СУЩНОСТЬ БАНКОВ, ИХ ВИДЫИ ОРГАНИЗАЦИОННАЯ СТРУКТУРА
1. Банковская деятельность, её принципы и общие положения.
2. Банковские операции и их виды.
3. Типы банков, структура управления и подразделения.
ПОРЯДОК РЕГИСТРАЦИИ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКА
4. Правовые основы создания банка.
5. Лицензирование банковской деятельности.
6. Правовые основы прекращения деятельности банка.
БАЛАНС БАНКА И БАНКОВСКАЯ ОТЧЁТНОСТЬ
7. План счетов банка и его структура.
8. Бухгалтерский баланс банка, его виды и назначение.
9. Банковская отчётность: основные формы, содержание и назначение.
БАНКОВСКИЕ РИСКИ
10. Сущность банковских рисков, их классификация.
11. Методы оценки банковских рисков.
12. Управление банковскими рисками и их возмещение.
РЕСУРСЫКОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
13. Общее понятие о ресурсах банка и их классификация.
14. Собственные средства банка.
15. Привлеченные средства банка, их состав.
16. Пассивные операции коммерческого банка.
АКТИВЫБАНКОВ, ИХ СТРУКТУРА И КАЧЕСТВО
17. Экономическое содержание активов банка, их состав.
18. Качество активов банка.
19. Нормативы ограничения рисков по активным операциям.
НОРМАТИВНЫЙ КАПИТАЛ БАНКА И ЕГО ДОСТАТОЧНОСТЬ
20. Расчет нормативного капитала банка.
21. Методика расчета показателей достаточности нормативного капитала.
ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ БАНКА С КЛИЕНТАМИ
22. Кредитный портфель банка.
23. Кредитный процесс и его основные стадии.
24. Кредитный договор и порядок его заключения.
ОЦЕНКА КРЕДИТОСПОСОБНОСТИ КЛИЕНТОВ БАНКА
25. Понятие кредитоспособности клиента.
26. Способы оценки и методика расчета показателей кредитоспособности клиента.
ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПО КРЕДИТНОМУ ДОГОВОРУ
27. Способы обеспечения возвратности кредитов.
28. Характеристика основных способов обеспечения возвратности кредитов.
СПОСОБЫПРЕДОСТАВЛЕНИЯ И ПОГАШЕНИЯ КРЕДИТА
29. Способы предоставления кредита.
30. Способы погашения кредита.
31. Кредитование на покрытие овердрафта.
32. Консорциальное и синдицированное кредитование.
33. Факторинговые операции банков.
34. Работа банка с проблемной задолженностью.
УПРАВЛЕНИЕ АКТИВАМИ, ПОДВЕРЖЕННЫМИ КРЕДИТНОМУ РИСКУ
35. Состав активов, подверженных кредитному риску, критерии их оценки.
36. Резерв на покрытие возможных убытков по активам банка, подверженным кредитному риску.
37. Управление кредитным риском при формировании кредитного портфеля.
МЕЖБАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ
38. Корреспондентские отношения банка, их сущность и значение.
39. Межбанковские расчеты.
40. Межбанковские кредитные операции.
ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ
41. Экономическая сущность операций банка с ценными бумагами.
42. Банковские операции с ценными бумагами.
43. Оценка и возмещение рисков по операциям с ценными бумагами.
ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
44. Виды валютных операций и основные правила их проведения.
45. Валютные счета.
46. Функции банков как агентов валютного контроля.
47. Оценка валютного риска, валютная позиция банка.
БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ С ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ И ДРАГОЦЕННЫМИ КАМНЯМИ
48. Особенности и виды операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
49. Операции банков с драгоценными металлами и драгоценными камнями на внутреннем и международном рынках.
ПОСРЕДНИЧЕСКИЕ ОПЕРАЦИИ
50. Экономическая сущность посреднических операций.
51. Расчетные операции, их содержание и значение.
52. Поручительства и гарантии банков.
53. Доверительное управление денежными средствами.
54. Другие виды посреднических услуг коммерческих банков.
КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ БАНКАМИ КЛИЕНТОВ
55. Организация кассовых операций в Республике Беларусь.
56. Порядок проведения кассовых операций.
57. Контроль за ведением клиентами кассовых операций.
ЛИКВИДНОСТЬ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
58. Понятие ликвидности банка.
59. Нормативы ликвидности банка, методика их расчета.
60. Управление ликвидностью банка.
СПИСОК РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
Основная литература
1. Организация деятельности коммерческих банков: Учебник. – Под ред. проф. Г.И.Кравцовой. - 3-е изд., перераб. и доп. - Мн.: БГЭУ, 2007. – 478 с.
2. Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. Банковское дело. Организация деятельности коммерческих банков: Учебник. – М.: Высшее образование, 2009.
3. Банковское дело: Учебник для ВУЗов. - Под ред. О.И.Лаврушина. - 3-е изд. – М.: Кнорус, 2008. - 672 с.
4. Печникова А.В., Маркова О.М., Стародубцева Е.Б. Банковские операции: Учебник. – М.: ИНФРА-М, 2007.
5. Белоглазова Г.Н. Банковское дело: Учебник для ВУЗов. – СПБ.: Питер, 2008.
6. Жарковская Е.П. Банковское дело: Учебник. – 5-е изд. испр. и доп. – М.: Омега-Л, 2007.
7. Москвин А.М. и др. Банковское дело: Учебное пособие. – 2-е изд. перераб. и доп. – М.: Юнити-Дана, 2007.
8. Грищенков Г.З., Осипов И.А. Основы банковского дела: Учеб.-метод. комплекс для студ. экон. специальностей. – Мн.: Изд-во МИУ, 2006. – 179 с.
Дополнительная литература
9. Банковское дело: Учебник. – Под ред. В.И.Колесникова и Л.П.Кроливецкой. - М.: Финансы и статистика, 2005. – 480 с.
10. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: Учебник. – Под ред. Е.Ф.Жукова. - М.: Вузовский учебник, 2004. – 491 с.
11. Банковские операции: Учебник. – Под общ. ред. С.И.Пупликова. - Мн., 2003. - 351 с.
12. Беляцкий Н.П., Семёнов Б.Д., Вермеенко С.Д. Банковский менеджмент: Учебное пособие. – Мн.: БГЭУ, 2004. – 267 с.
13. Буевич С.Ю., Королёв О.Г. Анализ финансовых результатов банковской деятельности: Учебное пособие. – М.: Кнорус, 2004. – 160 с.
14. Грюнинг Х. Оценка банковских рисков. Система оценки корпоративного управления и управления финансовым риском: Пер. с англ. – М.: Весь Мир, 2003. - 304 с.
15. Деятельность коммерческих банков: Учебное пособие. - Под ред. А.В. Калтырина. - Ростов н/Д.: Феникс, 2004. – 384 с.
16. Жарковская Е.П., Арендс И.О. Банковское дело: Курс лекций. – М.: Омега-Л, 2007. - 399 с.
17. Жарковская Е.П. Банковское дело: Учебник. - 3-е изд. испр. и доп. – М.: Омега-Л, 2005. - 440 с.
18. Кабушкин С.Н. Управление банковским кредитным риском: Практическое пособие. - М., 2004. - 336 с.
19. Калимов Д.А., Томкович Р.Р. Банковские операции: правовое регулирование и практика обслуживания клиентов. - Мн., 2003. - 752 с.
20. Кулаков А.Е. Управление активами банка: Практическое пособие. – М.: БДЦ-Пресс, 2004. – 256 с.
21. Куницына Н. Бизнес-планирование в коммерческом банке. – М.: Финансы и статистика, 2002. - 304 с.
22. Курбангалеева О. Валютные операции. – М.: Вершина, 2003. - 256 с.
23. Лобанова Т.Н. Банки: организация и персонал: Практическое пособие. – М.: БДЦ-Пресс, 2004. - 448 с.
24. Лузгин Н. Современный банковский портфель. – Мн.: Экоперспектива, 2003. - 159 с.
25. Максютов А. Основы банковского дела. – М.: Бератор-Пресс, 2004. - 384 с.
26. Морсман Э.М. Кредитный департамент банка: организация эффективной работы: Пер. с англ. – М.: Альпина, 2003. - 257 с.
27. Морсман Э.М. Управление кредитным портфелем: Пер. с англ. – М.: Альпина, 2004. - 208 с.
28. Основы банковской деятельности: Учебное пособие. – Под ред. К.Р.Тагирбекова. - М.: ИНФРА-М, 2003. - 720 с.
29. Свиридов О.Ю. Банковское дело: Учебное пособие. – М.: Март, 2002. - 416 с.
30. Сибиряков А.И. Коммерческий банк сегодня. – М.: Консалтбанкир, 2002. - 144 с.
31. Сухова Л. Практикум по анализу финансового состояния и оценке кредитоспособности банка-заёмщика. – М.: Финансы и статистика, 2003. - 152 с.
32. Табасиев А.М., Эриашвили Н.Д. Банковское дело: Учебник. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004. – 527 с.
33. Тагирбеков К.Р. Организация деятельности коммерческого банка: Учебное пособие для вузов. – СПб.: Весь Мир, 2004.
34. Ханкевич Л.А. Банковское право Республики Беларусь: Практическое пособие. - Мн., 2002. - 260 с.