предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом в форме «общество с ограниченной ответственностью», «крестьянское фермерское хозяйство»

1. ДОКУМЕНТЫЗАЕМЩИКА – ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА В ФОРМЕ ООО, КФХ

I.	ДОКУМЕНТЫПО ФОРМЕ ФОНДА
№	Наименование документа	№ приложения
	Анкета -заявление на предоставление займа	№ 4
	Анкета физического лица	№ 7
	Анкета выгодоприобретателя-юридического лица Заемщика (заполняется при необходимости)	№ 8

II.	ДОКУМЕНТЫ, ПОДТВЕРЖДАЮЩИЕ ПРАВОСПОСОБНОСТЬ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА
	Устав
	Свидетельство о государственной регистрации юридического лица или лист записи ЕГРЮЛ
	Лицензии на соответствующий вид деятельности (при наличии)
	Свидетельства/выписка о допуске ЮЛ в Саморегулируемую организацию (СРО) (при наличии)
	Документы о назначении на должность руководителя (лица, действующего без доверенности) ЮЛ: трудовой договор и приказ и решение/протокол.
	Страховые свидетельства государственного пенсионного страхования физических лиц (СНИЛС) и учредителей (участников) и руководителя (лица, действующего без доверенности)
	Паспорта (все страницы, включая пустые) и учредителей (участников) и руководителя (лица, действующего без доверенности)
	Протокол/решение общего собрания учредителей/участников общества на одобрение сделки (заключение договора микрозайма с Фондом) с указанием всех существенных условий микрозайма: суммы, срока, цели, обеспечения (рекомендуемый образец по форме Фонда, оригинал)
ВАЖНО!Все документы указанного раздела (коме п. 8) предоставляются в копиях, заверенных Заемщиком
ВАЖНО! Документы п.п. 1-6 указанного раздела предоставляются ЮЛ при первичном обращении в Фонд. При повторном обращении предоставляются только документы, свидетельствующие о произошедших изменениях с момента предыдущего обращения.

III.	ДОКУМЕНТЫиз ФНС(Федеральная налоговая служба)
	Справка ФНС об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях (рекомендуемая форма № 67). Срок действия справки не более 30 календарных дней до даты регистрации заявки в Фонде.
	Справка ФНС об исполненииналогоплательщиком (плательщиком сбора, плательщиком страховых взносов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней, штрафов, процентов и (или) Справка ФНС о состоянии расчетовпо налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам.
При ВВЕДЕНИИ режима повышенной готовности или режима чрезвычайной ситуации	При СНЯТИИ режима повышенной готовности или режима чрезвычайной ситуации
Срок действия справки ФНС не более 30 календарных дней до даты регистрации заявки в Фонде, при этом: 1) Допускается наличие просроченной задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации; 2) При наличии задолженности перед государственными внебюджетными фондами Российской Федерации по обязательным платежам, сборам, штрафам предоставляются платежные документы, подтверждающие ее погашение.	Справка ФНС предоставляется в Фонд по состоянию на любую дату в течение периода, равного 30 календарным дням, предшествующего дате заключения договора микрозайма: 1) Допускается наличие задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, не превышающей 50 тыс. рублей. При наличии задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации свыше 50 тыс. руб. предоставляются платежные документы, подтверждающие ее погашение; 2) При наличии задолженности перед государственными внебюджетными фондами Российской Федерации по обязательным платежам, сборам, штрафам предоставляются платежные документы, подтверждающие ее погашение.
ВАЖНО! Все справки указанного раздела предоставляются или в оригиналах, полученных в ФНС, или справки, заверенные ЭЦП ФНС.

IV.	ДОКУМЕНТЫиз ФСС(Фонд социального страхования РФ)
	Справка ФСС о состоянии расчетов по страховым взносам, пеням и штрафам При наличии задолженности предоставляются платежные документы, подтверждающие ее погашение.
ВАЖНО! 1) Справка указанного раздела предоставляется или в оригинале, полученном в ФСС, или справка, заверенная ЭЦП ФСС. 2) Срок действия справки не более 30 календарных дней до даты регистрации заявки в Фонде.

V.	ДОКУМЕНТЫО ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЮЛ
	Договоры по действующим обязательствам ЮЛ (кредитные договоры; договоры лизинга, договоры займа (в том числе с собственником(ами), аффилированными/связанными компаниями)
	Договоры аренды или документы на право собственности на используемое в бизнесе имущество: на офисные, производственные, торговые, помещения, зем. участки, транспортные средства (ПТС, ПСМ), оборудование (документы, подтверждающие право собственности либо регистры бух. учета), иное имущество (документы, подтверждающие право собственности либо регистры бух. учета)
	Документы, подтверждающие деятельность: договоры, контракты, и т.п. по наиболее характерным и крупным покупателям и поставщикам. Достаточно 2 (Двух) крупных договоров (по два договора - с поставщиками и покупателями)
ВАЖНО!Все документы указанного раздела предоставляются в копиях, заверенных Заемщиком
ВАЖНО! Документы о финансово-хозяйственной деятельности предоставляются ЮЛ указанного раздела предоставляются ЮЛ при первичном обращении в Фонд. При повторном обращении предоставляются только документы, свидетельствующие о произошедших изменениях с момента предыдущего обращения.

VI.	ДОКУМЕНТЫИЗ ОБСЛУЖИВАЮЩИХ БАНКОВ ко всем счетам:рублевым, валютным, специальным (в рублевом эквиваленте)
	Справка об оборотах (с разбивкой помесячно) ПО ВСЕМ действующим (в том числе закрытым) РАСЧЕТНЫМ и СПЕЦИАЛЬНЫМ счетам (рублевым, валютным в рублевом эквиваленте) в обслуживающих банках за 12 последних календарных месяцев до даты регистрации заявки в Фонде.
	Справка о качестве обслуживания долга Если у Заемщика в течение 12 последних календарных месяцев (до даты регистрации заявки в Фонде) имелись кредитные обязательства, предоставляется справка(и) о качестве обслуживания ИЗ ВСЕХ банков, где Заемщик получал кредиты
	Детальная выписка (с указанием: даты операций; контрагентов; назначения платежа; иной аналитики) о движении денежных средств по всем действующим (в том числе закрытым) РАСЧЕТНЫМ и СПЕЦИАЛЬНЫМ СЧЕТАМ (рублевым, валютным в рублевом эквиваленте) в обслуживающих банках в период 12 последних календарных месяцев (или в электронном виде в Excel на любом носителе или на бумажном носителе, который заверяется Заемщиком). ВАЖНО! По программе Антивирус 3% детальная выписка НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ!
ВАЖНО! 1) Справки пунктов 1-2 указанного раздела предоставляются или в оригиналах, полученных в банках (факсимиле не принимается) или заверенные ЭЦП (и заверенные Заемщиком); 2) Срок действия каждой справки не более 30 календарных дней до даты регистрации заявки в Фонде. 3) Если Заемщик зарегистрирован менее 1 года до даты подачи заявки в Фонд документы из данного раздела предоставляются за период деятельности с даты регистрации Заемщика. 4) По программе Антивирус 3% детальная выписка (пункт 3 указанного раздела) НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ!

VII.	ДОКУМЕНТЫИЗ ИНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ЛИЗИНГОВЫЕ КОМПАНИИ, ИНЫЕ)
	Справка о качестве обслуживания долгаили Акт сверки (иная форма). Если у Заемщика в течение 12 последних календарных месяцев (до даты регистрации заявки в Фонде) имелись долговые обязательства (лизинг, займы, иные), предоставляется справка(и) о качестве обслуживания ИЗ ВСЕХ финансовых организаций, перед которыми Заемщик имел(еет) долговые обязательства.
ВАЖНО! 1) Документы указанного раздела предоставляются или в оригиналах, полученных в финансовых организациях (факсимиле не принимается) или заверенные ЭЦП (и заверенные Заемщиком); 2) Срок действия каждого документа не более 30 календарных дней до даты регистрации заявки в Фонде.

VIII.

ДОКУМЕНТЫ, ХАРАКТЕРИЗУЮЩИЕ ФИНАНСОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ ЮЛ

ЮЛ на ОСНО
	Официальная бухгалтерская отчетность: баланс и отчет о финансовых результатах за последний финансовый год. (копии должны содержать отметку ФНС об их принятии (извещение о вводе сведений / печать ФНС о принятии / почтовое уведомление с описью вложения)
	Сводная оборотно-сальдовая ведомость за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса
	Оборотно-сальдовые ведомости (развернутые) по счетам, которые указаны в главной книге за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (если бух. учет ЮЛ автоматизирован, предоставляется в электронном виде на любом носителе, если бух. учет ЮЛ не автоматизирован – не предоставляется). ВАЖНО! По программе Антивирус 3% оборотно-сальдовые ведомости (развернутые) по счетам НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!
	Карточки51, 90.01 (выручка), 90.02 (себестоимость) счетов за анализируемый период (т.е. за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса) (если бух. учет ЮЛ автоматизирован, указанные регистры предоставляются в электронном виде в Excel на любом носителе; если бух. учет ЮЛ не автоматизирован: указанные регистры не предоставляются) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Карточки 51, 90.01(выручка), 90.02 (себестоимость) счетов НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!
	Кассовая книга либо Карточки 50 счета ПОМЕСЯЧНО за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (или в электронном виде в Excel на любом носителе или на бумажном носителе) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Кассовая книга либо Карточки 50 счета НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ
	Статистическая отчетность для ЮЛ, которые занимаются с/х деятельностью и животноводством: за последний и текущий финансовый год, подаваемая в Росстат ВАЖНО! По программе Антивирус 3% статистическая отчетность НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ!
ВАЖНО! 1) Документы и копии документов указанного раздела должны быть заверены Заемщиком. 2) Если Заемщик зарегистрирован менее 1 года до даты подачи заявки в Фонд документы из данного раздела предоставляются за период деятельности с даты регистрации Заемщика; налоговая декларация/бух. отчетность /стат. отчетность предоставляются в случае, если Заемщиком данная отчетность направлялась в ИФНС/Росстат. 3) По программе Антивирус 3% регистры/документы пунктов 3-6 указанного раздела НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!

ЮЛ на УСНО
	Официальная бухгалтерская отчетность: баланс и отчет о финансовых результатах за последний финансовый год. (копии должны содержать отметку ФНС об их принятии (извещение о вводе сведений / печать ФНС о принятии / почтовое уведомление с описью вложения)
	Сводная оборотно-сальдовая ведомость за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса
	Налоговая декларация по УСНО за последний финансовый год (копии должны содержать отметку ФНС об их принятии (извещение о вводе сведений / печать ФНС о принятии / почтовое уведомление с описью вложения)
	Оборотно-сальдовые ведомости (развернутые) по счетам, которые указаны в главной книге за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (если бух. учет ЮЛ автоматизирован, предоставляется в электронном виде на любом носителе, если бух. учет ЮЛ не автоматизирован – не предоставляется) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% оборотно-сальдовые ведомости (развернутые) по счетам НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!
	Карточки51, 90.01 (выручка), 90.02 (себестоимость) счетов за анализируемый период (т.е. за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса) (если бух. учет ЮЛ автоматизирован, указанные регистры предоставляются в электронном виде в Excel на любом носителе; если бух. учет ЮЛ не автоматизирован: указанные регистры не предоставляются) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Карточки 51, 90.01(выручка), 90.02 (себестоимость) счетов НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!
	Кассовая книга либо Карточки 50 счета ПОМЕСЯЧНО за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (или в электронном виде в Excel на любом носителе или на бумажном носителе) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Кассовая книга либо Карточки 50 счета НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!
	Статистическая отчетность для ЮЛ, которые занимаются с/х деятельностью и животноводством: за последний и текущий финансовый год, подаваемая в Росстат ВАЖНО! По программе Антивирус 3% статистическая отчетность НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ!
	Статистическая отчетность для ЮЛ, которые занимаются с/х деятельностью и животноводством: за последний и текущий финансовый год, подаваемая в Росстат ВАЖНО! По программе Антивирус 3% статистическая отчетность НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ!
ВАЖНО! 1) Документы и копии документов указанного раздела должны быть заверены Заемщиком. 2) Если Заемщик зарегистрирован менее 1 года до даты подачи заявки в Фонд документы из данного раздела предоставляются за период деятельности с даты регистрации Заемщика; налоговая декларация/бух. отчетность /стат. отчетность предоставляются в случае, если Заемщиком данная отчетность направлялась в ИФНС/Росстат. 3) По программе Антивирус 3% регистры/документы пунктов 4-8 указанного раздела НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!

ЮЛ на ЕНВД
	Официальная бухгалтерская отчетность: баланс и отчет о финансовых результатах за последний финансовый год. (копии должны содержать отметку ФНС об их принятии (извещение о вводе сведений / печать ФНС о принятии / почтовое уведомление с описью вложения)
	Сводная оборотно-сальдовая ведомость за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса
	Налоговая декларация по ЕНВД за четыре последних отчетных периода – квартала (копии должны содержать отметку ФНС об их принятии (извещение о вводе сведений / печать ФНС о принятии / почтовое уведомление с описью вложения)
	Оборотно-сальдовые ведомости (развернутые) по счетам, которые указаны в главной книге за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (если бух. учет ЮЛ автоматизирован, предоставляется в электронном виде на любом носителе, если бух. учет ЮЛ не автоматизирован – не предоставляется) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% оборотно-сальдовые ведомости (развернутые) по счетам НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!
	Карточки51, 90.01 (выручка), 90.02 (себестоимость) счетов за анализируемый период (т.е. за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса) (если бух. учет ЮЛ автоматизирован, указанные регистры предоставляются в электронном виде в Excel на любом носителе; если бух. учет ЮЛ не автоматизирован: указанные регистры не предоставляются) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Карточки 51, 90.01(выручка), 90.02 (себестоимость) счетов НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!
	Кассовая книга либо Карточки 50 счета ПОМЕСЯЧНО за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (или в электронном виде в Excel на любом носителе или на бумажном носителе) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Кассовая книга либо Карточки 50 счета НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!
	Статистическая отчетность для ЮЛ, которые занимаются с/х деятельностью и животноводством: за последний и текущий финансовый год, подаваемая в Росстат ВАЖНО! По программе Антивирус 3% статистическая отчетность НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ!
ВАЖНО! 1) Документы и копии документов указанного раздела должны быть заверены Заемщиком. 2) Если Заемщик зарегистрирован менее 1 года до даты подачи заявки в Фонд документы из данного раздела предоставляются за период деятельности с даты регистрации Заемщика; налоговая декларация/бух. отчетность /стат. отчетность предоставляются в случае, если Заемщиком данная отчетность направлялась в ИФНС/Росстат. 3) По программе Антивирус 3% регистры/документы пунктов 4-7 указанного раздела НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!

ЮЛ на ЕСХН
	Официальная бухгалтерская отчетность: баланс и отчет о финансовых результатах за последний финансовый год. (копии должны содержать отметку ФНС об их принятии (извещение о вводе сведений / печать ФНС о принятии / почтовое уведомление с описью вложения)
	Сводная оборотно-сальдовая ведомость за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса
	Налоговая декларация по ЕСХН за последний финансовый год (копии должны содержать отметку ФНС об их принятии (извещение о вводе сведений / печать ФНС о принятии / почтовое уведомление с описью вложения)
	Оборотно-сальдовые ведомости (развернутые) по счетам, которые указаны в главной книге за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (если бух. учет ЮЛ автоматизирован, предоставляется в электронном виде на любом носителе, если бух. учет ЮЛ не автоматизирован – не предоставляется) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% оборотно-сальдовые ведомости (развернутые) по счетам НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!
	Карточки51, 90.01 (выручка), 90.02 (себестоимость) счетов за анализируемый период (т.е. за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса) (если бух. учет ЮЛ автоматизирован, указанные регистры предоставляются в электронном виде в Excel на любом носителе; если бух. учет ЮЛ не автоматизирован: указанные регистры не предоставляются) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Карточки 51, 90.01(выручка), 90.02 (себестоимость) счетов НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!
	Кассовая книга либо Карточки 50 счета ПОМЕСЯЧНО за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (или в электронном виде в Excel на любом носителе или на бумажном носителе) ВАЖНО! По программе Антивирус 3% Кассовая книга либо Карточки 50 счета НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!
	Статистическая отчетность для ЮЛ, которые занимаются с/х деятельностью и животноводством: за последний и текущий финансовый год, подаваемая в Росстат ВАЖНО! По программе Антивирус 3% статистическая отчетность НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ!
ВАЖНО! 1) Документы и копии документов указанного раздела должны быть заверены Заемщиком. 2) Если Заемщик зарегистрирован менее 1 года до даты подачи заявки в Фонд документы из данного раздела предоставляются за период деятельности с даты регистрации Заемщика; налоговая декларация/бух. отчетность /стат. отчетность предоставляются в случае, если Заемщиком данная отчетность направлялась в ИФНС/Росстат. 3) По программе Антивирус 3% регистры/документы пунктов 4-7 указанного раздела НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ!

IX.

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ СВЕДЕНИЯ

Фонд имеет право запросить у ЮЛ дополнительные документы, подтверждающие информацию, указанную ЮЛ и (или) Поручителями. В случае не предоставления ЮЛ запрошенных Фондом дополнительных документов, рассмотрение вопроса о предоставлении микрозайма приостанавливается до дня устранения недостатков и (или) предоставления недостающих документов, но не более 10 рабочих дней.

2. ВВЕДЕННЫЕ СОКРАЩЕНИЯ, ПОНЯТИЯ И КОММЕНТАРИИ к документам Приложения № 1

Сокращения/понятия	Разъяснения/комментарии
Формы организации
АО	Акционерное общество
ИП	Индивидуальный предприниматель
КФХ	Крестьянское фермерское хозяйство
ООО	Общество с ограниченной ответственностью
ЮЛ	Юридическое лицо
Сокращения
Фонд	Микрокредитная компания Омский региональный фонд микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства
ФНС	Федеральная налоговая служба
ЭЦП	Электронно-цифровая подпись
Системы налогообложения:
ЕНВД	Единый налог на вмененный налог
ЕСХН	Единый сельскохозяйственный налог
УСНО	Упрощенная система налогообложения (УСНО 6%, УСНО 15%)
ОСНО	Общая/основная система налогообложения
ПСН	Патентная система налогообложения
Пояснения к заполняемым формам Фонда
Анализируемый период	период заполнения управленческих форм за полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (например, при подаче заявки в июне 2019 года – за период с июня 2018 года по май 2019 года), либо за период осуществления ЮЛ деятельности, если он составляет менее чем 12 месяцев
Бенефициарные владельцы	физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 % в капитале) Заемщиком - ЮЛ либо имеет возможность контролировать действия Заемщика
Выгодоприобретатель	лицо, к выгоде которых действует Заемщик-ЮЛ (в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления) при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом
Комментарии к составлению отчетности
Управленческий баланс	Дата составления управленческого баланса: Ø управленческий баланс составляется по состоянию на 01 число месяца, в котором ЮЛ подает в Фонд заявку (например, при подаче заявки в июне, баланс составляется по состоянию на 01 июня); Ø если на указанную дату у ИП нет возможности сформировать управленческий баланс (например, в случае большого объема учета первичной документации), тогда управленческий баланс составляется на 01 число предыдущего месяца. Например: если ЮЛ подает заявку в июне, то управленческий баланс составляется на 01 мая.
Управленческий отчет о финансовых результатах	Период заполнения отчетных форм: Ø период – полные 12 месяцев по дату составления аналитического баланса (например, при подаче заявки в июне 2019 года – за период с июня 2018 года по май 2019 года); Ø если ЮЛ осуществляет деятельность менее 12 месяцев, заполняется за весь период осуществления деятельности
Оборот наличности
Прогноз движения денежных средств на период привлечения микрозайма	Период заполнения: заполняется на весь период привлечения средств займа.

______________________

предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом в форме «общество с ограниченной ответственностью», «крестьянское фермерское хозяйство»

Поиск по сайту