Негосударственное образовательное учреждение среднего профессионального образования
ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКИЙ КОЛЛЕДЖ
МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ
ПО ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКЕ
ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ МОДУЛЬ
Осуществление кредитных
Операций
Для студентов 3 курса
Специальности 080110 Банковское дело
Пермь 2014
Составитель: Казакова В. И., преподаватель высшей категории
Утверждено на заседании Цикловой комиссии «Банковское дело и операционная деятельность в логистике»
Протокол № 11 от 26.03.2014
Осуществление кредитных операций: метод. реком. для студентов 3 курса специальности 080110 «Банковское дело» / сост. Казакова В. И. – Пермь: НОУ СПО «Финансово-экономический колледж», 2014. - 20 с.
Методические рекомендации составлены в соответствии с рабочей программой профессионального модуля «осуществление кредитных операций» и представляют собой программу практики, включающей тематический план, содержание практических работ и рекомендаций по их выполнению
© В. И. Казакова, 2014
© НОУ СПО «Финансово-экономический колледж», 2014
СОДЕРЖАНИЕ
ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА.. 4
1. ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН И СОДЕРЖАНИЕ ПРАКТИКИ «ПРОИЗВОДСТВЕННАЯ» 12
2. ЗАДАНИЕ ДЛЯ ПРАКТИКУЕМОГО.. 14
3. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА ПРАКТИКИ.. 16
4. ОТЧЕТНОСТЬ СТУДЕНТОВ.. 18
5. ОФОРМЛЕНИЕ И ПЛАН СОСТАВЛЕНИЯ ОТЧЕТА.. 18
ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА
Производственная практика по профилю специальности направлена на формирование у студента общих компетенций, а также профессиональных компетенций, приобретение практического опыта и реализуется в рамках профессиональных модулей ОПОП СПО по каждому из видов профессиональной деятельности, предусмотренных ФГОС СПО по специальности.
Вид профессиональной деятельности: осуществление кредитной работы
С целью овладения указанными видами деятельности студент в ходе данного вида практики должен:
уметь:
· консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов;
· анализировать финансовое положение заемщика – юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита;
· определять платежеспособность физического лица;
· проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов;
· проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита;
· составлять заключение о возможности предоставления кредита;
· составлять график платежей по кредиту и процентам, контролировать своевременность и полноту поступления платежей;
· оформлять комплект документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов;
· формировать и вести кредитные дела;
· составлять акты по итогам проверок сохранности обеспечения;
· определять возможность предоставления межбанковского кредита с учетом финансового положения контрагента;
· определять достаточность обеспечения возвратности межбанковского кредита;
· пользоваться оперативной информацией о ставках по рублевым и валютным межбанковским кредитам, получаемой по телекоммуникационным каналам;
· оформлять и отражать в учете операции по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам, погашению ими кредитов;
· оформлять и вести учет обеспечения по предоставленным кредитам;
· оформлять и отражать в учете сделки по предоставлению и получению кредитов на рынке межбанковского кредита;
· оформлять и отражать в учете начисление и взыскание процентов по кредитам;
· вести мониторинг финансового положения клиента;
· оценивать качество обслуживания долга и кредитный риск по выданным кредитам;
· рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва;
· рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных кредитов;
· оформлять и вести учет просроченных кредитов и просроченных процентов;
· оформлять и вести учет списания просроченных кредитов и просроченных процентов;
· использовать специализированное программное обеспечение для совершения операций по кредитованию;
Количество часов на освоение программы практики – 3 недели (108 часов).
Результатом производственной практики является освоение общих компетенций:
· общих (ОК) компетенций:
| Код | Наименование результатов практики |
| ОК 1. | Понимает сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявляет к ней устойчивый интерес |
| ОК 2. | Организовывает собственную деятельность, выбирает типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивает их эффективность и качество. |
| ОК 3. | Принимает решения в стандартных и нестандартных ситуациях и несет за них ответственность. |
| ОК 4. | Осуществляет поиск и использует информацию, необходимую для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития. |
| ОК 5. | Использует информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности. |
| ОК 6. | Работает в коллективе и команде, эффективно общается с сотрудниками, руководством, потребителями. |
| ОК 7. | Берет на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий. |
| ОК 8. | Самостоятельно определяет задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием |
| ОК 9. | Ориентируется в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности. |
| ОК 10. | Развивает культуру межличностного общения, взаимодействия между людьми, устанавливает психологические контакты с учетом межкультурных и этнических различий. |
| ОК 11. | Знает правила техники безопасности, несет ответственность за организацию мероприятий по обеспечению безопасности труда. |
· профессиональных компетенций
| Вид профессиональной деятельности | Код | Наименование результатов практики |
| Осуществление кредитной работы | ПК 2.1. | Оценивает кредитоспособность клиентов. |
| ПК 2.2. | Осуществляет и оформляет выдачу кредитов. | |
| ПК 2.3. | Осуществляет сопровождение выданных кредитов. | |
| ПК 2.4. | Проводит операции на рынке межбанковских кредитов. | |
| ПК 2.5. | Формирует и регулирует резервы на возможные потери по кредитам. |
Производственная практика проводится в учреждениях коммерческих банков и отделениях Сберегательного банка России, способных обеспечить квалифицированное руководство практикой. Практика проводится на основании договоров, заключенных между учреждениями банков и колледжем.
Перед выходом на практику студент должен ознакомиться с:
- Положением об учебной практике студентов образовательных учреждений среднего профессионального образования.
- программой практики;
- правилами охраны труда, техники безопасности и производственной санитарии на рабочем месте;
- графиком консультаций, проводимых в период прохождения практики руководителем практики от колледжа.
В период прохождения практики студент обязан:
- выполнять правила внутреннего распорядка банка и правил прохождения практики;
- строго соблюдать правила охраны труда, техники безопасности и производственной санитарии;
- выполнять требования настоящей программы, проявляя инициативу и творческое отношение к делу;
- вести дневник прохождения практики, ежедневно вносить записи о выполненной работе;
- своевременно и точно выполнять все указания руководителей практики;
- составить отчет о прохождении практики.
Руководство практикой осуществляется:
- руководителем из числа ведущих преподавателей специальных дисциплин колледжа;
- руководителем структурного подразделения банка, назначаемым руководителем банка по месту прохождения практики из числа квалифицированных специалистов.
Руководитель практики от колледжа:
- обеспечивает высокое качество прохождения практики студентами в соответствии с настоящей программой;
- осуществляет текущий контроль за ходом практики и освоением студентами материала программы практики, проводит беседы и консультации, оказывает помощь в составлении отчетов по практике;
- сотрудничает с руководителем структурного подразделения банка;
- принимает, проверяет отчеты по практике и оценивает результаты работы практиканта.
Руководитель практики от организации (банка):
- обеспечивает качественное и своевременное проведение инструктажа по охране труда и технике безопасности;
- организует самостоятельную работу студентов на участке, определенном программой практики;
· создает необходимые условия для получения и закрепления умений и навыков студентами в период прохождения практики;
· осуществляет ежедневную проверку, учет работы и подобранных документов, оценивает качество выполненной работы студентов-практикантов, проверяет и подтверждает правильность записей в дневниках своей подписью;
· осуществляет общее наблюдение за практикантами при ведении деловых отношений с клиентами и сотрудниками банка;
· консультирует практикантов на рабочем месте;
· по окончании практики дает отзыв об уровне подготовки и деловых качествах каждого студента-практиканта.
Формой проведения практики является индивидуальная работа студентов по отработке программы практики в выбранном учреждении банка.
В течение практики проводятся регулярные консультации научного руководителя от учебного заведения.
ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН И СОДЕРЖАНИЕ ПРАКТИКИ «ПРОИЗВОДСТВЕННАЯ»
| Наименование ПМ и МДК | Содержание учебного материала | Объем часов |
| ПМ 02. | ||
| МДК 02.01. Организация кредитной работы | Содержание учебного материала | |
| – консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов | ||
| – анализировать финансовое положение заемщика – юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита | ||
| – определять платежеспособность физического лица | ||
| – проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов | ||
| – проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита | ||
| – составлять заключение о возможности предоставления кредита | ||
| – составлять график платежей по кредиту и процентам, контролировать своевременность и полноту поступления платежей | ||
| – оформлять комплект документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов | ||
| – определять возможность предоставления межбанковского кредита с учетом финансового положения контрагента; | ||
| – оформлять и отражать в учете операции по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам, погашению ими кредитов | ||
| – определять достаточность обеспечения возвратности межбанковского кредита; | ||
| – пользоваться оперативной информацией о ставках по рублевым и валютным межбанковским кредитам, получаемой по телекоммуникационным каналам; | ||
| – оформлять и отражать в учете операции по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам, погашению ими кредитов; | ||
| – оформлять и вести учет обеспечения по предоставленным кредитам; | ||
| – оформлять и отражать в учете сделки по предоставлению и получению кредитов на рынке межбанковского кредита; | ||
| – оформлять и отражать в учете начисление и взыскание процентов по кредитам; | ||
| – вести мониторинг финансового положения клиента; | ||
| – оценивать качество обслуживания долга и кредитный риск по выданным кредитам; | ||
| – рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва; | ||
| – рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных кредитов; | ||
| – оформлять и вести учет просроченных кредитов и просроченных процентов; | ||
| – оформлять и вести учет списания просроченных кредитов и просроченных процентов; | ||
| – использовать специализированное программное обеспечение для совершения операций по кредитованию |