Инфляция
1. Сущность и виды инфляции
Термин «инфляция» (от латинского «inflatio» – вздутие) обозначает процесс разбухания бумажно-денежного обращения.
Наиболее общее, традиционное определение инфляции – переполнение каналов обращения денежной массой сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен. Однако данное определение нельзя считать полным. Инфляция, хотя она и проявляется в росте товарных цен, не может быть сведена лишь к чисто денежному феномену. Это сложное социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства, вследствие дисбаланса между совокупным спросом и совокупным предложением.
Инфляция – это обесценение денег, сопровождающееся нарушением законов денежного обращения и утратой ими всех или части основных функций.
Инфляция представляет собой обесценение денег, падение их покупательной способности, вызываемое повышением цен, товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг. Она ведет к перераспределению национального дохода между секторами экономики, коммерческими структурами, группами населения, государством и населением и субъектами хозяйствования. Инфляция свойственна любым моделям экономического развития, где не сбалансированы государственные доходы и расходы, ограничены возможности государственного банка в проведении самостоятельной денежно-кредитной политики.
В международной практике в зависимости от величины роста цен принято деление инфляции на три вида:
- умеренную (ползучую) – если среднегодовой темп прироста цен не выше 5–10%;
- галопирующую – при среднегодовом темпе прироста цен от 10 до 50% (иногда до 100%);
|
|
- гиперинфляцию – когда рост цен превышает 100%.
Ползучая инфляция характерна для развитых стран, где происходит небольшое обесценение денег из года в год, и это признается неизбежным моментом нормального развития рыночной экономики и рассматривается в качестве фактора экономического роста.
Галопирующая инфляция и гиперинфляция характерны для развивающихся стран и переходящих от планово-распределительной системы к рыночной.
Галопирующая инфляция делает бессмысленным денежные накопления с целью приобретения товаров не только длительного пользования и отдаленного спроса, но и непродовольственных товаров повседневного спроса. В результате усиливаются инфляционные ожидания, и происходит переориентация покупательского спроса на продовольственные товары.
Грань между приведенными видами инфляции условна, но общим признаком является возрастание скорости оборота денежных средств, резкое снижение совокупной покупательной способности денежной массы и уход из денежного оборота не только разменной монеты, но и мелких бумажных купюр.
В рамках гиперинфляции следует выделить супергиперинфляцию, при которой рост цен составляет свыше 50% в месяц.
Кроме видов принято выделять формы и типы инфляции. Существуют две формы инфляции:
- открытая (признается государством) выражается через открытый рост цен;
- подавленная (отрицается государством) характеризуется исчезновением товаров с полок магазинов, т. е. товарным дефицитом.
Типичным проявлением открытой инфляции является общее повышение товарных цен и понижение курса национальной валюты.
|
|
Проявление скрытой инфляции выражается и в том, что за прежние суммы приобретается продукция более низкого качества и в меньшем количестве, происходит более быстрый рост цен на новые изделия по сравнению с качеством, из торговли «вымывается» более дешевый ассортимент.
Экономисты рассматривают инфляцию, как правило, анализируя факторы повышения цен, связанные с формированием потребительского спроса, с предложением товаров и услуг, с соотношением спроса и предложения, влияющих на формирование цен и факторы производства. Денежные факторы вызывают превышение денежного спроса над товарным предложением, в результате чего происходит нарушение требований закона денежного обращения. Неденежные факторы ведут к первоначальному росту издержек и цен товаров, поддерживаемому последующим подтягиванием денежной массы к их возросшему уровню. Обе группы факторов переплетаются и взаимодействуют друг с другом, вызывая рост цен на товары и услуги. В зависимости от преобладания факторов той или иной группы различают два типа инфляции: инфляцию спроса и инфляцию издержек.
Социально-экономические последствия инфляции:
- перераспределение доходов между группами населения, сферами производства, регионами, хозяйствующими структурами, государством, фирмами, населением; между дебиторами и кредиторами;
- обесценение денежных накоплений населения, хозяйствующих субъектов и средств государственного бюджета;
- постоянно уплачиваемый инфляционный налог, особенно получателями фиксированных денежных доходов;
|
|
- неравномерный рост цен, что увеличивает неравенство норм прибылей в разных отраслях и усугубляет диспропорции воспроизводства;
- искажение структуры потребительского спроса из-за стремления превратить обесценившиеся деньги в товары и валюту. Вследствие этого ускоряется оборачиваемость денежных средств и увеличивается инфляционный процесс;
- закрепление стагнации(Стагнация (лат. stagnatio — неподвижность, от stagnum — стоячая вода) — состояние экономики, характеризующееся застоем производства и торговли на протяжении длительного периода.), снижение экономической активности, рост безработицы;
- сокращение инвестиций в народное хозяйство и повышение их риска;
- обесценение амортизационных фондов, что затрудняет воспроизводственный процесс;
- возрастание спекулятивной игры на ценах, валюте, процентах;
- активное развитие теневой экономики, ее «уход» от налогообложения;
- снижение покупательной способности национальной валюты и искажение ее реального курса по отношению к другим валютам;
- социальное расслоение общества и в итоге обострение социальных противоречий.
2. Причины возникновения инфляции
Не всякий рост цен есть инфляция.
Инфляция спроса вызывается следующими денежными факторами:
1. Дефицит государственного бюджета (диспропорциональность, или несбалансированность государственных расходов и доходов) и рост внутреннего долга.
2. Милитаризация экономики и рост военных расходов.
3. Кредитная экспансия банков.
4. Импортируемая инфляция.
5. Чрезмерные инвестиции в тяжелую промышленность.
Инфляция спроса обусловливается «разбуханием» денежной массы и в связи с этим платежеспособного спроса при данном уровне цен в условиях недостаточно эластичного производства, не способного быстро реагировать на потребности рынка.
Инфляция может развиваться и при стабильной массе денег в обращении.
Так, сокращение обращения объема товаров и услуг при неизменной массе денег в обращении вызывает инфляционные процессы, что обусловлено ускорением оборота денег. По экономическому эффекту ускорение оборота денег при прочих неизменных условиях равнозначно выпуску дополнительной массы денег в обращение.
Инфляцией издержек характеризуется воздействие следующих неденежных факторов на процессы ценообразования.
1. Лидерство в ценах.
2. Снижение роста производительности труда и падение производства.
3. Возросшее значение сферы услуг.
4. Ускорение прироста издержек и особенно заработной платы.
5. Энергетический кризис.
Инфляцию издержек обычно рассматривают с позиций роста цен под воздействием растущих затрат производства, прежде всего роста заработной платы. Повышение цен на товары сокращает доходы населения, и требуется индексация заработной платы. Ее увеличение приводит к росту издержек на производство продукции, сокращению прибыли, объемов выпуска продукции по действующим ценам. Желание сохранить прибыль заставляет производителей повышать цены. Возникает инфляционная спираль: возрастание цен требует увеличения зарплаты, увеличение зарплаты влечет за собой повышение цен. Однако в реальной жизни рост заработной платы в масштабах государства всегда значительно отстает от роста цен, и полная компенсация никогда не осуществляется.
При инфляции издержек количество денег с учетом скорости их обращения «подтягивается» к возросшему уровню цен, вызванному воздействием неденежных факторов со стороны производства и предложения товаров. Если масса денег быстро не адаптируется к возросшему уровню цен, начинаются проблемы в денежном обороте – неплатежи, вызванные дефицитом платежных средств, а вслед за этим снижение производства и сокращение товарной массы.
Инфляция издержек и инфляция спроса взаимосвязаны и взаимообусловлены, их трудно четко разделить. Избыточная денежная масса в экономике всегда порождает повышенный спрос, вызывая неравновесие рынков в сфере совокупного спроса и совокупного предложения, результатом чего является рост цен. Являясь продуктом разбалансированного денежного рынка, инфляция спроса распространяется дальше, поражая производство и потребление, деформируя потребительский спрос, усиливая неравномерность и непропорциональность развития различных сфер хозяйствования, что, в конечном счете, приводит к инфляции издержек.
Первопричина инфляции. Из множества подходов два наиболее популярных: монетаризм и кейсианская теория.
Представители монетаристской теории рассматривают инфляцию как исключительно денежный феномен, т. е. как результат избытка количества денег в обращении, независимо от каналов их использования.
Представители немонетаристской теории главными причинами инфляции считают структурные недостатки в экономике общества.
Следовательно, факторы инфляции действуют как при производстве и реализации товаров, так и при изменении массы и скорости обращения денег.
В современных условиях во всем мире инфляция носит хронический, повсеместный, всеохватывающий характер, вызываемый не только денежными, но и неденежными факторами, часто политическими, то полностью исключить инфляцию в рыночных условиях хозяйствования невозможно, но можно управлять инфляцией.
3. Формы и методы антиинфляционной политики
Цель антиинфляционной политики государства состоит в том, чтобы установить контроль над инфляцией и добиться приемлемых для народного хозяйства темпов ее роста. Для нахождения наиболее правильных путей преодоления инфляции необходимо знать и принимать во внимание исторический опыт борьбы с ней. Конкретные направления антиинфляционной политики зависят от причин, вызывающих инфляцию. Если причинами инфляции является факторы спроса, то проводится политика регулирования цен и доходов. Если инфляция имеет тип издержек, то применяется дефляционная политика. В рамках комплексного антиинфляционного регулирования применяются оба направления, как политика цен и доходов, так и дефляционная политика.
Основным фактором в борьбе с инфляцией являются преодоление экономического спада, кризиса неплатежей, спада инвестиционной активности, формирование стабильной рыночной инфраструктуры.
Конкретными методами антиинфляционной политики могут быть:
- «шоковая терапия»;
- жесткое кредитное регулирование (дефляционная политика. Методы ограничения денежного спроса через денежно-кредитный и налоговый механизмы, путем снижения государственных расходов, повышения процентной ставки за кредит, усиления налогового пресса, ограничения денежной массы и т. п.);
- регулирование ценообразования (методы сдерживания и контролируемого роста цен. Проявляются, во-первых, в «замораживании» цен на определенные товары и, во-вторых, в сдерживании их уровня в определенных пределах. Подобный контроль сохранился во всех ведущих развитых странах мира);
- совершенствование бюджетно-налоговой системы (методы конкурентного стимулирования производства. Включают меры как прямого стимулирования предпринимательства путем значительного снижения налогового бремени, так и косвенного стимулирования сбережений населения (путем снижения налогов населения);
- регулирование валютного и финансового рынков;
- выпуск государственных ценных бумаг;
- замораживание и индексация вкладов населения и прочие мероприятия (методы индексации (полной или частичной). Означают компенсацию потерь в результате обесценения денег. Государство в условиях инфляции индексирует: пенсии, пособия, стипендии и т. п.).
- политика доходов. Предполагает параллельный контроль над ценами и заработной платой путем полного их замораживания или установления пределов их роста. По социальным мотивам этот метод применяется редко.
При проведении шоковой терапии должны последовательно осуществляться три основных этапа:
1. Разгосударствление собственности.
2. Создание конкурентной среды среди товаропроизводителей.
3. Либерализация цен.
Одну из определяющих ролей в проведении антиинфляционной политики играет государственный банк, который осуществляет денежно-кредитное регулирование. Он должен ориентироваться не только на снижение инфляции, но и на равновесное развитие экономики, а также смягчение ограничения денежной массы в обращении и улучшения ее структуры.
Под жестким кредитным регулированием подразумевается регулирование государством процесса выдачи кредита, направленное на его сокращение, за счет увеличения стоимости кредитных ресурсов, путем повышения размера учетной ставки и норм обязательных резервов по привлеченным средствам, хранимых в центральном банке.
Одним из решающих фактором является наличие в руках у государства возможности управления и контроля за ценами и доходами. Государству не обойтись без регулирования цен на энергоносители, товары первой необходимости, на продукцию, выпускаемую монопольными структурами, транспортные услуги.
Особое внимание в антиинфляционной политике должно быть уделено совершенствованию бюджетно-налоговой системы путем:
- сокращения количества взимаемых налогов;
- отказа от использования инфляции как источника финансирования бюджета;
- пересмотра налоговых платежей, включаемых в издержки производства, которые стимулируют рост цен;
- изменения методики налогообложения;
- ликвидации государственной задолженности перед отраслями и сферами народного хозяйства;
- регулирования перераспределительных отношений между бюджетами различных уровней.
Важным направлением в антиинфляционной политике являются дальнейшее развитие и государственное регулирование валютного и финансового рынков, а также совершенствование механизма формирования валютного курса. Основой внешнеэкономической деятельности должно стать развитие экспорта.
Большое значение для борьбы с инфляцией имеет снятие инфляционных ожиданий.
Несмотря на универсальный характер большинства методов антиинфляционной политики, на практике должны использоваться те из них, которые наиболее эффективно и точно отражают специфику инфляции в конкретной стране в конкретный момент времени.
Успешное осуществление антиинфляционной политики возможно только на основе разработки нормативных актов, регулирующих все сферы рыночных отношений, и безусловного выполнения существующего законодательства.
Измерители инфляции
Для оценки и измерения инфляции используют две группы показателей: индексы и темпы инфляции.
1. Индекс инфляции (I) показывает, во сколько раз изменились цены за рассматриваемый период. Например: годовой индекс инфляции – 112 % означает, что цены выросли за год в 1,12 раза.
2. Темп инфляции (i) показывает, на сколько изменились цены за рассматриваемый период. Например: годовой темп инфляции – 12 % означает, что цены выросли за год на 12 %. Темп инфляции тесно связан с индексом инфляции:
i= I -100 % (1)
Одним из показателей индексов инфляции является ИПЦ – индекс потребительских цен. Он представляет собой соотношение между стоимостью определенного набора потребительских товаров и услуг (потребительская корзина) для данного периода и стоимостью этой же самой корзины в базовом периоде (обычно год).
Продовольственная корзина в России состоит из трех крупных групп товаров: продовольственные товары, непродовольственные товары и платные услуги населению. В состав фиксированного набора потребительских товаров и услуг в 2011 г. входило 83 наименования:
- 30 видов продовольственных товаров,
- 41 вид непродовольственных товаров,
- 12 видов услуг.
При расчете ИПЦ цены на товары имеют постоянные веса.
ИПЦ =I=∑P1Qi/∑P0Qi (2)
Расчетом и публикацией данных по ИПЦ занимается Федеральная служба государственной статистики.
Сущность и виды денежных реформ.
Денежная реформа – это полное или частичное преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного обращения.
Актуальность проведения денежных реформ определяется необходимостью оздоровления финансово-денежной системы, т. е. создания эффективной и надежной денежной системы.
В каждом конкретном случае необходимость проведения денежной реформы обусловливается различными причинами:
- экономическими, которые проявляются в расстройстве денежной и финансовой систем, подрыве доверия к национальной валюте, использовании параллельной валюты (чаще всего иностранной), завышении курса национальной валюты по отношению к иностранным валютам;
- политическими, связанными с изменением политического устройства или созданием нового государства;
- созданием наднациональных денежных единиц или объединением национальных денежных единиц.
К числу важнейших условий, необходимых для успешного проведения денежных реформ, можно отнести:
- политическая стабилизация в стране; рост доверия населения и предпринимателей к политике, проводимой правительством и центральным банком;
- наличие устойчивых темпов экономического развития, выражающихся в увеличении объема производства товаров, что служит поддержанию устойчивости денежной единицы и ограничивает рост цен;
- отсутствие дефицита государственного бюджета, и следовательно, причин для осуществления эмиссии;
- наличие в государстве в достаточном количестве золотовалютных резервов, позволяющих поддерживать стабильность курса национальной валюты.
Конечной целью проведения денежной реформы является предоставление национальной валюте статуса единственного законного платежного средства и существенного повышения ее покупательной способности и конвертируемости.
В зависимости от конкретных мероприятий, проводимых государством в рамках денежной реформы, выделяют следующие их виды:
- переход от одного денежного эквивалента к другому;
- замена денежных знаков (банкнот и монет), ставших обесцененными, полноценной монетой или неразменных денег разменными;
- стабилизация валюты или частичные меры по упорядочению денежного обращения путем девальвации, деноминации и ревальвации;
- образование новой денежной системы (нуллификация) – осуществляется в период распада (образования) государств, приобретения независимости бывшими колониями.
Деноминация (метод зачеркивания нулей) – укрупнение национальной денежной единицы путем ее обмена по установленному законом соотношению старых денежных знаков на новые в целях упорядочения денежного обращения, облегчения учета и расчетов в стране. В таком же соотношении одновременно пересчитываются цены на товары и услуги, балансы предприятий и организаций всех форм собственности, все выплаты физическим лицам (заработная плата, гонорары, пособия, пенсии) и юридическим лицам, денежные средства на банковских счетах. Деноминация приводит к изменению валютного курса деноминированной национальной денежной единицы, номинальному сокращению денежной массы, упрощению денежных расчетов.
Дефляция – уменьшение денежной массы путем изъятия из обращения излишних бумажных денег.
Девальвация – обесценение национальной валюты, выражающееся в снижении ее курса по отношению к иностранным валютам или международным счетным денежным единицам, к золоту, серебру.
Ревальвация (реставрация) – противоположность девальвации, увеличение золотого содержания денежной единицы или повышение его курса по отношению к валютам других стран, осуществляемое государством в официальном порядке.
Нуллификация – объявление государством старых денег недействительными и полная замена их на новые.
По срокам проведения денежные реформы могут быть одномоментными, когда период их проведения не превышает десяти дней, и длительными, проводимыми от нескольких недель до нескольких лет. В последнем случае, как правило, в обращении одновременно находятся и денежные билеты, и монеты старых образцов и наименований, в полной сумме не изъятые из обращения, и денежные билеты и монеты новых образцов и наименований, эмитированные в обращение. Поэтому такие реформы получили название реформ параллельного вида.
Одномоментные реформы могут осуществляться как с предварительным информированием населения о сроках и характере проведении реформы, так и внезапно.
В основном одномоментные реформы носят конфискационный характер.
В нашей стране проводились следующие денежные реформы:
1) в 1535 году реформа Елены Глинской;
2) в 1654–1663 годах реформа Алексея Михайловича;
3) в 1704 году реформа Петра I;
4) в 1839–1843 годах реформа Егора Францевича Канкрина;
5) в 1895–1897 годах реформа Сергея Юльевича Витте;
6) в 1922–1924 годах реформа Григория Яковлевича Сокольникова;
7) в 1947 году (сталинская);
8) в 1961 году (хрущевская);
9) в 1991 году (павловская);
10) в 1998 году (ельцинская).