Цели и функции Банка России определены Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Согласно этому закону, перед Центральным банком поставлены три цели:
· защита и обеспечение устойчивости рубля;
· развитие и укрепление банковской системы РФ;
· обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.
Для их реализации он наделен следующими функциями:
· во взаимодействии с правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
· монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение, в т. ч. утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;
· является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
· устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;
· определяет правила проведения банковских операций;
· обслуживает счета бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ;
· осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;
· принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает им лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает действие этих лицензий и отзывает их;
· осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;
· регистрирует эмиссию их ценных бумаг;
· осуществляет самостоятельно или по поручению правительства РФ все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;
· организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством РФ;
· определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
· устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы РФ;
· устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
· принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует его составление;
· устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации и проведению операций по покупке и продаже иностранной валюты;
· проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам;
· осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов, в случаях, предусмотренных федеральным законом;
· является депозитарием средств Международного валютного фонда в валюте РФ, осуществляет операции и сделки, предусмотренные соглашениями и договорами;
· выполняет иные функции в соответствии с федеральными законами.
Таким образом, Банк России является, во-первых, эмиссионным банком, во-вторых, организацией, осуществляющий банковский надзор, а в-третьих, кредитной организацией, клиентами которой выступают другие банки, государственные структуры и международные финансовые организации.
Задание 1. Прочитайте информационный материал 1.Установите соответствие обозначенных функций ЦБ их конкретному содержанию. Выполните тест. Подготовьте ответы на вопросы для обсуждения.
| Содержание функции ЦБ | Функция ЦБ |
| 1. Проведение операций по размещению и погашению государственного долга, кассовому исполнению бюджета, ведению текущих счетов правительства | А. Проводник денежно-кредитной политики |
| 2. Установление правил проведения банковских операций, регистрация кредитных организаций, выдача им лицензий на осуществление банковских операций | В. Регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций |
| 3. Организация системы рефинансирования кредитных организаций путем представления им центральных кредитов | С. Посредник в кредитах |
| 4. Осуществление монопольной эмиссии наличных денег и организация их обращения | D. Финансовый агент правительства |
| 5. Оказание воздействия на состояние совокупного денежного оборота, включающего наличную денежную массу в обращении и безналичные деньги, находящиеся на счетах в банках | Е. Аккумуляция денежных средств |
| F. Банк банков | |
| G. Эмиссионный центр страны |
1.Целью деятельности Банка России не является:
А. Валютный контроль.
В. Рефинансирование кредитных организаций.
С. Обеспечение стабильности функционирования российской банковской системы.
D. Получение прибыли.
2. Уставный капитал и имущество ЦБ РФ являются…..собственностью.
А. Федеральной
B. Акционерной
С. Частной
D. Совместной
3.Одной из основных целей организации деятельности ЦБРФ является:
А. Выдача кредитов кредитным организациям
В. Увеличение количества кредитных учреждений
С. Поддержание устойчивости рубля
D. Кредитование правительства
4.Банк России является ……принадлежащей ему собственности.
А. Постоянным арендатором
В. Титульным владельцем
С. Временным соучредителем
D. Временным владельцем
5.Капитал банка России сформирован за счет:
А. Средств государства
В. Субсидий частных лиц
С. Фондов коммерческих банков
D. Средств организаций
6.Банк России разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику во взаимодействии с:
А. Министерством финансов
В. Государственной думой
С. Правительством РФ
D. Федеральным казначейством
7. Для контроля за внешней торговлей и золотовалютными резервами ЦБРФ составляет:
А. Прогноз кассовых оборотов расчетно-кассовых центров
В. Отчеты о прибылях и убытках коммерческих банках
С. Валютный баланс страны
D. Платежный баланс страны
8. Банк России проводит анализ и прогнозирование……отношений.
А. Производственных
В. Денежно-кредитных
С. Межрегиональных
D. Финансовых
9.Одну из статей пассива баланса ЦБРФ составляют:
А. Средства в иностранной валюте, размещенные у нерезидента
В. Драгоценные металлы
С. Наличные деньги в обращении
D. Ценные бумаги Правительства
10.Банк России наделен правами владения пользования и распоряжения своим имуществом:
А. В интересах всего общества
В. С целью получения прибыли
С.В интересах мирового сообщества
Вопросы для обсуждения на практических занятиях.
1.Происхождение банков.
2.Развитие банковского дела.
3.Зарождение и развитие банковского дела в царской России.
4. Банковская система советского периода.
5. Основные направления развития банковской системы России на современном этапе.