«Типологии и схемы ОД и ФТ»
Тестируемый: _______________________________ Дата: _____________________
Задание №1 | ||
Типология ОД и ФТ – это: | ||
Выберите один из 3 вариантов ответа: | ||
1) | метод научного познания объективной реальности, в основе которого лежит расчленение систем объектов и их группировка с помощью обобщённой, идеализированной модели или типа | |
2) | описание схемы из некоторого числа взаимосвязанных объектов (юридических и физических лиц, адресов, счетов, номеров телефонов и др.), включающее наиболее типичные для конкретного способа совершения преступления характеристики объектов и связей между ними | |
3) | сортировка объектов на основе их сходства определенному образцу, который считается эталоном |
Задание №2 | ||
Что необходимо знать при изучении типологий ОД и ФТ: | ||
Выберите несколько из 8 вариантов ответа: | ||
1) | научное определение типологии и понятие «типология» | |
2) | виды типологий и направления их использования | |
3) | схемы разработки и использования типологий | |
4) | типизационный подход | |
5) | обобщенный пример типологии | |
6) | роль и значение технологий визуального анализа данных для работы с типологиями | |
7) | роль и значение технологий автоматической классификации для работы с типологиями | |
8) | основные типологии ОД/ФТ и предикатных преступлений |
Задание №3 | ||
Типологические исследования ОД и ФТ на международном уровне проводят: | ||
Выберите несколько из 6 вариантов ответа: | ||
1) | Интерпол | |
2) | Группа ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) | |
3) | ЕАГ (Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма) | |
4) | Росфинмониторинг | |
5) | Всемирный Банк и Международный валютный фонд | |
6) | МАНИВЭЛ (Специальный экспертный комитет Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег) |
Задание №4 | ||
Типологические исследования ОД и ФТ в Российской Федерации проводят: | ||
Выберите один из 5 вариантов ответа: | ||
1) | МВД РФ | |
2) | Росфинмониторинг | |
3) | Антитеррористический комитет | |
4) | ЕАГ | |
5) | Банк России |
Задание №5 | ||
В типологических исследованиях ОД и ФТ Группа ФАТФ выделяет следующие основные направления: | ||
Выберите несколько из 7 вариантов ответа: | ||
1) | Отмывание денег в сфере торговли, использование новых способов платежей, противозаконное использованию корпоративных структур, включая услуги траста | |
2) | Использование типологии в целях сравнительного изучения существенных признаков, связей, функций, отношении, уровней организации объектов как сосуществующих, так и разделённых во времени | |
3) | Использования «карусельной» схемы уклонения от уплаты НДС | |
4) | Отмывание денег и финансирование терроризма через сектор операций с недвижимостью | |
5) | Отмывание денег через футбольный сектор, рынок ценных бумаг, провайдерами денежных переводов и обмена валюты | |
6) | Финансовые аспекты морского пиратства и похищения людей ради выкупа | |
7) | Отмывание доходов от коррупции | |
8) | Торговля людьми и незаконная миграция |
Задание №6 | ||
В типологических исследованиях ОД и ФТ Группа ФАТФ не рассматривает следующее направление: | ||
Выберите один из 7 вариантов ответа: | ||
1) | Альтернативные системы перевода средств, | |
2) | Финансирование терроризма с использованием неформальных систем переводов, операции с ценными бумагами, рынки золота и бриллиантов, операции по страхованию, кредитные и дебетовые карты | |
3) | Безналичные переводы, финансирование терроризма с использованием неприбыльных организаций, уязвимости страхового бизнеса, влиятельные политические лица, лица, оказывающие профессиональные услуги по правовым и финансовым вопросам | |
4) | Использование типологии в целях сравнительного изучения существенных признаков, связей, функций, отношении, уровней организации объектов как сосуществующих, так и разделённых во времени | |
5) | Финансирование терроризма, межбанковские корреспондентские отношения, частный банковский бизнес, ценные бумаги на предъявителя | |
6) | Уязвимости коммерческих интернет-сайтов и систем интернет-платежей, казино и игорного сектора | |
7) | Финансирование распространения оружия массового уничтожения |
Задание №7 | ||
При использовании безналичных переводов для финансирования терроризма выделяются следующие характерные черты: | ||
Выберите несколько из 4 вариантов ответа: | ||
1) | Использование подставных лиц для осуществления трансакций | |
2) | Отмывание денег и финансирование терроризма через сектор операций с недвижимостью | |
3) | Направление денежных средств через ряд различных финансовых организаций таким образом, чтобы безналичные переводы казались исходящими из разных и, на первый взгляд, не связанных друг с другом источников | |
4) | Осуществление террористами безналичных переводов через небанковские финансовые учреждения или альтернативные (неофициальные) системы денежных переводов, вроде арабской «Хавала» |
Задание №8 | ||
К основным причинам существования систем типа «Хавала» относятся: | ||
Выберите несколько из 10 вариантов ответа: | ||
1) | Более низкая, чем у банковских структур, стоимость денежных переводов | |
2) | Более высокая скорость денежных переводов | |
3) | Отмывание доходов от коррупции | |
4) | Культурные и национальные предпочтения | |
5) | Отсутствие банков в стране отправки и получения денежного перевода | |
6) | Более высокая степень доверия к системам типа «Хавала», чем к банковской системе | |
7) | Уклонение от валютного контроля и международных санкций | |
8) | Торговля людьми и незаконная миграция | |
9) | Уклонение от налогов | |
10) | Перевод или сокрытие прибылей, полученных преступным путём |
Задание №9 | ||
В сфере деятельности Росфинмониторинга типологии по степени формализации подразделяются: | ||
Выберите несколько из 5 вариантов ответа: | ||
1) | на неформализованные типологии | |
2) | на типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем | |
3) | на частично формализованные типологии | |
4) | на типологии совершения предикатных преступлений | |
5) | на формализованные типологии |
Задание №10 | ||
В сфере деятельности Росфинмониторинга типологии по видам преступлений подразделяются: | ||
Выберите несколько из 6 вариантов ответа: | ||
1) | на неформализованные типологии | |
2) | на типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем | |
3) | на частично формализованные типологии | |
4) | на типологии совершения предикатных преступлений | |
5) | на формализованные типологии | |
6) | на типологии финансирования террористической и экстремисткой деятельности |
Задание №11 | ||
Условия, необходимые для формализации типологий: | ||
Выберите несколько из 6 вариантов ответа: | ||
1) | наличие информационных ресурсов, состав данных в которых содержит атрибуты объектов и связей, используемых при формализации типологии, или позволяет получить их расчетным путем | |
2) | интеграция разных информационных ресурсов в единое информационное пространство (либо на уровне данных, либо на уровне приложений) | |
3) | основание для передачи материалов в правоохранительные органы | |
4) | обеспечение заданного уровня качества данных | |
5) | наличие средств автоматической классификации данных, позволяющих создавать новые атрибуты объектов и связей, которые используются в описаниях типологий | |
6) | наличие средств визуального анализа, позволяющих описать в запросе типологию | |
7) | возбуждение правоохранительными органами уголовных дел по преступлениям экономического характера предикатным отмыванию преступных доходов | |
8) | запуск организационной схемы работы с типологиями, регламентирующей порядок разработки и формализации типологий |
Задание №12 | ||
«Теневые» финансовые услуги - | ||
Выберите один из 2 вариантов ответа: | ||
1) | + | это финансовые услуги, основанные на неформальных договоренностях и направленные на достижение противоправных целей |
2) | это финансовые услуги, направленные на достижение противоправных целей |
Задание №13 | ||
К «теневым» финансовым услугам относятся: | ||
Выберите несколько из 8 вариантов ответа: | ||
1) | обналичивание денежных средств (перевод из безналичной формы в наличную) | |
2) | ввод денежных средств в легальный оборот | |
3) | вывод денежных средств из легального оборота в «теневой» и приобретение на них товаров и услуг на внутреннем рынке | |
4) | вывод денежных средств за рубеж | |
5) | сокрытие денежных средств от налогообложения | |
6) | азартные игры в Интернете | |
7) | противоправная минимизация расходов на таможенное оформление товаров | |
8) | легализация (отмывание) денежных средств, полученных преступным путем |
Задание №14 | ||
Признаки подозрительности в схемах обналичивания денежных средств через ломбарды: | ||
Выберите несколько из 7 вариантов ответа: | ||
1) | завышенная оценка вещи, передаваемой в залог и минимальная сумма выдаваемого займа, т.е. значительная разница между суммой оценки и выданной суммой | |
2) | контрабандный вывоз валюты | |
3) | факт не выкупа вещи | |
4) | реализация вещи с торгов по минимальной цене лицу, ранее передававшему ее в залог в целях получения займа | |
5) | обращение заемщика за выдачей денежных средств в виде разницы между оценочной стоимостью и суммой задолженности, полученных от реализации ломбардом заложенного имущества | |
6) | отсутствие экономического смысла в многочисленных переводах в адрес значительного количества лиц | |
7) | обращение заемщика за выдачей денежных средств в виде разницы между оценочной стоимостью и суммой задолженности, полученных от реализации ломбардом заложенного имущества |
Задание №15 | ||
Отметьте виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг: | ||
Выберите несколько из 7 вариантов ответа: | ||
1) | Брокерская деятельность | |
2) | Дилерская деятельность | |
3) | Деятельность по управлению ценными бумагами | |
4) | Помещение ценных бумаг в ломбард | |
5) | Депозитарная деятельность | |
6) | Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг | |
7) | Деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг |
Задание №16 | ||
Выберите схемы действий по легализации денежных средств, полученных от реализации ценных бумаг: | ||
Выберите несколько из 5 вариантов ответа: | ||
1) | Обналичивание | |
2) | Отмывание доходов от коррупции | |
3) | Вывод за рубеж | |
4) | Использования «карусельной» схемы уклонения от уплаты НДС | |
5) | Зачисление на банковский счёт |
Задание №17 | ||
Укажите признаки подозрительности в схемах отмывания денежных средств с использованием профессиональных участников рынка ценных бумаг: | ||
Выберите несколько из 9 вариантов ответа: | ||
1) | интенсивный характер проведения операций | |
2) | получение брокером безналичных платежей на крупные суммы от организаций с признаками фиктивности за векселя, акции и другие ценные бумаги и перечисление их физическим лицам (вывод денежных средств по договорам о брокерском обслуживании) и/или оффшорным компаниям за ценные бумаги (в т.ч. через корреспондентские счета, открытые в банках стран ЕАГ) | |
3) | факт не выкупа вещи | |
4) | отсутствие в ПФР сообщений о подозрительных операциях (сделках), полученных от брокера | |
5) | брокер не находится по фактическому адресу | |
6) | наличие двух и более брокеров в одной схеме (одинаковые контрагенты), в т.ч. брокеров с отозванной лицензией или ликвидированных (реорганизованных в форме присоединения к другой организации) | |
7) | реализация вещи с торгов по минимальной цене лицу, ранее передававшему ее в залог в целях получения займа | |
8) | физические лица, получающие от брокера крупные суммы денежных средств, имеют низкий социальный статус или другие признаки подставных лиц | |
9) | WEB-сайт брокера недостаточно информативен (нет данных о владельцах, персонале, клиентах, отчетности, публикациях в СМИ и др.) |
Задание №18 | ||
Укажите этапы процесса финансирования терроризма: | ||
Выберите несколько из 5 вариантов ответа: | ||
1) | Привлечение средств | |
2) | Расслоение средств | |
3) | Перемещение средств | |
4) | Интеграция средств | |
5) | Использование средств |
Задание №19 | ||
Привлечение средств – это: | ||
Выберите один из 4 вариантов ответа: | ||
1) | Начальный этап процесса ФТ, основной целью которого является привлечение средств как из законных (примеры: частные пожертвования, сбор через НКО, бизнес и т.д.), так и из незаконных (примеры: доходы от преступной деятельности, контрабанда и т.д.) источников | |
2) | Технический этап процесса ФТ, основной целью которого является задействование законных и/или незаконных механизмов по перемещению террористических средств (примеры: переводы денежных средств через банки, перевозка наличных денежных средств и т.д.) | |
3) | Этап процесса легализации (отмывания), непосредственно направленная на придание видимой законности преступно нажитому состоянию путем приобретения объектов недвижимости, ценных бумаг, произведений искусства, предметов роскоши и т.п. | |
4) | Заключительный этап процесса ФТ, основной целью которого является использование средств для обеспечения всех видов деятельности, осуществляемых террористами либо террористическими группами (примеры: проведение террористических актов, пропаганда и вербовка, обучение и подготовка и т.д.) |
Задание №20 | ||
Перемещение средств – это: | ||
Выберите один из 4 вариантов ответа: | ||
1) | Начальный этап процесса ФТ, основной целью которого является привлечение средств как из законных (примеры: частные пожертвования, сбор через НКО, бизнес и т.д.), так и из незаконных (примеры: доходы от преступной деятельности, контрабанда и т.д.) источников | |
2) | Этап «отмывания» доходов, полученных из нелегальных (преступных) источников, предполагает введение «грязных» денег в легальную финансовую систему, т.е. физическое размещение наличных денежных средств в мобильные финансовые инструменты через какое-либо учреждение, территориально удаленное от места извлечения преступных доходов | |
3) | Заключительный этап процесса ФТ, основной целью которого является использование средств для обеспечения всех видов деятельности, осуществляемых террористами либо террористическими группами (примеры: проведение террористических актов, пропаганда и вербовка, обучение и подготовка и т.д.) | |
4) | Технический этап процесса ФТ, основной целью которого является задействование законных и/или незаконных механизмов по перемещению террористических средств (примеры: переводы денежных средств через банки, перевозка наличных денежных средств и т.д.) |
Задание №21 | ||
Использование средств – это: | ||
Выберите один из 4 вариантов ответа: | ||
1) | Начальный этап процесса ФТ, основной целью которого является привлечение средств как из законных (примеры: частные пожертвования, сбор через НКО, бизнес и т.д.), так и из незаконных (примеры: доходы от преступной деятельности, контрабанда и т.д.) источников | |
2) | Заключительный этап процесса ФТ, основной целью которого является использование средств для обеспечения всех видов деятельности, осуществляемых террористами либо террористическими группами (примеры: проведение террористических актов, пропаганда и вербовка, обучение и подготовка и т.д.) | |
3) | Этап легализации доходов, полученных преступным путем, направлен на отрыв незаконных доходов от их источников путем сложной цепи финансовых операций, обеспечивающих маскировку проверяемого следа происхождения «грязных» денег в преддверии возможного расследования. Различные финансовые операции наслаиваются одна на другую с целью усложнить работу надзорных и правоохранительных органов по отысканию незаконных фондов, подлежащих конфискации | |
4) | Технический этап процесса ФТ, основной целью которого является задействование законных и/или незаконных механизмов по перемещению террористических средств (примеры: переводы денежных средств через банки, перевозка наличных денежных средств и т.д.) |
Задание №22 | ||
Укажите группировки, включенные ООН в список террористов и экстремистов, которые занимаются похищениями людей с целью получения выкупа: | ||
Выберите несколько из 6 вариантов ответа: | ||
1) | «Аль-Каида в Исламском Магрибе» | |
2) | Революционные вооружённые силы Колумбии (РВСК) | |
3) | «Аль-Каида на Аравийском полуострове» | |
4) | «Исламское государство Ирака и Леванта» | |
5) | «Харакат уль-Ансар» | |
6) | «Абу Сайяф» |
Задание №23 | ||
Некоммерческие организации (НКО) уязвимы перед злоупотреблениями, связанными с финансированием терроризма, поскольку: | ||
Выберите несколько из 5 вариантов ответа: | ||
1) | Они пользуются доверием общества, имеют доступ к значительным источникам денежных средств и часто имеют большой оборот наличных средств | |
2) | Они обеспечивают уклонение от валютного контроля и международных санкций | |
3) | У них более низкая, чем у банковских структур, стоимость денежных переводов | |
4) | Некоторые из них имеют разветвленную сеть подразделений во многих странах, которая обеспечивает основу для внутренних и международных финансовых трансакций, часто в сферах, наиболее уязвимых с точки зрения использования их для финансирования террористической деятельности | |
5) | В зависимости от страны пребывания и юридической формы деятельность НКО часто недостаточно регулируется или не регулируется вообще или для создания НКО не установлено никаких требований |