Порядок депонирования обязательных резервов
Депонирование обязательных резервов осуществляется денежными средствами в валюте Российской Федерации (путем перечисления в безналичном порядке) на счетах для хранения обязательных резервов, открытых в Банке России, и одновременно на корреспондентских счетах (субсчетах) кредитных организаций в Банке России (при использовании кредитной организацией механизма усреднения обязательных резервов).
| Основные составляющие расчета размера обязательных резервов, подлежащих депонированию в Банке России |
Резервируемые обязательства - обязательства кредитной организации в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, состав которых определен в главе 2 Положения Банка России от 7 августа 2009 года № 342-П.
Резервируемые обязательства кредитных организаций сгруппированы в следующие категории:
- "обязательства кредитной организации перед юридическими лицами-нерезидентами" – включает обязательства перед юридическими лицами-нерезидентами (в том числе обязательства перед банками-нерезидентами), а также обязательства перед индивидуальными предпринимателями-нерезидентами, в валюте Российской Федерации и (или) в иностранной валюте, возникающие в соответствии с договорами банковского (корреспондентского) счета, договорами на привлечение денежных средств (кредитными, депозитными и иными договорами);
- "обязательства кредитной организации перед физическими лицами" – включает обязательства перед физическими лицами (резидентами и нерезидентами) в валюте Российской Федерации и (или) в иностранной валюте, возникающие в соответствии с договорами банковского вклада (в том числе удостоверенные сберегательными сертификатами), банковского счета;
- "иные обязательства" кредитной организации в валюте Российской Федерации и (или) в иностранной валюте.
Не включаются в состав резервируемых обязательств следующие обязательства:
- денежные средства, привлеченные от юридических лиц (резидентов и нерезидентов) на срок не менее 3 лет;
- облигации, выпущенные кредитными организациями, со сроками погашения не менее 3 лет;
- обязательства, выраженные в неденежной форме (в драгоценных металлах и природных драгоценных камнях в их физической форме, в форме займа ценных бумаг);
- обязательства перед другой кредитной организацией, зарегистрированной в установленном порядке и действующей на основании выданной Банком России лицензии на осуществление банковских операций, обязательства перед международной финансовой организацией, осуществляющей свою деятельность на основе международного договора (соглашения) о ее создании с участием Российской Федерации, а также обязательства перед Внешэкономбанком, Банком России, возникающих в результате заключения договоров (за исключением обязательств по выпущенным долговым ценным бумагам и процентам по ним), и обязательства перед государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" и (или) обязательства перед инвесторами, не являющимися кредитными организациями, возникающих в рамках оказания финансовой помощи по планам участия государственной корпорации "Агентства по страхованию вкладов" в предупреждении банкротства в соответствии с Федеральным законом от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года";
- задолженность, возникающая между обособленными подразделениями кредитной организации.
Сумма обязательств кредитной организации по выпущенным долговым ценным бумагам уменьшается на сумму обязательств кредитной организации перед другими кредитными организациями-резидентами по выпущенным долговым ценным бумагам
Регулирование размера обязательных резервов
Регулирование размера обязательных резервов осуществляется Банком России ежемесячно. В соответствии с решением Совета директоров Банка России может проводиться внеочередное регулирование размера обязательных резервов.
Сроки, установленные для проведения регулирования размера обязательных резервов.
| Сроки, установленные для проведения регулирования размера обязательных резервов кредитных организаций и выполнения обязанности по усреднению обязательных резервов кредитных организаций |
| День представления кредитными организациями Расчета | Период регулирования обязательных резервов | Период усреднения обязательных резервов | ||
| при проведении ежемесячного регулирования обязательных резервов | по итогам проверки | при проведении внеочередного регулирования обязательных резервов | ||
| 10-й рабочий день месяца, следующего за отчетным месяцем | Срок представления Расчета + два рабочих дня, следующих за ним | День утверждения акта проверки + два рабочих дня, следующих за ним | Устанавливается Советом директоров Банка России и в Указании Банка России | С 10-го числа месяца, следующего за отчетным, по 10-е число второго месяца, следующего за отчетным, включительно |
Расчет размера обязательных резервов составляется за отчетный период с 1 числа отчетного месяца по 1 число месяца, следующего за отчетным месяцем, включительно.
Расчет представляется в территориальное учреждение Банка России по месту открытия корреспондентского счета кредитной организации в установленный срок.
Обязательные резервы кредитных организаций, депонированные в Банке России, в млн. рублей
| Год/месяц | Объем обязательных резервов | ||
| 1 января | 267 388,1 | ||
| 1 января | 121 740,3 | ||
| 1 января | 161 369,9 | ||
| 1 января | 221 070,9 | ||
| 1 января | 221 620,8 | ||
| 1 января | 29 915,7 | ||
| 1 января | 151 430,2 | ||
| 1 января | 188 375,6 | ||
| 1 февраля | 192 106,4 | ||
| 1 марта | 195 225,7 | ||
| 1 апреля | 244 136,4 | ||
| 1 мая | 280 759,7 | ||
| 1 июня | 335 422,6 | ||
| 1 июля | 331 305,9 | ||
| 1 августа | 341 612,5 | ||
| 1 сентября | 342 564,9 | ||
| 1 октября | 346 980,0 | ||
| 1 ноября | 356 563,3 | ||
| 1 декабря | 369 558,1 | ||
| 1 января | 378 370,1 | ||
| 1 февраля | 390 051,0 | ||
| 1 марта | 393 888,9 | ||
| 1 апреля | 385 162,3 | ||
| 1 мая | 382 715,2 | ||
| 1 июня | 388 095,4 | ||
| 1 июля | 393 093,6 | ||
| 1 августа | 403 246,2 | ||
| 1 сентября | 407 144,4 | ||
| 1 октября | 411 499,0 | ||
| 1 ноября | 413 944,8 | ||
| Механизм усреднения обязательных резервов |
Право на использование механизма усреднения обязательных резервов предоставляется кредитной организации, относящейся к 1 или 2 классификационным группам в соответствии с нормативными актами Банка России и отвечающей следующим критериям на дату представления Расчета:
- не имеет недовзноса, неуплаченного штрафа за нарушение нормативов обязательных резервов;
- выполнила обязанность по усреднению обязательных резервов в предыдущем периоде усреднения (в случае, если кредитная организация пользовалась правом усреднения);
- не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним.
Для получения права на усреднение в текущем периоде усреднения кредитная организация рассчитывает и указывает в Расчете усредненную величину обязательных резервов.
Под периодом усреднения понимается период с десятого числа месяца, следующего за отчетным, по десятое число второго месяца, следующего за отчетным, включительно, при проведении внеочередного регулирования размера обязательных резервов – период, устанавливаемый Банком России.
Банк России в целях предоставления кредитным организациям возможности для эффективного управления собственной ликвидностью при использовании механизма усреднения обязательных резервов предоставляет кредитным организациям возможность получения кредитов по фиксированной процентной ставке.