Теоретические аспекты развития валютной системы РФ
Валютная система — это форма организации валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственным соглашением.
Валютные отношения представляют собой разновидность денежных отношений, возникающих при функционировании денег в международном обороте. Деньги, обслуживающие международные отношения, называются валютой.
Валютные отношения постепенно приобрели определённую форму организации, получившую название валютной системы. Понятие «валютная система» можно рассматривать с трёх позиций: организационно-правовой, институциональной и экономической.
С организационно-правовой точки зрения валютная система – это форма организации и регулирования валютных отношений, закреплённая национальным законодательством или межгосударственными соглашениями.
С институциональной точки зрения валютная система – это совокупность государственных, межгосударственных и рыночных институтов, организующих и регулирующих валютный рынок.
С экономической точки зрения валютная система – совокупность определённым образом организованных экономических отношений.
Наиболее полно сущность валютной системы раскрывается только с использованием всех трёх подходов.
Различают национальную, мировую и региональную валютные системы.
1) Национальная валютная система – это совокупность экономических
отношений, обеспечивающих международный оборот, формирующих и использующих валютные ресурсы, необходимые для воспроизводственного процесса. Она сформировалась в рамках национальной денежной системы, которая регламентировала порядок денежных расчетов данной страны с другими государствами и постепенно от нее обособилась.
Изначально возникли национальные валютные системы. Они являлись частью денежной системы страны, основывались на национальном законодательстве, но учитывали нормы международного права. Для национальной валютной системы характерным является ее регулирование внутри самого государства, через систему мер, определяющих: конвертируемость национальной денежной единицы, условия функционирования внутреннего валютного рынка и рынка золота, режим валютного курса, международную валютную ликвидность страны, формы международных расчетов, режим валютных ограничений.
Основными элементами национальной валютной системы является:
- национальная валюта;
- национальное регулирование международной валютной ликвидности;
- режим курса национальной валюты;
- национальное регулирование валютных ограничений и условий конвертируемости национальной валюты;
- режим национальных рынков валюты и золота;
- национальные органы, осуществляющие валютное регулирование
(законодательные органы, Центральный банк, Министерство финансов и др.).
Национальная валютная система базируется на национальной валюте.
2) Мировая валютная система – это форма организации международных валютных отношений, сложившихся на основе интернационализации хозяйства и закрепленных межгосударственными соглашениями.
Основными элементами мировой валютной системы является:
- виды денег, выполняющих функции международного платежного и резервного средства;
- межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности;
- межгосударственная регламентация режимов валютного курса;
- межгосударственное регулирование валютных ограничений и условий валютной конвертируемости;
- режим мировых рынков валюты и золота;
- международные кредитно-валютные организации, осуществляющие межгосударственное регулирование валютных отношений (Международный валютный фонд – МВФ).
Международные денежные единицы являются коллективными валютами, особым видом мировых кредитных денег. Они выпускаются международными валютно-кредитными организациями только в безналичной форме – в виде записей на счетах.
На создание мировой валютной системы оказало влияние развитие капиталистического производства и мирового рынка, а также международное разделение труда.
Основные элементы этой мировой системы сложились уже к началу второй мировой войны. Золото выполняло функцию мировых денег в качестве окончательного средства погашения международных долговых обязательств и международного резервного средства. Помимо золота в качестве мировых денег использовались доллар США и фунт стерлингов. Международные резервы хранились на счетах в банках США и Великобритании или в виде краткосрочных ценных бумаг правительств этих стран. Доллар США разменивался на золото для иностранных центральных банков по официальному золотому содержанию, установленному в 1934 г.
Региональная валютная система – это организационно-экономическая форма отношений отдельной группы стран в валютной сфере, закрепленная региональными соглашениями.
Развитие валютных отношений предполагало создание не только мировых валютных систем, но и региональных. Наиболее совершенной из всех региональных валютных систем является Европейская валютная система (ЕВС), которая была сформирована в 1979 г. в рамках Европейского Экономического Сообщества с целью содействия развитию интеграционных процессов стран Западной Европы. Эту систему можно рассматривать как составную часть мировой валютной системы, поскольку страны, входящие в ЕВС, являются членами МВФ.