В порядке подготовки дела в судебному разбирательству




Ходатайство

Об истребовании доказательств

в порядке подготовки дела в судебному разбирательству

На рассмотрении экономического суда г. Минска находится дело № 54-23/2014 по исковому заявлению ЧТУП «Фрелиэйсэксим» (далее – Истец) к ЗАО «Банк Торговый Капитал» (далее – ЗАО «ТК Банк» или Ответчик) об установлении факта ничтожности договора о долевом участии в строительстве №ЛБ/10/1, заключенного между ЧТУП «Фрелиэйсэксим» и ЗАО «ТК Банк» 30 июня 2010 г. (далее – Договор).

В отзыве на исковое заявление Ответчик указывает, что заключая Договор Истец имел намерение заключить именно договор о долевом участии в строительстве, а не вступить с Истцом в гражданско-правовые отношения по предоставлению займа.

Кроме того, в отзыве на исковое заявление Ответчик ссылается на ст. 14 БК Республики Беларусь, согласно которой Ответчик как банк осуществляет размещение привлеченных денежных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности. Тем самым Ответчик подразумевает, что при наличии намерения со своей стороны по вступлению с Истцом в гражданско-правовые отношения по предоставлению займа Ответчик заключил бы соответствующий договор, а не договор о долевом участии в строительстве.

Указанную позицию Ответчика Истец оценивает критически.

По сведения Истца по состоянию на июнь 2010 г. (момент заключения Договора) Ответчик не мог заключить с Истцом договор займа или кредитный договор ввиду того, что показатели нормативов безопасного функционирования ЗАО «ТК Банк» как банкапрепятствовали заключению таких договоров с Истцом.

 

Согласно ч.1 ст. 111 Банковского кодекса Республики Беларусь (далее – БК Республики Беларусь) (в редакции на момент заключения Договора) в целях поддержания стабильности и устойчивости банковской системы Республики Беларусь Национальный банк устанавливает для банков следующие нормативы безопасного функционирования:

минимальный размер уставного фонда для вновь создаваемого (реорганизованного) банка;

предельный размер имущественных вкладов (вкладов в неденежной форме) в уставном фонде банка, но не более двадцати процентов размера этого фонда;

минимальный размер нормативного капитала для действующего банка;

нормативы ликвидности банка;

нормативы достаточности нормативного капитала банка;

нормативы ограничения кредитных рисков;

нормативы ограничения валютного риска;

нормативы участия банка в уставных фондах других коммерческих организаций;

иные нормативы, необходимые для ограничения рисков банковской деятельности и защиты интересов вкладчиков и иных кредиторов.

В соответствии с п. 3 Инструкции о нормативах безопасного функционирования для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, утв. Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2006 г. № 137 (далее – Инструкция о нормативах безопасности), для банков устанавливаются среди прочих нормативов безопасного функционирования норматив максимального размера риска на одного должника (группу взаимосвязанных должников).

В соответствии со ст. 97 БК Республики Беларусь (как в редакции на момент заключения Договора, так и в действующей редакции) Национальный банк Республики Беларусь вправе приостановить действие лицензии на осуществление банковской деятельности в части осуществления отдельных банковских операций на срок, необходимый для устранения выявленных в деятельности банка нарушений, но не более чем на один год, в случае невыполнения нормативов безопасного функционирования.

Таким образом, банк в целях соблюдения требований законодательства в случае наличия соответствующих значений нормативов безопасности функционирования не всегда может осуществлять размещение денежных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности, то есть заключать кредитные договоры (договоры займа) с определенными лицами.

По информации, имеющейся у Истца, в период, когда был подписан Договор, выдача Истцу займа в требуемой сумме привела бы к нарушению Ответчиком норматива максимального размера кредитного риска на одного должника, в то время как заключение договора долевого строительства не приводило к нарушению указанного положения законодательства.

Указанный вывод подтверждается положениями п. 81 Инструкции о нормативах безопасности (в редакции на момент заключения Договора), согласно которому для расчёта размера кредитного риска на одного должника учитываются только денежные обязательства должника (в то время как договор долевого строительства предусматривает не денежное обязательство Истца, а обязательство по передаче Объекта в собственность).

Истец также не исключает, что иные нормативы безопасного функционирования Ответчика на момент заключения Договора также препятствовали заключению со стороны Ответчика кредитного договора (договора займа) с юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем) на сумму свыше 40 000 000 000 белорусских рублей.

Считаем, что указанная информация подлежит исследованию в ходе рассмотрения дела № 54-23/2014 и может повлиять на оценку воли и волеизъявления сторон при заключении договора и на вынесение обоснованного и правомерного решения дела по делу № 54-23/2014 по существу заявленных требований.

Согласно ч. 8ст. 34БК Республики Беларусь(в редакции на момент заключения Договора) Национальный банк устанавливает нормативы безопасного функционирования для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и осуществляет надзор за их выполнением, проводит проверки деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, направляет для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений и применяет к нарушителям меры воздействия, установленные настоящим Кодексом и иным законодательством Республики Беларусь.

В соответствии с ч. 11 ст. 34 БК Республики Беларусь (действующая редакция)информация, полученная в порядке осуществления банковского надзора, не подлежит разглашению, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь и международными договорами Республики Беларусь.

Таким образом, Истец объективно не имеет возможности получить официальную информацию из Национального банка Республики Беларусь относительно показателейнормативов безопасного функционирования Ответчика, в том числе показателя норматива максимального размера кредитного риска на одного должника, на момент заключения Договора, но при этом указанная информация имеет значение для вынесения законного и обоснованного решения экономическим судом г. Минска по делу №54-23/2014.

Так как при принятии решения о заключении Договора как притворной сделки Ответчик мог руководствоваться размерами нормативов безопасного функционирования за предшествующие периоды, или прогнозируемыми размерами нормативов безопасного функционирования в будущие периоды, то важное значение также имеет показателинормативов безопасного функционирования Ответчика, в том числе показателя норматива максимального размера кредитного риска на одного должника, в период до и после заключения Договора.

Согласно ч. 2 ст. 101 ХПК Республики Беларусь лицо, участвующее в деле, не имеющее возможности самостоятельно получить необходимое доказательство от лица, участвующего или не привлеченного к участию в деле, у которого оно находится, вправе заявить в хозяйственный суд ходатайство об истребовании этого доказательства.

В ходатайстве должно быть указано, какие обстоятельства, имеющие значение для разрешения дела, могут быть установлены этим доказательством, обозначено доказательство и указано место его нахождения.

В случае истребования указанной информации в Национальном банке Республике Беларусь могут быть установлены мотивы совершения Ответчиком притворной сделки.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 101 ХПК Республики Беларусь, ЧТУП «Фрелиэйсэксим»

ПРОСИТ:

Направить в Национальный банк Республике Беларусь запрос о предоставлении информации относительно размера норматива максимального размера риска на одного должника (группу взаимосвязанных должников) закрытого акционерного общества «Банк торговый капитал» за период с 1 января 2010 г. по 1 августа 2010 г.

Направить в Национальный банк Республики Беларусь запрос о предоставлении информации относительно наличия/отсутствия иных обстоятельств, препятствующих заключению закрытым акционерным обществом «Банк торговый капитал» кредитного договора (договора займа) с юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем) на сумму свыше 40 000 000 000 белорусских рублей за период с 1 января 2010 года по 1 августа 2010 г.

 



Поделиться:




Поиск по сайту

©2015-2024 poisk-ru.ru
Все права принадлежать их авторам. Данный сайт не претендует на авторства, а предоставляет бесплатное использование.
Дата создания страницы: 2019-11-19 Нарушение авторских прав и Нарушение персональных данных


Поиск по сайту: