Переводной вексель(тратта) – это вексель, содержащий простое и ничем не обусловленное предложение (точнее – приказ) векселедателя третьему лицу уплатить определенную сумму векселеполучателю.
Банковские операции проводимые с векселями
Вексельные операции - это одно из перспективных направлений в современной казахстанской банковской практике. Использование вексельных операций позволяет предприятиям:
} получить отсрочку платежа;
} снизить стоимость финансирования;
} оптимизировать дебиторскую и кредиторскую задолженность;
} высвободить оборотные средства;
} а также заработать дополнительный доход.
Покупка-продажа векселей
Банк осуществляет торговлю векселями на рынке ценных бумаг от своего имени и за счет собственных средств. Покупка-продажа векселей осуществляется на основании подписанного с продавцом (покупателем) договора купли (продажи) векселей согласно действующему законодательству.
При осуществлении операций купли-продажи векселей Банк проводит юридическую экспертизу векселей. Целью проведения Банком финансовой экспертизы векселей является установление возможности уплаты по ним в предусмотренный срок.
Стоимость векселя при покупке (продаже) устанавливается по договоренности сторон. Срок и порядок расчетов, дата перехода права собственности, срок и порядок передачи векселей устанавливается условиями договора при согласии сторон с учетом требований действующего законодательства
Авалирование векселей
Авалирование векселей - принятие Банком обязательства оплатить вексель целиком или частично за одно из лиц, обязанных векселем, в случае неуплаты плательщиком по векселю в срок. Банк (авалист) берет на себя солидарную ответственность, как и лицо, обязательство которого он берет на себя.
Расчеты векселями дают возможность плательщику получить отсрочку платежа за поставленные товары, услуги и выполненые работы. В свою очередь, аваль коммерческого банка на векселе дает получателю гарантию уплаты по данному векселю, что в значительной степени увеличивает его ликвидность. Авалированные Банком векселя являются более ликвидным инструментом, который дает возможность владельцу таких векселей обратиться в банк до наступления даты платежа и получить в банке кредит под залог таких векселей.
Акцепт векселей в порядке посредничества
Акцепт векселей в порядке посредничества - предоставление письменного согласия на оплату переводного векселя за плательщика по векселю в случае его отказа от акцепта. Это операция, в которой банк является плательщиком, которому адресуется приказ векселедателя (клиента) оплатить указанную сумму в определенный срок.
Домициляция векселей
Домициляция векселей - назначение особенного места платежа по векселю, которое отличается от местонахождения лица, которое определено как плательщик по векселю, путем предоставления домициляционной формулы. При составлении векселя векселедатель может определить не только место платежа, но и лицо, которое оплатит этот векесель в месте домициляции.
Инкассо векселей
Инкассо векселей - предъявление векселей к платежу и получению по ним платежа Банком по поручению клиента. Операции по инкассированию векселей очень удобны для клиентов Банка, так как обеспечивают надежное и оперативное выполнение банком поручений по взысканию платежей.
Заключение договора о поставке товара
Поставщик (экспортер, клиент Банка) заключает с покупателем (экспортером) договор о поставке товара.
Поставка товара
2.1. Продавец отгружает товар покупателю.
2.2. После отгрузки продавец передает банку предусмотренный договором комплект документов со специальной инкассовой инструкцией. Банк получает статус ремитента.
2.3. Банк-ремитент пересылает все документы в инкассирующий банк, который представляет интересы импортера. Инкассирующий банк получает поручение выдать покупателю комплект документов и получить с него оплату.
2.4. Инкассирующий банк извещает импортера о поступлении документов и проверяет их надлежащее составление, а также тщательно сверяет пакет бумаг с перечнем в контракте.
Оплата товара
Если инкассирующий банк подтверждает правильность документов, импортер оплачивает покупку или акцептует вексель, выставленный на его имя.