Программа подготовки к олимпиаде по «Финансовой грамотности»
| №
| Тема занятия
| Содержание
| |
| Государственная экономическая политика и финансовый рынок
| 1. Макроэкономическая политика.
2. Регулирование денежной массы
3. Государственный бюджет
4. Роль Центрального банка и государственные финансы на финансовом рынке.
5. Суверенные кредитные рейтинги и кредитные риски
6. Государственное регулирование финансового рынка. ЦБ как регулятор
| |
| Личное финансовое планирование
| 1. Человеческий капитал. Способы принятия решений в условиях ограниченности ресурсов. SWOT-анализ как один из способов принятия решений 2. Что такое личное финансовое планирование (ЛФП) и почему нужно составлять личный финансовый план (ЛФП)? Нужно ли составлять ЛФП семьям с низким уровнем дохода
3. Что выбрать: сберегать или тратить; как накопить на отпуск, на автомобиль, на образование детей, на квартиру; как обеспечить старость; как разобраться в многообразии финансовых услуг; как выжить в условиях кризиса и снижения социальной поддержки государства
4. Наличие и частота возникновения проблем с нехваткой денег, способы их решения, регулярность сбережений
5. Как избежать принятия ошибочного финансового решения; как защитить себя от финансовых мошенников; цена финансовых ошибок.
6. Процесс ЛФП (Составление перечня финансовых целей, Анализ расходов и доходов, Анализ и оптимизация активов, Анализ пассивов (долгов), Оптимизация ЛФП, Подбор финансовых решений под каждую цель, Создание «подушки безопасности», Алгоритм инвестиций, Выбор классов активов, Способы инвестиций в класс активов)
7. Факторы, влияющие на удачное выполнение плана
8. Пересмотр ЛФП. Повышение эффективности организации личных финансов
9. Использование программного обеспечения для составления ЛФП
| |
| Основы финансовой математики
| 1. Что такое финансовая математика? Прикладное значение, как можно использовать
2. Простые проценты. Сложные проценты. Эквивалентность процентных ставок. Как посчитать простые и сложные проценты в приложении к сбережениям и кредитам. 3. Наращение и дисконтирование. Будущая и текущая стоимость.
4. Эффективная процентная ставка.
5. Процентные ставки и инфляция; как учесть влияние инфляции. Номинальная доходность.
6. Начисление процентов по банковским вкладам. Капитализация. Сравнение предложений по вкладам в разных банках.
7. Как рассчитать потоки платежей по кредиту. Схемы погашения кредитов. Полная стоимость потребительского кредита.
8. Функции сложного процента. Аннуитет. Потоки с постоянными платежами. Потоки с переменными платежами.
9. Модель оценки финансовых активов. Оценка облигаций. Оценка облигаций с нулевым купоном. Оценка бессрочных облигаций. Оценка облигаций с фиксированной купонной ставкой.
10. Страховой аннуитет и другие элементарные финансовые функции в страховании жизни и пенсионных накоплениях.
11. Тарификация страхования жизни и пенсий. Базовые основы.
| |
| Банки и банковские продукты. Расчетно-кассовые операции
| 1. Что такое банк, каковы его основные функции в экономике. Какие услуги предлагает банк физическим лицам? Как выбрать «правильный» банк? Как собирать и анализировать информацию о банке и банковских продуктах
2. Как читать и заключать договор с банком?
3. Депозиты, их виды (по сроку, валюте, возможностям пополнения и снятия, начислению процентов)
4. Кредиты, виды банковских кредитов для физических лиц. Принципы кредитования (платность, срочность, возвратность)
5. Из чего складывается плата за кредит. Как собирать и анализировать информацию о кредитных продуктах
6. Как уменьшить стоимость кредита. Как читать и анализировать кредитный договор.
7. Ответственность заемщика перед банком. Проблемы, возникающие при задержке платежей по кредиту и в случае невозврата кредита.
8. Кредитная история.
9. Ипотечные кредиты
10. Коллекторы. Как вести себя с коллекторами?
11. Отличие банковских услуг от услуг микрофинансовых организаций
12. Кредит как часть личного финансового плана. Типичные ошибки при использовании кредита
13. Хранение, обмен и перевод денег - банковские операции для физических лиц
14. Виды платежных средств. Чеки, дебетовые, кредитные карты, электронные деньги - правила безопасности при пользовании банкоматом
15. Формы дистанционного банковского обслуживания - правила безопасного поведения при пользовании интернет-банкингом
16. Микрофинансовые организации. Кредитные кооперативы. Ломбарды.
17. Финансовое оздоровление. Банкротство физических лиц
| |
| Страхование
| 1. Что такое страхование, как оно работает? Что такое страховой риск, страховое событие и страховой случай? 2. Договор страхования (полис), существенные и важные условия договора.
3. Как определяется стоимость страховки (понятие страхового тарифа)? 4. Виды и формы страхования.
5. Страхование имущества и ответственности перед третьими лицами, виды и особенности.
6. Страхование автотранспорта, виды и особенности.
7. Страхование жизни и несчастного случая, виды и особенности.
8. Инвестиционное страхование жизни. 9. Медицинское страхование (ОМС и ДМС), особенности.
10. Кредитное страхование, как особенности.
11. Мисселинг и недобросовестные практики в страховании.
12. Наступление страхового случая. Порядок действий при наступлении страхового случая.
13. Выбор страховой компании.
| |
| Инвестиции
| 1. Что такое инвестиции, принципы инвестирования. Основные понятия: доходность, риск, ликвидность
2. Способы инвестирования, доступные физическим лицам: a. Индивидуальное инвестирование b. Коллективное инвестирование c. Формирование инвестиционного портфеля d. Квалифицированные и неквалифицированные инвесторы e. Индивидуальные инвестиционные счета 3. Виды финансовых продуктов для различных финансовых целей. Как выбрать финансовый продукт в зависимости от доходности, ликвидности и риска. Как управлять инвестиционными рисками? Диверсификация активов как способ снижения рисков
4. Способы размещения средств: a. Банковские депозиты b. МФО - микрофинансовая компания и микрокредитная компания c. КПК d. Валюта e. Государственные и муниципальные ценные бумаги f. Облигации g. Акции h. Производные финансовые инструменты i. Паи паевых фондов j. Пенсионные накопления k. Недвижимость l. Драгоценные металлы m. Собственный бизнес
5. Выбор финансовых посредников: a. Банки b. МФО и КПК c. Профессиональные участники рынка ценных бумаг d. Управляющие компании e. НПФ f. Инвестиционные консультанты
6. Важность внимательного изучения договоров с финансовыми компаниями 7. Место инвестиций в личном финансовом плане
| |
| Биржа. Место на финансовом рынке, функции
| 1. Что такое организованный рынок ценных бумаг, биржа и можно ли без нее обойтись: a. Прозрачность ценообразования; b. Гарантии исполнения сделок.
2. Инвестирование через биржу: a. Московская биржа, секции Московской биржи; b. Типы активов, доступные на биржевых торгах; c. Доступ к биржевым торгам для частного инвестора; d. Отличие биржевых торгов от рынка Форекс и от букмекерских контор; e. Право собственности на купленные активы.
3. Оценка стоимости компании на основании биржевой информации. Капитализация компании
4. Деятельность депозитария и клиринговой организации
5. Торговля иностранными ценными бумагами
| |
| Пенсии
| 1. Что такое накопительная и страховая пенсия
2. Пенсионная система в Российской Федерации.
3. Как работает пенсионная система в России;
4. когда нужно начинать заботиться о будущей пенсии, что выбрать: ПФР, НПФ или и то и другое; как увеличить размер пенсии; научить, как разобраться в сложных пенсионных схемах, как выбрать НПФ
5. Как сформировать индивидуальный пенсионный капитал?
6. Место пенсионных накоплений в личном бюджете и личном финансовом плане
| |
| Налоги
| 1. Налоги: зачем они нужны и как работают? Функции налогов в экономике Задачи бюджетов и налоговых органов по сбору налогов Кто платит налоги и частота и периодичность их уплаты
2. Налогоплательщики: физические и юридические лица. Справедливость налогообложения: пропорциональная и прогрессивная шкалы налогообложения. 3.Обзор налогов на бизнес. Возможности международного налогового планирования
4.Налоги на имущество: земля, здания и машины. Понятие налога на богатство и экологического налога. Связь имущественных налогов и местных бюджетов.Уплата налога по извещению. Использование информации, накопленной государством. Примеры расчета налоги на имущество. Опыт других стран.
5.Налог на доходы физических лиц: удержание налога ус заработной платы и полученного дохода. Налоговые вычеты стандартны. социальные, имущественные. Договоры ГПХ: Профессиональные вычеты. Расчет НДФЛ.
6.Уплата налогов при открытии бизнеса. Сколько налога нужно заплатить? Упрощенное налогообложение для малого бизнеса (ИП). Применение профессиональных вычетов и основы налогового учета (хранение документов, подтверждающих расходы, учет расходов для целей УСН.
7.Имущество и инвестиции. Когда и сколько нужно платить налога? 8.Страховые взносы. Понятие социального обеспечения. Принцип солидарного финансирования социального обеспечения.
9.Понятие лицевых счетов. Функции Пенсионного фонда, ФСС, ФФОМС и ТФОМС. Расчет страховых взносов: примеры расчета взносов в Пенсионный фонд, ФСС и ФОМС, ставки и пороги при расчете. Правило сбережений, чтобы можно было рассчитывать на пенсию в определенном размере.
10. Налоги на бизнес: налог на прибыль, налог с продаж, акцизы, налог на добавленную стоимость. Пошлины и налоги на природные ресурсы.
| |
| Цифровые технологии в финансовой отрасли
| 1.Общее устройство финансового рынка в России. Участники рынка, их функции и некоторые особенности
2. Примеры использования финансовых технологий в различных сегментах финансовых рынков. Региональные особенности финансовых технологиях в разных странах. a. Big data, искусственный интеллект, машинное обучение для анализа данных b. API и удаленная идентификация в деятельности платежных сервисов, банков, участников финансовых рынков и агрегаторов c. Робо-эдвайзинг, автоследование и алготрейдинг в деятельности брокеров, управляющих и инвестиционных консультантов d. Особенности функционирования и использования финансовых технологий различными типами инвестиционных платформ (маркетплейсы, краудфандинговые платформы) e. Использование финансовых технологий государственными органами (ЕПГУ, ЕСИА, ЕСНСИ, СМЭВ). Regtech и suptech f. Не упомянутые выше технологии (блокчейн, облачные сервисы и др.) g. Цифровые технологии, помогающие потребителям финансовых услуг (платформа для бесконтактных и NFCплатежей, голосовых и бимодальных биометрических систем, кредитный маркетплейс, др.)
3. Рост цифровизации и числа мошенничеств на финансовых рынках. Кибербезопасность.
4. Особенности регулирования финансовых технологий. 5. Перспективы развития.
| |
| Мошеннические действия на финансовом рынке
| 1. Правила личной финансовой безопасности, виды финансового мошенничества.
2. Мошенничества с инвестиционными инструментами.
3. Мошенничество с пластиковыми картами: a. Кража данных пластиковых карт для изготовления дубликатов (специальные накладки на банкоматах, фишинг, обычная кража карты с документами и т.д.); b. Списание сумм с карт обманным путем; c. Как избежать мошенничества с пластиковыми картами?
4. Мошенничество с кредитами: a. Оформление кредита по потерянным документам; b. Оформление доверенности на машину, купленную в кредит, на мошенников; c. Как избежать мошенничества с кредитами (беречь документы, раз в год возможно проверить кредитную историю бесплатно, не оформлять доверенности на малознакомых лиц).
5. Финансовые пирамиды, Форекс: a. Виды финансовых пирамид и их признаки; b. Описание сущности Форекса и рисков для инвестора на нем; c. Как избежать мошенничества (не поддаваться на обещания высокой гарантированной доходности, проверять наличие лицензий на оказание услуг на финансовом рынке, выбирать в качестве партнера крупные известные финансовые компании, для инвестиций выбирать только те инструменты, которые находятся под государственным регулированием).
6. Персональная ответственность участников финансового рынка. Роль Государственного регулирования.
| |
| Защита прав потребителей финансовых услуг
| 1. Нормативное правовое регулирование защиты прав потребителей финансовых услуг
2. Права и обязанности потребителей финансовых услуг
3. Организации, защищающие права потребителей финансовых услуг, их возможности и функции a. Роспотребнадзор b. Служба Банка России по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг. Финансовый омбудсмен. c. Общественные организации d. Саморегулируемые организации в сфере финансового рынка (СРО) e. Суды
4. Рынки банковских, страховых и прочих финансовых услуг, и риски для потребителей
5. Повышение финансовой доступности для населения Российской Федерации
6. Рассмотрение обращений и заявлений потребителей Роспотребнадзором. Консультирование и информирование потребителей финансовых услуг
7. Тематика обращений в Банк России в отношении участников финансового рынка
8. Стандарты СРО по защите прав потребителей
9. Повышение финансовой грамотности
| |
| Платежные системы
| 1. Электронные деньги
2. Банковские карты
3. Мобильный банкинг.
4. Платежные системы
5. Финансовая безопасность
6. Платежные технологии
7. Виды финансового мошенничества 8. Перспектива развития платежных систем
| |
| Основы бухгалтерского учета
| 1. Краткая история бухгалтерского учета.
2. Бухгалтерский баланс – модель бизнеса. Виды бухгалтерских балансов. 3. Бухгалтерские счета, их назначение, строение и взаимосвязи.
4. Принцип двойной записи операций.
5. Назначение плана счетов и связь с бухгалтерским балансом.
| |
| Социальная ответственность финансовых институтов. Этические нормы поведения на финансовом рынке. Корпоративное управление
| 1. Социальная ответственность и группы интересов в акционерном обществе.
2. Цели и задачи корпоративного управления в акционерном обществе. Разделение функций собственника и управляющего (контроля).
3. Роль Советов директоров. Роль независимых директоров.
4. Что такое аудит и внутренний аудит в Акционерном обществе.
5. Ответственность членов Совета директоров.
6. Роль правления/единоличного исполнительного органа в Акционерном обществе. 7. Виды и способы отчетности Акционерного Общества по отношению к каждой группе интересов. 8. Защита прав инвесторов
| |
| Корпоративные финансы. Корпоративное казначейство и финансовый рынок
| 1. Корпоративные финансы - как принятия финансовых решений компаниями.
2. Влияние на жизнь человека: стоимость продуктов, работ, услуг определяется с помощью корпоративных финансов.
3. Вопросы, на которые отвечают корпоративные финансы: Как финансировать деятельность компании и ее развитие? Как заработать максимум? Как распределить заработанное? Куда инвестировать?
4. Источник информации - финансовая отчетность: структура и какая информация содержится? показатели финансовой отчетности.
5. Оценка бизнеса/проекта/актива: виды оценок.
6. Стоимость денег во времени.
7. Как можно привлечь капитал: долг и доля?
8. Бюджетирование и прогнозирование. 9. Корпоративное казначейство: процентный риск; валютный риск; кредитный риск; ценовой риск; инфляционный риск; налоговый риск. 10. Управление денежными потоками.
| |
| Правовое регулирование рынка финансовых услуг.
| 1. Финансовая система России: понятие, структура, элементы системы.
2. Финансовое право: понятие, система финансового права, его место в системе российского права.
3. Финансовые и гражданские правоотношения: общее и особое.
4. Обязанность и обязательство в финансовой и гражданской сфере отношений.
5. Договор в гражданском и финансовом праве: соотношение понятий.
6. Понятие и виды финансового контроля.
7. Бюджетное устройство Российской Федерации: понятие, бюджетная система, элементы системы, законодательное регулирование.
8. Налогообложение физических лиц и организаций: понятие, обязательные и факультативные элементы налога, классификация.
9. Центральный банк Российской Федерации как мегарегулятор на финансовом рынке: правовой статус, цели деятельности и полномочия.
10. Национальная платежная система: понятие и назначение, зарубежные аналоги.
11. Криптовалюта: правовая природа, виды, сущностные характеристики, правовое регулирование, вопросы теории и практики.
12. Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов»: нормативно-правовое регулирование, порядок возмещения денежных средств – вкладов.
13. Валютное регулирование и валютный контроль: правовой статус иностранной валюты, конституционные основы денежного обращения.
14. Финансовый рынок: понятие, правовое регулирование.
15. Вопросы ответственности за нарушение законодательства в сфере рынка финансовых услуг.
|
|
Поиск по сайту:
|