязаний стороны-организатора тендера относительно к стороне, которая предлагает (оферент) тогда, когда последний: отказывается от предложения, откладывает заказ в последствии торгов, не желает подписать договор или же дать доп гарантии его исполнения

- Таможенная гарантия - применяется для обеспечивания оплаты таможенных тарифов. Эта гарантия выдается предприятиям-импортерам для обеспечивания таможенных платежей и нужных таможенным органам сумм затрат, штрафных наказаний за утрату, порчу, выдачу товаров в отсутствии разрешения таможенных органов в несоблюдение установленных сроков вывоза с таможенного склада.

- Авансовая гарантия - преследует цель использования авансового платежа в смысле договора, заключенного меж потребителем и продавцом. Авансовый платеж обязан дать поставщику средства чтобы, например, закупить мат-лы и составные части, привезти машины на место производства, принять на работу персонал или же сделать другую предварительную работу. Так как данная гарантия учитывает возврат суммы авансового платежа, то в случае невыполнения торговцем собственных обязанностей она предотвращает несоблюдение договора.

- Пролонгация. В случае если работа до истечения срока соответствующей гарантии исполнена не полностью, принципал имеет возможность продлить срок действия гарантии выполнения. В случае если он это не сделает, то бенефициар во многих случаях настоятельно просит пролонгации от гарантирующего банка. Это притязание наиболее часто будет сопровождаемым ссылкой на то, что в случае отказа гарантийная сумма обязана быть выплачена. Так принципалу часто не остается ничего другого, кроме согласия на пролонгацию.

- Договорная гарантия. Она гарантирует платежи по договорам хоть какого рода (к примеру, договор о применении кредитных карточек, договор условно выплаты конвенционального штрафа).

- Судебная гарантия. Она гарантирует потери процесса и сторон в процессе судебных производств, будь то в выгоду судебных инстанций или же сторон. Залог наложения ареста на имущество (либо залог обеспечивания иска) В случае если на имущественные ценности дебитора накладывается арест, то ему предоставляется возможность выставить гарантию обеспечивания иска (к примеру, солидарное поручительство). После этого ему опять предоставляется право распоряжения этими ценностями.

- Платежная гарантия. При помощи платежной гарантии экспортер имеет возможность обеспечить свое притязание оплаты покупной стоимости потребителем. Базой для таковой гарантии могут быть займы или же многие другие обязательства. Собственной функцией обеспечивания платежа платежная гарантия различается от классически, обеспечивающей договорное обязательство банковской гарантии.

Притягательность для клиентов - не отвлекает из обращения валютные ресурсы - присутствует вероятность получить от контрагента товарный кредит, обеспечиванием которого выступает банковская гарантия - плата суммы по договору за предоставление товаров/услуг имеет возможность исполняться с отсрочкой на срок, на который выдана гарантия - оплата за гарантию ниже платы по кредиту.

 



Поделиться:




Поиск по сайту

©2015-2024 poisk-ru.ru
Все права принадлежать их авторам. Данный сайт не претендует на авторства, а предоставляет бесплатное использование.
Дата создания страницы: 2017-10-25 Нарушение авторских прав и Нарушение персональных данных


Поиск по сайту: