Содержание
Введение
1. Понятие риска
2. Риски на макроуровне предприятия
3. Управление рисками на макроуровне в России
Заключение
Список использованной литературы
Введение
Выбор, производимый людьми, во многих случаях связан с экономической неопределенностью. Это зависит от бумов и спадов в национальной экономике, развития научно-технологического потенциала, изменения конкурентоспособности на мировом рынке, стихийных бедствий и т.д. В результате в будущем могут снизиться или возрасти доходы, переориентироваться спрос на другие товары, изменяться издержки, предприятие может стать банкротом, рабочий – потерять работу или, наоборот, повыситься в должности и т.д.
Опыт развития всех стран показывает, что игнорирование или недооценка хозяйственного риска при разработке тактики и стратегии экономической политики, принятии конкретных решений неизбежно сдерживает развитие общества, научно-технического прогресса, обрекает экономическую систему на застой. Ведь именно внедрение высоких технических достижений, осуществление новых идей несут в себе огромные риски, от которых может зависеть вся данная предпринимательская деятельность, а следовательно и получение обществом этих нововведений.
Таким образом, при принятии экономических решений как на микро-, так и на макроуровне следует учитывать фактор неопределенности в технологической, внешней и внутренней среде. Для этого необходимо выбирать степень риска, знать его параметры.
В данной работе мы подробнее поговорим о рисках, существующих для предприятия, на макроуровне.
Понятие риска
В Словаре русского языка С.И. Ожегова термин «риск» определяется как «возможная опасность» и «действие наудачу в надежде на счастливый исход». Каждый человек интуитивно чувствует, что такое риск, связывая его с неожиданными или нежелательными исходами каких-то действий в будущем. Надо признать, что любая сфера человеческой деятельности, в особенности экономическая или финансовая, требует принятия решений в условиях будущей неопределенности. Это обусловлено разнообразными причинами, например, нестабильностью макроэкономического развития, неоднозначностью политической системы, а также наличием большого числа факторов, учесть которые не представляется возможным.
Хотя риск и случайность имеют много общего, для любого менеджера следует различать эти два понятия. О случайности (неопределенности) говорят тогда, когда невозможно предсказать наверняка, что случится в будущем. Риск – это не просто неопределенность, а такая, которую приходится принимать во внимание при совершении тех или иных действий, поскольку она может негативно повлиять на материальное благополучие людей. Таким образом, случайность есть необходимое, но не достаточное условие риска. Другими словами, под риском в экономике следует понимать возможность (угрозу) потери лицом или организацией в результате осуществления определенной хозяйственной деятельности части своих ресурсов или планируемых доходов (прибыли) в будущем[1].
Можно выделить несколько модификаций риска:
– субъект, делающий выбор из нескольких альтернатив, имеет в распоряжении объективные вероятности получения предполагаемого результата, основывающиеся, например, на проведенных статистических исследованиях;
– вероятности наступления ожидаемого результата могут быть получены только на основе субъективных оценок, т.е. субъект имеет дело с субъективными вероятностями;
– субъект, в процессе выбора и реализации альтернативы, располагает как объективными, так и субъективными вероятностями.
Стремясь «снять» рискованную ситуацию, субъект делает выбор и стремится реализовать его, т.е. сгладить ситуацию. Этот процесс находит свое выражение в понятии «риск».
Последний существует как на стадии выбора решения (плана действий), так и на стадии его реализации.
Среди основных принципов управления риском можно выделить следующие:
1) нельзя рисковать больше, чем это может позволить собственный капитал;
2) необходимо думать о последствиях риска;
3) нельзя рисковать многим ради малого.
В случаях, когда нет ни объективных, ни субъективных оценок вероятностей исходов, экономисты предлагают два критерия выбора. Первый требует выбора такой линии поведения, которая даже в самом худшем варианте даст результат, который будет наилучшим из всех неблагоприятных исходов, – такое поведение называют стратегией максимина. Второй означает выбор варианта, который способен дать при наилучшем стечении обстоятельств максимальный результат.
Научно обоснованная классификация риска позволяет четко определить место каждого риска в их общей системе. Она создает возможности для эффективного применения соответствующих методов, приемов управления риском. Каждому риску соответствует своя система приемов управления риском.
В литературе известно достаточное количество классификаций рисков. Риски могуг классифицироваться по масштабу своего проявления на:[2]
1) макроуровне;
2) мезоуровне;
3) микроуровне.
Ниже мы подробнее рассмотрим риски на макроуровне.
Риски на макроуровне предприятия
Можно заметить, что для макроуровня хозяйствующего субъекта характерны следующие виды рисков: страновой, общеэкономический и риск сектора экономики. Охарактеризуем данные категории.
Самым главным риском, влияющим на экономическую и инвестиционную деятельность, является так называемый страновой (или суверенный) риск. Это риск, связанный с деятельностью конкретного государства. На примере рынка ценных бумаг можно сказать, что до тех пор пока есть возможность смены экономической ориентации страны (деприватизация, национализация), пока неустоявшееся гражданское законодательство может быть изменено в ту или иную сторону, пока фискальная политика государства нестабильна, можно не ожидать, что стоимость ценных бумаг эмитентов такого государства (независимо от того, чьи это бумаги – государственные или частных компаний) будет соответствовать стоимости аналогичных бумаг в соседнем стабильном, устоявшемся государстве.
На страновые риски очень сильно влияют устойчивость государственного строя, уровень коррупции и фискальная политика. Благоприятный страновой климат способствует притоку иностранных инвестиций, который при правильном использовании положительно сказывается на общей экономической ситуации.
Следующим по важности является общеэкономический риск. Если взять два государства с близким уровнем странового риска, определяющим в таком случае будет именно риск экономики каждого из государств. Например, государства ЕЭС и Канада имеют практически равный страновой риск, но рыночные риски, присущие экономикам этих регионов, различны. В общеэкономический риск в основном входит риск изменения базовых экономических показателей (темпы роста ВВП, ставка банковского процента, уровень инфляции, безработица и др.). Все эти параметры сильно влияют на положение субъектов экономики и на приток иностранных инвестиций. Основные факторы, влияющие на общеэкономический риск таковы:
– уровень развития производительных сил общества (включая образование, культуру, национальные традиции);
– структура экономики в целом;
– величина и темпы роста ВВП;
– величина и структура внешнего долга;
– фискальная политика;
– демографическая динамика;
– геополитическое расположение и внешнее окружение.
Экономика страны, как правило, неоднородна по своему составу и состоит из нескольких секторов. Данные сектора, очевидно, несут дополнительные риски, связанные непосредственно с родом деятельности предприятий, их образующих. В этом случае мы спускаемся на уровень ниже и ведем речь о риске экономического сектора. У каждого сектора экономики в любом государстве есть свои специфические риски, которые необходимо понимать, прежде чем предпринимать решение относительно хозяйственной деятельности в том или ином секторе экономики. На риски, присущие каждому конкретному сектору, оказывают сильное влияние три фактора:
– структура экономики страны в целом;
– рентабельность сектора по сравнению с другими секторами данной экономики и конкурентоспособность по сравнению с аналогичными секторами в других странах;
– государственный протекционизм по отношению к сектору.