ПРАКТИЧЕСКОЕ ЗАНЯТИЕ № 6
1. Программно-информационные комплексы интернет-банкинга: разработки компаний:
«BSS»,
«CSBI»,
«БИФИТ»
2. История создания компании.
3. Аналитические данные об использовании кредитными организациями программных продуктов компаний разработчиков.
4. Рейтинг российских компаний разработчиков программно-информационных комплексов
ПОИСК САЙТОВ КОМПАНИИ через www.bankir.ru
Подготовить материал по всем компаниям и сдать на проверку материал на следующий урок
Задание на дом:
Подготовиться к контрольной работе:
повторить тему 7 «Проблемы безопасности, связанные с интернет -банкингом » уроки 15 и 16;
тему 9 «Организация внутреннего контроля в КО » уроки 20 и 21;
по теме 6 изучить Письмо ЦБР от 23 октября 2009 г. N 128-Т "О Рекомендациях по информационному содержанию и организации Web-сайтов кредитных организаций в сети Интернет"
Компания ООО "Банк Софт Системс" (Компания BSS), основанная в 1994 году, занимает лидирующие позиции на рынке разработки и внедрения автоматизированных систем дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и управления финансами.
Компания предоставляет полный комплекс услуг по организации дистанционного банковского обслуживания всех типов респондентов банка (юридических и физических лиц, отделений, филиалов, банков-корреспондентов, обменных пунктов и т. д.).
Основные системы, которые предлагает Компания своим клиентам:
ü "CORREQTS" — многофункциональная платформа для организации комплексного дистанционного обслуживания клиентов банка;
ü "ДБО BS-Client" — тиражируемое комплексное решение, обеспечивающее в дистанционном режиме широкий спектр банковских услуг юридическим лицам;
ü "ДБО BS-Client. Частный Клиент" — полнофункциональное тиражируемое решение, обеспечивающее удобное и надежное дистанционное обслуживание розничных клиентов банка по различным каналам связи посредством широкого спектра устройств — ПК и ноутбуков, стационарных и мобильных телефонов, КПК, iPhone, киосков самообслуживания и т. д.;
ü "Расчетный Центр Корпорации (РЦК)" — полнофункциональное решение для автоматизации централизованного управления в режиме реального времени корпоративными финансами предприятий с территориальной и организационной структурой любой сложности.
Линейка типовых решений BSS представлена различными подсистемами в составе комплексных систем, а также специализированными продуктами, в числе которых "Сервер Нотификации", "Брокер-Клиент", "FRAUD-Анализ" и др.
В партнерстве с дочерними предприятиями Компания BSS предоставляет инновационные решения и услуги:
ООО "БСС Инжиниринг" — разработка и внедрение интеграционных решений на промышленных платформах, управление проектами по внедрению и интеграции информационных систем;
ООО "БСС-Безопасность" — обеспечение безопасности информационных технологий;
ООО "Единая Точка Контакта" — комплекс услуг ETK-INVOICING, включающий сервис информирования по выставленным счетам и авансовым платежам, сервис обмена электронными юридически значимыми документами, сервис продаж, сервис рекламы, а также новые механизмы оплаты для клиентов банков и поставщиков товаров и услуг.
Для государственных организаций Компания BSS разрабатывает и внедряет высокотехнологичные решения для обеспечения процессов предоставления государственных и муниципальных услуг и исполнения государственных и муниципальных функций в электронной форме, как например, систему гарантированной доставки "СГД BS-eRegion", информационную систему регистрации начислений и платежей "УНП BS-eRegion", систему процессинга электронных транзакций "TPS-BSS" и др.
Решения BSS используют более чем 1700 банков и филиалов России и ближнего зарубежья, в т. ч. свыше 55% банков уровня TОП-100. В их числе: Сбербанк РФ, Банк ВТБ (ОАО), ГПБ (ОАО), ОАО "Россельхозбанк", ОАО "УРАЛСИБ", ЗАО "ЮниКредит Банк", "НОМОС-БАНК" ОАО, ОАО Банк "Петрокоммерц", ОАО "АК БАРС" БАНК, ОАО АКБ "Связь-Банк", ОАО "ТрансКредитБанк", Банк "Возрождение" (ОАО) и др.
По данным рейтингов РА "Эксперт" и CNews Analytics, BSS входит в сотню крупнейших и динамично развивающихся IT-компаний России. Штат Компании составляет более 500 сотрудников.
CSBI Group
Интегратор инновационных решений, специализирующийся на реализации проектов в сфере информационных технологий для крупных российских и международных предприятий, финансового сектора и государственных организаций.
Под брендом CSBI Group объединены ИT-компании, имеющие успешный опыт создания как сложных комплексных решений, требующих индивидуального подхода и серьезной экспертизы, так и успешно тиражируемых продуктов, высокой степени проработки и оперативностью внедрения. Группа сформирована в 2008 году на основе IT-компаний, имеющих 17-летний опыт внедрения решений в крупнейших финансовых институтах России и СНГ.
Уникальные знания, полученные благодаря работе в самом автоматизируемом, банковском секторе, позволили компании выйти на другие сегменты IT-рынка (только за последнее время компания успешно реализовала крупнейший в России проект по автоматизации общественного транспорта), и сегодня CSBI Group продолжает активно развиваться в области создания инновационных решений, которые способствуют развитию бизнеса наших клиентов и увеличивают интеллектуальный и экономический потенциал России.
Российская компания «БИФИТ» основана в начале 1999 года в г. Москве.
Название «БИФИТ» является аббревиатурой от «Банковские И Финансовые Интернет Технологии». Правовая форма собственности — открытое акционерное общество.
Основное направление деятельности российской компании «БИФИТ» — разработка, внедрение и сопровождение программного обеспечения для электронного банкинга — системы «iBank 2».
На 1-ое января 2012 года система «iBank 2» внедрена и промышленно эксплуатируется в 837 российских банках и филиалах, успешно обслуживая более 650 тысяч корпоративных и более 450 тысяч частных клиентов.
Для осуществления деятельности, связанной с распространением и техническим обслуживанием сертифицированных ФСБ РФ средств криптографической защиты информации, компания «БИФИТ» имеет все необходимые Лицензии ФСБ РФ.
Компания «БИФИТ» имеет Свидетельство об официальной регистрации программы для ЭВМ «iBank 2» в Роспатенте.
Компании «БИФИТ» принадлежит зарегистрированный в Роспатенте торговый знак «IBANK».
В августе 2002 года в Украине в г. Днепропетровске основана украинская компания «БИФИТ» с целью продвижения, внедрения и сопровождения украинской версии системы «iBank 2 UA».
Аналитические данные об использовании кредитными организациями программных продуктов компаний разработчиков.
В CNews Analytics подвели итоги ежегодного исследования рынка систем дистанционного банковского обслуживания (ДБО) физических и юридических лиц в банках, работающих на территории Российской Федерации. В ходе исследования CNews Analytics были собраны данные об использовании систем ДБО в 100 крупнейших банках РФ по активам и банках со 100% участием нерезидентов, работающих на территории РФ по состоянию на 01.01.2011 г. Согласно его результатам Компания BSS по-прежнему занимает лидирующие позиции на российском рынке систем дистанционного банковского обслуживания юридических и физических лиц.
Аналитики подчеркивают, что BSS не только сохранила лидерство среди российских ИТ-разработчиков ДБО, но и укрепила свои позиции, увеличив долю присутствия на рынке. Так, в сегменте систем ДБО для корпоративных клиентов совокупная доля решений Компании BSS составила 55,6%, что больше прошлогодних значений (48,4%). Тот же показатель среди банков Топ 50 превысил 62% (54,3% в 2010 году). Среди банков со 100%-ым участием нерезидентов доля решений ДБО от Компании BSS составила 60,4% (58,4% в 2010 году).
"По состоянию на 2011 год компания BSS является явно выраженным лидером рынка систем дистанционного банковского обслуживания в сегментах банков Топ 50 и Топ 100, сохраняя существенный отрыв от остальных игроков. На долю компании BSS приходится более половины рынка решений ДБО", резюмируют в CNews Analytics.
Изучая зависимость филиальной структуры банка от выбранной системы ДБО, аналитики CNews отмечают, что "системы BSS наиболее востребованы в крупных банках с развитой территориальной структурой".
В 2011 году Компания BSS продемонстрировала стабильный рост показателей продаж, увеличила долю присутствия в регионах, вышла на новые отраслевые рынки. Годовой рост продаж Компании по направлению ДБО составил 30%.
Важнейшим событием года стало завершение процесса формирования Группы компаний BSS, в состав которой вошли дочерние организации ("Единая Точка Контакта", BSS Engineering, "БСС-Безопасность) и региональные представительства Компании в Санкт-Петербурге, Ижевске и Казахстане.
К числу новых клиентов Компании BSS присоединились порядка 40 крупных банков и их филиалов уровня ТОП-100 и ТОП-300, в т. ч. банки стран СНГ и кредитные организации со 100%-ным участием нерезидентов. Ключевыми в 2011 году стали проекты в следующих банках: Сбербанк России, Банк ВТБ (ОАО), ОАО "Райффайзенбанк", ЗАО "ЮниКредит Банк, КБ "Юниаструм Банк" (ООО), ОАО КБ "ИНВЕСТТРАСТБАНК", ОАО "СКБ-банк".
Согласно выводам, сделанным экспертной группой CNews Analytics в ходе ежегодного исследования российского рынка систем дистанционного банковского обслуживания, "BSS не только сохранила лидерство среди российских ИТ-разработчиков ДБО, но и укрепила свои позиции, увеличив долю присутствия во всех сегментах рынка решений дистанционного банкинга". Так, в сегменте систем ДБО для корпоративных клиентов совокупная доля решений Компании BSS в крупнейших банках списка Топ-100 составила 55,6%, что больше прошлогодних значений (48,4%). Тот же показатель среди банков Топ-50 превысил 62% (54,3% в 2010 году). Среди банков со 100%-ым участием нерезидентов доля решений ДБО от Компании BSS составила 60,4% (58,4% в 2010 году). Компания BSS сфокусировала усилия на задачах развития бизнеса в новых сегментах рынка, продолжила совершенствование существующих решений в традиционном для Компании секторе ДБО, а также осуществляла разработку новых продуктов и услуг, в том числе с привлечением ресурсов дочерних и партнерских компаний.
Итоги работы BSS за 2010 год демонстрируют значительное увеличение объема продаж, рост клиентской базы и высокий потенциал дальнейшего развития бизнеса. Порядка 120 новых банков и филиалов в России и СНГ присоединились к числу клиентов BSS, годовой рост оборота Компании по направлению "Продажи" составил 86%, по направлению "Проекты" — 38%. Общий оборот с учетом дочерних компаний впервые превысил 1 млрд. рублей.
Лидерство Компании BSS на рынке систем ДБО подтвердили результаты ежегодного исследования CNews Analytics: BSS увеличила долю рынка в сегменте крупнейших банков Топ-50 до 54,3% и в сегменте Топ-100 до 48,4% соответственно. Новыми клиентами BSS из числа банков со 100%-ым участием нерезидентов в 2010 году стали банки ООО "Фольксваген Банк РУС", ООО КБ "ХЕЛЛЕНИК БАНК" и др.
В 2010 году BSS продолжила работу в крупнейших проектах по разработке и внедрению систем ДБО в Сбербанке России, ОАО "ГПБ", ЗАО "Райффайзенбанк", ЗАО "ЮниКредит Банк", ОАО "НОМОС-БАНК", ЗАО "Банк Русский Стандарт" и др.
2010 стал годом динамичного продвижения системы "Расчетный Центр Корпорации (РЦК)". В 2010 году осуществлена поставка "РЦК" в Сбербанк РФ, ЗАО АКБ "Новикомбанк", Национальный Резервный Банк. Продолжается активное развитие системы "РЦК" в банках ВТБ (ОАО), ОАО "ГПБ", ЗАО "ЮниКредит Банк", ОАО АБ "РОССИЯ" и др.
Следуя стратегическим планам, Компания BSS развивала бизнес в новых рыночных и продуктовых сегментах: автоматизация дистанционных платежей и денежных переводов, автоматизация брокерского обслуживания, обеспечение информационной безопасности банков и компаний.
В 2010 году организационная структура BSS расширилась за счет производственного филиала в Ижевске, компаний ООО "Единая Точка Контакта" (ЕТК), ООО "ЕТК-софт". Заключено стратегическое партнерство с ООО "ЛИССИ" в целях продвижения на финансовый рынок решений и услуг в области информационной безопасности.
В области разработки систем дистанционного банковского обслуживания Компания сфокусировала усилия на наращивании функционала и инновационного потенциала своих продуктов и решений.
Рейтинг российских компаний разработчиков программно-информационных комплексов
Согласно результатам опубликованного обзора CNews Analytics "ИТ в банках и страховых компаниях 2011", Компания BSS занимает 13 место в рейтинге крупнейших поставщиков информационных технологий для банков, улучшив за год позицию в рейтинге на 5 пунктов. Напомним, что по итогам аналогичного рейтинга, проведенного в 2010 году, Компания BSS занимала 18 строчку. Рейтинг составлен на основе данных о финансовых результатах деятельности ИТ-компаний в банковском секторе за 2010 год.
Отметим, что Компания BSS ежегодно улучшает позиции в рейтинге, что свидетельствует о развитии бизнеса и укреплении рыночных позиций. О динамичном развитии бизнеса Компании также свидетельствуют результаты включенного в обзор исследования рынка систем дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Как утверждают аналитики CNews, BSS не только сохранила лидерство среди российских ИТ-разработчиков ДБО, но и укрепила свои позиции, увеличив долю присутствия во всех сегментах рынка решений дистанционного банкинга.
Агентство CNews Analytics представило результаты рейтинга «Крупнейшие поставщики ИТ в госсекторе 2011», в котором компания СSBI Group заняла 43 место. По итогам 2010 года доля от проектов в госсекторе в общей выручке компании составила 30%. Успешное развитие этого направления связано с двумя важными тенденциями – расширением спектра услуг и активной работой над качеством решений.
В рамках государственных контрактов 2010 года компания реализовала множество успешных проектов. Наиболее значимый из них – крупнейший в России проект по автоматизации общественного транспорта Санкт-Петербурга. За последний год СSBI Group укрепила свои позиции в сегменте государственных заказов и готова применять свой опыт в интересах клиентов. В ежегодном рейтинге крупнейших игроков российского IT-рынка, опубликованного CNews Analytics, компания CSBI Group заняла 2 место по темпам роста бизнеса.
По итогам 2010 года выручка компании составила 589 312 тысяч рублей (в 2009 году – 217 403 тыс. руб.). Таким образом, объем реализации CSBI Group вырос на 171,1 %.
Рост бизнеса компании был обеспечен за счет наращивания компетенций, открытия новых бизнес-направлений и реализации масштабных проектов.
По словам начальника отдела маркетинга CSBI Group Алисы Боровских, достижение такого высокого результата – это следствие целенаправленной работы команды профессионалов на основе грамотно выбранной стратегии развития компании.
В августе 2011 года исследовательская группа CNews Analytics (группа РБК) подвела итоги очередного ежегодного исследования российского рынка систем дистанционного банковского обслуживания юридических и физических лиц.
Основными методами сбора информации в ходе исследования являлись интервьюирование представителей банков и кабинетное исследование (desk research). Анализ производился по следующим группам банков: 50 и 100 крупнейших банков РФ по активам и банки со 100% участием нерезидентов по данным ЦБ РФ на 01.01.2011.
Результаты исследования CNews демонстрируют укрепление лидирующих позиций компании BSS во всех продуктовых сегментах ДБО. BSS подтвердила свое лидерство как на российском рынке систем ДБО в сегменте Топ 50 и Топ 100, так и на рынке систем ДБО в банках со 100% участием нерезидентов.
По доле разработчика систем дистанционного банковского обслуживания юридических лиц среди банков Топ 50 позиции лидеров распределились следующим образом. Первое место суммарно по всем трем системам принадлежит компании BSS — 62,6% установленных приложений, по системе "банк-клиент" — 67,9%, по системе "интернет-клиент" — 59,1%, по "системе централизованного управления корпоративными финансами холдингов" — 58,8%. На втором месте компания "Бифит" с общей долей 11,7%. Третье место занимают системы собственной разработки — 10,7%.
Динамика рынка систем ДБО по разработчикам за 2007-2011