Под обязательным мониторингом понимается совокупность контрольных мероприятий в отношении операций с денежными средствами, подлежащими обязательному контролю. Особенностью данного вида мониторинга является то, что при наличии законодательно установленных количественного и качественного критерия и независимо от того, существует ли у субъекта финансового мониторинга какие-либо сомнения о связи данной операции с преступной деятельностью, информация о данной операции должна быть направлена в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) не позднее следующего рабочего дня со дня совершения операции. Подчеркнем, что для отнесения операций к объекту обязательного финансового мониторинга необходимо одновременно наличие количественного и одного из качественных критериев.
Рассмотрим критерии операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу:
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тыс. рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тыс. рублей, или превышает ее («количественный критерий»), а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций («качественный критерий»):
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
· снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
· покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
· приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
· получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
· обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории).
Данный Перечень государств публикуется Росфинмониторинг и в настоящее время включает два государства: Мьянма, Нигерия
3) операции по банковским счетам (вкладам):
· размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
· открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
· перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
· зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;
4) иные сделки с движимым имуществом:
· помещение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;
· выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
· получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
· переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
· скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
· получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх;
· предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.
Для сделок с недвижимостью количественный критерий составляет три миллиона рублей или эквивалент в иностранной валюте. Отметим, что при проведении операции с иностранной валюте, ее размер в российских рублях определяется по официальному курсу Банка России, действующему на дату совершения такой операции.
И наконец, к объекту обязательного контроля относятся операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в законодательно установленном порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.
Основаниями для включения организации или физического лица в указанный перечень являются:
· вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму;
· вступивший в законную силу приговор суда Российской Федерации о признании физического лица виновным в совершении преступления террористического характера;
· решение Генерального прокурора Российской Федерации или подчиненного ему прокурора о приостановлении деятельности организации в связи с его обращением в суд с заявлением о привлечении организации к ответственности за террористическую деятельность;
· постановление следователя или прокурора о возбуждении уголовного дела в отношении лица, совершившего преступление террористического характера;
· составляемые международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные Российской Федерацией перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами;
· признаваемые в Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами приговоры (решения) судов и решения иных компетентных органов иностранных государств в отношении организаций или физических лиц, осуществляющих террористическую деятельность;
· включение организации в соответствии с Федеральным законом от 6 марта 2006 года N 35-ФЗ "О противодействии терроризму" в единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных судами Российской Федерации террористическими.
В настоящее время данный Перечень составляется и рассылается Росфинмониторингом в субъекты финансового мониторинга, которые осуществляют проверку своих клиентов и выгодоприобретателей на принадлежность к данному Перечню.