Общие понятия, измерение
Инфляция – это повышение общего уровня цен на товары, работы и услуги (населения страны и предприятий) на длительный срок.
При инфляции на одну и ту же сумму денежных средств по истечении некоторого периода времени можно будет купить меньше товаров, работ и услуг, чем прежде.
В этом случае говорят, что за прошедшее время покупательная способность денег снизилась, деньги обесценились, то есть, деньги утратили часть своей реальной стоимости.
Инфляция («inflation» - от итальянского слова «inflatio», что означает «вздутие») представляет собой устойчивую тенденцию роста общего уровня цен.
В этом определении важны следующие слова:
- устойчивая, что означает, что инфляция – это длительный процесс, устойчивая тенденция, и поэтому ее следует отличать от скачка цен;
- общего уровня цен. Это значит, что инфляция не означает роста всех цен в экономике. Цены на отдельные товары могут вести себя по-разному: повышаться, понижаться, оставаться без изменения. Важно, чтобы увеличился общий индекс цен, т.е. дефлятор ВВП.
Инфляция измеряется с помощью индекса цен. Существуют различные методы расчета данного индекса: индекс потребительских цен, индекс цен производителей, индекс-дефлятор ВВП. Эти индексы различаются составом благ, входящих в оцениваемый набор, или корзину. Для того чтобы рассчитать индекс цен, необходимо знать стоимость рыночной корзины в данном (текущем) году и ее же стоимость в базовом году (году, принятом за точку отсчета). Общая формула индекса цен выглядит следующим образом:
Стоимость потребительской (рыночной) корзины равна величине прожиточного минимума, который утверждается раз в квартал.
Поскольку уровень (или темп) инфляции показывает, на сколько цены выросли за год, то его можно рассчитать следующим образом:
ИЦ0 - индекс цен предыдущего года,
ИЦ1 - индекс цен текущего года.
В экономической науке широко применяется понятие номинального и реального дохода. Под номинальным доходом понимают фактический доход полученный экономическим агентом в виде заработной платы, прибыли, процентов, ренты и т.д. Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые можно приобрести на сумму номинального дохода. Таким образом, чтобы получить значение реального дохода необходимо номинальный доход разделить на индекс цен:
Реальный доход = Номинальный доход / Индекс цен
В современной экономике инфляция возникает как следствие целого комплекса причин (факторов), что подтверждает, что инфляция - не чисто денежное явление, а также экономический и социально-политический феномен.
Виды инфляции
В зависимости от темпов (скорости протекания) инфляции выделяют следующие виды инфляции:
Ø Ползучая (умеренная) инфляция. При такой инфляции происходит рост цен не более 10% в год. Сохраняется стоимость денег, контракты подписываются в номинальных ценах. Такая инфляция считается наилучшей, так как инфляция происходит за счет обновления ассортимента и позволяет проводить корректировку цен за счет изменений условий спроса и предложения. Эта инфляция управляемая, так как её можно регулировать.
Ø Галопирующая (скачкообразная) инфляция. При такой инфляции происходит рост цен от 10-20 до 50-200% в год. В заключаемых контрактах предприятия устанавливают стоимость своих товаров, продукции, работ и услуг с учетом роста цен. Население начинает активно вкладывать свои сбережения в материальные ценности. Такая инфляция трудно поддается управлению. В стране часто проводятся денежные реформы. Данные изменения свидетельствуют о наличии экономического кризиса.
Ø Гиперинфляция. При такой инфляции происходит рост цен более 50% в месяц и более 100% в год. Благосостояние населения резко ухудшается. Разрушаются экономические отношения между предприятиями. Такая инфляция является неуправляемой и требует принятия со стороны государства чрезвычайных мер. В результате гиперинфляции производство останавливается, продажа товаров, продукции, работ и услуг сокращается, снижается реальный объем национального производства, растет безработица, действующие предприятия закрываются, происходит банкротство компаний.
В зависимости от характера проявления различают следующие виды инфляции:
Ø Открытая инфляция. При такой инфляции происходит рост уровня цен в условиях свободных цен, не регулируемых государством.
Ø Подавленная (закрытая) инфляция. При такой инфляции происходит увеличение товарного дефицита, в условиях жесткого контроля над ценами со стороны государства.
В зависимости от причин вызывающих инфляцию выделяют:
Ø Инфляцию спроса - порождается избытком совокупного спроса по сравнению с реальным объёмом производства (дефицит товара);
Ø Инфляцию предложения (издержек) - рост цен вызван увеличением издержек производства в условиях недоиспользованных производственных ресурсов. Повышение издержек на единицу продукции сокращает объём предлагаемой производителями продукции при существующем уровне цен;
Ø Структурную инфляцию - обесценивание денежных единиц, вызванное структурными сдвигами в экономике, сочетанием инфляции спроса и инфляции издержек. Различают два подхода к определению данного явления в экономике. Согласно первому подходу структурная инфляция есть сочетание инфляции спроса и инфляции издержек. Второй предполагает появление инфляции в результате структурных изменений в отраслях экономики.
К прочим видам инфляции относятся:
Ø Сбалансированная инфляция. При такой инфляции цены разных товаров меняются в одинаковой степени и одновременно (цены различных товаров остаются неизменными относительно друг друга).
Ø Несбалансированная инфляция. При такой инфляции цены на товары растут неодинаково (цены различных товаров изменяются по отношению друг к другу в различных пропорциях).
Ø Ожидаемая инфляция (прогнозируемая) - это инфляция, которая учитывается в ожиданиях и поведении экономических субъектов, позволяет государству предпринять меры защиты.
Ø Неожидаемая инфляция - становится для населения неожиданностью, так как фактический темп роста уровня цен превышает ожидаемый.
Ø Адаптированные ожидания потребителей - изменение потребительской психологии. Часто возникает в результате распространения информации о будущей потенциальной инфляции. Повышенный спрос на товары позволяет предпринимателям поднимать цены на эти товары.
Ø Стагфляция - это ситуация, в которой экономический спад и депрессивное состояние экономики (стагнация и рост безработицы) сочетаются с ростом цен - инфляцией.
Ø Агфляция - это аграрная инфляция. Этот термин придумали экономисты из инвестиционного банка «Goldman Sachs» для обозначения резкого роста цен на аграрную продукцию.
Ø Импортируемая инфляция. Такая инфляция развивается под воздействием внешних факторов. Импортируемая инфляция вызывается расширением денежной массы вследствие чрезмерного притока в страну иностранной валюты и повышением импортных цен, с активным привлечением импорта, колебаниями валютных.
Ø Экспортируемая инфляция. Такая инфляция переносится из одних стран в другие через механизм международных экономических отношений, воздействующих на денежное обращение, платежеспособный спрос и цены.
Причины инфляции
В экономической науке различают следующие причины инфляции:
ü Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу (включение «печатного станка») сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.
ü Чрезмерное расширение денежной массы за счёт массового кредитования, причём финансовый ресурс для кредитования берётся не из сбережений, а из эмиссии необеспеченной валюты.
ü Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях. Увеличение цен на сырье и энергию (вследствие чего нарушается механизм предложения)
ü Монополия профсоюзов, которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы.
ü Сокращение реального объёма национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объёму товаров и услуг соответствует прежнее количество денег, то есть, на единицу произведенных товаров, выполненных работ, оказанных услуг приходится больше денег.
ü Увеличение государственных налогов и пошлин, акцизов и так далее, при стабильном уровне денежной массы.
ü Снижение курса национальной валюты (особенно при большом количестве импорта в страну).
ü Инфляция зависит также от социальной психологии и общественных настроений. В этой связи справедлив термин «инфляционные ожидания»: если общество ожидает инфляцию, она неизбежно возникнет.
Инфляция спроса определяется следующими факторами:
ü Милитаризация экономики и рост военных расходов.
ü Покрытие дефицита бюджета за счет дополнительной эмиссии денежных знаков.
ü Усиленное кредитование бизнеса сверх реальных потребностей.
ü Импортируемая инфляция при получении международных кредитов в иностранной валюте.
Инфляция издержек определяется следующими факторами
ü Снижение роста производительности труда и падение объемов производства.
ü Расширение сферы услуг и рост их значения в обществе.
ü Рост оплаты труда в общем объеме издержек производства.
ü Неценовая конкуренция в результате которой, к примеру, выпускаются новые виды продукции, либо организуются затратные рекламные компании в результате чего цены на товары растут.
ü Увеличение размера косвенных налогов. Они включаются в цены товаров, что ведет к их росту.
Причины инфляции при структурных изменениях
При втором подходе к определению структурной инфляции используется условное разделение экономики на два сектора: промышленный рынок и сфера услуг. Различия между сферами вызывают издержки, которые давят на них. Таким образом, тот сектор, чья производительность больше, будет давить на другой сектор с меньшей производительностью. Отсюда и название инфляции – «структурная», то есть экономика делится на структуры или сектора.
ü Первая причина – большая разница в производительности промышленного сектора и сектора сферы услуг. То есть, если существует большой разрыв между конечной стоимостью всех продуктов, произведенных этими секторами, то начинает намечаться тенденция к структурной инфляции.
ü Вторая причина – схожий уровень роста заработной платы в этих двух секторах. В масштабах экономики страны, это грозит опережением уровня дохода над экономическим уровнем.
ü Третья причина – различная ценовая эластичность в промышленном секторе и сфере услуг, то есть разная реакция изменения спроса или предложения на изменение цены. В благоприятных условиях, цена предложения сектора услуг поднимается прямо пропорционально с промышленным сектором.
ü Четвертая причина – пониженная гибкость цен. Это означает, что цены подняты слишком высоко и опустить или уравновесить их становится очень сложно.
Последствия инфляции, антиинфляционные меры
Для сферы производства:
- снижение занятости, расстройство всей системы регулирования экономики;
- обесценение всего фонда накопления;
- обесценение кредитов;
- стимулирование с помощью высоких процентных ставок не производства, а спекуляции.
При распределении доходов:
- перераспределение доходов за счет увеличения доходов тех, кто выплачивает задолженности по фиксированным процентам, и снижения доходов их кредиторов (правительства, накопившие значительный государственный долг, нередко проводят политику кратковременного стимулирования инфляции, которая способствует обесценению задолженности);
- отрицательное воздействие на население с фиксированными доходами, которые обесцениваются;
- обесценение доходов населения, что приводит к сокращению текущего потребления;
- определение реального дохода уже не по количеству денег, которые человек получает в качестве дохода, а по количеству товаров и услуг, которые он может купить;
- снижение покупательной способности денежной единицы.
Для экономических отношений:
- владельцы предприятий не знают, какую цену ставить на свою продукцию;
- потребители не знают, какая цена является оправданной и какую продукцию выгоднее покупать в первую очередь;
- поставщики сырья предпочитают получать реальные товары, а не быстро обесценивающиеся деньги, начинает процветать бартер;
- кредиторы избегают давать в долг.
Для денежной массы:
- деньги теряют свою ценность и перестают выполнять функции меры стоимости и средства обращения, что ведет к финансовому краху.
НО! Умеренная инфляция полезна для экономики, так как рост денежной массы стимулирует деловую активность, способствует экономическому росту, ускоряет процесс инвестирования.
Виды антиинфляционной политики
Ø адаптационные меры (приспособление к инфляции) – индексация доходов, контроль за уровнем цен;
Ø ликвидационные (антиинфляционные) меры – активное снижение инфляции посредством экономического спада и роста безработицы.
Ø Если указанные меры не помогают, то тогда государство будет вынуждено проводить денежную реформу.
Денежная реформа - это полное или частичное изменение денежной системы страны. Данные изменения могут осуществляться государством несколькими методами.
Методы денежной реформы
ü дефляция (от лат. de-flatio - выдувание) – сокращение денежной массы путем изъятия из обращения избыточных денежных знаков;
ü деноминация (от лат. denominatio - переименование) – укрупнение денежной единицы путем обмена в определенной пропорции старых денежных знаков на новые;
ü девальвация (от лат. de - приставка, означающая понижение, и valeo - стою) – уменьшение золотого содержания денежной единицы (при золотом стандарте) или снижение ее обменного курса по отношению к иностранным валютам;
ü ревальвация (от лат. re - приставка, означающая возобновление, возврат, и valeo - стою) – повышение золотого содержания или валютного курса денежной единицы государства, т.е. процесс, противоположный девальвации;
ü нуллификация (от лат. nullificatio - уничтожение) – объявление старых обесценившихся денежных знаков недействительными, либо организация их обмена по очень низкому курсу.
Обобщая, можно выделить как положительное, так и отрицательное влияние на социально-экономические процессы.
К положительным последствиям инфляции можно отнести следующие моменты:
1) Инфляция оказывает стимулирующее влияние на товарооборот, так ожидание роста цен в будущем побуждает потребителей приобретать товары сегодня.
2) Инфляция служит фактором «естественного отбора» экономической эволюции. В условиях инфляционного развития экономики разоряются слабые предприятия. Таким образом, в национальной экономике остаются функционировать только самые сильные и эффективные предприятия. При этом инфляция может способствовать росту конкурентоспособности отечественных товаров.
3) В экономике с неполной занятостью умеренная инфляция, незначительно сокращая реальные доходы населения, заставляет его больше и лучше работать.
4) Инфляция перераспределяет доходы между кредиторами и заемщиками, причем в выигрыше оказываются заемщики. Получив долгосрочную ссуду под фиксированные проценты, заемщик должен будет вернуть лишь часть ее, так как реальная покупательная способность денег уменьшится из-за инфляции.
5) При инфляции выигрывают должники, покупатели, импортеры, работники реального сектора.
К отрицательным последствиям инфляции можно отнести следующие моменты:
1) Все денежные запасы (вклады, кредиты, остатки на счетах и др.) обесцениваются. Так, от непредвиденной инфляции теряют доходы держатели сбережений на расчетном счете (деньги обесцениваются, и сбережения уменьшаются).
2) Обесцениваются ценные бумаги.
3) Резко обостряются проблемы эмиссии денег.
4) Происходит стихийное, неконтролируемое перераспределение доходов, в результате которого при инфляции проигрывают кредиторы, продавцы, экспортеры, работники бюджетных предприятий. Так, кредиторы (лица, выдавшие кредит), через некоторое время ожидают возвращения кредита деньгами, которые потеряли свою покупательную способность.
5) Снижается экономическое благосостояние тех, кто хранит денежные накопления в банках, если обычный банковский процент ниже уровня инфляции.
6) Рост цен сопровождается падением валютного курса национальной денежной единицы.
7) Искажаются все основные экономические показатели, такие как ВВП, рентабельность, процент и т.п.
8) Инфляция оказывает влияние на объем национального производства. Например, при гиперинфляции останавливаются производства и сокращается объем продаж товаров, продукции, работ и услуг, что, в свою очередь, приводит к снижению реального объема национального производства, увеличению безработицы, закрытию предприятий и банкротству.
Последствия (механизм) структурной инфляции. В небольших процентах инфляция существует всегда, но, когда ее уровень неумолимо растет, это наносит урон экономике страны. Сначала начинается неконтролируемый рост цен, обусловленный огромным количеством издержек. В таком случае производитель решает проблему издержек, включая их стоимость в цену товара. Далее, уровень спроса опережает уровень предложения. Сами понимаете, к чему это впоследствии может привести – к дефициту товаров. Конечным итогом инфляции является безработица. Таким образом, структурная инфляция, как и другие виды инфляции, является крайне негативным процессом, вредящим экономике страны. С помощью прогнозирования рынка государству с развитой экономикой удается контролировать уровень инфляции так, чтобы она не выходила за определенные рамки.
5. Домашнее задание: подготовиться к опросу по темам Безработица и Инфляция