Введение
Международные валютно-кредитные и финансовые отношения - составная часть и одна из наиболее сложных сфер рыночного хозяйства. В них фокусируются проблемы национальной и мировой экономики, развитие которых исторически идет, тесно переплетаясь. По мере интернационализации хозяйственных связей увеличиваются международные потоки товаров, ус луг и особенно капиталов и кредитов.
Большое влияние на международные валютно-кредитные и финансовые отношения оказывают ведущие промышленно развитые страны, которые выступают как партнеры-соперники. Последние десятилетия отмечены активизацией развивающихся стран в этой сфере.
Под влиянием новых факторов функционирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений усложнилось и характеризуется частыми изменениями. Поэтому изучение мирового опыта представляет большой интерес для складывающейся России и других стран СНГ рыночной экономики. Постепенная интеграция России в мировое сообщество требуют знания общепринятого цивилизованного кодекса поведения на мировых рынках валют, кредитов, ценных бумаг, золота.
В данной работе рассматривается понятие международных валютно-кредитных отношений, а также их государственное и рыночное регулирование.
Понятие международных валютно-кредитных отношений
Международные валютные отношения - совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств.
Развитие международных валютных отношений обусловлено ростом производительных сил, созданием мирового рынка, углублением международного разделения труда (МРТ), формированием мировой системы хозяйства, интернационализацией хозяйственных связей.
Участниками этих отношений могут быть государства, национальные и транснациональные компании и банки (ТНК и ТНБ), международные финансовые организации и физические лица.
Основным наднациональным валютно-финансовым институтом является Международный валютный фонд.
Кроме того, в число международных организаций, осуществляющих валютные операции, входят: Международный банк реконструкции и развития, Банк международных расчетов в Базеле, Европейский инвестиционный банк, Азиатский банк развития, Исламский банк развития, Африканский банк развития, Скандинавский инвестиционный банк, Андский резервный фонд, Арабский валютный фонд, Африканский фонд развития, Международная ассоциация развития, Международный фонд сельскохозяйственного развития и др.
Операции с валютой можно классифицировать следующим образом:
покупка валюты импортерами у банков или на бирже для приобретения иностранных товаров и услуг;
покупка валюты населением для использования за рубежом и у себя в стране, а также в качестве средства накопления;
покупка валюты банками и другими финансовыми организациями для дальнейшей ее перепродажи импортерам и населению;
покупка валюты различными организациями для отдачи долгов, процентов по кредитам и займам, а также для выполнения других обязательств в валюте;
покупка валюты государственными органами и Центральным банком для пополнения валютных резервов и обслуживания государственного долга;
продажа валюты экспортерами в соответствии с законами об обязательной продаже части валютной выручки или для обеспечения операций внутри страны;
продажа валюты населением и предприятиями для пополнения, собственных оборотных средств;
продажа валюты Центральным банком для поддержания валютного курса и регулирования денежной массы;
получение займов и кредитов в иностранной валюте всеми участниками валютно-кредитных отношений;
осуществление купли-продажи валюты со спекулятивными целями;
осуществление операций с валютой ТНК и ТНБ для инвестиционной и иной деятельности;
операции с валютой международных организаций для выполнения своих функций;
осуществление страховых и хеджевых операций с валютой;
купля-продажа ценных бумаг и финансовых инструментов, номинированных в иностранной валюте.
Международные валютно-кредитные отношения регулируются международными договоренностями, к которым относятся Унифицированные правила по документарному аккредитиву, Унифицированные правила по документарному инкассо, Единообразный вексельный закон, Единообразный закон о чеках, закон "О банковских гарантиях", Устав SWIFT, Устав CHIPS и другие документы. Участники и институты валютно-кредитных отношений образуют валютную систему.