предоставляемых Заемщиком – индивидуальным предпринимателем

1. ДОКУМЕНТЫЗАЕМЩИКА – ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ

I.	ДОКУМЕНТЫПО ФОРМЕ ФОНДА
№	Наименование документа	№ приложения
	Анкета -заявление на предоставление займа	№ 6
	Анкета физического лица (заполняется при необходимости)	№ 7
	Анкета выгодоприобретателя-юридического лица Заемщика (заполняется при необходимости)	№ 8

II.	ДОКУМЕНТЫ, ПОДТВЕРЖДАЮЩИЕ ПРАВОСПОСОБНОСТЬ ЗАЕМЩИКА-ИП
	Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя или лист записи ЕГРИП/лист записи ЕГРИП для ИП, зарегистрированных после 01.01.2017
	Свидетельство о присвоении идентификационного номера налогоплательщика (ИНН)
	Лицензии на соответствующий вид деятельности (при наличии)
	Свидетельства/выписка о допуске ИП в Саморегулируемую организацию (СРО) (при наличии)
	Паспорт ИП (копиивсех страниц, включая пустые, заверенные Заемщиком)
	Страховые свидетельства государственного пенсионного страхования физических лиц (далее – СНИЛС)
ВАЖНО!Все документы указанного раздела предоставляются в копиях, заверенных Заемщиком
ВАЖНО! Документы, подтверждающие правоспособность, предоставляются ИП указанного раздела предоставляются ЮЛ при первичном обращении в Фонд. При повторном обращении предоставляются только документы, свидетельствующие о произошедших изменениях с момента предыдущего обращения.

III.	ДОКУМЕНТЫиз ФНС(Федеральная налоговая служба)
	Справка ФНС об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях (рекомендуемая форма № 67). Срок действия справки не более 30 календарных дней до даты регистрации заявки в Фонде.
	Справка ФНС об исполненииналогоплательщиком (плательщиком сбора, плательщиком страховых взносов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней, штрафов, процентов и (или) Справка ФНС о состоянии расчетовпо налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам.
При ВВЕДЕНИИ режима повышенной готовности или режима чрезвычайной ситуации	При СНЯТИИ режима повышенной готовности или режима чрезвычайной ситуации
Срок действия справки ФНС не более 30 календарных дней до даты регистрации заявки в Фонде, при этом: 1) Допускается наличие просроченной задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации; 2) При наличии задолженности перед государственными внебюджетными фондами Российской Федерации по обязательным платежам, сборам, штрафам предоставляются платежные документы, подтверждающие ее погашение.	Справка ФНС предоставляется в Фонд по состоянию на любую дату в течение периода, равного 30 календарным дням, предшествующего дате заключения договора микрозайма: 1) Допускается наличие задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, не превышающей 50 тыс. рублей. При наличии задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации свыше 50 тыс. руб. предоставляются платежные документы, подтверждающие ее погашение; 2) При наличии задолженности перед государственными внебюджетными фондами Российской Федерации по обязательным платежам, сборам, штрафам предоставляются платежные документы, подтверждающие ее погашение.
ВАЖНО! Все справки указанного раздела предоставляются или в оригиналах, полученных в ФНС, или справки, заверенные ЭЦП ФНС.

IV.	ДОКУМЕНТЫиз ФСС(Фонд социального страхования РФ)
	Справка ФСС о состоянии расчетов по страховым взносам, пеням и штрафам При наличии задолженности предоставляются платежные документы, подтверждающие ее погашение.
	Справка из ФСС о том, что как работодатель не зарегистрирован, если у ИП нет рабочих.
ВАЖНО! 1) Все справки указанного раздела предоставляются или в оригиналах, полученных в ФСС, или справки, заверенные ЭЦП ФСС. 2) Срок действия каждой справки не более 30 календарных дней до даты регистрации заявки в Фонде.

V.	ДОКУМЕНТЫО ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЗАЕМЩИКА-ИП
	Договоры по действующим обязательствам ИП (кредитные договоры; договоры займа, договоры лизинга)
	Договоры аренды или документы на право собственности на используемое в бизнесе имущество: на офисные, производственные, торговые, помещения, зем. участки, транспортные средства, оборудование, иное имущество
	Документы, подтверждающие деятельность: договоры, контракты, и т.п. по наиболее характерным и крупным покупателям и поставщикам. Достаточно 2 (Двух) крупных договоров (по два договора - с поставщиками и покупателями)
ВАЖНО!Все документы указанного раздела предоставляются в копиях, заверенных Заемщиком
ВАЖНО! Документы о финансово-хозяйственной деятельности предоставляются ИП указанного раздела предоставляются ЮЛ при первичном обращении в Фонд. При повторном обращении предоставляются только документы, свидетельствующие о произошедших изменениях с момента предыдущего обращения.

VI.	ДОКУМЕНТЫИЗ ОБСЛУЖИВАЮЩИХ БАНКОВ ко всем счетам:рублевым, валютным, специальным (в рублевом эквиваленте)
	Справка об оборотах (с разбивкой помесячно) ПО ВСЕМ действующим (в том числе закрытым) РАСЧЕТНЫМ и СПЕЦИАЛЬНЫМ счетам (рублевым, валютным в рублевом эквиваленте) в обслуживающих банках за 12 последних календарных месяцев до даты регистрации заявки в Фонде.
	Справка о качестве обслуживания долга Если у Заемщика в течение 12 последних календарных месяцев (до даты регистрации заявки в Фонде) имелись кредитные обязательства, предоставляется справка(и) о качестве обслуживания ИЗ ВСЕХ банков, где Заемщик получал кредиты
	Детальная выписка (с указанием: даты операций; контрагентов; назначения платежа; иной аналитики) о движении денежных средств по всем действующим (в том числе закрытым) РАСЧЕТНЫМ и СПЕЦИАЛЬНЫМ СЧЕТАМ (рублевым, валютным в рублевом эквиваленте) в обслуживающих банках в период 12 последних календарных месяцев (или в электронном виде в Excel на любом носителе или на бумажном носителе, который заверяется Заемщиком). ВАЖНО! По программе Антивирус 3% детальная выписка НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ!
ВАЖНО! 1) Справки пунктов 1-2 указанного раздела предоставляются или в оригиналах, полученных в банках (факсимиле не принимается) или заверенные ЭЦП (и заверенные Заемщиком); 2) Срок действия каждой справки не более 30 календарных дней до даты регистрации заявки в Фонде. 3) Если Заемщик зарегистрирован менее 1 года до даты подачи заявки в Фонд документы из данного раздела предоставляются за период деятельности с даты регистрации Заемщика. 4) По программе Антивирус 3% детальная выписка (пункт 3 указанного раздела) НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ!

VII.	ДОКУМЕНТЫИЗ ИНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ЛИЗИНГОВЫЕ КОМПАНИИ, ИНЫЕ)
	Справка о качестве обслуживания долгаили Акт сверки (иная форма) Если у Заемщика в течение 12 последних календарных месяцев (до даты регистрации заявки в Фонде) имелись долговые обязательства (лизинг, займы, иные), предоставляется справка(и) о качестве обслуживания ИЗ ВСЕХ финансовых организаций, перед которыми Заемщик имел(еет) долговые обязательства.
ВАЖНО! 1) Документы указанного раздела предоставляются или в оригиналах, полученных в финансовых организациях (факсимиле не принимается) или заверенные ЭЦП (и заверенные Заемщиком); 2) Срок действия каждого документа не более 30 календарных дней до даты регистрации заявки в Фонде.

VIII.

ДОКУМЕНТЫ, ХАРАКТЕРИЗУЮЩИЕ ФИНАНСОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ ЗАЕМЩИКА-ИП

ИП на ОСНО
	Налоговая декларация 3-НДФЛ за последний финансовый год (копии должны содержать отметку ФНС об их принятии (извещение о вводе сведений / печать ФНС о принятии / почтовое уведомление с описью вложения)
	Книга учета доходов и расходов за последний год и за текущий финансовый год по 1-ое число месяца, в котором подается заявка в Фонд(или в электронном виде в Excel на любом носителе или на бумажном носителе) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Книга учета доходов и расходов НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ!
	Кассовая книга либо Карточки 50 счета ПОМЕСЯЧНО за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (или в электронном виде в Excel на любом носителе или на бумажном носителе) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Кассовая книга либо Карточки 50 счета НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!
	Статистическая отчетность для ИП, которые занимаются с/х деятельностью и животноводством: за последний и текущий финансовый год, подаваемая в Росстат. ВАЖНО! По программе Антивирус 3% статистическая отчетность НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ!
ВАЖНО! 1) Документы и копии документов указанного раздела должны быть заверены Заемщиком. 2) Если Заемщик зарегистрирован менее 1 года до даты подачи заявки в Фонд документы из данного раздела предоставляются за период деятельности с даты регистрации Заемщика; налоговая декларация/стат. отчетность предоставляются в случае, если Заемщиком данная отчетность направлялась в ИФНС/Росстат. 3) По программе Антивирус 3% регистры/документы пунктов 2-4 указанного раздела НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!

ИП на УСНО
	Налоговая декларация по УСНО за последний финансовый год (копии должны содержать отметку ФНС об их принятии (извещение о вводе сведений / печать ФНС о принятии / почтовое уведомление с описью вложения)
	Книга учета доходов и расходов/Книга учета доходов за последний год и за текущий финансовый год по 1-ое число месяца, в котором подается заявка в Фонд(или в электронном виде в Excel на любом носителе или на бумажном носителе). ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Книга учета доходов и расходов/Книга учета доходов НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ!
	Кассовая книга либо Карточки 50 счета ПОМЕСЯЧНО за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (или в электронном виде в Excel на любом носителе или на бумажном носителе). ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Кассовая книга либо Карточки 50 счета НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!
	Статистическая отчетность для ИП, которые занимаются с/х деятельностью и животноводством: за последний и текущий финансовый год, подаваемая в Росстат. ВАЖНО! По программе Антивирус 3% статистическая отчетность НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ!
ВАЖНО! 1) Документы и копии документов указанного раздела должны быть заверены Заемщиком. 2) Если Заемщик зарегистрирован менее 1 года до даты подачи заявки в Фонд документы из данного раздела предоставляются за период деятельности с даты регистрации Заемщика; налоговая декларация/стат. отчетность предоставляются в случае, если Заемщиком данная отчетность направлялась в ИФНС/Росстат. 3) По программе Антивирус 3% регистры/документы пунктов 2-4 указанного раздела НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!

ИП на ЕНВД
	Налоговая декларация по ЕНВД за четыре последних отчетных периода – квартала (копии должны содержать отметку ФНС об их принятии (извещение о вводе сведений / печать ФНС о принятии / почтовое уведомление с описью вложения)
	Кассовая книга либо Карточки 50 счета ПОМЕСЯЧНО за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (или в электронном виде в Excel на любом носителе или на бумажном носителе). ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Кассовая книга либо Карточки 50 счета НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!
	Статистическая отчетность для ИП, которые занимаются с/х деятельностью и животноводством: за последний и текущий финансовый год, подаваемая в Росстат. ВАЖНО! По программе Антивирус 3% статистическая отчетность НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ!
ВАЖНО! 1) Документы и копии документов указанного раздела должны быть заверены Заемщиком. 2) Если Заемщик зарегистрирован менее 1 года до даты подачи заявки в Фонд документы из данного раздела предоставляются за период деятельности с даты регистрации Заемщика; налоговая декларация/стат. отчетность предоставляются в случае, если Заемщиком данная отчетность направлялась в ИФНС/Росстат. 3) По программе Антивирус 3% регистры/документы пунктов 2-3 указанного раздела НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!

ИП на ЕСХН
	Налоговая декларация по ЕСХН за последний финансовый год (копии должны содержать отметку ФНС об их принятии (извещение о вводе сведений / печать ФНС о принятии / почтовое уведомление с описью вложения)
	Книга учета доходов и расходов за последний год и за текущий финансовый год по 1-ое число месяца, в котором подается заявка в Фонд(или в электронном виде в Excel на любом носителе или на бумажном носителе). ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Книга учета доходов и расходов НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ!
	Кассовая книга либо Карточки 50 счета ПОМЕСЯЧНО за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (или в электронном виде в Excel на любом носителе или на бумажном носителе). ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Кассовая книга либо Карточки 50 счета НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!
	Статистическая отчетность для ИП, которые занимаются с/х деятельностью и животноводством: за последний и текущий финансовый год, подаваемая в Росстат. ВАЖНО! По программе Антивирус 3% статистическая отчетность НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ!
ВАЖНО! 1) Документы и копии документов указанного раздела должны быть заверены Заемщиком. 2) Если Заемщик зарегистрирован менее 1 года до даты подачи заявки в Фонд документы из данного раздела предоставляются за период деятельности с даты регистрации Заемщика; налоговая декларация/стат. отчетность предоставляются в случае, если Заемщиком данная отчетность направлялась в ИФНС/Росстат. 3) По программе Антивирус 3% регистры/документы пунктов 2-4 указанного раздела НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!

ИП на ПСН
	Книга учета доходовза последний год и за текущий финансовый год по 1-ое число месяца, в котором подается заявка в Фонд(или в электронном виде в Excel на любом носителе или на бумажном носителе) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Книга учета доходов НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ!
	Кассовая книга либо Карточки 50 счета ПОМЕСЯЧНО за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (или в электронном виде в Excel на любом носителе или на бумажном носителе) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Кассовая книга либо Карточки 50 счета НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!
ВАЖНО! 1) Документы и копии документов указанного раздела должны быть заверены Заемщиком. 2) Если Заемщик зарегистрирован менее 1 года до даты подачи заявки в Фонд документы из данного раздела предоставляются за период деятельности с даты регистрации Заемщика. 3) По программе Антивирус 3% регистры/документы пунктов 1-2 указанного раздела НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!

IX.

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ СВЕДЕНИЯ

Фонд имеет право запросить у ИП дополнительные документы, подтверждающие информацию, указанную ИП и (или) Поручителями. В случае не предоставления ИП запрошенных Фондом дополнительных документов, рассмотрение вопроса о предоставлении микрозайма приостанавливается до дня устранения недостатков и (или) предоставления недостающих документов, но не более 10 рабочих дней.

2. ВВЕДЕННЫЕ СОКРАЩЕНИЯ, ПОНЯТИЯ И КОММЕНТАРИИ к документам Приложения № 3

Сокращения/понятия	Разъяснения/комментарии
Формы организации
АО	Акционерное общество
ИП	Индивидуальный предприниматель
КФХ	Крестьянское фермерское хозяйство
ООО	Общество с ограниченной ответственностью
ЮЛ	Юридическое лицо
Сокращения
Фонд	Микрокредитная компания Омский региональный фонд микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства
ФНС	Федеральная налоговая служба
ЭЦП	Электронно-цифровая подпись
Системы налогообложения:
ЕНВД	Единый налог на вмененный налог
ЕСХН	Единый сельскохозяйственный налог
УСНО	Упрощенная система налогообложения (УСНО 6%, УСНО 15%)
ОСНО	Общая/основная система налогообложения
ПСН	Патентная система налогообложения
Пояснения к заполняемым формам Фонда
Анкета физического лица(Приложение № 7)	заполняется на Руководителя, Представителя, Бенефициарного владельца, Выгодоприобретателя в случае, если у Заемщика-ИП имеется руководитель, и (или) если его представляет Представитель, и (или) если Заемщик-ИП не является Бенефициарным владельцем)
Анализируемый период	период заполнения управленческих форм за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (например, при подаче заявки в июне 2019 года – за период с июня 2018 года по май 2019 года), либо за период осуществления ИП деятельности, если он составляет менее чем 12 месяцев
Бенефициарные владельцы	физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 % в капитале) Заемщиком - ИП либо имеет возможность контролировать действия Заемщика
Выгодоприобретатель	лицо, к выгоде которых действует Заемщик-ИП (в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления) при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом
Комментарии к составлению отчетности
Управленческий баланс	Дата составления управленческого баланса: Ø управленческий баланс составляется по состоянию на 01 число месяца, в котором ИП подает в Фонд заявку (например, при подаче заявки в июне, баланс составляется по состоянию на 01 июня); Ø если на указанную дату у ИП нет возможности сформировать управленческий баланс (например, в случае большого объема учета первичной документации), тогда управленческий баланс составляется на 01 число предыдущего месяца. Например: если ИП подает заявку в июне, то управленческий баланс составляется на 01 мая.
Управленческий отчет о финансовых результатах	Период заполнения отчетных форм: Ø период – полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (например, при подаче заявки в июне 2019 года – за период с июня 2018 года по май 2019 года); Ø если ИП осуществляет деятельность менее 12 месяцев, заполняется за весь период осуществления деятельности
Прогноз движения денежных средств на период привлечения микрозайма	Период заполнения: заполняется на весь период привлечения средств займа.

______________________

предоставляемых Заемщиком – индивидуальным предпринимателем

Поиск по сайту