л) Банковская Ассоциация Татарстана; также
Саморегулируемая организация «Национальная Фондовая Ассоциация»;
ABISS [Association for Banking Information Security Standards],
Ассоциация российских банков (с 20.06.2006 №1539);
7. Прокуратуре Республики Татарстан
Определить круг организаций, ответственных за банкротство банков
а) Совет директоров банка (утверждает отчетность банка)
б) Правительство Татарстана - контролирующий акционер
в) Национальный банк России - регулятор
г) Национальный банк по РТ Волго-Вятского главного управления ЦБ РФ – регулятор, Руководитель Шагиахметов Мидхат Рафкатович
д) исполнительная дирекция банка
е) учредителей банков
Ходатайствовать перед уполномоченными органами о субсидиарной ответственности лиц, причастных к банкротству банков и обращении взыскания на имущество ответственных лиц и учреждений и организаций.
Провести проверку деятельности банков на предмет нарушения законодательства о финансовых пирамидах.
8. Прокуратуре Республики Татарстан
Ходатайствовать об обращении в уполномоченные органы и ГСУ МВД по РТ по многочисленным фактам обращений клиентов и вкладчиков согласно приказа Минюста РФ от 11.07.2006 г. № 250 «Об утверждении Инструкции о приеме, регистрации и проверке в учреждениях и органах уголовно-исполнительной системы сообщений о преступлениях и происшествиях»
- по фактам вывода путем выдачи необеспеченных кредитов,
- по фактам накопления банками огромных убытков, де-факто отрицательного капитала и нарушения норматива достаточности капитала Н1,
- по фактам злоупотреблений полномочиями, повлекших значительный ущерб, в том числе с операциями на биржевом рынке акций,
- по фактам злоупотребления полномочиями, повлекших значительный ущерб путем освобождения залогов.
9. Прокуратуре Республики Татарстан
Провести проверку государственного участия и определить сферы ответственности государства по обязательствам банков (доля государственного участия в капитале ТФБ составляет 52%);
Провести проверку по деятельности аудитора Банка ООО «Банковский аудит» 420043, г. Казань, ул. Достоевского, 44/6-85;
Провести проверку по решениям Совета директоров, в том числе по ключевым трансакциям, по итогам проверок банков;
Провести проверку всех трансакций банков стоимостью более 100 млн.руб. в период с 01.01.2015г.
10. Прокуратуре Республики Татарстан
Провести проверку деятельности бенефициаров Банков - основных акционеров ТФБ и других:
20,241% — ООО «Новая нефтехимия»
10,088% — Республика Татарстан в лице Министерства земельных и имущественных отношений Республики Татарстан
8,735% — ПАО «Ипотечное агентство Республики Татарстан»
8,735 % — АО «Управляющая компания «Регионфинансресурс»
8,320% — ЗАО «Гелио-полис»
8,719% — ООО «Селена-Синтез»
4,800% — ООО «Артуг-Финанс»
4,487% — ОАО «Казанский МЭЗ»
4,314% — ООО «Свитиль»
3,958% — ООО «Агрофирма «Лениногорская»
3,904% — ООО «Совместное предприятие Фоника»
3,397% —ЗАО «Торгово-Производственный Комплекс «Агро-Трейд»
2,427% — Открытое акционерное общество «Национальная страховая компания Татарстан»
11. Прокуратуре Республики Татарстан
Провести проверку деятельности бенефициаров - основных конечных владельцев финансовой организации и аффилированных лиц
- Роберт Мусин, компании «Аида-Р», которая на 100% владеет оффшором PANMERE SERVICES LIMITED - владелец 72,1% «Новой нефтехимии».
- Ильдус Мингазетдинов, через компанию «Артуг-финанс» владеет 5,49% акций банка, 1,7% акций - через фирму «АРТУГ».
- Ильшат Абдрахманов – собственника Компании «АИФ-трейд», «Реал Групп».
- Рафаэля Ильдусовича Мингазетдинова, собственника ООО «Реал Групп» с долей участия 50% компании, задействованные в схеме, аффилирован с бенефициаром «Новой нефтехимией».
- Ильдус Мингазетдинов, Рафаэль Ильдусович Мингазетдинов и иных при одобрении сделок с заинтересованностью с ООО «Новая нефтехимия», и кредитов, выданных Татфондбанком.
- Марата Загидуллина - с декабря 2015 по март 2016 года - председатель правления ТФБ.
- концерна торговой сети «Белый ветер Цифровой» Роберта Мусина в связи с банкротством сети в размере задолженности «Белого ветра» 10 млрд. рублей
- гендиректора БВЦ и Концерна «Белый ветер»» Аиды Ильясовой - принадлежали 20% компании «Аида Д» и 93% концерна «Белый ветер».
12. Прокуратуре Республики Татарстан
Провести проверку перевода средств ОАО «АИКБ «Татфондбанк» и других на счета аффилированных лиц и конечных владельцев капитала.
На 1 марта 2016 года активы банка составляли 194,9 млрд. рублей, собственный капитал – 23,5 млрд. рублей (Лицензия ЦБ РФ № 3058 от 07.12.2015).
Кредитный портфель банка на 1 августа 2015 года составляет 95,8 млрд. рублей.
Объем вкладов и остатков на пластиковых картах физических лиц по состоянию на 1 августа 2015 года 65,6 млрд. рублей.
Остатки на расчетных счетах юридических лиц в банке на 1 августа 2015 года составляли 7,3 млрд. рублей, депозиты юридических лиц 29,2 млрд. рублей.
13. Прокуратуре Республики Татарстан
Провести проверку перевода средств ОАО «АИКБ «Татфондбанк» на оффшорные счета аффилированных лиц и конечных владельцев капитала при содействии соответствующих подразделений
Провести проверку перевода средств на счета аффилированных лиц и конечных владельцев капитала, связанных с акционерным капиталом.
Провести проверку перевода средств на счета аффилированных лиц акционеров:
- ЗАО «Гелио-полис», контролируемого британской подданной Дженифер Кетрин Рин через «Фионити Инвестментс», (9,988%).
- ООО «Селена-Синтез», равными долями которого владеют Ренат Валетов, Амир Гатин, Адель Губайдуллин и Марат Загидуллин (доля компании 9,98%).
- ООО «Агрофирма «Лениногорская» с долей 4,531% (через «Татагролизинг» эту структуру контролирует МЗИО РТ).
14. Прокуратуре Республики Татарстан
Запросить информацию о состоянии проблемных банков в следующих организациях, для анализа причин, приведших к банковскому кризису:
Банковская Ассоциация Татарстана;
Саморегулируемая организация «Национальная Фондовая Ассоциация»;
ABISS [Association for Banking Information Security Standards];
Ассоциация российских банков (с 20.06.2006 №1539);
Московская межбанковская валютная биржа;
Международная межбанковская система финансовых телекоммуникаций SWIFT;
Российская Национальная Ассоциация СВИФТ.
15. Прокуратуре Республики Татарстан
Провести проверку "Ак Барс холдинг" — структура банка "Ак Барс", Минземимущества РТ и государственного "Связьинвестнефтехима". В списке акционеров "дочек" этого холдинга, ООО "Татсельхозпродукт", числится председатель ТФБ Роберт Мусин (19%).
Провести проверку владельцев «Ак Барс Холдинга» в различные периоды
ОАО "Связьинвестнефтехим" - 30,45% капитала и 32,51% обыкновенных акций (100% - МЗИО РТ); Raiffeisen Bank International - 6,09% акций (номинальный держатель);
ЗАО "НРД" - 56,2% акций (номинальный держатель)
на 1.04.2015: Шаймиев Радик Минтимерович - 11,46%;
ООО "АС" - 8,02% (100% - Шигабутдинов Альберт Кашафович); Сафина Гузелия Мухарямовна - 4,5%; NKS TRADING, INC (США), доля не уточняется.
на 17.03.2105: МЗИО РТ - 20,624% в уставном капитале; ОАО "Связьинвестнефтехим" - 18,492%; ООО "ИКС-ЛУЧ" - 13,6% (100% - Карпенко Николай Викторович);
Osmand Holdings Limited (Кипр) - 11,61% (75,64% - СOLIMA ASSOCIATED S.A.
(100% - TATNEFT FINANCE LIMITED (100% - ОАО "Татнефть");
24,365% -TATNEFT Oil AG (100% - ОАО "Татнефть");
ООО "Инвестиции и Консалтинг" - 11,528% (100% - MONMARTA LIMITED (Кипр) (33,33% - Vello Corporation (100% -Хуснуллин Раиль Яхиевич);
33,33% - Fleet Associates (100% - Галиакберов Рустем Рашидович)
33,33% - Global Business Commerce LTD (100% - Лихачев Рустем Николаевич); Sinek Investments & Developments Limited (о.Джерси) - 9,213% (100% - ОАО "Связьинвестнефтехим");
ООО "Гарант-Менеджмент" - 8,955% (закольцовка на юридических лиц ГК "Шифалы су": ООО "Таразед", ООО "Лиридан", ООО "Шифалы су - торговая марка", ООО "Шифалы су Торг", ООО "Шифалы су - Розница", ООО "Жилой дом Тукая 66", ООО "Капитал-Казань"); ЗАО "Евробест" - 3,4% (100% -Плугарь Алексей Алексеевич); ПАО "Нижнекамскнефтехим" - 2,482%; Миноритарии - 0,095%
ОАО "ХК "Ак Барс" (42,352% - МЗИО РТ; 19,899% - ОАО "Связьинвестнефтехим"; 5,38% - ОАО "АК БАРС" Банк; 29,685% - ООО ТД "Ак Барс" (99,75% - ООО "Ак Барс Лайн" (31,23% - ООО "ТД "Ак Барс"; 19,77% - ОАО "ХК "Ак барс"; 49% - Мидхолл Инвестментс ЛТД, СА (100% - Арминас Давидонис)
16. Правительству Республики Татарстан
Создать действенный работоспособный штаб во главе с руководителем Аппарата президента Республики Татарстан;
Рассмотреть возможность разработки механизмов в интересах пострадавших ИП и юридических лиц
- передачи неиспользуемых помещений, земли, оборудования предпринимателям, пострадавшим в банковском кризисе,
- получения ими государственных, муниципальных заказов,
- освобождения от местных сборов и налогов.
- выделения средств из республиканских и федеральных грантов.
Все сведения опубликованы: серверы раскрытия информации,
www.tfb.ru, https://www.business-gazeta.ru/company/112
https://rucompromat.com/articles/vtoroy_vyivod_musina
https://www.business-gazeta.ru/article/134623
https://www.business-gazeta.ru/article/334578
https://www.business-gazeta.ru/article/335201
https://www.business-gazeta.ru/article/334651
https://www.business-gazeta.ru/article/334673
Приложение:
Итоги работы Татфондбанка в 2015 году по отчету Татфондбанка
Активы банка за 2015 год увеличились на 14,9% и составили 187,7 млрд. рублей. Собственный капитал вырос на 16,4% - до 23,7 млрд. рублей.
В частности, в прошедшем году банк привлек субординированные депозиты от ОАО «Генерирующая компания» в размере 2,417 млрд. рублей, сделка позволила увеличить собственный капитал Татфондбанка более чем на 10 процентов.
Кредитный портфель банка за год увеличился на 24,9%, составив 127,5 млрд. рублей. Объем привлеченных средств физических и юридических лиц увеличился на 23,3% и составил 114,2 млрд. рублей. При этом объем вкладов населения вырос на 29,8% и впервые превысил отметку в 70 млрд. рублей, достигнув 70,7 млрд. рублей.
Объем депозитов юридических лиц увеличился на 20,8%-до 31,3 млрд. рублей.
В 2015 году число клиентов суммарно увеличилось на 160 тысяч и составило на 1 января 2016 года более 1,6 млн. физических лиц (рост на 10,3%) и 75 тысяч юридических лиц
(рост на 20,7%).
В 2015 году Татфондбанком размещены биржевые облигации серий БО-13 и БО-14 общей номинальной стоимостью 4 млрд. рублей. Погашены три выпуска –по сериям БО-04, БО-05 и БО-06 –на общую сумму 7 млрд. рублей.
В январе 2015 года Татфондбанк успешно завершил сделку секьюритизации части своего ипотечного портфеля, разместив ипотечные облигации объемом 2 656 445 тыс. рублей.