УДК 343.98
Монгуш Саян Эдуардович
КРИМИНАЛИСТИЧЕСКИ ЗНАЧИМЫЕ СВЕДЕНИЯ О СПОСОБЕ ПРЕСТУПЛЕНИЙ, СВЯЗАННЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ
Аннотация:
Статья посвящена изучению сведений о способе совершения преступлений, связанных с использованием банковских карт. Отмечено, что способ совершения преступления состоит из действий подготовительного характера, непосредственного совершения преступления и действий, направленных на сокрытие следов. Особое внимание уделяется техническим и психологическим способам. В конце исследования делается вывод о том, что этот элемент криминалистической характеристики преступлений имеет важное криминалистическое значение.
Ключевые слова: криминалистическая характеристика преступлений; способ преступления; преступления, связанные с использованием банковских карт.
В криминалистике в связи с потребностями практики придается большое значение исследованию способа преступления. Более того, можно утверждать, что изучение способов преступлений имеет методологическое значение, что подтверждается в неформальном принципе криминалистики – «от способа совершения преступления – к способу его раскрытия» [1. С. 233].
Признание способа совершения преступления необходимым элементом криминалистической характеристики произведено в трудах подавляющего большинства авторов [1. С. 16; 3. С. 34; 4. С. 7; 5. С. 81]. В качестве аргумента выдвигается тезис о том, что преступное деяние всегда осуществляется «посредством определенного поведения субъекта, намерения которого не могут быть реализованы иначе» [6. С. 10].
Способ совершения преступлений, связанных с использованием банковских карт, представляет собой совокупность многообразных поведенческих актов субъекта во время подготовки, в момент и после совершения преступления, данные о котором можно получить путем исследования следовой картины преступления. «Анатомирование» способа на мелкие составляющие есть отражение фактической стороны [7. С. 75].
Определение способа совершения преступлений позволяет утверждать, что субъект проходит три этапа:
1) этап подготовки к преступлению, на котором он обдумывает план, осуществляет поиск соучастников, орудий и технические средства совершения преступления;
2) непосредственное осуществление преступления;
3) сокрытие следов преступления, где преступник уничтожает следовую картину, предпринимает попытку скрыться с места преступления, прячет похищенное имущество и т.д.
Способы подготовки и сокрытия на практике зачастую трудно отделимы от этапа непосредственного совершения, поскольку охватываются единым преступным замыслом.
В литературе большинство исследований посвящено этапу непосредственного осуществления преступлений.
Применительно к рассматриваемой категории преступлений следует заметить, что существование большого количества таких способов, причем этот элемент криминалистической характеристики постоянно видоизменятся на основе общей мировой тенденции развития цифровых технологий. Например, в 2018 г. особо популярными стали бесконтактные считывающие устройства с технологией Paypass. Обладателей привлек тот факт, что для оплаты покупки не обязательно вводить пин-код и вставлять карту в терминал. Мошенники, зная о данной технологии, умело пользуются этой технологией. Они используют переносной терминал, в который задана сумма, не превышающая установленный банком лимит. Сливаясь с толпой, – просто прикладывают его к сумкам, рюкзакам или кошелькам, в которых может находиться банковская карта с встроенной технологией Paypass.
Представляется, что существуют две основные группы таких способов: технические и психологические.
Технические – это способы преступлений, которые производятся с использованием технических средств и устройств, например, скимминг (от англ. «skim» - снимать сливки) – считывание информации с магнитной полосы карты с помощью специального устройства – скиммера. Скиммер устанавливается поверх картоприемника банкомата или банковского терминала. П.Б. Смагоринский предлагает выделить следующие технические способы совершения преступлений, связанных с использованием банковских карт:
1. Использование конфиденциальной информации о реквизитах подлинных карт и их держателей
2. Использование поддельных карт
3. Использование несовершенства программно-аппаратного обеспечения технологии обращения (эмиссии) пластиковых карт [8. С. 182].
Психологические способы – это приемы, с помощью которых преступник путем обмана или злоупотребления доверием совершает хищение денежных средств, которые имеются на банковской карте. Например, владельцу приходит СМС-сообщение о том, что он выиграл крупную сумму денег, но он получит ее только после того как заполнит анкету с реквизитами своей банковской карты.
Разновидностью второго способа является и хищение самой банковской карты. При этом преступник предварительно звонит известному ему потерпевшему, представляясь сотрудником банка. Под предлогом сбоя электронной платежной системы (или под иным предлогом) просит потерпевшего сообщить кодовое слово, анкетные данные и пин-код. После этого похищает карту или использует свободный доступ к ней, затем снимая нужную сумму.
Таким образом, сведения о способе совершения преступления имеют существенное значение для расследования, а их установление позволяет следователю выдвинуть необходимые следственные версии и направить процесс расследования в нужную сторону.
Список литературы
1. Дудников А.Л. Криминалистическое понятие "способ преступления" // Проблемы законности. – 2012. – № 120. – С. 232-242.
2. Бахин, В. П. Криминалистическая характеристика преступлений как элемент расследования / В. П. Бахин // Вестник криминалистики. – 2000. – Вып. 1. – С. 16-17.
3. Егоров А.А. Способ совершения преступления как основной элемент криминалистической характеристики мошенничества в сфере кредитования // Вестник Дальневосточного юридического института МВД России. – 2014. – № 4 (29). – С. 34-38.
4. Коновалов С.И., Айвазова О В Междисциплинарный характер категории «способ преступления»: проблемы соотношения уголовно-правовых, уголовно-процессуальных и криминалистических аспектов // Юрист-Првоведъ. – 2007. – № 4. – С. 7-10.
5. Рогачкина Е.А. Понятие, функции и значение способа совершения преступления // Северо-Кавказский юридический вестник. – 2011. – № 1. – С. 81-85.
6. Зуйков Г Г Криминалистическое учение о способе совершения преступления: автореф дис. … докт юрид наук. – М., 1970. – 230 с.
7. Мохоров Д.А. Понятие способа совершения преступления // Юридическая мысль. – 2006. – № 5 (36). – С. 74-82.
8. Смагоринский П Б Криминалистическая характеристика хищений чужого имущества, совершенных с использованием пластиковых карт и ее применение в следственной практике: автореф дис. … канд. юрид. наук. – Волгоград, 2000. – 210 с.
ФИО – магистрант, место учебы
Научный руководитель: ФИО, степень, должность, место работы