ПОЛОЖЕНИЕ
Об органах специализированного кредитного потребительского кооператива «Доходъ»
Общие положения
1.1. Органами кредитного специализированного кредитного потребительского кооператива «Доходъ», (далее по тексту - Кооператив), являются:
· Общее собрание;
· Правление;
· Исполнительный директор;
· Ревизионная комиссия;
· Комитет по займам.
1.2. Органы Кооператива осуществляют свою деятельность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, Уставом Кооператива и настоящим Положением.
1.3. Решения органов Кооператива в отношении члена Кооператива могут быть обжалованы на Общем собрании Кооператива либо оспорены в судебном порядке.
1.4. В состав Правления Кооператива, Ревизионной комиссии (ревизора) Кооператива, на должность Председателя Правления Кооператива, не может избираться или назначаться лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики. На должность Председателя Правления Кооператива, а также Исполнительного директора Кооператива избираются или назначаются лица с высшим образованием.
1.5. Членам Правления Кооператива, членам Ревизионной комиссии Кооператива могут возмещаться расходы, понесенные ими в связи с осуществлением своей деятельности в указанных органах.
1.6. Настоящее положение утверждается Общим собранием Кооператива.
1.7. В течение срока своей деятельности Кооператив вправе изменять структуру, состав и компетенцию органов управления.
Общее собрание Кооператива
2.1. Общее собрание Кооператива (далее - Общее собрание) является высшим органом управления Кооператива.
2.2. К исключительной компетенции Общего собрания относится:
- утверждение Устава Кооператива, внесение изменений и дополнений в Устав Кооператива или утверждение Устава Кооператива в новой редакции;
- утверждение Положения о членстве в Кооперативе, Положения о порядке формирования и использования имущества Кооператива, включающем порядок формирования и использования фондов Кооператива, Положения о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов Кооператива, Положения о порядке предоставления займов членам Кооператива, Положения об органах Кооператива, Положения о порядке распределения доходов Кооператива;
- утверждение сметы доходов и расходов на содержание Кооператива и отчета о ее исполнении;
- принятие решения о вступлении в ассоциации (союзы) кредитных кооперативов, кредитные кооперативы второго уровня и в иные объединения кредитных кооперативов, участие в которых предусмотрено действующим законодательством Российской Федерации, внутренними нормативными документами кооператива, а также принятие решения о выходе из таких объединений;
- принятие решения о реорганизации или ликвидации Кооператива;
- избрание, переизбрание, досрочное прекращение полномочий Правления Кооператива, Ревизионной комиссии Кооператива, а также рассмотрение отчетов об их деятельности;
- утверждение решений Правления Кооператива и Ревизионной комиссии Кооператива;
- отмена решений органов Кооператива в отношении члена Кооператива в случае обжалования таких решений Общему собранию;
- утверждение годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Кооператива;
- принятие решения о распределении дохода Кооператива, выплате начислений на паевые взносы или о присоединении начислений на паевые взносы к паенакоплениям (паям) членов Кооператива;
- принятие в случае необходимости решения о проведении внеочередной аудиторской проверки и выбор аудиторской организации (аудитора).
2.3. Общее собрание может быть очередным или внеочередным.
2.4. Очередное Общее собрание проводится не позднее чем через шесть месяцев после окончания финансового года.
2.5. Внеочередное Общее собрание может быть созвано по инициативе Правления Кооператива, по требованию иных органов Кооператива или по требованию не менее одной трети общего количества членов Кооператива.
2.6. В случае если внеочередное Общее собрание созывается по требованию Ревизионной комиссии Кооператива, Исполнительного директора Кооператива, иных органов Кооператива или по требованию не менее одной трети общего количества членов Кооператива, Правление Кооператива в течение пяти дней со дня предъявления требования о созыве внеочередного Общего собрания должно принять решение о созыве внеочередного Общего собрания или об отказе в его созыве. Решение Правления Кооператива об отказе в созыве внеочередного Общего собрания, а также непринятие решения о созыве указанного внеочередного Общего собрания в установленный срок могут быть оспорены лицами или органами, требующими созыва такого собрания, в судебном порядке в течение трех месяцев со дня принятия указанного решения или истечения срока, предусмотренного для его принятия.
2.7. Уведомление о созыве Общего собрания с указанием повестки дня направляется членам Кооператива не позднее чем за 30 дней до дня проведения такого собрания. В указанные сроки уведомление о проведении Общего собрания должно быть направлено каждому члену Кооператива заказным письмом по указанному членом Кооператива почтовому адресу или вручено под расписку либо либо опубликовано в следующих средствах массовой информации: газете «Новгородские ведомости» (Новгородская область), газете «Псковская правда» (Псковская область).
2.8. В уведомлении о созыве Общего собрания должны быть указаны:
· полное наименование Кооператива и место его нахождения;
· форма проведения Общего собрания (собрание, заочное голосование или собрание уполномоченных);
· дата, место и время проведения Общего собрания. В случае проведения Общего собрания в форме заочного голосования должны быть указаны также дата окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени для голосования;
· повестка дня Общего собрания;
· порядок ознакомления с информацией, подлежащей предоставлению членам Кооператива при подготовке Общего собрания и адрес, по которому можно ознакомиться с указанной информацией. К информации, подлежащей предоставлению членам Кооператива при подготовке соответствующего Общего собрания, относятся годовой отчет Кооператива, заключения Ревизионной комиссии по результатам проверки годового отчета и годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности, аудиторское заключение, сведения о кандидатах в Правление Кооператива и Ревизионную комиссию, проект вносимых в Устав Кооператива изменений и дополнений или проект Устава Кооператива в новой редакции, проекты положений и иных внутренних нормативных документов Кооператива, проекты решений Общего собрания, а также иная предусмотренная Уставом Кооператива информация.
2.9. Член Кооператива вправе участвовать в Общем собрании лично или через своего представителя. На Общем собрании член Кооператива вправе представлять по доверенности не более пяти других членов Кооператива.
2.10. Общее собрание считается правомочным, если в нем принимает участие более половины общего количества членов Кооператива, либо более половины избранных уполномоченных. При отсутствии кворума очередного Общего собрания не позднее чем через 60 дней должно быть проведено повторное Общее собрание с той же повесткой дня. Повторное Общее собрание является правомочным, если в нем приняли участие не менее одной трети общего количества членов Кооператива.
2.11. Для определения кворума Общего собрания и подсчета голосов при голосовании из числа членов Кооператива создается счетная комиссия, количественный и персональный составы которой утверждаются Общим собранием, а в случае проведения Общего собрания в форме заочного голосования количественный и персональный составы счетной комиссии утверждаются Правлением Кооператива. В случае если счетная комиссия не создана или члены счетной комиссии не приняли участие в работе Общего собрания, обязанности счетной комиссии исполняют члены Правления Кооператива, участвующие в работе Общего собрания.
2.12. Счетная комиссия проверяет полномочия и регистрирует лиц, участвующих в Общем собрании, определяет кворум Общего собрания, обеспечивает установленный порядок голосования и права членов Кооператива или их уполномоченных на участие в голосовании, подсчитывает голоса и подводит итоги голосования, составляет протокол об итогах голосования, передает на хранение бюллетени для голосования.
2.13. Подсчет голосов при голосовании осуществляется счетной комиссией отдельно по каждому поставленному на голосование вопросу. При голосовании, осуществляемом бюллетенями для голосования, голоса засчитываются по тем вопросам, по которым голосующим оставлен только один из возможных вариантов голосования. В случае, если бюллетень для голосования содержит несколько вопросов и указанное требование нарушено в отношении всех вопросов, поставленных на голосование, бюллетени для голосования признаются недействительными и голоса по содержащимся в них вопросам не подсчитываются. Несоблюдение указанного выше требования в отношении одного или нескольких вопросов не влечет за собой признания бюллетеня для голосования недействительным в целом.
2.14. По итогам голосования счетная комиссия составляет протокол об итогах голосования, подписываемый членами счетной комиссии. Протокол об итогах голосования составляется не позднее трех дней со дня завершения работы Общего собрания или со дня окончания приема бюллетеней для голосования при проведении Общего собрания в форме заочного голосования.
2.15. Решения, принятые Общим собранием, и итоги голосования оглашаются на Общем собрании, в ходе которого проводилось голосование.
2.16. Решения по вопросам, предусмотренным п.п. 1-6 ст. 4.4 Устава Кооператива, принимаются двумя третями голосов членов Кооператива, присутствующих на Общем собрании членов Кооператива. Решения по остальным вопросам принимаются простым большинством голосов членов Кооператива, присутствующих на Общем собрании.
2.17. Решение Общего собрания, исполнение которого может повлечь ответственность членов иных органов кооператива, может быть оспорено ими в судебном порядке.
2.18. Общее собрание Кооператива может проводиться в форме собрания уполномоченных. В голосовании на собрании уполномоченных принимают участие исключительно уполномоченные. Каждый уполномоченный имеет один голос. Уполномоченные избираются из числа членов Кооператива, не входящих в состав Правления Кооператива и Ревизионную комиссию Кооператива. Единоличный исполнительный орган Кооператива не может осуществлять функции уполномоченного. Уполномоченные не могут передавать осуществление своих функций, прав и исполнение своих обязанностей другим лицам, в том числе лицам, являющимся членами Кооператива. Срок, на который избирается уполномоченный составляет пять лет. Лицо, избранное уполномоченным, может переизбираться неограниченное количество раз.
2.19. Созыв собрания уполномоченных осуществляется в соответствии с Уставом в порядке и сроки, которые предусмотрены для проведения Общего собрания Кооператива. Собрание уполномоченных принимает решения в порядке, предусмотренном для принятия решений Общим собранием Кооператива.
2.20. Общее собрание Кооператива может быть проведено в форме заочного голосования.
2.21. Собрание части членов Кооператива по избранию своих уполномоченных проводится в том же порядке, как и Общее собрание членов Кооператива. Собрание части членов Кооператива по избранию своих уполномоченных может быть проведено в форме заочного голосования.
2.22. При проведении Общего собрания в форме заочного голосования в бюллетенях для голосования должен быть указан срок окончания приема заполненных членами Кооператива бюллетеней. Бюллетень для голосования должен быть направлен каждому члену Кооператива заказным письмом или вручен под расписку не позднее чем за 20 дней до указанного в бюллетене срока окончания приема этих бюллетеней. Решения, принятые Общим собранием в форме заочного голосования, доводятся до сведения членов Кооператива в виде отчета об итогах голосования не позднее чем через пять дней после составления протокола об итогах голосования в порядке, предусмотренном для уведомления о проведении Общего собрания.
2.23. Общее собрание, повестка дня которого включает вопросы о реорганизации или ликвидации Кооператива, об избрании органов Кооператива, о внесении изменений и дополнений в Устав Кооператива или о принятии Устава Кооператива в новой редакции, не может проводиться в форме заочного голосования.
2.24. Один уполномоченный избирается от 150 членов Кооператива. Избрание уполномоченных осуществляется на общих собраниях части членов Кооператива. При определении кандидатур уполномоченных Правление Кооператива исходит из общей списочной численности членов Кооператива на дату принятия решения о проведении выборов уполномоченных. В случае если после распределения выдвигаемых для избрания кандидатур оставшееся число членов Кооператива будет меньше 150, но больше 75, предлагается дополнительная кандидатура уполномоченного для избрания этой частью членов Кооператива. В случае если остаточное количество членов Кооператива будет меньше 75, уполномоченный от этой части не избирается.
2.25. Право выдвигать кандидатуры уполномоченных для избрания на общем собрании членов Кооператива кооперативного участка имеет Правление Кооператива, члены Кооператива кооперативного участка. Предложения о кандидатурах уполномоченных направляются в письменном виде в Правление Кооператива не позднее, чем за 5 (пять) дней до наступления назначенного Правлением Кооператива срока голосования. Письменное согласие кандидата на выдвижение в качестве уполномоченного является обязательным.
2.26. Срок проведения заочного голосования по избранию уполномоченных не может быть менее одного месяца. Решение по избранию уполномоченных считается принятым, если на общем собрании (в заочном голосовании) приняло участие не менее 50% членов Кооператива кооперативного участка. Избранным считается кандидат, набравший простое большинство голосов членов Кооператива, принявших участие в голосовании.
2.27. Результаты общего собрания (заочного голосования) членов Кооператива по избранию уполномоченных оформляются протоколом. Протокол составляется не позднее дня, следующего за днем окончания голосования. При подсчете голосов учитываются действительные бюллетени. Действительным является бюллетень с одной отметкой напротив фамилии кандидата в уполномоченные, незаполненные или заполненные иным образом бюллетени считаются недействительными.
2.28. Права и обязанности уполномоченного подтверждаются решением общего собрания в форме заочного голосования части членов Кооператива об избрании уполномоченных, зафиксированным в протоколе указанного собрания. Решение собрания об избрании уполномоченных должно содержать следующие сведения:
1) фамилию, имя и отчество уполномоченного (если иное не вытекает из закона или национального обычая);
2) число членов Кооператива, которых представляет уполномоченный;
3) фамилии, имена и отчества физических лиц (если иное не вытекает из закона или национального обычая) - членов Кооператива или наименование, государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации, идентификационный номер налогоплательщика для юридических лиц - членов Кооператива, которых представляет уполномоченный;
4) срок полномочий.
2.29. Срок, на который избирается уполномоченный, составляет пять лет. Лицо, избранное уполномоченным, может переизбираться неограниченное количество раз.
2.30. В случае невозможности избранным уполномоченным исполнять свои обязанности переизбрание уполномоченного производится в порядке, установленном Уставом.
Правление Кооператива
3.1. В периоды между Общими собраниями Кооператива руководство его деятельностью осуществляется Правлением Кооператива. Члены Правления Кооператива избираются Общим собранием Кооператива в количестве трех человек из числа членов Кооператива сроком на пять лет.
3.2. Правление Кооператива возглавляет Председатель Правления Кооператива, избираемый Общим собранием Кооператива из числа членов Кооператива сроком на пять лет. Лица, избранные в состав Правления Кооператива, Председатель Правления Кооператива могут переизбираться неограниченное число раз. По решению Общего собрания Кооператива (Председателя Правления Кооператива могут быть прекращены досрочно.
3.3. Председатель Правления Кооператива и члены Правления Кооператива не могут быть членами иных избираемых Общим собранием Кооператива коллегиальных органов Кооператива.
3.4. Проведение заседания Правления Кооператива правомочно, если на нем присутствует более половины количества членов Правления, предусмотренного Уставом Кооператива. Решения Правления Кооператива считаются принятыми, если за них проголосовало не менее двух третей количества присутствующих на заседании членов Правления Кооператива.
3.5. К исключительной компетенции Правления Кооператива относятся:
1) прием в члены Кооператива и исключение из членов Кооператива;
2) ведение реестра членов Кооператива;
3) подготовка Общего собрания Кооператива, формирование повестки дня Общего собрания Кооператива, направление уведомлений о его созыве;
4) принятие решения об одобрении сделок в случаях, установленных п. 3 ст. 6 Федерального закона от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
5) принятие решений об открытии (закрытии) кооперативных участков Кооператива;
6) утверждение размеров добровольных взносов;
7) утверждение процентных ставок по займам, тарифных планов по договорам передачи личных сбережений; принятие решений по проведению рекламных акций, связанных с изменением процентных ставок и тарифных планов;
8) утверждение типовых форм документов Кооператива: договоров займа, договоров о передаче личных сбережений, договоров поручительства;
9) утверждение «Положения о кооперативном участке».
Правление Кооператива не вправе решать вопросы, отнесенные Уставом Кооператива к исключительной компетенции Общего собрания Кооператива.
3.6. Члены Правления Кооператива солидарно несут ответственность за убытки, причиненные Кооперативу их виновными действиями (бездействием). В случае если решение Правления Кооператива повлекло возникновение убытков Кооператива, от ответственности за причинение Кооперативу таких убытков освобождаются члены Правления Кооператива, голосовавшие против принятого решения или отсутствующие при принятии такого решения, что должно подтверждаться соответствующей записью в протоколе заседания Правления Кооператива.