С образцами подписей оттиска печати

СРЕДНЕПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ КОЛЛЕДЖ

 

 

Утверждена

На заседании методического Совета

колледжа протокол №___________

от «____» _______________201___г.

Регистрационный номер _________

«____» _________________201___г.

 

 

МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ПО ВЫПОЛНЕНИЮ ПРАКТИЧЕСКИХ РАБОТ

по ПМ.01. Ведение расчетных операций

МДК.01.01 Организация безналичных расчетов

для студентов специальности 080110 «Банковское дело»

 

Черкесск – 2013г.

 

 

Введение

Методические указания направлены на освоение научных основ, эффективных методов и приемов решения конкретных практических задач, связанных с изучением банковской деятельности как специфического вида деятельности, его особенностей, а также взаимодействия коммерческих банков с другими субъектами хозяйствования.

В процессе изучения дисциплины «Банковское дело» проводится как текущий, так и итоговый контроль знаний студентов.

Настоящий курс рассматривает то, чем занимаются банки, какие операции они выполняют, что они производят для рынка, как они торгуют своим продуктом.

Основными задачами дисциплины являются освоение студентами:

-классических приемов и принципов организации банковского хозяйства;

-современных инструментов, которые применяет банк, обслуживая потребности предприятий, организаций населения;

-порядка расчета банковских операций и их документальное оформление.

Данное пособие содержит перечень тем дисциплины, вопросы к практическим занятиям, вопросы для более глубокого усвоения основных положений курса, перечни литературы к темам, экзаменационные вопросы. Пособие предназначено для организации самостоятельной работы студентов, подготовке к практическим занятиям и экзамену.

Перечень практических работ

№ п/п	Тема практической работы	Примечание
	Практическая работа №1 «Оформление приема и выдачи наличных денег».
	Практическая работа №2 «Проверка правильности и полноты оформления расчетных документов».
	Практическая работа №3 «Оформление приема и выдачи наличных денег».
	Практическая работа №4 «Расчет остатка денежной наличности в операционной кассе кредитной организации».
	Практическая работа №5 «Расчет установления лимита остатка кассы и оформление разрешения на расходование наличных денег».
	Практическая работа №6 «Составление прогноза кассовых операций на квартал и оформление кассовой заявки».
	Практическая работа №7 «Система расчетов платежными поручениями».
	Практическая работа №8 «Система расчетов аккредитивами».
	Практическая работа №9 «Система расчетов с помощью переводного векселя».
	Практическая работа №10 «Механизм проведения инкассовых операций».
	Практическая работа №11 «Расчеты с использованием чека».

Практическая работа №1

Оформление договора банковского счета с клиентами

Цель занятия - усвоение порядка открытия расчетных счетов и заключения договоров банковского счета и депозитных договоров с юридическими лицами.

Задачи занятия:

- знать содержание основных нормативных актов ЦБ РФ, регулирующих деятельность банков;

- уметь применять федеральные законы, инструкции, положения и другие нормативные документы Центрального банка РФ в практической деятельности при сопровождении банковских операций.

План занятия

Порядок открытия и закрытия в Российской Федерации кредит­ными организациями, подразделениями расчетной сети Банка Рос­сии банковских счетов, счетов по вкладам юридических лиц, физи­ческих лиц, индивидуальных предпринимателей регулируется Ин­струкцией Банка России «Об открытии и закрытии банковских сче­тов, счетов по вкладам (депозитам)» от 14 сентября 2006 г. № 28-И.

Практические задания

Задача 1. Ответьте на вопросы.

1. Какую роль играют депозитные операции в деятельности ком­мерческих банков?

2. Как классифицируются депозиты?

3. Какие виды счетов открывают коммерческие банки своим клиентам.

4. Как начисляются проценты по депозитам?

Задача 2. Коммерческая организация представила в банк заяв­ление на открытие расчетного счета.

1. Перечислите документы, необходимые для открытия расчет­ного счета юридическому лицу.

2. Заполните заявление на открытие счета (форма 0401025) (рекви­зиты организации и банка приведите произвольно) (приложение 1).

3. Используя рекомендации по заполнению, приведенные в приложении 3 оформите карточку с образцами подписей и оттиска печати (приложение 2)

Задача 3. Коммерческая фирма 12 марта 2011г вносит на счет в коммерческий банк «Ллойд Моррис Банк» денежные средства в сумму 300 000 р. и заключает договор сроком на год. Процентная ставка овердрафта составляет 6%годовых. (приложение 3)

 

Приложение 1

 

ЗАЯВЛЕНИЕ
на открытие счета
наименование банка
наименование предприятия, организации, учреждения (полное и точное)

 

Просим открыть счет:

q расчетный счет в рублях РФ;

q текущий счет в иностранной валюте ___________________________;

q бюджетный счет;

q ___________________________________________________________.

на основании инструкций Банка России, нам известных и имеющих обязательную для нас силу.

 

Присоединяемся к тарифному плану ____________________________________________________.

 

 

Просим предоставить пароль для телефонного информирования Руководителю

Главному бухгалтеру _______________________ __________________________________.

Должность и Ф.И.О. сотрудника

Приказ о назначении и копия паспорта ответственного абонента прилагаются.

Конверт с паролем доверяем получить лицу, уполномоченному доверенностью на получение справки об открытии счета.

 

Подтверждаем свое согласие с условиями Правил открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ОАО АКБ «Пробизнесбанк» (далее – «Правила») и обязуемся выполнять условия данных Правил.

Правила открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ОАО АКБ «Пробизнесбанк» получены, с Тарифами ознакомлены.

С момента проставления Банком отметки о разрешении открыть Счет, договорные отношения между Банком и Клиентом считаются установленными в соответствии со ст.428 ГК РФ.

 

Руководитель
должность		подпись		Ф.И.О.
Главный бухгалтер
		подпись		Ф.И.О.

М.П.

 

ОТМЕТКИ БАНКА

 

Открыть __________________________________ счет (наименование счета) Разрешаю: Руководитель: _____________ /___________________/   "____" _____________ 200 __ г.

Документы на оформление открытия счета и совершение операций по счету проверил Главный бухгалтер ___________ /_________________/   "____" _____________ 200 __ г.

Счет открыт:

№ БАЛ. СЧЕТА	№ ЛИЦЕВОГО СЧЕТА	ТИП СЧЕТА	ВАЛЮТА СЧЕТА

 

Приложение 2

 

			Код формы документа по ОКУД

Карточка

с образцами подписей оттиска печати

Владелец счета		Отметка банка
	_________________________
	(подпись)
	«» ___________ 20__ г.
Место нахождения (место жительства)
	тел. №
Банк
	Прочие отметки

 

Оборотная сторона

	№ банковского счета
(сокращенное наименование владельца счета)
	Фамилия, имя, отчество	Образец подписи	Срок полномочий
Первая подпись
Вторая подпись
Дата			Образец оттиска
заполнения	«»20 г.		печати
Подпись
клиента
Место для удостоверительной надписи о свидетельствовании подлинности подписей:
Выданы денежные чеки
дата	с №	по №	дата	с №	по №

 

ДОГОВОР