Тема: Реабилитационные и ликвидационные процедуры несостоятельности (банкротства)
Презентация: Замещение активов как способ восстановления платежеспособности должника
Круглый стол: Транслируемая санация: за и против
Работа в малых группах
1.
Вправе ли внешний управляющий включить в план внешнего управления продажу части сельскохозяйственного предприятия должника?
2.
В ходе внешнего управления осуществлена оценка недвижимого имущества должника независимым оценщиком. Может ли имущество быть передано кредиторам в качестве отступного без проведения торгов, если против передачи не возражают внешний управляющий, конкурсные кредиторы, участники должника?
3.
Между организацией-продавцом и организацией-покупателем заключен предварительный договор купли-продажи недвижимого имущества. Определением арбитражного суда над имуществом организации-продавца введена процедура внешнего управления. В период процедуры внешнего управления между должником (организацией-продавцом) и организацией-покупателем был заключен договор купли-продажи указанного имущества без проведения открытых торгов.
Соответствует ли заключение указанного договора законодательству?
4.
Над имуществом акционерного общества введено внешнее управление. Внешний управляющий в рамках своих полномочий созвал общее собрание кредиторов, на котором было одобрено ходатайство общего собрания акционеров должника об увеличении его уставного капитала.
Может ли в этом случае дополнительная эмиссия акций быть оплачена облигациями третьих эмитентов в части, не покрытой имеющимися требованиями к должнику?
5.
ООО находится в процедуре внешнего управления. В суде в ходе дела о банкротстве сделка купли-продажи имущества, заключенная между организацией и индивидуальным предпринимателем, была признана недействительной, имущество возвращено в конкурсную массу. Собрание кредиторов приняло решение о предоставлении комитету кредиторов полномочий собрания кредиторов. Комитет кредиторов принял решение о замещении активов организации путем создания на основе указанного имущества нового акционерного общества.
Правомерно ли принятие комитетом кредиторов данного решения?
6.
Арбитражный суд удовлетворил заявление юридического лица о намерении погасить требования кредиторов организации-должника. Денежные средства были перечислены на специальный расчетный счет должника для проведения расчетов с кредиторами. Однако банк не исполнил предъявленные внешним управляющим платежные поручения, мотивируя тем, что на денежные средства, находящиеся на расчетном счете организации-должника, наложен арест решением суда общей юрисдикции в порядке ст. 115 УПК РФ.
Правомерно ли неисполнение банком предъявленных конкурсным управляющим платежных поручений?
№ 2
ООО «Промстрой» обратилось с заявлением в арбитражный суд о признании его несостоятельным (банкротом) ввиду недостаточности имущества для расчетов с кредиторами.
Определением арбитражного суда введена процедура наблюдения.
В процедуре наблюдения состоялось первое собрание кредиторов, которое приняло решение не обращаться в арбитражный с уд с ходатайством о введении процедуры финансового оздоровления.
Между тем в арбитражный суд поступило ходатайство ООО «Стройматериалы» о введении процедуры финансового оздоровления в отношении ООО «Промстрой». Ходатайство ООО «Стройматериалы» содержало договор залога принадлежащего ему недвижимого имущества в качестве обеспечения исполнения обязательств ООО «Промстрой» и график погашения задолженности кредиторам до окончания срока финансового оздоровления.
Между ООО «Стройматериалы» и временным управляющим заключено письменное соглашение об обеспечении обязательств должника.
Арбитражный суд ввел процедуру финансового оздоровления.
Конкурсный кредитор ООО «Промстрой» обжаловал определение арбитражного суда о введении процедуры финансового оздоровления, указав, что ООО «Стройматериалы» не вправе обращаться с ходатайством о введении процедуры финансового оздоровления, т.к. является не третьим лицом по отношению к должнику, а его конкурсным кредитором.
1) Какими способами сможет быть обеспечено исполнение обязательств должника в процедуре финансового оздоровления?
2) Когда может третье лицо предоставить обеспечение исполнения обязательств должником?
3) Кто вправе предъявить ходатайство о введении процедуры финансового оздоровления?
4) Должны ли совпадать в одном лице субъекты, обратившиеся с ходатайством о введении процедуры финансового оздоровления, и субъекты, которые обеспечивают исполнение обязательств должника?
5) Требуется ли согласие должника на подачу ходатайства о введении процедуры финансового оздоровления?
(см. определение ВАС РФ от 22.07.2010 г. № ВАС-9560/10 по делу № А68-814/09)
№ 3
АО «Банк» и АО «Резервы» заключили кредитный договор. В целях обеспечения исполнения кредитного договора между банком и АО «Атом» заключен договор поручительства, по которому поручитель обязался отвечать солидарно в полном объеме с должником по кредитному договору в случае его неисполнения, в том числе и в случае предъявления требования о досрочном исполнении обязательства. Сумма основного долга по кредитному договору составляет 112 млн. руб., проценты за пользование кредитом – 13,7 млн. руб.
Кроме того, в обеспечение исполнения обязательства по кредитному договору АО «Атом» заключил с банком договор залога принадлежащих ему акций АО «Резервы». Стоимость акций определена в договоре залога в размере 42 млн. руб.
Должник по кредитному договору не исполнил своей обязанности по возврату долга и процентов за пользование кредитом.
Банк предъявил требование к поручителю. Поручитель (одновременно залогодатель) отказался отвечать по долгам АО «Резервы», ссылаясь на свою неплатежеспособность.
Определением арбитражного суда над имуществом АО «Атом» была введена процедура наблюдения, а затем по ходатайству учредителей АО «Атом» введена процедура финансового оздоровления.
Банк обратился с заявлением к АО «Атом» о включении его требований в реестр кредиторов как требований конкурсного кредитора –залогодержателя.
1) Определите статус кредитора – банка.
2) Как определяется стоимость предмета залога в данном случае?
3) Каким образом должны быть отражены в реестре требований кредиторов требования банка к должнику как поручителю, и как к залогодателю?
(см. постановление Президиума ВАС РФ от 26.04.2011 г. № 18262/10 по делу № А08-10540/2009-11Б).
№ 4
Должник в процедуре финансового оздоровления начислял и уплачивал проценты, предусмотренные п. 2 ст. 81 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» на сумму недоимки по налоговым платежам. Проценты на сумму пени и штрафов должником в процедуре финансового оздоровления не начислялись.
Административный управляющий обращался к должнику и предлагал ему начислять проценты на всю сумму требований Федеральной налоговой службы.
Поскольку должник не учел предложения административного управляющего, то он обратился с заявлением в арбитражный суд, рассматривающий дело о несостоятельности (банкротстве) должника, об обязании должника уплачивать проценты на всю сумму требований уполномоченного органа.
1) Вправе ли административный управляющий обращаться с суд с заявлением в защиту прав отдельного кредитора?
2) На какие требования кредиторов подлежат начислению проценты, установленные п. 2 ст. 81 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»?
№ 5
Коммерческий банк в форме ООО «Траверс» 29 сентября 2009 года обратился в арбитражный суд Н-ской области с исковым заявлением к акционерному обществу открытого типа «Приморское» о расторжении кредитного договора, заключенного между ними от 12 мая 2008 года и о взыскании невозвращенной суммы по договору в размере 5 млн. руб.
В соответствии с п. 5 кредитного договора банк предоставил АО «Приморское» кредит в сумме 10 млн. руб. со сроком исполнения обязательства до 12 мая 2013 года. В этот же арбитражный суд 16 июля 2008года поступило заявление от кредиторов АО «Приморское» о признании его несостоятельным (банкротом).
Арбитражный суд Н-ской области ввел процедуру наблюдения, а затем процедуру внешнего управления.
ООО «Траверс» в исковом заявлении ссылалось на то, что введение процедуры несостоятельности (банкротства) существенно изменило обстоятельства, из которых стороны исходили, заключая кредитный договор. Банк требовал расторжения договора согласно ст. 451 ГК РФ.
Возможно ли расторжение кредитного договора по инициативе коммерческого банка согласно ст. 451 ГК РФ в данном случае?
Подлежит ли удовлетворению требование о взыскании непогашенной суммы кредита?
В каких случаях возможен отказ от договора должником?
№ 6
Над имуществом муниципального унитарного предприятия «Огород» введена процедура внешнего управления. Собрание кредиторов приняло решение о замещении активов должника и учреждении двух АО на базе его активов: АО «Саженцы» и АО «Плодово-ягодная станция». В состав имущества МУП входят социально-значимые объекты – лаборатория по дезинфекции растений, цех по продаже саженцев дачникам, принадлежащие на праве собственности муниципальному образованию.
Управление муниципального имущества и землепользования муниципального образования обратилось в арбитражный суд с заявлением о признании недействительным решения собрания кредиторов, т.к. оно противоречит нормам ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
Каковы последствия введения процедуры наблюдения для прав учредителя унитарного предприятия?
При каких условиях может быть произведено замещение активов должника?
Изменится ли решение задачи, если замещение активов будет произведено в ходе конкурсного производства?
(см. постановление Президиума ВАС РФ от 19.07.2011 г. № 4104/11 по делу № А48-2714/06-17б(10)
№ 7
Определением арбитражного суда Омской области 30.11.2018 г. над имуществом государственного унитарного предприятия «Надежда» введена процедура внешнего управления. ООО «Парус» (третье лицо) 30.12.2018 г. обратилось с ходатайством в арбитражный суд, рассматривающий дело о несостоятельности (банкротстве) ГУП «Надежда» о прекращении производства по делу о несостоятельности на основании п. 6 ч. 1 ст. 57 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» в связи с удовлетворением ООО требований всех кредиторов, включенных в реестр, на основании ст. 113 Закона. В реестре кредиторов включены требования 2 конкурсных кредиторов и уполномоченного органа. Требования конкурсных кредиторов удовлетворены посредством направления денежных средств в депозит нотариуса. Требования УФНС удовлетворены перечислением суммы долга на счет УФНС.
Исполняющий обязанности внешнего управляющего обратился в апелляционную инстанция, обжалуя определение арбитражного суда о прекращении производства по делу, мотивируя свою жалобу неправильным применением арбитражным судом ст. 313 ГК РФ, п. 2 ст. 94 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст. 45 НК РФ.
Каковы основания для прекращения производства по делу о несостоятельности (банкротстве)?
Могут ли быть удовлетворены требования кредиторов, включенные в реестр, в ходе внешнего управления третьим лицом?
Каковы условия удовлетворения требований кредиторов третьим лицом?
Процедура конкурсного производства
№ 3
Коммерческий банк «Агро» и АО «Плоды» заключили кредитный договор, по которому банк передал должнику 57 234 698 руб. В целях обеспечения исполнения кредитного договора были заключены договоры залога и поручительства с АО «Мотор».
В соответствии с договором поручительства АО «Мотор» принял обязательство отвечать солидарно с ООО «Плоды» перед банком в случае неисполнения должником по кредитному договору своей обязанности по возврату долга.
По договору залога залогодатель (АО «Мотор») передал в залог ценные бумаги – 246 000 именных бездокументарных обыкновенных акций АО «Плоды» номинальной стоимостью 3 руб., принадлежащих ему на праве собственности. В договоре залога определена стоимость предмета залога в размере 45 000 000 руб.
ОАО «Плоды» не исполнило своих обязанностей по кредитному договору.
Банк обратился к АО «Мотор» с требованием исполнения обязательства поручителя. Это требование поручителем исполнено не было. А через месяц АО «Мотор» обратилось с заявлением в арбитражный суд о признании его несостоятельным (банкротом). Арбитражный суд ввел процедуру наблюдения. Через 5 месяцев АО «Мотор» признано несостоятельным (банкротом), введена процедура конкурсного производства.
Банк обратился в арбитражный суд, рассматривающий дело о несостоятельности (банкротстве) о включении его требований как обеспеченных залогом в реестр требований кредиторов.
Суд первой инстанции удовлетворил требование кредитора. Суд апелляционной инстанции оставил определение суда первой инстанции без изменения.
Суд кассационной инстанции признал, что залог и поручительство – самостоятельные способы обеспечения исполнения обязательства, которые могут различаться как по объему, так и по порядку осуществления. Исходя из этого, требования к поручителю могут быть предъявлены в полном объеме, а к залогодателю – на сумму оценки предмета залога.
Разрешите спор.
№ 5
Муниципальное образование «Ивановский район» обратилось с иском в арбитражный суд Ивановской области с исковым заявлением к конкурсному управляющему производственного кооператива ПМК об обязании передать в муниципальную собственность 10 квартир.
Решением суда исковые требования удовлетворены.
Постановлением апелляционной инстанции решение отменено, исковое заявление оставлено без рассмотрения.
В кассационной жалобе МО просит постановление апелляционной инстанции отменить, ссылаясь на то, что суд не применил ст.ст. 310, 398, 401 ГК РФ и абз. 7 п. 1 ст. 126 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
В каком порядке должен быть разрешен спор?
Работа в малых группах
1.
Над имуществом сельскохозяйственной организации введена процедура банкротства - конкурсное производство, утвержден конкурсный управляющий. В 1995 г. организации было предоставлено 855 гектаров земель на праве бессрочного (постоянного) пользования для сельскохозяйственного использования.
Включается ли право постоянного (бессрочного) пользования земельными участками в конкурсную массу должника? (см. Постановление Президиума ВАС РФ от 20.09.2011 по делу № А01-1478/2009, постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 07.07.2015 по делу № А57-22647/2009, определения Верховного Суда РФ от 13.11.2015 г. № 306-ЭС15-9249 и от 09.11.2015 № 306-ЭС15-9249).
2.
Одному из кредиторов общества, над имуществом которого арбитражным судом введена процедура конкурсного производства, стало известно, что конкурсный управляющий реализовал принадлежащий должнику автомобиль без привлечения оценщика.
Может ли реализация имущества должника без проведения независимой оценки послужить основанием для обжалования действий конкурсного управляющего?
3.
1. Залогодатель-банкрот - должник по основному обязательству, а средства на залоговом счете заложены по договору о залоге прав по договору банковского счета. 2. Залогодатель-банкрот не является должником по основному обязательству, а средства на залоговом счете заложены по договору о залоге. 3. Средства на залоговом счете не заложены.
Подлежит ли закрытию залоговый счет и каков порядок перечисления (распределения) денежных средств с него в указанных случаях?
4.
Арбитражным судом введена процедура конкурсного производства. По реестру у должника имеется один кредитор.
Допустима ли прямая передача дебиторской задолженности (без проведения торгов) в качестве отступного единственному кредитору должника-банкрота? (по делу о банкротстве, а также права и законные интересы иных лиц (Постановления Президиума ВАС РФ от 11.06.2013 г. № 15419/12 по делу№ А04-5355/2010, Арбитражного суда Северо-Западного округа от 03.07.2015 г. по делу № А13-6074/2011, Шестого арбитражного апелляционного суда от 23.05.2014 г. по делу № А04-5353/2010, Седьмого арбитражного апелляционного суда от 12.03.2015 г. по делу № А45-16426/2013, Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 07.11.2014 г. по делу № А13-6074/2011).
Тесты
Тесты
1. Как распределяется имущество юридического лица в конкурсном производстве при невозможности в полной мере удовлетворить требования кредиторов?
а) по усмотрению конкурсного управляющего;
б) требования кредиторов каждой очереди удовлетворяются после полного удовлетворения кредиторов предыдущей очереди пропорционально суммам их требований;
в) по усмотрению арбитражного суда;.
в) в порядке календарной очередности.
2. В каком порядке распределяется конкурсная масса должника – юридического лица при невозможности в полной мере удовлетворить требования внеочередных кредиторов, относящиеся к одной очереди?
а) соразмерно между всеми кредиторами;
б) по усмотрению конкурсного управляющего;
в) требования кредиторов каждой очереди удовлетворяются после полного удовлетворения кредиторов предыдущей очереди пропорционально суммам их требований, за исключением залогодержателей;
г) по усмотрению арбитражного суда.
д) в порядке календарной очередности.
3. В какую очередь удовлетворяются требования конкурсных кредиторов должника-юридического лица, заявленные после закрытия реестра кредиторов?
а) во внеочередном порядке;
б) в первую очередь;
в) во вторую очередь;
г) в третью очередь;
д) после удовлетворения требований очередных кредиторов из оставшегося имущества;
е) не удовлетворяются.
4. В какую очередь удовлетворяются требования работников юридического лица о выплате задолженности по заработной плате, возникшей после принятия заявления о признании должника несостоятельным (банкротом)?
а) в третью очередь среди требований внеочередных кредиторов;
б) во вторую очередь среди требований внеочередных кредиторов;
в) во вторую очередь;
г) в третью очередь;
д) после удовлетворения требований кредиторов в соответствии с реестром из оставшегося имущества.
5. Какое определение конкурсной массы является легальным?
а) все имущество должника, имеющееся на дату открытия конкурсного производства и выявленное в ходе конкурсного производства
б) все имущество должника, имеющееся на дату открытия конкурсного производства
в) денежные средства должника, имеющиеся на дату открытия конкурсного производства
6. Кем принимается решение о заключение мирового соглашения со стороны должника-индивидуального предпринимателя?
а) должником
б) финансовым управляющим
7. Какие правовые последствия влечет заключение мирового соглашения в производстве по делу о банкротстве?
а) приостановление производства
б) прекращение производства
8. С какого момента конкурсное производство признается завершенным?
а) с момента удовлетворения требований кредиторов;
б) с момента рассмотрения арбитражным судом отчета конкурсного управляющего.
в) с момента вынесения определения арбитражного суда о завершении процедуры конкурсного производства;
г) с момента представления определения арбитражного суда в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц;
д) с момента внесения записи в единый реестр юридических лиц о ликвидации несостоятельного юридического лица;
ответ - д
9. Какие требования кредиторов не признаются погашенными в ходе конкурсного производства?
а) не удовлетворенные по причине недостаточности имущества должника;
б) не признанные конкурсным управляющим, если кредитор не обращался в арб. суд;
в) признанные арбитражным судом необоснованными;
г) требования кредиторов, по которым в ходе конкурсного производства произведена новация.
10. Каков процессуальный порядок установления размера требований конкурсных кредиторов при наличии возражений должника?
а) отдельное исковое производство;
б) в процедуре установления требований;
в) спор между должником и кредиторов рассматривается арбитражеым управляющим;
г) спор разрешается комитетом или собранием кредиторов;
д) спор может быть разрешен третейским судом.