Результатом освоения профессионального модуля является овладение обучающимися видом профессиональной деятельности (ВПД) Ведение расчетных операций, в том числе профессиональными (ПК) и общими (ОК) компетенциями:
| Код | Наименование результата обучения |
| ПК 1.1 | Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов. |
| ПК 1.2 | Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах. |
| ПК 1.3 | Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней. |
| ПК 1.4 | Осуществлять межбанковские расчеты. |
| ПК 1.5 | Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям. |
| ПК 1.6 | Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт. |
| ОК 1. | Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес. |
| ОК 2. | Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество. |
| ОК 3. | Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность. |
| ОК 4. | Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития. |
| ОК 5. | Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности. |
| ОК 6. | Работать в коллективе и в команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями. |
| ОК 7. | Брать на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных), за результат выполнения заданий. |
| ОК 8. | Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации. |
| ОК 9. | Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности |
| ОК 10. | Развивать культуру межличностного общения, взаимодействия между людьми, устанавливать психологические контакты с учетом межкультурных и этнических различий. |
| ОК 11. | Знать правила техники безопасности, нести ответственность за организацию мероприятий по обеспечению безопасности труда. |
3. СТРУКТУРА И содержание профессионального модуля
3.1. Тематический план профессионального модуля
| Код профессиональных компетенций | Наименования разделов профессионального модуля* | Всего часов | Объем времени, отведенный на освоение междисциплинарного курса (курсов) | Практика | ||||||
| Обязательная аудиторная учебная нагрузка обучающегося | Самостоятельная работа обучающегося | Учебная, часов | Производственная (по профилю специальности), часов | |||||||
| Всего, часов | в т.ч. лабораторные работы и практические занятия, часов | в т.ч., курсовая работа (проект), часов | Всего, часов | в т.ч., курсовая работа (проект), часов | ||||||
| ПК 1.1 | Раздел 1. Организация и порядок проведения расчетных операций | - | ||||||||
| Тема 1.1. Правовая основа регулирования безналичных расчетов и платежей | - | |||||||||
| Тема 1.2.Понятие и структура платежной системы России. | ||||||||||
| Тема 1.3. Сущность и содержание расчетных операций | ||||||||||
| Тема 1.4.Понятие расчетных операций. Принципы организации налично-денежного и безналичного оборота | ||||||||||
| Тема 1.5. Операции с наличностью Правовая база осуществления кассовых операций. | ||||||||||
| ПК 1.2. 1.3. | Тема 1.6.Порядок открытия счета в коммерческом банке и его закрытия. | |||||||||
| Тема 1.7. Организация и формы безналичных расчетов | ||||||||||
| Тема 1.8. Вексель – универсальный кредитно-расчетный инструмент | ||||||||||
| ПК 1.6. | Тема 1.9. Пластиковые карты – новый инструмент организации безналичных расчетов | |||||||||
| ПК 1.4. | Раздел 2.Организация межбанковских расчетов | |||||||||
| Тема 2.1. Основы корреспондентских отношений банков | ||||||||||
| Тема 2.2. Принципы организации межбанковских расчетов | ||||||||||
| Тема 2.3.Расчеты через подразделения расчетной сети Банка России | ||||||||||
| Тема 2.4. Организация межбанковских расчетов через корсчета банков корреспондентов | ||||||||||
| ПК 1.5. | Раздел 3. Организация международных расчетов по экспорту и импорту | |||||||||
| Тема 3.1. Организация и формы международных расчетов | ||||||||||
| Тема 3.2. Операции с наличной иностранной валютой | ||||||||||
| Курсовая работа | ||||||||||
| Учебная практика, (по профилю специальности), часов | ||||||||||
| Всего: | ||||||||||
Содержание обучения профессионального модуля ПМ.01 «Ведение расчетных операций»
наименование
| Наименование разделов профессионального модуля (ПМ), междисциплинарных курсов (МДК) и тем | Содержание учебного материала, лабораторные работы и практические занятия, самостоятельная работа обучающихся, курсовая работа (проект) (если предусмотрены) | Объем часов | Уровень освоения |
| ПМ 01.Ведение расчетных операций | |||
| МДК 01.01 Организация безналичных расчетов | |||
| Раздел 1. Организация и порядок проведения расчетных операций | |||
| Тема 1.1.Правовая основа регулирования безналичных расчетов и платежей | Содержание учебного материала | 2 | 2 |
| Правовая основа регулирования безналичных расчетов и платежей | |||
| Самостоятельная работа обучающихся 1. Исследование взаимосвязи ПМ. 01 «Ведение расчетных операций» с другими ПМ и учебными дисциплинами; 2. Изучить: ГК РФ гл.46, ст.861,862 3. Подготовка рефератов на тему: «Правовая основа регулирования безналичных расчетов и платежей». 4. Подготовка рефератов на тему: «Правовая основа регулирования расчетов и платежей наличными денежными средствами». | 8 | ||
| Тема 1.2.Понятие и структура платежной системы России. | Содержание учебного материала | 2 | 2 |
| Понятие и структура платежной системы России | |||
| Самостоятельная работа обучающихся 1. Изучить ФЗ «О национальной платежной системе» № 161 от 27. 06. 2011 с изм. и доп. 2. Подготовка рефератов на тему: «Структура платежной системы России». 3. Подготовка рефератов на тему: «Национальная система платежных карт» (НСПК) | 6 | ||
| Тема 1.3. Сущность и содержание расчетных операций | Содержание учебного материала | 2 | 2 |
| Сущность и содержание расчетных операций | |||
| Самостоятельная работа обучающихся 1. Подготовка рефератов на тему: «Сущность и виды расчетных операций». | 4 | ||
| Тема 1.4.Понятие расчетных операций. Принципы организации налично-денежного и безналичного оборота | Содержание учебного материала | 2 | 2 |
| Понятие расчетных операций. | |||
| Принципы организации налично-денежного оборота. | |||
| Принципы организации безналичного оборота. | |||
| Самостоятельная работа обучающихся 1. Подготовка презентации на тему: «Принципы организации налично-денежного и безналичного оборота» . | 4 | ||
| Тема 1.5.Операции с наличностью Правовая база осуществления кассовых операций. | Содержание учебного материала | 10 | 2 |
| Правовая база осуществления кассовых операций. | |||
| Организация работы с денежной наличностью | |||
| Порядок кассового обслуживания клиентов | |||
| Признаки подлинности валют | |||
| Экспертиза ветхих и поврежденных денежных знаков | |||
| Практические занятия | 12 | 2,3 | |
| Расчет лимита остатка кассы и нормы расходования наличными из выручки | |||
| Расчет суммы подкрепления операционной кассы и отражение в бухгалтерском учете операций по получению подкрепления | |||
| Составление справки о результатах проверки соблюдения предприятием порядка работы с денежной наличностью. | |||
| Определение прогноза кассовых оборотов | |||
| Определение подлинности валют разного достоинства | |||
| Оформление экспертизы ветхих и поврежденных денежных знаков | |||
| Самостоятельная работа обучающихся 1. Изучить Положение Банка России от 9.10.2002г. № 199-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ» с изм. и доп. 2. Изучить Указание ЦБ РФ от 20.06.2007 N 1843-У (с изм. и доп.) "О предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя". 3. Подготовка презентации на тему: «Кассовые операции коммерческого банка». 4. Подготовка рефератов на тему: Детекторы банкнот и многофункциональные комплексы.. 5. Подготовка рефератов на тему: Средства защиты банкнот. | 10 | 2,3 | |
| Тема 1.6.Порядок открытия счета в коммерческом банке и его закрытия | Содержание учебного материала | 2 | 2 |
| Порядок открытия счета в коммерческом банке. | |||
| Документы, необходимые для открытия счета. | |||
| Порядок закрытия счета. | |||
| Практические занятия | 12 | 2,3 | |
| Оформление документов на открытие счета и заявления на получение денежной чековой книжки | |||
| Оформление договора банковского счета | |||
| Ведение счетов по учету доходов и средств бюджетов всех уровней | |||
| Регистрация открываемых счетов и присвоение номеров лицевым счетам | |||
| Проверка правильности оформления расчетных документов | |||
| Отражение в учете операций по расчетным счетам клиентов | |||
| Самостоятельная работа обучающихся 1. Изучить ГК РФ гл. 45, ст. 845-849, 855, 859,860 2. Изучить: Инструкция ЦБ РФ от 07.06.2004 № 116-И «О видах специальных счетов резидентов и нерезидентов» с изм. и доп. 3. Подготовка рефератов на тему: Порядок открытия расчетного (текущего и др.) счета. | 4 | 2.3 | |
| Тема 1.7. Организация и формы безналичных расчетов | Содержание учебного материала | 8 | 2 |
| Организация безналичных расчетов. Очередность платежей. | |||
| Формы безналичных расчетов: платежные поручения, прямое дебетование (платежные требования). | |||
| Формы безналичных расчетов: аккредитивы, чеки. | |||
| Инкассо – банковская операция | |||
| Практические занятия | 4 | 2.3 | |
| Заполнение документов по безналичным перечислениям | |||
| Составление реестра переданных на инкассо расчетных документов | |||
| Самостоятельная работа обучающихся 1. Изучить ГК РФ гл. 46, п.1,2,3,4,5. 2. Изучить Положение Банка России от 19. 06. 2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» с изм. и доп. 3. Подготовка презентации на тему: «Формы безналичных расчетов». | 6 | 2,3 | |
| Тема 1.8. Вексель – универсальный кредитно-расчетный инструмент | Содержание учебного материала | 4 | 2 |
| Понятие векселя, его виды. | |||
| Виды индоссамента. Аваль, Акцепт векселя. Комиссионные операции банка с векселями | |||
| Самостоятельная работа обучающихся 1. Изучить ФЗ «О простом и переводном векселе». 2. Подготовка презентации на тему: «Виды векселей». | 6 | 2 | |
| Тема 1.9. Пластиковые карты – новый инструмент организации безналичных расчетов | Содержание учебного материала | 4 | 2 |
| Характеристика банковских карт | |||
| Классификация пластиковых карт. Субъекты рынка обращения пластиковых карт и организация расчетов. | |||
| Самостоятельная работа обучающихся 1. Изучить Федеральный закон от 22.05.2003 N 54-ФЗ с изм. и доп. "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и расчетов с использованием платежных карт». 2. Изучить Положение Банка России от 24.12.2004 г № 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» Вестник Банка России/Центральный банк РФ-№17 с изм. и доп. 3. Подготовка презентации на тему: «Виды пластиковых карт на примере КБ». | 6 | 2,3 | |
| Раздел 2. Организация межбанковских расчетов | |||
| Тема 2.1. Основы корреспондентских отношений банков | Содержание учебного материала | 4 | 2 |
| Основы корреспондентских отношений банков | |||
| Виды корреспондентских счетов | |||
| Самостоятельная работа обучающихся 1. Изучить Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1(с изм. и доп.) "О банках и банковской деятельности". 2. Изучить ФЗ «О национальной платежной системе» № 161 от 27. 06. 2011 с изм. и доп. 3. Изучить ФЗ «О Центральном банке РФ» с изм. и доп. | 6 | 2 | |
| Тема 2.2. Принципы организации межбанковских расчетов | Содержание учебного материала | 4 | 2 |
| Принципы организации межбанковских расчетов. | |||
| Ключевые принципы для системно значимых платежных систем. | |||
| Самостоятельная работа обучающихся 1. Изучить ФЗ «О национальной платежной системе» № 161 от 27. 06. 2011 с изм. и доп. 2. Изучить Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1(с изм. и доп.) "О банках и банковской деятельности". 3. Подготовка презентации на тему: «Принципы организации межбанковских расчетов». | 6 | 2,3 | |
| Тема 2.3.Расчеты через подразделения расчетной сети Банка России | Содержание учебного материала | 4 | 2 |
| Расчеты через подразделения расчетной сети Банка России | |||
| Организация межбанковских расчетов через корсчета, открытые в РКЦ. Функции РКЦ. | |||
| Практические занятия | 14 | 2.3 | |
| Порядок открытия корреспондентского счета в РКЦ. Порядок списания средств с корреспондентских счетов коммерческих банков. | |||
| Начальные операции по межбанковским расчетам. Ответные операции по межбанковским расчетам | |||
| Система внутрирегиональных и межрегиональных электронных платежей. Система валовых расчетов в режиме реального времени Банка России. | |||
| Составление сводных платежных поручений. Составление описи к сводному платежному поручению. | |||
| Составление кредитного авизо от имени филиала «А» Составление перечней к сводному авизо. | |||
| Ведение учета расчетных документов клиентов, неоплаченных в срок из-за отсутствия средств на корреспондентском счете. | |||
| Отражение в учете межбанковских расчетов через расчетную систему ЦБ РФ. | |||
| Самостоятельная работа обучающихся 1. Изучить Положение Центрального банка Российской Федерации от 12 марта 1998 г.№20-П "О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России"с изм. и доп. 2. Изучить Указание Банка России от 25 сентября 2000 года №830-У О внесении изменений и дополнений в Положение Банка России от 23 июня 1998 года №36-П "О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России" с изм. и доп. 3. Изучить Положение ЦБ РФ от 25 апреля 2007г № 303-П «О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России» с изм. и доп. | 6 | 2 | |
| Тема 2.4. Организация межбанковских расчетов через корсчета банков корреспондентов | Содержание учебного материала | 6 | 2 |
| Порядок организации межбанковских расчетов через корсчета банков корреспондентов | |||
| Порядок установления корреспондентских отношений между банками и открытие корреспондентского счета в банке-корреспонденте. Расчеты с филиалами. Клиринг. | |||
| Содержание договора о корреспондентских отношениях. Понятие ДПП. | |||
| Практические занятия | 12 | 2,3 | |
| Порядок проведения расчетных операций по счетам «ЛОРО» и «НОСТРО» | |||
| Учет расчетов кредитных организаций со своими филиалами. | |||
| Проведение расчетов через корсчета «ЛОРО» и «НОСТРО» если ДПП совпадает с датой списания средств со счетов плательщиков. | |||
| Проведение расчетов через корсчета «ЛОРО» и «НОСТРО» если ДПП не совпадает с датой списания средств со счетов плательщиков. | |||
| Отражение в учете расчетов по корсчетам банков-корреспондентов | |||
| Оформление договора о корреспондентских отношениях. Оформление и отражение в учете электронных платежей. | |||
| Самостоятельная работа обучающихся 1. Изучить Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1(с изм. и доп.) "О банках и банковской деятельности". 2. Изучить Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. 2011) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (принят ГД ФС РФ 27.06.2002) (с изм. и доп.). 3. Изучить ФЗ «О национальной платежной системе» № 161 от 27. 06. 2011 с изм. и доп. | 6 | 2 | |
| Раздел 3. Организация международных расчетов по экспорту и импорту | |||
| Тема 3.1. Организация и формы международных расчетов | Содержание учебного материала | 14 | 2 |
| Организация международных расчетов, формы расчетов. | |||
| Лицензирование деятельности уполномоченных банков. Виды лицензий. Виды и режимы валютных счетов Порядок открытия валютных счетов. | |||
| Порядок зачисления экспортной выручки. Порядок покупки, продажи иностранной валюты. | |||
| Переоценка средств на счетах в иностранных валютах. Порядок установления корреспондентских отношений с иностранными банками. | |||
| Документы по внешнеторговым сделкам: коммерческий счет, транспортные документы, спецификации, сертификаты качества, страховые и другие документы | |||
| Система SWIFT. Технология передачи информации через систему SWIFT, ее достоинства и недостатки. | |||
| Основные формы международных расчетов: банковский перевод, документарное инкассо, документарный аккредитив, оплата векселем. | |||
| Практические занятия | 6 | 2,3 | |
| Составление договора на открытие валютного счета. Переоценка средств на счетах в иностранной валюте | |||
| Оформление Паспортов сделок по экспорту и импорту | |||
| Отражение в учете операций по международным расчетам. Проверка правильности оформления документов по международным расчетам | |||
| Самостоятельная работа обучающихся 1. Изучить Федеральный закон от 08.12.2003 N 164-ФЗ (ред. 2011) "Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности" (принят ГД ФС РФ 21.11.2003) с изм. и доп. 2. Изучить Положение ЦБ РФ от 01.06.2004 № 258 - П «О порядке представления резидентам и уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации, связанных с проведением валютных операций с нерезидентами по внешнеторговым сделкам, и осуществления уполномоченными банками контроля за проведением валютных операций» с изм. и доп. 3. Подготовка презентации на тему: «Формы международных расчетов». | 6 | 2,3 | |
| Тема 3.2. Операции с наличной иностранной валютой | Содержание учебного материала | 8 | 2 |
| Организация работы с иностранной валютой | |||
| Ввоз и вывоз наличной валюты Выдача-прием уполномоченными банками наличной иностранной валюты. | |||
| Порядок осуществления переводов инвалюты без открытия текущих валютных счетов. | |||
| Организация безналичных расчетов с использованием платежных карт. Дорожные чеки. | |||
| Практические занятия | 14 | 2,3 | |
| Порядок открытия и организации работы обменных пунктов. Операции, совершаемые в обменном пункте. | |||
| Расчет курса покупки и продажи при прямой котировке | |||
| Оформление документов на получение обменным пунктом аванса в иностранной валюте и российских рублях | |||
| Оформление документов на получение платежной карты. | |||
| Отражение в учете операций с дорожными чеками | |||
| Оформление документов на получение международной платежной карты. | |||
| Отражение в бухгалтерском учете операций по платежным картам. | |||
| Самостоятельная работа обучающихся 1. Изучить Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. 2013) "О валютном регулировании и валютном контроле" с изм. и доп. 2. Изучить: Инструкция ЦБ от 28.04.2004 № 113-И «О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой РФ, чеками (в том числе с дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц» с изм. и доп. | 6 | 2 | |
| Курсовая работа | «Формы и технологии безналичных расчетов в РФ» «Расчетно-кассовое обслуживание корпоративных клиентов коммерческими банками». «Аудит расчетно-кассовых операций кредитных организаций» «Анализ действующей системы безналичных расчетов» «Расчеты аккредитивами» «Система безналичных расчетов платежными поручениями, требованиями, поручениями» «Платежная система России» «Расчеты по инкассо» «Кассовые операции коммерческих банков и оценка их эффективности» «Банковская карта и схема оплаты с помощью карты» «Система электронных платежей» «Формы международных расчетов и особенностей их применения» «Организация международных расчетов банковскими переводами» «Безналичные расчеты в РФ и перспектива их развития» «Актуальные проблемы международных расчетов в условиях рыночной экономики» | 2,3 | |
| Учебная практика | Виды работ: Оформлять договоры банковского счёта с клиентами; проверять правильность и полноту оформления расчетных документов; Открывать и закрывать лицевые счета в валюте РФ, иностранной валюте; Выявлять возможность оплаты расчётных документов исходя из состояния расчётного счёта клиента, вести картотеку неоплаченных расчётных документов; Оформлять выписки из лицевых счетов клиентов; рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчётное обслуживание; Проверять соблюдение клиентами порядка работы с денежной наличностью; рассчитывать прогноз кассовых оборотов; составлять календарь выдачи наличных денег; рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе; устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов, проводить проверки соблюдения клиентами кассовой дисциплины. Выполнять и оформлять расчёты платёжными поручениями, аккредитивами в банке плательщика и в банке поставщика, платёжными требованиями в банке поставщика и в банке плательщика, инкассовыми поручениями, чеками; Отражать в учёте операции по расчётным счетам клиентов; исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов. Оформлять открытие счетов по учёту доходов и средств бюджетов всех уровней; Оформлять и отражать в учёте операции по зачислению средств на счета бюджетов различных уровней; Оформлять и отражать в учёте возврат налогоплательщикам сумм ошибочно перечисленных налогов и других платежей. Исполнять и оформлять операции по корреспондентскому счёту, открытому в расчетно-кассовом центре Банка России; Проводить расчёты между кредитными организациями через счета ЛОРО и НОСТРО; контролировать и выверять расчёты по корреспондентским счётам; Осуществлять и оформлять расчёты банка со своими филиалами; Вести учёт расчётных документов, не оплаченных в срок из-за отсутствия средств на корреспондентском счёте; Отражать в учёте межбанковские расчёты. Проводить и отражать в учёте расчёты по экспортно-импортным операциям банковскими переводами, в порядке документарного инкассо и документарного аккредитива; Проводить конверсионные операции по счетам клиентов; Рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за проведение международных расчетов и конверсионных операций; осуществлять контроль за репатриацией валютной выручки. Оформлять и отражать в учёте расчётные и налично-денежные операции при использовании платёжных карт в валюте РФ и иностранной валюте; Использовать специализированное программное обеспечение для выполнения операций с платёжными картами. | 2.3 | |
| Итого: |
4. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
4.1.Требования к минимальному материально-техническому обеспечению
Реализация профессионального модуля предполагает наличие учебного кабинета банковских дисциплин; лаборатории учебного банка, информационных технологий в профессиональной деятельности.
Оборудование учебного кабинета и рабочих мест кабинета: посадочные места для обучающихся, рабочий стол преподавателя, интерактивная доска, доска, инструктивный материал, бланковый материал, комплект учебно-методической документации.
Технические средства обучения: ПК, мультимедийный проектор, экран, принтер, сканер, информационно - справочные программы «Консультант», «Гарант», Интернет-ресурсы.
Оборудование лаборатории и рабочих мест лаборатории: комплект персональных компьютеров, подключенных в локальную сеть и к интернету, кондиционер.
Реализация профессионального модуля предполагает обязательную производственную практику.
4.2.Информационное обеспечение обучения
Перечень рекомендуемых учебных изданий, Интернет-ресурсов, дополнительной литературы
Нормативно-правовые документы:
1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть 2)
2. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях
3. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая)
4. Федеральный закон «О национальной платежной системе» с изм. и доп.
5. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" с изм. и доп.
6. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности".
7. Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле"
8. Федеральный закон "Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности"
9. Федеральный закон "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт"
12. Положение о Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях,
расположенных на территории Российской Федерации
13. Положение Банка России «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» В
14. Положение ЦБ РФ от 01.06.2004 № 258 - П «О порядке представления резидентам и уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации, связанных с проведением валютных операций с нерезидентами по внешнеторговым сделкам, и осуществления уполномоченными банками контроля за проведением валютных операций».
15. Положение Центрального банка Российской Федерации от 12 марта 1998 г.№20-П "О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России".
16. Положение Центрального банка Российской Федерации от 26 декабря 2000г.№130-П «Требования по обеспечению информационной безопасности электронных технологий обработки, хранения и передачи информации, содержащей сведения ограниченного распространения, в системе Банка России».
17. Положение Центрального банка Российской Федерации от 24 августа 1998г.Х°50-П «О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России».
21.Положение Банка России от 06 мая 2003г «О справочнике БИК»
22.Положение ЦБ РФ от 25 апреля 2007г № 303-П «О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России»»
24. Инструкция ЦБ РФ от15.07.2005 № 124 -И «Об установлении лимитов открытой
валютной позиции и контроле за их соблюдением уполномоченными банками РФ».
25. Инструкция ЦБ от 28.04.2004 № 113-И «О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой РФ, чеками (в том числе с дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц.
26. Инструкция ЦБ РФ от 07.06.2004 № 116-И «О видах специальных счетов резидентов и нерезидентов».
27. Инструкция ЦБ РФ от 15.06.2004 № 117 -И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформления паспортов сделок».
28. Инструкция ЦБ РФ от 14.01.2004 N 109-И (ред. от 30.12.2012)
"О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных
организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 13.02.2004 N 5551).
29. Постановление Правительства РФ от 24.02.2009 N 166 "О порядке представления органами и агентами валютного контроля в орган валютного контроля, уполномоченный Правительством Российской Федерации, необходимых для осуществления его функций документов и информации" (вместе с "Правилами представления органами и агентами валютного контроля в уполномоченный Правительством Российской Федерации орган валютного контроля (Федеральную службу финансово-бюджетного надзора) необходимых для осуществления его функций документов и информации").
30. Постановление Правительства РФ от 28.12.2005 N 819 (ред. от 15.07.2012) "Об утверждении правил представления резидентами налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации".
31. Постановление Правительства РФ от 19.08.2004 N 419 (ред. от 27.10.2012) "Об утверждении Положения о Комиссии Правительства Российской Федерации по вопросам Всемирной торговой организации и взаимодействия Российской Федерации с Организацией экономического сотрудничества и развития ее состава".
32. Указание Банка России от 25 сентября 2000 года №830-У О внесении изменений и дополнений в Положение Банка России от 23 июня 1998 года №36-П "О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России".
33. Указание ЦБ РФ от 20.06.2007 N 1843-У (ред. от 28.04.2012) "О предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 05.07.2007 N 9757).
34. Унифицированные Правила ICC для Межбанковского Рамбурсирования по Документарным Аккредитивам (Публикация Международной торговой палаты N 525) (вступили в силу с 01.07.1996)
35. Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов (публикация Международной торговой палаты N 500) (ред. 2012 г.).
36. Унифицированные правила по Инкассо (Публикация Международной торговой палаты N 522) (Ред. 2012 г.).
основная литература:
1. Андреев А.А., Равкин Д.А. Пластиковые карточки в России - М БАНКЦЕНТР, 2012.
2. Ануреев СВ. Платежные системы и их развитие в России. - М.: Финансы и статистика, 2012.
3. Банки и банковские операции: Учебник./ Под ред. Е.Ф.Жукова. М: Банки биржи ЮНИТИ, 2012, Гриф УМО
4. Банковские информационные системы: Учебник/Под ред. В.В. Дика - М МаркетДС,2012.
5. Банковские электронные услуги: Учебное пособие для вузов, под ред. Рудакова ОС - М.: ЮНИТИ, 2012.
6. Банковское дело / Под ред. Лаврушина О.И.- КНОРУС, 2012, Гриф МО
7. Банковское дело: Учебник. / Под ред. Ю.А. Бабичевой. М: Экономика 2012.
8. Деньги, кредит, банки. Учебник под редакцией Лаврушина О И М • КНОРУ