Результатом освоения программы практики является овладение обучающимися видами профессиональной деятельности
| Код | Наименование результата обучения |
| ПК 1.1 | Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов. |
| ПК 1.2 | Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах. |
| ПК 1.3 | Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней. |
| ПК 1.4 | Осуществлять межбанковские расчеты. |
| ПК 1.5 | Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям. |
| ПК 1.6 | Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт. |
| ПК 1.7. | Осуществлять и вести учет депозитных операций |
| ПК 1.8 | Осуществлять операции с ценными бумагами |
| ОК 1. | Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес. |
| ОК 2. | Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество. |
| ОК 3. | Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность. |
| ОК 4. | Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития. |
| ОК 5. | Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности. |
| ОК 6. | Работать в коллективе и в команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями. |
| ОК 7. | Ставить цели, мотивировать деятельность подчиненных, организовывать и контролировать их работу с принятием на себя ответственности за результат выполнения заданий.. |
| ОК 8. | Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации. |
| ОК 9. | Быть готовым к смене технологий в профессиональной деятельности. |
| ОК 10. | Развивать культуру межличностного общения, взаимодействия между людьми, устанавливать психологические контакты с учетом межкультурных и этнических различий. |
| ОК 11. | Нести ответственность за организацию мероприятий и использование средств, предотвращающих воздействие вредных факторов в процессе труда, за технику безопасности. |
1.3. Количество дней на освоение программы производственной практики и формы проведения:
| Название модуля | Кол-во дней/ часов | Форма проведения |
| ПМ 01 Ведение расчетных операций | 30/180 | Концентрированно |
3.СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ
3.1 Тематический план
| Код и наименование профессионального модуля | Код ПК | Наименование разделов профессионального модуля | Виды работ (из программы ПМ 01) | Кол-во часов |
| ПМ 01 Ведение расчетных операций | ПК 1.1 ПК 1.2 ПК 1.3 ПК 1.4 ПК 1.5 ПК 1.6 ПК 1.7. ПК 1.8 | Раздел 1 Осуществление расчетных операций и операций с ценными бумагами Раздел 2 Учет расчетных операций и операций с ценными бумагами Раздел 3 Организация международных расчетов Раздел 4 Организация деятельности ЦБ РФ Раздел 5 Организация банковской безопасности |
|
Содержание практики
| Код и наименование профессиональных модулей и тем практики | Содержание учебного материала | Трудовые действия | Кол-во часов | Уровень освоения |
| ПМ 01 Ведение расчетных операций | ||||
| Тема 1 Организация расчетно-кассового обслуживания клиентов Вид работ: организация и учет операций по расчетным и текущим счетам клиентов | Порядок открытия и закрытия расчетных (текущих) счетов клиентов. Оформление договоров банковского счета с клиентами. Проверка правильности, полноты и подлинности оформляемых расчетных документов. Проверка и закрытие лицевых счетов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте. Выявление возможности оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, ведение картотеки неоплаченных расчетных документов. Оформление выписки из лицевых счетов клиентов. Расчет и взыскивание суммы вознаграждения за расчетное обслуживание. Оформление операций по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов. Ведение книги регистрации открытых счетов. Порядок формирования юридических дел клиентов. Порядок ведения картотек № 1 и 2. Оформление выдачи чековых книжек. | - заполнить договор банковского счета; - заполнить фрагмент книги регистрации открытых счетов; - заполнить карточку с образцами подписей и оттиска печати и сделать в ней отметку о № выданных чеков; - заполнить - выписки из лицевого счета и приложить к ней документы, на основании которых она была составлена; - заполнить мемориальный ордер на постановку платежных документов в картотеку. - проверить правильность и полноту оформления расчетных документов | ||
| Вид работ: документальное оформление безналичных расчетов | Оформление открытия счетов по учету доходов и средств бюджетов всех уровней. Оформление и отражение в учете операций по зачислению средств на счета бюджетов различных уровней. Оформление и отражение в учете возврата налогоплательщикам сумм ошибочно перечисленных налогов и других платежей. Оформление и отражение в учете операций по международным расчетам. Проведение конверсионных операций по счетам клиентов. Расчет и взыскивание сумм вознаграждения за проведение международных расчетов и конверсионных операций Прием, проверка правильности и подлинности оформленных расчетных документов. Обработка платежных поручений, платежных требований, инкассовых поручений, аккредитивов, реестров счетов. Порядок принятия документов на инкассо. Порядок частичной оплаты документов. | - выполнить необходимые расчеты и оформить платежные поручения, - оформить аккредитив в банке плательщика и в банке поставщика, - оформить аккредитив в банке импортера и банке экспортера; - оформить платежные требования в банке поставщика и в банке плательщика, - выполнить необходимые расчеты и оформить инкассовые поручения, - оформить денежные чеки. - заполнить заявление об акцепте (отказе от акцепта), - заполнить платежный ордер на частичную оплату. | ||
| Вид работ: документальное оформление безналичных расчетов с использованием платежных карт | Условия и порядок выдачи платежных карт. Документальное оформление операций с платежными картами. Учет операций с использованием банковских карт в пунктах выдачи наличных, через банкоматы, ПОС - терминалы. Оформление и отражение в учете расчетных и налично-денежных операций при использовании платежных карт в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; Использование специализированного программного обеспечения для расчетного обслуживания клиентов, совершения межбанковских расчетов и операций с платежными картами. Проверка персональных данных владельцев платежных карт при совершении операций с платежными картами. Система контроля за операциями с пластиковыми картами. | - оформить выдачу клиентам платежных карт, - оформить бухгалтерские проводки по операциям с банковскими картами | ||
| Вид работ: документальное оформление безналичных расчетов с другими кредитными учреждениями | Межбанковские расчёты через подразделения расчётной сети Банка России. Порядок открытия и закрытия корреспондентских счетов в ЦБ РФ. Исполнение и оформление операций по корреспондентскому счету, открытому в расчетно-кассовом центре Банка России. Учет операций по корреспондентскому счету в Банке России. Проведение расчетов между кредитными организациями. Учет операций по корреспондентским счетам ЛОРО и НОСТРО. Оформление расчетов банка со своими филиалами; Проведение и отражение в учете расчетов по экспортно-импортным операциям банковскими переводами, в порядке документарного инкассо и документарного аккредитива. | - оформить бухгалтерские проводки по операциям на корреспондентском счете банка в ГРКЦ и на счетах ЛОРО и НОСТРО. | ||
| Вид работ: организация и учет кассовых операций | Организация работы операционной кассы банка, учет операций с денежной наличностью. Обеспечение безопасности операционно-кассовой работы. Организация документооборота кассовых операций. Правила выдачи и приема наличных денежных средств. Порядок документального оформления инкассации денежной наличности и учет инкассированной выручки вечерними кассами. Порядок оформления операций по загрузке и выгрузке банкоматов. | - заполнить приходные и расходные кассовые ордера, - заполнить объявления на взнос наличными, - заполнить денежные чеки, - заполнить кассовые журналы по приходу и расходу, - заполнить справки кассира, - заполнить лицевой счет к счету 20202. | ||
| Тема 2 Порядок работы коммерческого банка при проведении активных операций с ценными бумагами Вид работ организация и учет активных операций с ценными бумагами | Порядок документального оформления активных операций с ценными бумагами, их учет. Порядок начисления и учета процентов, дивидендов, дисконтов по ценным бумагам. Порядок формирования и учета резервов на возможные потери. Порядок переоценки ценных бумаг. | - заполнить договоры на покупку – продажу ценных бумаг, мемориальные ордера по этим операциям | ||
| Тема 3 Порядок работы коммерческого банка при проведении пассивных операций с ценными бумагами Вид работ. Организация и учет пассивных операций с ценными бумагами | Порядок документального оформления пассивных операций с ценными бумагами, их учет. Порядок начисления и учета процентов, дисконтов по выпущенным ценным бумагам. Порядок учета бланков выпущенных ценных бумаг. | - заполнить договоры на покупку – продажу ценных бумаг, - заполнить акт приемки-передачи ценой бумаги, - заполнить мемориальные ордера по этим операциям. |
4. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ И ПРОХОЖДЕНИЯ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ
ПРАКТИКИ
4.1 Требования к документам необходимым для проведения практики:
ФГОС по специальности 38.02.07 Банковское дело, Положение по практике, Договоры с организациями (если практика проходит на базе организации), приказы о назначении руководителей (копии) РП по производственной практике
4.2 Требования к учебно-методическому обеспечению практики:
Методические указания по производственной практике (по профилю специальности) ПМ 01 Ведение расчетных операций, Методические указания по оформлению текстовых учебных документов для студентов всех специальностей и форм обучения
4.3 Требования к материально-техническому обеспечению:
Проходить практику студенты специальности 38.02.07 Банковское дело могут в подразделениях кредитных учреждений.
4.5 Перечень учебных изданий, Интернет-ресурсов, дополнительной литературы:
Нормативные документы
- Гражданский Кодекс Российской Федерации с изменениями и дополнениями.
- Инструкция №110-И от 16.01.2004г. «Инструкция об обязательных нормативах банков»
- Инструкция ЦБ РФ «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) от 14 сентября 2006 г. № 28-И».
- Инструкция Банка России от 23.07.98 № 75-И «О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности» с изменениями и дополнениями.
- Положение ЦБР от 19 июня 2012 г. N 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»
- Положение о Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ, утв. Банком России 26.03.2007 №385-П.
- Таможенный кодекс Таможенного союза 2009.
- Федеральный закон “О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)” от 10.07.2002. № 86-ФЗ. (с учетом изменений и дополнений).
- Федеральный закон от 03.02.96 № 17-ФЗ «О банках и банковской деятельности» с изменениями и дополнениями.
- Федеральный закон от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
Основные источники:
- А.И.Мерцалова, А.Л.Лазаренко Учет и операционная деятельность в кредитных организациях: Учебное пособие, М., Инфра-М, 2011г.
- Банковские операции: Учебное пособие, /М.Р.Каджаева, С.В.Дубровская, М., Академия, 2011г.
- Банковское дело / под ред.Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. — СПб.:Питер, 2009г.
- Белоглазова Г., Кроликовецкая Л. Банковское дело- СПб.:Питер,2009.
- Гамза В.А., Ткачук И.Б. Безопасность банковской деятельности.- 2-е изд., перераб. и доп.-М.: Маркет ДС, 2011.-408 с.
- Жуков Е.Ф. Банковское право М Закон и право 2009
- Каджаева М.Р., Дубровская С.В. Банковские операции- М.: Издат.центр «Академия», 2011.
- Мельников В.П., Клейменов С.А., Петраков А.М. Информационная безопасность: учеб. пособие для студ. сред. проф. образования- 5-е изд., стер.- М.: Издательский центр «Академия»,2010-336 с.
- Мерцалова А.И., Лазаренко А.Л. Учёт и операционная деятельность в кредитных организациях.- М., ИД «ФОРУМ», 2011.
- Основы банковского дела: учеб.пособие для сред.проф.образоваия/ под под ред.проф.Г.Г.Коробовой и проф. Ю.И.Коробова. -М.Магистр,2008.
- Павлов А.В. Основы организации безопасности банков: учеб. пособие для нач. проф. образования –М.: Издательский центр «Академия»,2010-128 с.
- Под ред. Звоновой Е.А. Организация деятельности центрального банка учебник М. “Инфра-М” 2013
- Ростовский Ю.М, Гречков В.Ю. Внешнеэкономическая деятельность - М.:Магистр,2008.
- Рудько-Селиванов В.В. Организация деятельности центрального банка М. “КНОРУС” 2011
- СмитенкоБ.Я., Поспелова В.К. Внешнеэкономическая деятельность – М.:издательский центр «Академия»,2011.
- Стародубцева Е.Б. Основы банковского дела М. “Форум-ИнфраМ’ 2010
Дополнительные источники:
- А.В. Печникова, Банковские операции: Учебное пособие, М., Инфра-М, 2005г Банковские операции: Учебное пособие, / под ред.О.И. Лаврушина, М., Кнорус, 2007г.
- Лаврушин О.И. Банковское дело. – М.: Финансы и статистика, 2007г.
- Банковские операции: Учебное пособие, / под ред. Ю.И. Коробова. М., Магистр, 2007г.
- А.М. Тавасиев Банковское дело. Дополнительные операции для клиентов. М., 2004
- А.М. Тавасиев, В.П. Бычков Банковское дело. Базовые операции для клиентов. М., 2004.
- Воронкова О.Н., Пузакова Е.П. Внешнеэко-номическая деятельность. -М.:Экономист, 2006.
- Е.В. Семенкова. Операции с ценными бумагами: учебник, - М.: Дело, 2009 г
- Иванов А.Н. Банковские услуги: зарубежный и российский опыт. Финансы и статистика, М., 2002 г.
- Лаврушин О.И. под ред. и др. Банковские операции: учебное пособие / изд-во КноРус, 2015 г.
Интернет – ресурсы:
- www.cbr.ru.
Периодические издания:
- Газета «Экономика и жизнь»,
- Газета «Бизнес и банки»
- Журнал «Бухгалтерия и банки»
- Журнал «Банковское дело»
- Журнал «Финансы и кредит»,
- Журнал «Рынок ценных бумаг»
- Специальные издания Центрального Банка РФ («Вестник банка России», «Бюллетень банковской статистики», «Россия. Экономическое и финансовое положение
4.5 Требования к руководителям практики от образовательного учреждения и организации:
Руководители практики должны иметь высшее профессиональное образование по профилю специальности.
Руководители практики от организации должны иметь высшее, или среднее профессиональное образование по профилю специальности занимать должность специалиста по профилю специальности 38.02.07 в коммерческих организациях банках.