Инфляция.
Для начала стоит понимать, что у инфляции, как и у многих других терминов есть определение в «широком» и «узком» смысле.
Инфляция (в узком смысле)-это повышение общего уровня цен, сопровождаемое соответствующим снижением покупательной способности денег (обесцениванием денег) и ведущее к перераспределению национального дохода.
Инфляция (в широком смысле)-это долговременный процесс снижения покупательной способности денег (повышение общего уровня цен).
Существует несколько видов инфляции:
Умеренная инфляция- рост цен не более 10% в год. Сохраняется стоимость денег.
Данный вид инфляции,со стороны экономической теории, является наилучшим, так как она идет за счет изменения ассортимента и имеет возможность корректировать цены. Эта инфляция управляемая, поскольку ее можно регулировать.
Галопирующая инфляция- рост цен от 10-20 до 50-200% в год. Инфляция трудно управляемая, часто проводятся денежные реформы. Данные изменения свидетельствуют о больной экономике, ведущей к стагнации, то есть к экономическому кризису.
Гиперинфляция- рост цен более 50% в месяц. Годовая норма более 100%. Благосостояние даже обеспеченных слоев общества и нормальные экономические отношения разрушаются. Неуправляемая и требует чрезвычайных мер. В результате гиперинфляции производство и обмен останавливаются, снижается реальный объем национального производства, растет безработица, закрываются предприятия и происходит банкротство.
Выделяют три основных типа причин инфляции:
Монетарные причины:
Несоответствие денежного спроса и товарной массы(превышение спроса на товары и
услуги над размером товарооборота);
Превышение доходов над потребительскими расходами;
Дефицит государственного бюджета;
Чрезмерное инвестирование- объем инвестиций превышает возможность экономики;
Опережающий рост заработной платы по сравнению с ростом производства и повышением
производительности труда;
Структурные причины:
Изменения народно-хозяйственной структуры, характеризующиеся отставанием в развитии
отраслей потребительского сектора;
Снижение эффективности капиталовложения и сдерживание роста потребления;
Слаборазвитая система управления экономикой;
Внешние причины:
Сокращение поступлений от внешней торговли.
Отрицательное сальдо внешнеторгового платежного баланса.
Примеры действия инфляции.
Одним, из наиболее известных примеров действия инфляции (гиперинфляции) является
экономическое положение в Венгрии (1945-1946 год).
Незадолго до окончания Первой мировой войны, после освобождения от немцев, Венгрия
оказалась под патронажем СССР, который и взял на себе эмиссию временных денежных
знаков, так как эмиссионная система Венгрии была полностью разрушена. Новые денежные
знаки назывались военным пенгё или пенгё Командования Красной армии и обращались
параллельно с венгерскими пенгё. В конце 1945 года выпуск военных пенгё был прекращен и
Венгрия снова стала сама проводить эмиссию своей валюты.
20 августа 1945 года один доллар США стоил 1320 пенгё. В тяжелых послевоенных условиях правительство Венгрии начало бесконтрольную эмиссию (об экономике особо не думали - шла борьба за власть) и к концу года доллар стоил уже 128 тысяч пенгё. В обращении появились банкноты в 10 миллионов пенгё.
Для борьбы с гиперинфляции была выпущена новая квазивалюта «адопенгё». Новая валюта ненадолго помогла сдержать рост цен, но в апреле 1946 года произошел ее обвал. Уже в мае курс доллара США был равен 59 миллиардов пенгё или 94 миллиона адопенгё. Вскоре инфляция выросла до 400% в сутки (абсолютный мировой рекорд).
К этому времени, для удобства счета, придумали новую денежную единицу - милпенгё (1 миллион пенгё). В скором времени в обращении появились купюры в 1 миллиард милпенгё. Увидев, что и милпенгё становится слишком мелкой для расчетов, правительства Венгрии выпускает билпенгё (1 триллион пенгё). Рост цены был настолько быстро, что вскоре появилась купюра в 100 миллионов белпенгё (а за тем появилась купюра в 1 миллиард белпегё, но ее не успели вывести в обращение).
Отметим, что инфляция в Венгрии, несмотря на рекордные цифры, была довольно быстро остановлена (за один год) и не имела огромных последствий (ведь в послевоенной Венгрии нечего было разрушать, а уровень жизни населения вряд ли мог упасть еще ниже).
Последствия инфляции.
Последствия отражаются на многих сферах экономики, давайте же рассмотрим их.
Для сферы производства:
Снижение занятости
Обесценение всего фонда накопления;
Обесценение кредитов;
При распределении доходов:
Отрицательное воздействие на население с фиксированными доходами, которые
обесцениваются;
Обесценение доходов населения, что приводит к сокращению текущего потребления;
Определение реального дохода уже не по количеству денег, а по количеству товаров и услуг,
которые он может купить;
Снижение покупательной способности денежной единицы.
Для экономических отношений:
Владельцы предприятий не знают, какую цену ставить на свою продукцию;
Потребители не знают, какая цена является оправданной и какую продукцию выгоднее
покупать в первую очередь;
Поставщики сырья предпочитают получать реальные товары, а не быстро
обесценивающиеся деньги, начинает процветать бартер;
Кредиторы избегают давать в долг.
Для денежной массы:
Деньги теряют свою ценность и перестают выполнять функции меры стоимости и средства
обращения, что ведет к финансовому краху.
Положительные и отрицательные стороны инфляции.
Также, как и последствия, положительные и отрицательные стороны имеют конкретную
направленность.Рассмотрим же положительные и отрицательные стороны инфляции для
разных моделей.
Потребитель:
Положительные стороны:
Уменьшение стоимости кредита в национальной валюте.
Возможность получения прибыли при обмене сбережений в прочих валютах (доллар или
евро).
Потребления более дешёвых товаров импортозамещения.
Отрицательные стороны:
Уменьшение реальных доходов.
Снижение покупательной способности.
Рост потребительских цен.
Банки:
Положительные:
Снижение стоимости национальных активов в иностранной валюте.
Изъятие депозитов в национальной валюте.
Удешевление потребительского кредита.
Отрицательные:
Спрос на национальную валюту.
Увеличение объёма операций с национальной валютой.
Доход на разнице между кредитными и депозитными ставками.
Дефляция.
Дефляция- это противопоставление инфляции, то есть- экономическая ситуация характеризующаяся понижением цен и сопровождающая изъятием из оборота части денежных средств, а также повышением налогов.
Виды дефляции:
Дефляция роста-происходит из-за избытков предложения на рынке, а тем самым в ходе конкурентной борьбы производители товара снижают цену за свой продукт.
Дефляция, вызванная наращиванием остатков наличности- происходит вследствие удержания наличности и изменения способа оплаты.
Дефляция банковского кредита- это снижение предложения денег вследствие краха банков с частичным резервированием.
Конфискационная дефляция- этот вид характерен для государственного регулирования дефляции за счёт доходов граждан.