Автоматизация расчёта графика




Выплат по кредиту в среде MS Excel

Основная задача планирования поступлений (выплат) по кредитам сводится к вычислению составных элементов платежей и распределению их во времени. Для разработки планов погашения кредитов существует группа функции Excel, синтаксис которых приведен ниже:

ПЛТ возвращает сумму периодического платежа для аннуитета на основе постоянства сумм платежей и постоянства процентной ставки ПЛТ(СТАВКА; КПЕР; ПС; [БС]; [тип]);
ОСПЛТ возвращает величину платежа в погашение основной суммы по инвестиции за данный период на основе постоянства периодических платежей и постоянства процентной ставки ОСПЛТ(СТАВКА;период;КПЕР;ПС;[БС];[тип])
ПРПЛТ возвращает сумму платежей процентов по инвестиции за данный период на основе постоянства сумм периодических платежей и постоянства процентной ставки ПРПЛТ(СТАВКА;период;КПЕР;ПС;[БС];[тип]);
ОБЩДОХОД возвращает общую выплату, проведенную между двумя периодическими выплатами ОБЩДОХОД(ставка;кол_пер;нз; нач_период;кон_пе-риод;тип);
ОБЩПЛАТ возвращает общую выплату по займу между двумя периодами (вычисляет накопленную сумму % за период между двумя любыми выплатами) ОБЩПЛАТ(ставка;кол_пер;нз;нач_период;кон_период;тип);

 

период номер периода выплаты;
нач_период номер периода первого платежа;
кон_пер номер периода последнего платежа;
нз текущее значение (сумма займа).

Практическое занятие №7

«Функции для разработки планов погашения кредитов»

Рассмотрим пример решения задачи:

Оформите и решите на листе План_кредита следующие задачи:

1. Банком выдан кредит в 1 800 000 рублей на 6 лет под 11,45% годовых, начис­ляемых один раз в начале месяца. По условиям договора кре­дит должен быть погашен равными долями в течение указанного срока, выплачиваемыми в начале каждого месяца. Разработать план погашения кредита для банка.

2. Сбербанк РФ предоставляет потребительский кредит размером 120 тыс. руб. на 12 месяцев под 13,5% годовых. Долг погашается ежемесячно равными частями, проценты начисляются на остаток долга и выплачиваются ежемесячно. Составьте план погашения кредита.

Практическое занятие № 8

«Формирование шаблона для разработки планов погашения долгосрочных кредитов»

1. На листе Шаблон_плана создать шаблон по образцу выше.

2. Затем на лист Шаблон_плана_1, скопировать лист Шаблон_плана и составить план для кредита со следующими параметрами: сумма кредита 4 000 000 рублей; годовая ставка 10,45% на 10 лет.

3. На листе Шаблон_плана_2 рассчитать кредит со следующими параметрами: сумма кредита 3 200 000 рублей; годовая ставка 11% на 5 лет.

Практическое занятие № 9

«Разработка варианта шаблона погашения долгосрочных кредитов
с нерегулярными платежами»

1. На листе Автомат_план создать шаблон по образцу выше.

2. На лист Автомат_план_1 скопировать лист Автомат_план (используя его как шаблон) и составить план погашения для следующего кредита:

Сумма кредита 5 000 000 рублей, годовая ставка 11,55%;кредит выдан 01.02.2016
были внесены следующие платежи:

02.03.2016 25 000
06.04.2016 100 000
05.05.2016 80 000
06.06.2016 75 000
07.07.2016 86 000
04.08.2016 120 000
07.09.2016 89 000
10.10.2016 90 000


Поделиться:




Поиск по сайту

©2015-2024 poisk-ru.ru
Все права принадлежать их авторам. Данный сайт не претендует на авторства, а предоставляет бесплатное использование.
Дата создания страницы: 2019-02-11 Нарушение авторских прав и Нарушение персональных данных


Поиск по сайту: