Банк вправе установить иной порядок проверки информации о Клиенте и иной перечень мер воздействия.
Целью проверки информации о Клиенте, его представителе и выгодоприобретателе является подтверждение обоснованности или опровержение возникающих у сотрудников подразделений подозрений в том, что деятельность Клиента может быть связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
Подразделения осуществляют мероприятия по выявлению среди обратившихся в Банк для открытия счета (вклада) или состоящих на обслуживании юридических лиц, деятельность которых может быть связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма.
В отношении Клиента, обладающего признаками, Уполномоченный сотрудник принимает решение о целесообразности проведения углубленной проверки на предмет возможной связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
Ответственный сотрудник вправе определить порог (условия), по достижении которого углубленная оценка должна проводиться в обязательном порядке. Например, в отношении Клиентов, обладающих тремя и более перечисленными признаками, углубленная проверка проводится в обязательном порядке.
В целях углубленной проверки Уполномоченный сотрудник может запросить у Клиента следующие дополнительные документы:
- документы и сведения, необходимые в целях повторной идентификации;
- сведения о фактическом месте нахождения юридического лица либо его постоянно действующих органов управления, включая договоры на аренду (покупку) офисного либо иного помещения, в котором располагается юридическое лицо либо его постоянно действующие органы управления;
- документы, позволяющие оценить адекватность декларируемых масштабов и результатов хозяйственной деятельности объемам операций, проводимых клиентами через счета, открытые в Банке (бухгалтерские балансы, отчеты о прибылях и убытках, налоговые декларации по налогу на прибыль и НДС с отметкой налоговых органов о получении, штатные расписания и т.д.);
- оригиналы доверенностей на физических лиц, имеющих право действовать от имени юридического лица;
- иные документы, исходя из специфики деятельности Клиента.
Кроме того, в целях углубленной проверки операции (сделки), у Клиентов могут быть также затребованы следующие документы и сведения:
- документы, являющиеся основанием для проведения расчетов, а также документы, подтверждающие исполнение обязательств получателя перед плательщиком денежных средств (договоры, контракты, товаросопроводительные, складские документы, документы, подтверждающие передачу ценных бумаг, и т.д.);
- идентификационные сведения о контрагентах по договорам купли-продажи товаров, выполнения работ, оказания услуг, передачу результатов интеллектуальной деятельности, а также по операциям с ценными бумагами и по договорам, на основании которых осуществляется зачисление денежных средств на счета Клиентов, включая информацию об учредителях, собственниках и первых лицах компаний;
- иные документы, исходя из особенности операции (сделки) Клиента.
Уполномоченный сотрудник анализирует документы, полученные в результате углубленной проверки Клиента, а также информацию, доступную Банку на законных основаниях, и формирует мотивированное суждение в отношении возможной связи Клиента с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Мотивированное суждение установленным порядком доводится до сведения руководителя подразделения и Подразделения по ПОД/ФТ.
Исходя из результатов углубленной проверки Клиента и на основании мотивированного суждения, руководитель подразделения предпринимает обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры для ограничения вовлечения Банка в противоправную деятельность в соответствии с порядком, изложенным в Программе управления риском.
В отношении лица, принимаемого на обслуживание, в дополнение к перечисленным мерам может быть также принято решение об отказе в заключении договора банковского счета по основаниям, предусмотренным действующим законодательством Российской Федерации.
При приеме новых Клиентов на обслуживание сотрудники подразделений также учитывают сведения, находящиеся во внутреннем перечне "Черный список клиентов", который формируется Уполномоченными сотрудниками в соответствии с Программой управления риском и содержит сведения о лицах, с которыми Банком были расторгнуты (отказано в установлении) деловые отношения либо в отношении которых имеются сведения об осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Банк вправе не применять в своей практике внутренний "черный список клиентов".
Перечень мероприятий, проводимых в целях проверки информации о Клиентах, может быть уточнен Ответственным сотрудником либо Уполномоченным сотрудником в зависимости от обстоятельств, уровня риска и специфики деятельности Клиента.
Сведения, полученные в результате реализации настоящего Порядка проверки информации о Клиенте, его Представителе и Выгодоприобретателе, фиксируются в соответствии с Порядком документального фиксирования.