47. Преобладающей сферой налично-денежного оборота является оборот между:
а) предприятиями, организациями и населением;
б) группами населением;
в) предприятиями и организациями.
48. Число оборотов денежной массы через кассы банковской системы рассчитывается по формуле:
а)
б) ;
в)
где О – оборот (поступление) денег в кассы банка за отчётный период;
- средний размер денежной массы, находящейся в обращении за отчётный период;
D – размер денежной массы, находящейся в обращении за отчётный период;
КD – календарные дни периода;
t – продолжительность одного периода денежной массы через кассы банка.
~Тема17. Статистика банковской и страховой деятельности.
1. Для характеристики распределения вкладов и лицевых счётов вкладчиков по социальным группам используется:
а) мода;
б) медиана;
@в) квартили, децили;
г) дециль.
2. Число вкладчиков, обслуживаемых сберегательным банком и число счетов, приходящихся на 1000 жителей являются относительными показателями:
а) координации;
@б) интенсивности;
в) сравнения;
г) структуры.
3. Средний размер вклада определяется:
а) отношением суммы остатков вкладов на начало периода к сумме остатков вкладов на конец периода;
@б) отношением суммы остатков вкладов к их количеству;
в) отношением суммы остатков вкладов к обороту по выдаче вкладов.
4. Для определения процентного изменения среднего размера вкладов от среднего дохода населения рассчитывают:
а) коэффициент ассоциации;
@б) коэффициент эластичности;
в) коэффициент контингенции.
5. При наличии данных об остатках денежных средств на моменты времени их средний уровень рассчитывается по формуле:
а) средней арифметической взвешенной;
б) средней арифметической простой;
@в) средней хронологической.
6. На основе данных о сумме выплат по вкладам за год и среднем остатке вкладов определяется:
@а) средний срок хранения вкладного рубля;
б) коэффициент оседания вкладов;
в) коэффициент прилива вкладов;
г) относительная величина координации.
7. Коэффициент прилива вкладов рассчитывается отношением:
а) суммы прилива вкладов за отчётный период к остатку вкладов на конец периода;
@б) суммы прилива вкладов за отчётный период к остатку вкладов их начало периода;
в) суммы прилива вкладов за отчётный период к числу вкладов.
8. Индексы сезонности вкладов рассчитываются отношением:
@а) суммы прилива вкладов за квартал к среднегодовой величине прилива вкладов;
б) суммы оседания вкладов за квартал к среднегодовой величине прилива вкладов;
в) суммы оседания вкладов за квартал к среднеквартальной величине прилива вкладов.
9. Эффективность безналичных перечислений на счёта во вклады характеризуется:
@а) коэффициентом оседания вкладов;
б) коэффициентом прилива вкладов;
в) уровнем рентабельности вкладных операций.
10. Показатель себестоимости привлечения вкладов определяется:
@а) отношением расходов сберегательного банка, приходящихся на работу по вкладам, к среднегодовым остаткам вкладов;
б) отношением расходов сберегательного банка, приходящихся на работу по вкладам, к перечисленным к среднегодовому остатку вкладов процентам;
в) отношением операционных расходов, исходя из удельного веса количества операций по вкладам в общем количестве произведённых операций с учётом показателя трудоёмкости каждого вида операции к среднегодовому остатку вкладов.
11. По назначению различают кредит:
а) краткосрочный;
б) крупный;
@в) потребительский.
12. По срокам пользования различают кредит:
а) направленный на расширение воспроизводства основных фондов;
@б) до востребования;
в) залоговый.
13. По сферам функционирования различают кредит:
а) сельскохозяйственный;
@б) участвующий в организации оборотных доходов;
в) бюджетный.
14. Статистические группировки, построенные по видам кредита, решают задачи выделения:
а) элементов группировки;
б) подлежащего и сказуемого сводки;
@в) однородных совокупностей.
15.Средние уровни процентов, начисленных по краткосрочным ссудам, рассчитываются по формуле:
@а) средней хронологической простой;
б) средней арифметической простой;
в) средней геометрической простой.
16. Абсолютный прирост суммы начисленных процентов определяется на основе:
@а) двухфакторной модели;
б) трёхфакторной модели.
17. Состояние кредитных отношений характеризует относительный показатель:
@а) структуры;
б) динамики;
в) координации.
18. Оборачиваемость краткосрочных кредитов в днях определяется по данным:
@а) об остатках задолженности и суммах возврата кредита;
б) об остатках кредитных вложений и числа их оборотов.
19. Оборачиваемость ссуд в днях определяется по формуле:
а)
+б)
в) .
где KD – число календарных дней в периоде;
n – число оборотов ссуд;
КО – оборот по погашению кредита;
- средние остатки задолженности по кредиту.
20. Индексы оборачиваемости кредита определяются на основе:
а) прямых показателей;
б) обратных показателей;
@в) прямых и обратных показателей.
21. Индекс среднего времени обращения кредита в днях структурных сдвигов определяется по формуле:
а)
+б)
в)
22. Абсолютные приросты средних остатков задолженности по ссудам определяются на основе:
@а) трехфакторной модели;
б) четырёхфакторной модели.
23. При анализе влияния факторных признаков на прирост дополнительных услуг банка используют методику:
@а) двухфакторного разложения признаков;
б) трёхфакторного разложения признаков.
24. Среднее число оборотов ссуд рассчитывается по формуле:
а) средней гармонической взвешенной;
б) средней арифметической простой;
@в) средней агрегатной.
25. Прямым показателем оборачиваемости кредитных вложений является:
@а) число оборотов совершаемых кредитом за период;
б) оборачиваемость кредита в днях.
26. Базовым показателем, определяющим вероятность развития страхования является:
а) страховая сумма;
б) страховой платёж;
@в) страховое поле.
27. Обобщающий стоимостной показатель объёма страховых платежей можно разложить на:
а) стоимостной показатель;
б) натуральный показатель;
@в) стоимостной и натуральный показатель.
28. Показатель динамичности страхового портфеля дополняется показателем:
а) рассеивания средней страховой суммы;
б) убыточности страховой суммы;
@в) устойчивости страхового портфеля.
29. Качественной характеристикой страхового портфеля является:
а) однородность страхового портфеля;
@б) устойчивость страхового портфеля.
30. Величина нетто – ставки зависит от:
@а) развития риска;
б) вида страхования;
в) рода страхуемых объектов.
31. Структура нетто – ставки зависит от:
а) развития риска;
@б) вида страхования;
в) рискового взноса.
32. Отношением количества выплат (количества пострадавших объектов) к количеству заключённых договоров определяется показатель:
а) убыточности страховой суммы;
@б) частоты страховых случаев;
в) среднего страхового возмещения.
33. Сопоставлением средней страховой суммы застрахованных объектов к средней страховой сумме пострадавших объектов определяется показатель:
а) среднего размера выплаченного страхового возмещения;
@б) тяжести риска;
в) кумуляции риска.
34. Сопоставлением среднего страхового возмещения к средней страховой сумме определяется показатель:
а) опустошительности страхового события;
@б) полноты уничтожения объектов;
в) коэффициент ущерба.
35. Показатель частоты страховых событий может быть:
@а) меньше 1;
б) больше 1;
в) равен 1;
г) а, б, в.
36. Коэффициент убыточности может быть:
@а) меньше 1;
б) больше 1;
в) равен 1;
г) а, б, в.
37. Показатель тяжести ущерба определяется:
@а) произведением коэффициента убыточности и тяжести риска;
б) отношением страхового возмещения к страховой сумме пострадавших объектов.
38. Норма убыточности может быть:
а) меньше 100%;
б) больше 100%;
в) равен 100%;
@г) а, б, в.
39. Частота ущерба определяется:
а) произведением коэффициента убыточности и тяжести риска;
б) отношением частоты страховых событий к опустошительности страхового события;
@в) произведением частоты страховых событий и коэффициента кумуляции риска.
40. Учёт страховых операций включает виды учёта:
а) бухгалтерский и статистический;
б) статистический и оперативный;
в) бухгалтерский и оперативный;
@г) бухгалтерский, оперативный и статистический;
д) бухгалтерский, статистический и налоговый.
41. К показателям, отражающим процесс формирования и распределения страхового фонда, относятся:
@а) объём страховых платежей, средняя страховая сумма;
б) доходы и расходы страховщика;
в) нагрузка по собранным платежам и заключённым договорам, приходящимся на одного страхового агента.
~Тема18. Статистика фондового рынка.
1.Инвестор – это:
а) юридическое лицо, выпускающее в обращение ценные бумаги;
@б) физическое или юридическое лицо, вкладывающее временно свободные денежные средства в ценные бумаги с целью получения дохода;
в) юридическое лицо, осуществляющее деятельность по управлению ценными бумагами;
г) физическое или юридическое лицо, осуществляющее деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг.
3. Дивидендная доходность акции определяется по формуле:
+а) б)
в) г)
4. Взвешенная скользящая средняя определяется по формуле:
а)
б)
в)
+г)
5. Курс акции определяется по формуле:
а) б)
+в) г)
6. Косвенная котировка рубля - это:
а) 1 евро = 34,5 руб. Российской Федерации;
б) 1 долл. США = 29,3 руб. Российской Федерации;
@в) 1 руб. Российской Федерации = 0,029 евро;
г) 1 швейцарский франк = 21,22 руб. Российской Федерации.
7. Российские фондовые индексы - это:
а) Nikkei Index;
@б) RTS Index;
в) NASDAQ Indexes.
8. Определите средний остаток средств на счетах коммерческого банка в 2005 г., если известно:
Остатки средств в националь- ной валюте, млн. руб. | По состоянию на | |||
01.01. | 01.04. | 01.07. | 01.10. | 01.01. |
а) 330; б) 322;
в) 402,5; г) 320.
9. На основании данных по компании:
Акции | Рыночная цена акции, руб. | Количество акций, шт. |
А | ||
Б |
определите среднюю рыночную цену акции компании:
а) 2500; б) 1250;
в) 1700; г) 2000.
11. За 1000 акций номиналом 100 руб. инвестор уплатил 150 тыс. руб. Дивиденды составляет 20 руб. на одну акцию. Определите текущую доходность акции:
@а) 13,3 %;
б) 7,5 %
в) 20,0 %
г) 5,0 %
12. Определите текущую доходность облигации номинальной стоимостью 1000 руб., приобретенной по цене 1200 руб., и годовым купоном 20 %:
а) 20,0 %;
@б) 16,7 %;
в) 12,0 %;
г) 1,67%.
13. Акция - это:
а) ценная бумага, дающая право на покупку или продажу других ценных бумаг;
@б) ценная бумага, удостоверяющая долевое участие её держателя в капитале;
в) денежный документ, содержащий письменный приказ клиента банка уплатить определённую сумму держателю;
г) письменное долговое обязательство, выдаваемое заёмщиком кредитору, предоставляющее последнему право требовать от заёмщика к определённому сроку указанной суммы денег.
14. Доходы по акциям выступают в форме:
а) цены;
@б) дивидендов;
в) процентов;
г) накопленного купонного дохода;
д) ставки.
15. Сертификат – это:
а) ценная бумага, удостоверяющая долевое участие её держателя в капитале;
б) ценная бумага, дающая право на покупку и продажу других ценных бумаг;
@в) обязательство, удостоверяющее право вкладчика или его правопреёмника на получение вложенной суммы и процентов по истечении установленного срока.
16. Первичное размещение акций осуществляется по цене:
а) рыночной;
@б) эмиссионной;
в) номинальной;
г) котировочной;
д) реальной.
17. Облигация – это:
@а) ценная бумага, подтверждающая обязательство эмитента возместить владельцу ценной бумаги её номинальную стоимость в установленный срок с уплатой фиксированного процента;
б) ценная бумага, удостоверяющая право голоса на собрании акционеров;
в) ценная бумага, дающая первоочерёдное право на покупку валюты.
18. Фондовый индекс – это:
а) общий показатель динамики фондового рынка;
@б) показатель изменения курса совокупности ценных бумаг;
в) показатель изменения среднего уровня цен товаров;
г) показатель доходности отдельных видов ценных бумаг;
д) показатель динамики котировок акций.
19. Произведение рыночной стоимости акций, находящихся в обращении, на число выпущенных в обращение акций рассчитывается как:
а) курс ценной бумаги;
б) котировка ценных бумаг;
в) фондовый индекс;
@г) капитализация рынка;
д) биржевой оборот.
20. Дюрация – это финансовый коэффициент, характеризующий:
а) доходность, взвешенную по срокам погашения отдельных ценных бумаг до выплаты купона и по объёмам в обращении;
@б) средний срок до даты погашения, взвешенный по объёмам ценных бумаг в обращении;
в) доходность акции;
г) динамику котировок ценных бумаг;
д) изменение курса ценных бумаг.
21. Дивиденды – это:
@а) часть прибыли отчётного периода;
б) часть активов эмитента, распределяемая среди его собственников;
в) поток денежных средств в ходе осуществления взаиморасчётов между эмитентом и собственником ценной бумаги;
г) часть денежных средств, выплачиваемых собственником.
22. Облигация – это:
@а) долговая ценная бумага;
б) паевая ценная бумага;
в) первичная ценная бумага;
г) дериватив (производный финансовый инструмент).
23. Внебиржевой рынок ценных бумаг является:
а) организованным рынком ценных бумаг;
@б) неорганизованным рынком ценных бумаг;
в) первичным рынком ценных бумаг;
г) вторичным рынком ценных бумаг.
24. Листинг – это:
а) список членов фондовой биржи;
@б) список ценных бумаг, по которым торг может быть осуществлён;
в) перечень финансовых посредников, работающих на бирже;
г) каталог основных статистических показателей, характеризующих деятельность фондовой биржи.
25. Индекс ММВБ рассчитывается:
@а) в рублях;
б) долларах США;
в) евро;
г) специальных правах заимствования (СДР).