В Генеральную прокуратуру РФ
Краснову Игорю Викторовичу
125993, ГСП-3,Москва,
ул. Большая Дмитровка, 15 а, корпус 1.
от _________________________________
Пострадавшей пайщицы КПК «Сибирский фонд сбережений»
адрес ________________________________
Эл.почта___________________________
Обращение
Уважаемый Игорь Викторович!
Обращаюсь к ВАМ от лица 2599 пайщиков-кредиторов, пострадавших от КПК «Сибирский фонд сбережений» и которые признаны потерпевшими и гражданскими истцами согласно Постановлению, возбужденному от 25.08.2017г. №11701007754000153, в отношении неустановленных лиц по ч.2 ст. 172.2 УК РФ, по факту привлечения в период с 09.04.2016г. по 31.10.2017г. межрегиональной организованной группой денежных средств пайщиков КПК.
Мы обращались в Следственный департамент МВД России к следователю по особо важным делам Галкину А.В.с коллективными ходатайствами пайщиков КПК «Сибирский фонд сбережений», о привлечении руководство КПК к уголовной ответственности.
29.03.2019 и 14.03.2019 от следователя по особо важным делам Следственного департамента МВД России Галкина А.В. поступил ответ: Постановление о полном отказе в удовлетворении ходатайства о привлечении руководство КПК «Сибирский фонд сбережений» к уголовной ответственности. А так же был дан ответ что, уголовное дело №11701007754000153, возбужденное от 25.08.2017г. в отношении неустановленных лиц по ч.2 ст. 172.2 УК РФ.
Нам не понятно почему не привлекают руководство КПК «Сибирский фонд сбережений» в регионах к уголовной ответственности?
Почему уголовное дело №11701007754000153, возбужденному от 25.08.2017г. в отношении неустановленных лиц и лишь только по ч.2 ст. 172.2 УК РФ, хотя ранее в данном уголовном деле фигурировала ч.1,2 ст. 210 УК РФ и фигурировали фамилии обвиняемых: Серкин М.Ю, Дружинина Е.Ю, Пахомова Т.Г, Коваленок Е.П., Гаврикова В.Ю, Щвец В.А., Севрюк С.Ю, Пуни Ю.В., Левченко С.В.?
Мы вложили все свои сбережения в кредитно-потребительский кооператив, зарегистрированный по всем правилам «Закона о кооперации»
КПК «Сибирский фонд сбережений.» (ИНН 2466227924, ОРГН 1102468010336, зарегистрирован 03.03.2010г., адрес: 660049, г. Красноярск, ул. Карла Маркса, д. 93, офис 500, руководитель Мозгович Ольга Васильевна) на основе Федерального закона от 18.07.2009 N 190 - ФЗ (ред. от 02.08.2019) " О кредитной кооперации "
Кооператив имел лицензию, выданную Центробанком РФ, благодаря которой мог осуществлять свою деятельность. Офисы КПК были представлены в городах: Лесосибирск, Абакан, Дивногорск, Норильск, Саяногорск, Шарыпово, Богучаны.
Директором КПК «Сибирский фонд сбережений»» была назначена Мозгович Ольга Васильевна. Был избран комитет по займам в составе Орлов Игорь Витальевич, Теркина Татьяна Витальевна, Смирнова Мария Лаврентьевна и комитет правления кооператива в составе – Соболева Лидия Николаевна, Алексеева Любовь Алексеевна. Руководителями подразделений в каждом городе были директора, бухгалтер или главный бухгалтер:
Агапова Наталья Николаевна – Зам директора АП Красноярск
Проничева Анна Васильевна – Главный бухгалтер АП Красноярск
Баранова Екатерина Николаевна – Старший бухгалтер АП Красноярск
Толстихина Ирина Геннадьевна – региональный менеджер по кредитованию АП Красноярск
Голубев Виктор Александрович – бухгалтер-кассир АП Красноярск
Лалетина Наталья Анатольевна – бухгалтер – кассир ОП Красноярск пр.имени газеты Красноярский рабочий
Малкова Вера Николаевна – руководитель ОП Абакан
Шилова Яна Сергеевна – Бухгалтер – кассир ОП Абакан
Роик Маргарита Геннадьевна – руководитель ОП Богучаны
Шахматова Екатерина Юрьевна – руководитель ОП Норильск
Нурмухомбетова Джамиля Толаповна – бухгалтер-кассир ОП Норильск
Климова Олесч Анатольевна – руководитель ОП Саяногорск
Станчелова Олеся Генадьевна – Бухгалтер – кассир ОП Саяногорск
Берсенева (Гафиева) Светлана Васильевна – руководитель ОП Лесосибирск
Воеводкина Татьяна Владимировна – руководитель ОП Лесосибирск
Игнатова Светлана Владимировна – бухгалтер кассир Лесосибирск
Моисеева Александра Алексеевна –Руководитель ОП Шарыпово
Орлова Светлана Алексеевна – руководитель ОП Назарово
Тюкалова Юлия Васильевна – бухгалтер – кассир ОП Назарово
Тарасенко Светлана Анатольевна – зам директора с 18.10.2018 по ноябрь 2019.
Вышеуказанные лица осуществляли сбор денежных средств с населения обманным путем. Все эти люди в настоящее время не привлечены к уголовной ответственности, что вызывает справедливый гнев у обманутых ими пайщиков.
Под руководством учредителей КПК, директор Мозгович Ольга Васильевна, она же и региональный директор, организовали структуру (сеть офисов), КПК «Сибирский фонд сбережений» ", размещали агрессивную рекламу кооператива, пролонгировали договора займов, выдавали займы физическим лицам без залога и поручительства, выдавали многомиллионные займы юридическим лицам в фиктивные Общества с Ограниченной Ответственностью так же без залога и поручительства. Руководители подразделений, под руководством директоров, принимали займы у населения, вводили в заблуждение граждан, обещая надежность вкладов, которые по их словам инвестировались в недвижимость в Хабаровске, Москве и Санкт-Петербурге, так же говорили, что все вклады застрахованы и опасения потерь нет.
Руководитель организации обязан защищать интересы кредиторов. Руководитель предприятия-должника обязан собирать, составлять, вести и хранить документы бухгалтерского учета и отчетности. Он отвечает за убытки, причиненные отсутствием или искажением информации об активах и обязательствах организации.
На всех стендах КПК в офисах по городам была выставлена информация, что вклады пайщиков застрахованы, что контроль за работой КПК осуществляется СРО «Опора кооперации» и регулятором является Центробанк. гарантировалась страховка в размере 700 тыс руб. каждому пайщику. КПК «Сибирский фонд сбережений» в 2015 году был награжден грамотой за отличную работу от СРО «Опора кооперации», эта грамота выставлена на официальном сайте. Возникает вопрос – как тогда вышеуказанные структуры контролировали деятельность КПК в течение 7 лет, если на деле оказалось, что вся информация была ложью?
Более того, головной офис КПК «Сибирский фонд сбережений» все годы работы располагался в здании Администрации г. Красноярска по адресу 660049 г. Красноярск, ул. Карла Маркса, д. 93, офис 500 и 505.
Членство в СРО обеспечивает имущественную ответственность КПК перед пайщиками за счёт формирования в СРО компенсационного фонда. Именно СРО в случае недостаточности фондов КПК должен выплачивать пайщикам компенсации. Однако 17.10.2017г. КПК «Сибирский фонд сбережений» был исключен из СРО «Опора кооперации». 27 декабря 2017 г. ЦБ РФ принял решение о прекращении деятельности СРО «Опора кооперации», в развале которой виновны ее руководство, учредители и т д. О чем это говорит? Кто теперь должен нести ответственность перед людьми, доверившими государственным структурам?
КПК «Сибирский фонд сбережений» выдавал займы десяткам юридических и физических лиц без всяких поручителей и ничего не оставляя в залог. Сделки заключались на невыгодных условиях, выдавались кредиты, зная, что их не вернут. Также заключались договора переуступки прав требования с нарушениями, прощались заемщикам огромные суммы. Договора подписывались директором Мозгович Ольгой Васильевной. Она несет полную ответственность за совершаемые действия так же и в качестве регионального директора, наряду с комитетом правления, членами ревизионной комиссии и руководителями подразделений в регионах и т д. Также договора займа подписывались третьими лицами. На каком основании это делалось и с чьего согласия? Просим установить следствие.
При отлаженной работе в кооперативе должны проводиться общие собрания пайщиков. Общих собраний членов КПК «Сибирский фонд сбережений» не проводилось. Нас не приглашали на общие собрания КПК, мы ни на одном из них не присутствовали, с протоколами собраний нас никто не ознакомлял, что является нарушением закона. Подписи пайщиков на бюллетенях для голосования были подделаны, есть даже случаи что подпись ставилась задним числом, когда человек еще не являлся пайщиком.
Контроль над деятельностью кредитных кооперативов осуществляет Управление Центрального Банка России. КПК сдавал в Центральный Банк России отчетность, соблюдая определенные нормативы, прописанные в ФЗ №190 "О кредитной кооперации". Также Центробанк выпускает рекомендации относительно предельно допустимой величины процентных ставок. Директор Мозгович О.В. должна была контролировать в договорах эти процентные ставки.
Кроме того, все наши сбережения были застрахованы первоначально в ООО «Страховая компания Диамант». Когда наступил новый год страхования, страховая компания якобы увидела для себя большие риски и просто не продлила страховку. Естественно, КПК «Сибирский фонд сбережений» своих клиентов об этом факте не известил. По сообщениям новостных порталов временная администрация ООО «Диамант» установила ряд обстоятельств, которые дают повод думать об уголовно наказуемых действиях со стороны должностных лиц компании. В настоящее время деятельность этой страховой компании приостановлена.
Директор кооператива. как руководство КПК, должна были тщательно продумать схему ведения бизнеса и учесть всевозможные варианты развития событий, предпринять все меры для того, чтобы деятельность КПК была максимально надежной и эффективной. Руководство КПК говорило, что верное распределение денег и грамотное управление финансами – вот основа уверенности стабильной работы КПК, а расслабиться не дают постоянные отчеты перед Центробанком и пайщиками, чье доверие – и есть залог успеха.
Считаем, что директор Мозгович и ее подчиненные умышленно довели до банкротства КПК «Сибирский фонд сбережений» вследствие чего нарушены наши права и именно при их участии и участии их подчиненных нам причинен крупный ущерб (ст. 196 УК РФ и ст. 197 УК РФ.). Директор допускала в своей деятельности обман и использование доверия пайщиков В связи с этим Мозгович Ольга Васильевна должна нести ответственность за совершенное преступление по ст. 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Учредители, руководство КПК их подчиненные(участники) отвечают за те действия, которые привели к банкротству. Зная, что Центральный банк РФ дал предписание КПК «Сибирский фонд сбережений» приостановить деятельность руководители Подразделений КПК и их бухгалтера продолжали вводить в заблуждении пайщиков, утвердительно говорили что, кооператив приостановил свою деятельность в связи с техническими работами. Убеждали, что КПК "Сибирский фонд сбережений" восстановит работу. Пайщики верили в это и не предпринимали никаких действий. В связи с этим считаем, что они должны нести ответственность за совершенное преступление по ст. 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Кроме того, деятельность КПК регулируется Федеральным законом РФ от 18.07.2009г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и контролируется Федеральной службой по финансовым рынкам Постановление Правительства № 717 от 29.08.2011г. Что в настоящее время говорит о том, что Федеральная служба по финансовым рынкам бездействовала. Акт о проверке КПК был вынесен в апреле 2017 года и в нем уже было указано что рабочая группа увидела признаки финансовой пирамиды. По оценке рабочей группы сделан вывод о фиктивной деятельности деятельности у 57 обществ с ограниченной ответственностью (заемщиков КПК), а это 95% от задолженности. Почему же тогда уголовное дело было возбуждено лишь 25.08.2017г и то после многочисленных обращений пайщиков в МВД?
За эти годы мы неоднократно обращались во все структуры власти и ведомства, но на наши обращения получаем только отписки.
Просим провести проверку по уголовному делу № 11701007754000153
и привлечению к уголовной ответственности:
1. Бывшего директора КПК «Сибирский фонд сбережений» и регионального директора Мозгович О.В.
2.Учредителей КПК
3. Членов правления кредитного кооператива
4.Членов комитета по займам.
5.Руководителей подразделений КПК «Сибирский фонд сбережений»
6. Бухгалтера (Главного бухгалтера) подразделений КПК «Сибирский фонд сбережений»
А так же просим провести проверку о рассмотрении вопроса о правомерности привлечении к уголовной ответственности в деле № 11701007754000153 по части 1,2 ст. 210 УК РФ.
Ответ прошу прислать по адресу________________________________________
Либо по электр адресу ____________________________
Подпись Дата
Дата_________2020г. ФИО