Финансовая Корпорация "Открытие" основана в 1995 году. Компания - один из ведущих российских финансовых институтов, основными направлениями деятельности которого являются инвестиционный банкинг, коммерческий банкинг, брокерские услуги, а также управление активами.
В состав Корпорации входят: Банк "Открытие", Брокерский дом "Открытие", Управляющая Компания "Открытие", Долговой Центр "Открытие", Инвестиционный Банк "Открытие Капитал".(Приложение А)
Финансовая Корпорация "Открытие" располагает широчайшей сетью на территории России: свыше 240 офисов в 58 городах страны. Корпорация также представлена на международных рынках: офисы находятся в Лондоне, Франкфурте, Лимассоле и Киеве.
ЗАО «Брокерская компания «Открытие» была создана в конце декабря 1996 года. Учредителями компании выступили ведущие менеджеры компании и ряд физических лиц. Возглавил ЗАО «БК Открытие» - Александр Бухарин. Компания специализировалась на оказании клиентам услуг брокерского обслуживания на фондовом рынке и рынке производных финансовых инструментов (фьючерсы, опционы) России. До кризиса 1998 года сегмент деривативов был наиболее динамично развивающимся в компании. ЗАО «БК Открытие» устойчиво входило в ТОП-10 наиболее активных операторов на ведущих биржах, торгующих производными. [13]
Брокерский Дом "Открытие" в настоящее время занимает верхнюю строчку в "Рэнкинге инвестиционных компаний" НРА по итогам 2 квартала текущего года. Совокупный оборот компании составил 5,65 трлн рублей, что почти вдвое превышает показатели предыдущего периода. Доля "Открытия" в общем совокупном обороте всех участников рэнкинга превысила 17%. Рабочий стол «Открытие-Брокер» представлен в Приложении Б
БД Открытие осуществляет следующие виды услуг:
· Электронная торговля
· Розничный брокеридж
· Прайм-брокеридж
· Депозитарные услуги
Торговая система «ОТКРЫТИЕ FOREX» предназначена для осуществления юридическими лицами удаленного Интернет-трейдинга на валютном рынке в режиме реального времени и предоставляет следующие возможности:
· получение котировок торгуемых валют в режиме реального времени для оценки текущего состояния валютного рынка;
· заключение сделок по покупке (продаже) валют;
· выставление заявок (ордеров) на покупку (продажу) валют;
· получение архива сделок;
· получение архива состояния выставленных ордеров;
· просмотр открытых позиций;
· индивидуальные настройки рабочего места клиента;
· получение вспомогательной информации, способствующей оценке текущего состояния валютного рынка;
Торговая система позволяет заключать конверсионные сделки со всеми основными парами валют (G10) с расчетами tod, tom, spot.
Для получения доступа к торговой системе необходимо направить запрос на получение логина и пароля на электронный адрес fi.forex@open.ru.
Сделки заключаются в режиме реального времени путем автоматического обмена электронными документами с электронной цифровой подписью.
Банк гарантирует криптографическую защиту данных, передаваемых по открытым каналам связи.[13]
Брокерское обслуживание - это возможность самостоятельно совершать сделки с ценными бумагами и производными инструментами.
Сотрудничество с брокерским домом обеспечивает возможность работать на фондовом и срочном рынке, на российских и зарубежных торговых площадках.
В долгосрочном плане акции - очень привлекательный инвестиционный инструмент. Их доходность на длительных сроках вложений существенно превышает инфляцию. Если среднегодовая инфляция за последние 10 лет составила 24,4 % в год, то среднегодовая доходность инвестирования в российские акции за тот же период - 80% годовых.
Для того чтобы минимизировать временные затраты и ускорить принятие решений Банк Открытие предлагает воспользоватся услугой интернет-трейдинг. Интернет-трейдинг - это самый быстрый и надежный способ выхода на биржу. Воспользовавшись услугой интернет-трейдинга и установив программу электронных торгов, любой сможет заключать сделки через Интернет при помощи удаленного терминала. Таким образом, клиент всегда будет готов своевременно реализовать любые инвестиционные решения - достаточно иметь рядом компьютер или мобильный телефон с выходом в Интернет. Благодаря услуге интернет-трейдинга процесс торговли ценными бумагами станет максимально простым и удобным. [11]
Группа компаний "ОТКРЫТИЕ" занимает одну из ведущих позиций на рынке услуг по предоставлению электронного доступа, как на российские, так и на международные торговые площадки (DMA/EDA). Брокерский дом "ОТКРЫТИЕ" по праву гордится высоким уровнем обработки и исполнения клиентских поручений. Он предоставляет клиентам возможность установки индивидуальных настроек предторговых систем, а также использования уникальных сервисных решений в послеторговый период. Это позволяет нашим клиентам наилучшим образом оптимизировать затраты.
Расширить свои инвестиционные возможности можно за счет сделок с использованием привлеченных средств (сделок с "плечом"). Маржинальная торговля повышает возможности и на растущем рынке (за счет дополнительных денежных средств), и на падающем (благодаря возможности совершать сделки «шорт»).
Маржинальная торговля предполагает использование, помимо своих активов, денежных средств и ценных бумаг, полученных в заем от Брокерского дома "ОТКРЫТИЕ".
Сделки с использованием привлеченных средств обеспечивают возможность получения дополнительного дохода как на растущем, так и на падающем рынке.
На растущем рынке клиент покупает ценные бумаги, используя не только свои денежные средства, но также и дополнительные средства, полученные в виде маржинального займа. Затем клиент продает бумаги по более высокой цене, возвращает заем и получает доход, который будет больше, чем можно было бы получить, оперируя только собственными средствами.
На падающем рынке клиент берет взаймы ценные бумаги, продает их на рынке ("короткая" продажа), а впоследствии гасит заем этими же ценными бумагами, приобретенными позднее по меньшей цене, и получает доход за счет ценовой разницы.
Обеспечением по маржинальному займу являются денежные средства или ценные бумаги клиента.
Инвестор получает возможность:
· использовать больший объем денежных средств при покупке ценных бумаг (занимая денежные средства у брокера);
· получать прибыль при снижении рыночной цены акции (занимая ценные бумаги у брокера).
В случае неблагоприятного движения рынка (в направлении, противоположном ожиданиям клиента)и превышении размера задолженности клиента над величиной предоставленного обеспечения на установленную величину, клиенту направляется требование пополнить размер обеспечения (такое требование называется margin-call). При достижении некоторого критического значения маржи осуществляется принудительное закрытие позиций клиента.
Основными преимуществами брокерской компании «Открытие» являются выгодные тарифы, а так же обширная региональная сеть.
Клиенты БД «Открытие» работают на рынке по очень выгодным тарифам. При сумме активов более 50 тыс. рублей для клиента не существует минимальной комиссии, он платит только за совершенные сделки в соответствии с выбранным тарифом. [13]
ФК "ОТКРЫТИЕ" предоставляет клиентам возможность совершать сделки с ценными бумагами и производными инструментами на всех основных российских торговых площадках:
· Биржевые торговые площадки для совершения cделок с ценными бумагами (РТС - классический и биржевой рынки, ММВБ - фондовая секция и секция государственных ценных бумаг, фондовая биржа Санкт-Петербург).
· Биржевые торговые площадки для совершения cделок со срочными контрактами (РТС - FORTS, ММВБ - секция срочного рынка, Национальная товарная биржа).
· Внебиржевые рынки ценных бумаг, действующие на территории РФ.
Клиенты также могут получить доступ на международные рынки - не только фондовые, но и на рынки производных инструментов, а также на внебиржевой рынок в рамках услуги Global Electronic Trading Services.
БД «Открытие» также имеет существенные достижения:
· Национальное Рейтинговое Агентство присвоило индивидуальный рейтинг надежности ОАО "Брокерский дом "ОТКРЫТИЕ" на уровне "AAА" (максимальная надежность);
· RTS Standard: 1-е место по объемам торгов на рынке по итогам первого полугодия 2010 года;
· 1 место на рынке опционов по итогам первого полугодия 2010 года;
· Toп-3 на рынке FORTS по объему сделок по итогам первого полугодия 2010 года;
· Toп-5 по объему клиентских операций на бирже ФБ ММВБ по итогам первого полугодия 2010 года.
Компания неуклонно поддерживает высокий уровень клиентского сервиса, стремясь предоставить клиенту максимально широкий выбор услуг и осуществить их реализацию быстро и качественно. В 2010 г. ОАО "Брокерский дом "ОТКРЫТИЕ" по праву был признан журналом "ФИНАНС." лучшим в сфере клиентского обслуживания. ОТКРЫТИЕ-брокер обслуживает более 23 тыс. клиентов (по данным на июль 2011 г.). В течение 2010 года клиентская база росла высокими темпами, превышающими среднеотраслевые показатели.
Система QUIK
Брокерский дом "ОТКРЫТИЕ" предлагает клиентам оперативный доступ ко всем площадкам рынка ценных бумаг и деривативам через профессиональную систему автоматизированного сбора заявок клиента Информационно-торговую Систему QUIK (разработана Сибирской межбанковской валютной биржей), а именно ее самую полную и постоянно обновляемую версию - QUIK-Брокер. [14]- это программный комплекс для организации доступа к биржевым и внебиржевым торговым системам в режиме реального времени. Программный комплекс состоит из серверной части и рабочих мест (терминалов) пользователей, взаимодействующих между собой через интернет. (Приложение В)
Основным назначением системы QUIK является обеспечение доступа к торгам на биржевых и внебиржевых площадках в режиме реального времени, осуществляемого через три вида терминалов:
· Рабочее место QUIK (программа, устанавливаемая на компьютер пользователя), брокерский интернет электронный коммерция
· webQUIK (терминал в виде страницы интернет-браузера, не требующий инсталляции, т.н. «тонкий клиент»),
· pocketQUIK (программа для карманных компьютеров (КПК) класса PocketPC).
Каждый из пользовательских терминалов обладает специфическим набором функций, которые подробно описаны на отдельных страницах сайта, посвященных этим программам.
Основными элементами интерфейса терминала системы QUIK являются:
1. Меню программы. Через меню осуществляется доступ ко всем функциям программы. Панель инструментов, на которой сосредоточены кнопки для быстрого доступа к наиболее используемым функциям.
2. Контекстное меню, открывающееся нажатием правой кнопки мыши на каком-либо окне программы. Контекстное меню содержит перечень операций, которые можно выполнять с этим окном.
. Строка состояния. В ней отображается состояние соединения с сервером и другая системная информация.
. Закладки. Предназначены для группировки окон программы и быстрого переключения между ними.
. Таблицы для отображения данных, получаемых с сервера.
. Диалоги - окна программы, предназначенные для ввода параметров пользователем. Например, окно настроек или ввода заявки.
. Графики. С помощью графиков отображается динамика изменения рыночных показателей.
Меню программы предназначено для доступа ко всем функциям программы. Набор пунктов меню зависит от прав пользователя системы QUIK на доступ к информации и совершение операций. Например, пункт «Новости» будет доступен в том случае, если пользователю разрешено получение новостей.
В Руководстве пользователя вызов пунктов меню отображается жирным шрифтом, через косую черту (слэш). Например, фраза Связь/Установить соединение означает, что нужно выбрать раздел меню «Связь» и в нем пункт «Установить соединение».
Панель инструментов предназначена для быстрого доступа к основным функциям программы. Она представляет собой набор из нескольких панелей, которые можно включать/выключать и перемещать по экрану и располагать в несколько рядов. Чтобы включить панель, наведите курсор на панель и нажмите правую кнопку мыши - откроется контекстное меню со списком доступных панелей. Выбор нужной панели осуществляется нажатием левой кнопки мыши. Также настройку панелей можно выполнить из пункта меню программы Настройки/Основные, вкладка «Панели инструментов».
Значки на панели инструментов могут быть крупными либо мелкими. Большие кнопки лучше видны, но мелкие кнопки занимают меньше места на экране. Переключение размера выполняется из пункта меню программы Настройки/Основные, вкладка «Панели инструментов», флажок «Большие кнопки».
Экранные закладки предназначены для удобства расположения большого количества открытых окон и быстрого переключения между ними. Закладки представляют собой «ярлычки» с названиями, которые можно расположить верху, снизу, справа или слева от рабочей области программы. К каждой закладке можно привязать одно или несколько окон, которые будут показываться только при выборе ее ярлычка.
Строка состояния отображает состояние различных параметров программы: наличие связи с сервером, адрес сервера, получение данных, новых сообщений, настроенных оповещений, валюту цен. Отображение строки состояния включается/отключается через пункт меню Настройки/Основные, вкладка «Панели инструментов», флажок «Строка состояния».
Рабочее место QUIK представляет собой программу для торговли ценными бумагами через Интернет. Все данные отображаются в виде окон - таблиц различного назначения и графиков <https://www.quik.ru/user/presentations/quik/04/>. Для удобства расположения большого числа окон предусмотрены «экранные закладки» - виртуальные экраны, переключающиеся нажатием на ярлычки, расположенные у края экрана.
Окно котировок (или т. н. «стакан котировок) отображает очередь заявок с лучшими ценами по определенному инструменту. Благодаря широкому набору настроек, очередь может быть представлена в различной форме, удобной для конкретного инструмента. Панель ввода заявок позволяет вводить новые заявки одним кликом, а функция «drag-and-drop» - заменять активные заявки «перетаскиванием». «Разреженный стакан» показывает все шаги цены, в том числе не имеющие выставленных котировок. «Объединенный стакан» отображает котировки на разных рынках в одной очереди.
Графики в QUIK можно построить не только по данным цены и объема, а по любому числовому параметру. Благодаря архивам котировок <https://quik.ru/bank/modules/server/archives/>, на графиках отображается история торгов за предыдущие торговые сессии. Поддерживаются свыше 30 индикаторов технического анализа <https://quik.ru/user/client/quik/features/charts/>, линии, углы и дуги Фибоначчи, а также рисование трендовых, горизонтальных и вертикальных линий, графических и текстовых меток. График доходности облигаций показывает сравнительную доходность разных выпусков в зависимости от срока погашения.
Ввод заявки осуществляется нажатием клавиши «F2», а также может быть вызван из Окна котировок <https://quik.ru/user/presentations/quik/03/>, графика <https://quik.ru/user/presentations/quik/04/> или из контекстного меню в таблицах, с автозаполнением параметров заявки. В окне ввода заявки рассчитывается максимально доступное количество бумаг в заявке, а также объем в денежном выражении. Список отправленных заявок и состояние их исполнения отображается в Таблице заявок.
Кроме того, в таблицах системы QUIK отображаются результаты действий клиента за текущую торговую сессию. При необходимости оценки результатов торговли за длительный период, можно запросить отчет <https://quik.ru/bank/modules/external/reports/>: по заявкам, стоп-заявкам, сделкам, состоянию портфеля, неторговым поручениям <https://quik.ru/user/presentations/quik/10/>. Запрос обработается сервером системы и появится на экране Рабочего места QUIK в отдельном окне.
Так же в системе QUIK можно увидеть биржевую информацию, новости с рынка инвестиций, зайти в свои личный портфель и обмениваться сообщениями.
Программа интернет-трейдинга QUIK предоставляет всю необходимую информацию, требуемую для просмотра и анализа биржевых котировок и цен, а также рабочие инструменты для осуществления покупки/продажи активов и широкий набор возможностей для инвестиций на финансовых рынках. [14]
Возможности и преимущества
· Минимальная задержка при выставлении заявок (менее одной секунды);
· Ввод/вывод данных (DDE, ODBC, текстовый файл);
· Графический анализ данных, интеграция с программами технического анализа (MetaStock, Omega ProSuite);
· Возможности субадминистрирования для профессиональных участников;
· Новости "Интерфакс" и "ПРАЙМ-ТАСС".
Заключение
В настоящее время фондовые и валютные рынки стали более доступны частным инвесторам. Прежде всего, инвестор может отслеживать ситуацию на рынках и производить торговлю финансовыми инструментами в "реальном времени". Это стало возможным благодаря развитию глобальной сети Интернет и возникновению так называемых онлайновых брокеров. Услуги онлайнового брокера включают в себя те же услуги, которые предоставляет и обычный брокер, но только взаимоотношение инвестора и брокера происходит с помощью Интернет. Поэтому, в отличие от обычного брокера, онлайновый брокер может оказывать еще и дополнительную услугу - предоставление необходимой инвестору финансовой информации в реальном времени.
Итак, брокерская услуга в Интернет - Интернет-трейдинг - это услуга, предоставляемая инвестиционным посредником (банком или брокерской компанией), которая позволяет клиенту осуществлять покупку/продажу ценных бумаг и валюты в реальном времени через всемирную сеть Интернет.
В настоящее время достаточно много различных компаний-брокеров и поэтому каждый сам вправе отдавать предпочтение той или иной фирме в зависимости от своих предпочтений и возможностей.
Если компания или банк предоставляет брокерские услуги с помощью своего Web-сайта, то инвестору, который хочет воспользоваться этими услугами, нужно иметь всего лишь компьютер, Web-браузер и доступ в Интернет. Такой набор есть почти у каждого делового человека, и эта услуга почти не требует привлечения дополнительных денежных средств со стороны инвестора. Управление инвестиционным портфелем ведется обычно через заполнение стандартных Web-форм.
Список литературы
1. Акинин П.В. Инфокоммуникационные технологии в брокерской и дилерской деятельности - М.: Кнорус - 2007г.
2. Ибрагимов Л.А. Инфраструктура товарного рынка - М.: Юнити - 2008.
. Интернет-Брокеры: История и развитие // Депозитариум. - 2007 - №3 - с. 26-29
. Романов А.Н., Одинцов Б.Е. Информатизационные системы в экономике - М.: Вузовский учебник - 2006
. Титоренко Г.А. Информационные системы в экономике - М.: Юнити - 2009г.
. Финансовый рынок - это технологии // ЭКО. - 2011 - №3 - с 150-159
. Юденков Ю.Н., Тысячникова Н.А. Интернет-технологии в банковском бизнесе. - М.: Кнорус - 2010г.
. https://www.proms.ru/book-elcommerce_theory.html - Теория электронной коммерции
. https://citforum.ru/marketing/articles/art_1.shtml - Что такое электронная коммерция?
. https://www.brokera.ru/xcat/18 - Брокеры: пауки онлайн
. https://www.e-commerce.ru/biz_tech/implementation/inet_services/ itrading.html - Брокерские услуги в Интернет. Интернет-трейдинг
. https://www.finansmag.ru/articles/117093 - Журнал «Финанс»: Рейтинг брокеров
. https://www.openbank.ru/ - Открытие-банк
. https://www.quik.ru/about - Программный комплекс QUIK