в) абсолютные и относительные показатели.




47. Преобладающей сферой налично-денежного оборота является оборот между:

а) предприятиями, организациями и населением;

б) группами населением;

в) предприятиями и организациями.

 

48. Число оборотов денежной массы через кассы банковской системы рассчитывается по формуле:

а)

б) ;

в)

где О – оборот (поступление) денег в кассы банка за отчётный период;

- средний размер денежной массы, находящейся в обращении за отчётный период;

D – размер денежной массы, находящейся в обращении за отчётный период;

КD – календарные дни периода;

t – продолжительность одного периода денежной массы через кассы банка.

 

~Тема17. Статистика банковской и страховой деятельности.

 

1. Для характеристики распределения вкладов и лицевых счётов вкладчиков по социальным группам используется:

а) мода;

б) медиана;

@в) квартили, децили;

г) дециль.

 

2. Число вкладчиков, обслуживаемых сберегательным банком и число счетов, приходящихся на 1000 жителей являются относительными показателями:

а) координации;

@б) интенсивности;

в) сравнения;

г) структуры.

 

3. Средний размер вклада определяется:

а) отношением суммы остатков вкладов на начало периода к сумме остатков вкладов на конец периода;

@б) отношением суммы остатков вкладов к их количеству;

в) отношением суммы остатков вкладов к обороту по выдаче вкладов.

 

4. Для определения процентного изменения среднего размера вкладов от среднего дохода населения рассчитывают:

а) коэффициент ассоциации;

@б) коэффициент эластичности;

в) коэффициент контингенции.

 

5. При наличии данных об остатках денежных средств на моменты времени их средний уровень рассчитывается по формуле:

а) средней арифметической взвешенной;

б) средней арифметической простой;

@в) средней хронологической.

 

6. На основе данных о сумме выплат по вкладам за год и среднем остатке вкладов определяется:

@а) средний срок хранения вкладного рубля;

б) коэффициент оседания вкладов;

в) коэффициент прилива вкладов;

г) относительная величина координации.

 

7. Коэффициент прилива вкладов рассчитывается отношением:

а) суммы прилива вкладов за отчётный период к остатку вкладов на конец периода;

@б) суммы прилива вкладов за отчётный период к остатку вкладов их начало периода;

в) суммы прилива вкладов за отчётный период к числу вкладов.

 

8. Индексы сезонности вкладов рассчитываются отношением:

@а) суммы прилива вкладов за квартал к среднегодовой величине прилива вкладов;

б) суммы оседания вкладов за квартал к среднегодовой величине прилива вкладов;

в) суммы оседания вкладов за квартал к среднеквартальной величине прилива вкладов.

 

9. Эффективность безналичных перечислений на счёта во вклады характеризуется:

@а) коэффициентом оседания вкладов;

б) коэффициентом прилива вкладов;

в) уровнем рентабельности вкладных операций.

 

10. Показатель себестоимости привлечения вкладов определяется:

@а) отношением расходов сберегательного банка, приходящихся на работу по вкладам, к среднегодовым остаткам вкладов;

б) отношением расходов сберегательного банка, приходящихся на работу по вкладам, к перечисленным к среднегодовому остатку вкладов процентам;

в) отношением операционных расходов, исходя из удельного веса количества операций по вкладам в общем количестве произведённых операций с учётом показателя трудоёмкости каждого вида операции к среднегодовому остатку вкладов.

 

11. По назначению различают кредит:

а) краткосрочный;

б) крупный;

@в) потребительский.

 

12. По срокам пользования различают кредит:

а) направленный на расширение воспроизводства основных фондов;

@б) до востребования;

в) залоговый.

 

13. По сферам функционирования различают кредит:

а) сельскохозяйственный;

@б) участвующий в организации оборотных доходов;

в) бюджетный.

 

14. Статистические группировки, построенные по видам кредита, решают задачи выделения:

а) элементов группировки;

б) подлежащего и сказуемого сводки;

@в) однородных совокупностей.

 

15.Средние уровни процентов, начисленных по краткосрочным ссудам, рассчитываются по формуле:

@а) средней хронологической простой;

б) средней арифметической простой;

в) средней геометрической простой.

 

16. Абсолютный прирост суммы начисленных процентов определяется на основе:

@а) двухфакторной модели;

б) трёхфакторной модели.

 

17. Состояние кредитных отношений характеризует относительный показатель:

@а) структуры;

б) динамики;

в) координации.

 

18. Оборачиваемость краткосрочных кредитов в днях определяется по данным:

@а) об остатках задолженности и суммах возврата кредита;

б) об остатках кредитных вложений и числа их оборотов.

 

19. Оборачиваемость ссуд в днях определяется по формуле:

а)

+б)

в) .

где KD – число календарных дней в периоде;

n – число оборотов ссуд;

КО – оборот по погашению кредита;

- средние остатки задолженности по кредиту.

 

 

20. Индексы оборачиваемости кредита определяются на основе:

а) прямых показателей;

б) обратных показателей;

@в) прямых и обратных показателей.

 

21. Индекс среднего времени обращения кредита в днях структурных сдвигов определяется по формуле:

а)

+б)

в)

 

 

22. Абсолютные приросты средних остатков задолженности по ссудам определяются на основе:

@а) трехфакторной модели;

б) четырёхфакторной модели.

 

23. При анализе влияния факторных признаков на прирост дополнительных услуг банка используют методику:

@а) двухфакторного разложения признаков;

б) трёхфакторного разложения признаков.

 

24. Среднее число оборотов ссуд рассчитывается по формуле:

а) средней гармонической взвешенной;

б) средней арифметической простой;

@в) средней агрегатной.

 

25. Прямым показателем оборачиваемости кредитных вложений является:

@а) число оборотов совершаемых кредитом за период;

б) оборачиваемость кредита в днях.

 

26. Базовым показателем, определяющим вероятность развития страхования является:

а) страховая сумма;

б) страховой платёж;

@в) страховое поле.

 

27. Обобщающий стоимостной показатель объёма страховых платежей можно разложить на:

а) стоимостной показатель;

б) натуральный показатель;

@в) стоимостной и натуральный показатель.

 

28. Показатель динамичности страхового портфеля дополняется показателем:

а) рассеивания средней страховой суммы;

б) убыточности страховой суммы;

@в) устойчивости страхового портфеля.

 

29. Качественной характеристикой страхового портфеля является:

а) однородность страхового портфеля;

@б) устойчивость страхового портфеля.

 

30. Величина нетто – ставки зависит от:

@а) развития риска;

б) вида страхования;

в) рода страхуемых объектов.

 

31. Структура нетто – ставки зависит от:

а) развития риска;

@б) вида страхования;

в) рискового взноса.

 

32. Отношением количества выплат (количества пострадавших объектов) к количеству заключённых договоров определяется показатель:

а) убыточности страховой суммы;

@б) частоты страховых случаев;

в) среднего страхового возмещения.

 

33. Сопоставлением средней страховой суммы застрахованных объектов к средней страховой сумме пострадавших объектов определяется показатель:

а) среднего размера выплаченного страхового возмещения;

@б) тяжести риска;

в) кумуляции риска.

 

34. Сопоставлением среднего страхового возмещения к средней страховой сумме определяется показатель:

а) опустошительности страхового события;

@б) полноты уничтожения объектов;

в) коэффициент ущерба.

 

35. Показатель частоты страховых событий может быть:

@а) меньше 1;

б) больше 1;

в) равен 1;

г) а, б, в.

 

36. Коэффициент убыточности может быть:

@а) меньше 1;

б) больше 1;

в) равен 1;

г) а, б, в.

 

37. Показатель тяжести ущерба определяется:

@а) произведением коэффициента убыточности и тяжести риска;

б) отношением страхового возмещения к страховой сумме пострадавших объектов.

 

38. Норма убыточности может быть:

а) меньше 100%;

б) больше 100%;

в) равен 100%;

@г) а, б, в.

 

39. Частота ущерба определяется:

а) произведением коэффициента убыточности и тяжести риска;

б) отношением частоты страховых событий к опустошительности страхового события;

@в) произведением частоты страховых событий и коэффициента кумуляции риска.

 

40. Учёт страховых операций включает виды учёта:

а) бухгалтерский и статистический;

б) статистический и оперативный;

в) бухгалтерский и оперативный;

@г) бухгалтерский, оперативный и статистический;

д) бухгалтерский, статистический и налоговый.

 

41. К показателям, отражающим процесс формирования и распределения страхового фонда, относятся:

@а) объём страховых платежей, средняя страховая сумма;

б) доходы и расходы страховщика;

в) нагрузка по собранным платежам и заключённым договорам, приходящимся на одного страхового агента.

 

~Тема18. Статистика фондового рынка.

 

1.Инвестор – это:

а) юридическое лицо, выпускающее в обращение ценные бумаги;

@б) физическое или юридическое лицо, вкладывающее временно свободные денежные средства в ценные бумаги с целью получения дохода;

в) юридическое лицо, осуществляющее деятельность по управлению ценными бумагами;

г) физическое или юридическое лицо, осуществляющее деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг.

 

3. Дивидендная доходность акции определяется по формуле:

+а) б)

в) г)

4. Взвешенная скользящая средняя определяется по формуле:

а)

б)

в)

+г)

 

5. Курс акции определяется по формуле:

а) б)

+в) г)

 

6. Косвенная котировка рубля - это:

а) 1 евро = 34,5 руб. Российской Федерации;

б) 1 долл. США = 29,3 руб. Российской Федерации;

@в) 1 руб. Российской Федерации = 0,029 евро;

г) 1 швейцарский франк = 21,22 руб. Российской Федерации.

 

7. Российские фондовые индексы - это:

а) Nikkei Index;

@б) RTS Index;

в) NASDAQ Indexes.

 

8. Определите средний остаток средств на счетах коммерческого банка в 2005 г., если известно:

Остатки средств в националь- ной валюте, млн. руб. По состоянию на
01.01. 01.04. 01.07. 01.10. 01.01.
         

 

а) 330; б) 322;

в) 402,5; г) 320.

9. На основании данных по компании:

Акции Рыночная цена акции, руб. Количество акций, шт.
А    
Б    

 

определите среднюю рыночную цену акции компании:

а) 2500; б) 1250;

в) 1700; г) 2000.

 

11. За 1000 акций номиналом 100 руб. инвестор уплатил 150 тыс. руб. Дивиденды составляет 20 руб. на одну акцию. Определите текущую доходность акции:

@а) 13,3 %;

б) 7,5 %

в) 20,0 %

г) 5,0 %

 

12. Определите текущую доходность облигации номинальной стоимостью 1000 руб., приобретенной по цене 1200 руб., и годовым купоном 20 %:

а) 20,0 %;

@б) 16,7 %;

в) 12,0 %;

г) 1,67%.

 

13. Акция - это:

а) ценная бумага, дающая право на покупку или продажу других ценных бумаг;

@б) ценная бумага, удостоверяющая долевое участие её держателя в капитале;

в) денежный документ, содержащий письменный приказ клиента банка уплатить определённую сумму держателю;

г) письменное долговое обязательство, выдаваемое заёмщиком кредитору, предоставляющее последнему право требовать от заёмщика к определённому сроку указанной суммы денег.

 

14. Доходы по акциям выступают в форме:

а) цены;

@б) дивидендов;

в) процентов;

г) накопленного купонного дохода;

д) ставки.

 

15. Сертификат – это:

а) ценная бумага, удостоверяющая долевое участие её держателя в капитале;

б) ценная бумага, дающая право на покупку и продажу других ценных бумаг;

@в) обязательство, удостоверяющее право вкладчика или его правопреёмника на получение вложенной суммы и процентов по истечении установленного срока.

 

16. Первичное размещение акций осуществляется по цене:

а) рыночной;

@б) эмиссионной;

в) номинальной;

г) котировочной;

д) реальной.

 

17. Облигация – это:

@а) ценная бумага, подтверждающая обязательство эмитента возместить владельцу ценной бумаги её номинальную стоимость в установленный срок с уплатой фиксированного процента;

б) ценная бумага, удостоверяющая право голоса на собрании акционеров;

в) ценная бумага, дающая первоочерёдное право на покупку валюты.

 

18. Фондовый индекс – это:

а) общий показатель динамики фондового рынка;

@б) показатель изменения курса совокупности ценных бумаг;

в) показатель изменения среднего уровня цен товаров;

г) показатель доходности отдельных видов ценных бумаг;

д) показатель динамики котировок акций.

 

19. Произведение рыночной стоимости акций, находящихся в обращении, на число выпущенных в обращение акций рассчитывается как:

а) курс ценной бумаги;

б) котировка ценных бумаг;

в) фондовый индекс;

@г) капитализация рынка;

д) биржевой оборот.

 

20. Дюрация – это финансовый коэффициент, характеризующий:

а) доходность, взвешенную по срокам погашения отдельных ценных бумаг до выплаты купона и по объёмам в обращении;

@б) средний срок до даты погашения, взвешенный по объёмам ценных бумаг в обращении;

в) доходность акции;

г) динамику котировок ценных бумаг;

д) изменение курса ценных бумаг.

 

21. Дивиденды – это:

@а) часть прибыли отчётного периода;

б) часть активов эмитента, распределяемая среди его собственников;

в) поток денежных средств в ходе осуществления взаиморасчётов между эмитентом и собственником ценной бумаги;

г) часть денежных средств, выплачиваемых собственником.

 

22. Облигация – это:

@а) долговая ценная бумага;

б) паевая ценная бумага;

в) первичная ценная бумага;

г) дериватив (производный финансовый инструмент).

 

23. Внебиржевой рынок ценных бумаг является:

а) организованным рынком ценных бумаг;

@б) неорганизованным рынком ценных бумаг;

в) первичным рынком ценных бумаг;

г) вторичным рынком ценных бумаг.

 

24. Листинг – это:

а) список членов фондовой биржи;

@б) список ценных бумаг, по которым торг может быть осуществлён;

в) перечень финансовых посредников, работающих на бирже;

г) каталог основных статистических показателей, характеризующих деятельность фондовой биржи.

 

25. Индекс ММВБ рассчитывается:

@а) в рублях;

б) долларах США;

в) евро;

г) специальных правах заимствования (СДР).



Поделиться:




Поиск по сайту

©2015-2024 poisk-ru.ru
Все права принадлежать их авторам. Данный сайт не претендует на авторства, а предоставляет бесплатное использование.
Дата создания страницы: 2021-01-31 Нарушение авторских прав и Нарушение персональных данных


Поиск по сайту: