Студент в результате освоения программы дисциплины «Страховое дело» должен

знать:

- правовые основы осуществления страховой деятельности;

- основные понятия и термины, применяемые в страховании, классификацию видов и форм страхования;

- правовые основы и принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования;

- органы, осуществляющие государственное социальное страхование;

уметь:

- оперировать страховыми понятиями и терминами;

- заполнять страховые полисы и составлять типовые договоры страхования;

- использовать законы и иные нормативные правовые акты в области страховой деятельности;

приобрести практический опыт:

- владения методикой проведения имущественного и личного страхования;- методикой проведения экономического анализа страховых операций;- основополагающими принципами разделения риска между страховыми компаниями;

- применения основ социального страхования для установления, индексации и корректировки пенсий, назначения пособий, компенсаций и других социальных выплат.

1.4. Количество часов на освоение программы дисциплины:

максимальной учебной нагрузки обучающегося 44 часа, в том числе:

обязательной аудиторной учебной нагрузки обучающегося 30 часов;

самостоятельной работы обучающегося 14 часов.

2. Структура и содержание учебной дисциплины

2.1. Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Вид учебной работы	Объем часов
Максимальная учебная нагрузка (всего)
Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего)
в том числе:
лекции	12
семинарские занятия	18
Самостоятельная работа обучающегося (всего)
в том числе:
Работа с учебной и научной литературой, периодическими изданиями, изучение нормативных правовых актов	10
Подготовка докладов, рефератов, сообщений, презентаций.	4
Форма промежуточной аттестации по дисциплине Зачет в письменной форме

 

2.2. Тематический план и содержание учебной дисциплины

 

Наименование разделов и тем	Содержание учебного материала, лабораторные и практические работы, самостоятельная работа обучающихся, курсовая работа (проект) (если предусмотрены)	Объем часов	Уровень освоения*
Тема 1. Сущность, принципы, классификация и роль страхования .	Содержание учебного материала Необходимость страховой защиты как важного средства экономической безопасности субъектов хозяйствования и жизнедеятельности людей на случай ущерба, обусловленного рисковыми обстоятельствами. Страховые фонды как материальная основа страховой защиты. Формы организации фондов страховой защиты. Самострахование, его источники и пределы целесообразного применения. Возникновение и этапы развития страхования. Сущность страхования, место страхования в системе экономических категорий. Функции страхования. Сферы применения страхования. Понятие классификации, ее научное и практическое значение. Признаки классификации: исторические, экономические, юридические. Классификация по объектам страхования. Отрасли страхования: имущественное страхование, страхование ответственности, личное страхование. Виды страхования. Классификация по роду опасности: страхование огневых, инженерных, сельскохозяйственных, транспортных, финансово-кредитных и других рисков. Классификация по формам проведения. Обязательное страхование. Добровольное страхование. Классификация по статусу страхователя. Страхование юридических лиц всех форм собственности. Страхование граждан. Классификация по специализации страховщика. Общие виды страхования. Страхование жизни. Перестрахование. Принципы страхования: страховой интерес, максимальная добросовестность субъектов страхования, возмещение потерь в пределах убытков, франшиза, суброгация. Роль страхования в активизации бизнеса, экономии средств, более эффективном формировании и использовании фондов социального назначения, увеличении объемов инвестиций.
Семинарское занятия Опрос по материалам лекции. Доклады: Необходимость страховой защиты. Возникновение и этапы развития страхования. Понятие классификации, ее научное и практическое значение. Принципы страхования. Роль страхования в активизации бизнеса, экономии средств, более эффективном формировании и использовании фондов социального назначения, увеличении объемов инвестиций.
Самостоятельная работа обучающихся: изучение конспекта лекций, чтение, изучение и анализ учебной, научно-методической литературы, конспектирование первоисточников, текстов лекций и вопросов, разбираемых на семинарских занятиях; подготовка докладов, презентаций, рефератов; подготовка к тестированию
Тема 2. Страховые риски и их оценка	Содержание учебного материала Понятие риска. Основные характеристики риска. Уровень риска. Частота риска и размер ущерба. Управление риском. Роль риск-менеджмента в выявлении, распознании, идентификации и определения методов влияния на риск. Исключение риска. Активное и пассивное предотвращение риска. Субъективные и объективные риски. Материальные и нематериальные риски. Чистые и спекулятивные риски. Фундаментальные и частичные риски. Определение страхового риска. Признаки страхового риска. Специфика рисков в страховании имущества, ответственности, в личном страховании. Оценка риска и определение целесообразности его страхования. Критерии определения цены страхования. Структура и основы расчета страховых тарифов.
Семинарское занятия Опрос по материалам лекции Доклады: Управление риском. Роль риск-менеджмента в выявлении, распознании, идентификации и определения методов влияния на риск. Исключение риска. Активное и пассивное предотвращение риска. Оценка риска и определение целесообразности его страхования. Критерии определения цены страхования. Структура и основы расчета страховых тарифов.
Самостоятельная работа обучающихся: изучение конспекта лекций, чтение, изучение и анализ учебной, научно-методической литературы, конспектирование первоисточников, текстов лекций и вопросов, разбираемых на семинарских занятиях; подготовка докладов, презентаций, рефератов; подготовка к тестированию
Тема 3. Страховой рынок и страховые организации	Содержание учебного материала Понятие страхового рынка. Субъекты страхового рынка. Страховые услуги как объекты взаимоотношений страховщиков и страхователей. Страховые посредники: агенты и брокеры. Институциональная и организационная структура страхового рынка. Перспективы развития страхового рынка в РФ. Страховая индустрия как часть сферы услуг. Формы организации страховых компаний в РФ. Порядок создания, функционирования и ликвидации страховых компаний. Общества взаимного страхования. Специализация страховщиков. Условия привлечения иностранных инвесторов к созданию страховых организаций. Сущность и задачи маркетинга в страховании. План маркетинга. Информационное обеспечение маркетинговых исследований. Реализация страховых услуг. Страховые договоры, порядок их подготовки и заключения. Права и обязанности сторон. Контроль за выполнением договоров.
Семинарское занятия Опрос по материалам лекции Доклад: Понятие страхового рынка. Перспективы развития страхового рынка в РФ. Страховая индустрия как часть сферы услуг. Формы организации страховых компаний в РФ. Порядок создания, функционирования и ликвидации страховых компаний. Условия привлечения иностранных инвесторов к созданию страховых организаций. Страховые договоры, порядок их подготовки и заключения. Права и обязанности сторон. Контроль за выполнением договоров.
Самостоятельная работа обучающихся: изучение конспекта лекций, чтение, изучение и анализ учебной, научно-методической литературы, конспектирование первоисточников, текстов лекций и вопросов, разбираемых на семинарских занятиях; подготовка докладов, презентаций, рефератов; подготовка к тестированию
Тема 4. Личное страхование	Содержание учебного материала Страхование жизни и его основные виды. Смешанное страхование жизни. Страхование дожития. Страхование к бракосочетанию. Страхование пенсий (ренты). Обязательные виды страхования от несчастных случаев и профессиональных заболеваний. Страхование от несчастных случаев на транспорте; страхование военнослужащих; страхование работников рисковых профессий и др. Добровольное индивидуальное и коллективное страхование от несчастных случаев. Медицинское страхование. Субъекты и объекты страхования. Условия обязательного медицинского страхования. Добровольное медицинское страхование.
Семинар-дискуссия: Страхование пенсий (ренты). Страхование жизни и его основные виды. Смешанное страхование жизни. Страхование дожития. Медицинское страхование. Доклады: Смешанное страхование жизни. Страхование дожития. Страхование к бракосочетанию. Страхование пенсий (ренты). Обязательные виды страхования от несчастных случаев и профессиональных заболеваний. Страхование от несчастных случаев на транспорте; страхование военнослужащих; страхование работников рисковых профессий и др. Добровольное индивидуальное и коллективное страхование от несчастных случаев. Медицинское страхование.
Самостоятельная работа обучающихся: изучение конспекта лекций, чтение, изучение и анализ учебной, научно-методической литературы, конспектирование первоисточников, текстов лекций и вопросов, разбираемых на семинарских занятиях; подготовка докладов, презентаций, рефератов; подготовка к тестированию
Тема 5. Имущественное страхование	Содержание учебного материала Страхование имущества юридических лиц: субъекты страхования, страховые события, порядок заключения договоров, условия возмещения убытков. Особенности страхования сельскохозяйственных предприятий: страхование урожая сельскохозяйственных культур и многолетних насаждений, страхование животных, страхование строений и другого имущества. Страхование технических рисков. Страхование транспортных средств: автомобильного и другого наземного, морского, авиационного транспорта. Страхование грузов. Страхование имущества граждан: строений и сооружений; животных; домашнего и другого имущества.
Семинарское занятия Опрос по материалам лекции Доклады: Страхование имущества юридических лиц. Особенности страхования сельскохозяйственных предприятий. Страхование технических рисков. Страхование транспортных средств. Страхование имущества граждан
Самостоятельная работа обучающихся: изучение конспекта лекций, чтение, изучение и анализ учебной, научно-методической литературы, конспектирование первоисточников, текстов лекций и вопросов, разбираемых на семинарских занятиях; подготовка докладов, презентаций, рефератов; подготовка к тестированию
Тема 6. Страхование ответственности	Содержание учебного материала Страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств. Международная система «Зеленая карта». Страхование ответственности собственников других видов транспорта. Страхование ответственности товаропроизводителей за качество продукции. Страхование профессиональной ответственности. Страхование ответственности за загрязнение окружающей среды. Другие виды страхования ответственности.
Семинарское занятия Опрос по материалам лекции Доклады: Международная система «Зеленая карта». Страхование ответственности собственников других видов транспорта. Страхование ответственности товаропроизводителей за качество продукции. Страхование профессиональной ответственности. Страхование ответственности за загрязнение окружающей среды. Другие виды страхования ответственности.
Самостоятельная работа обучающихся: изучение конспекта лекций, чтение, изучение и анализ учебной, научно-методической литературы, конспектирование первоисточников, текстов лекций и вопросов, разбираемых на семинарских занятиях; подготовка докладов, презентаций, рефератов; подготовка к тестированию
Тема 7. Перестрахование и сострахование	Содержание учебного материала Необходимость и сущность перестрахования, состояние и перспективы его развития. Субъекты перестрахования. Рынки перестрахования. Методы перестрахования. Факультативное перестрахование. Облигаторное перестрахование. Сравнительный анализ методов перестрахования. Формы проведения перестраховочных операций. Пропорциональное перестрахование. Квотные и эксцедентные договоры пропорционального перестрахования, их характеристика, преимущества и преграды. Непропорциональное перестрахование: на базе эксцедента убытка, на базе эксцедента убыточности. Сострахование и механизм его применения.
Семинарское занятия Опрос по материалам лекции Доклады: Методы перестрахования. Факультативное перестрахование. Облигаторное перестрахование. Сравнительный анализ методов перестрахования. Формы проведения перестраховочных операций. Квотные и эксцедентные договоры пропорционального перестрахования, их характеристика, преимущества и преграды. Непропорциональное перестрахование
Самостоятельная работа обучающихся: изучение конспекта лекций, чтение, изучение и анализ учебной, научно-методической литературы, конспектирование первоисточников, текстов лекций и вопросов, разбираемых на семинарских занятиях; подготовка докладов, презентаций, рефератов; подготовка к тестированию
Тема 8. Доходы, расходы и прибыль страховщика	Содержание учебного материала Состав доходов страховщика. Доходы от страховой деятельности. Заработанные страховые премии, порядок их определения. Доходы от инвестирования временно свободных средств. Расходы страховщика: их состав и экономическое содержание. Себестоимость страховой услуги. Выплата страховых сумм и страхового возмещения. Расходы на содержание страховой компании. Прибыль страховщика. Определение прибыли от страховой деятельности. Прибыль от инвестиционной деятельности. Распределение прибыли. Налогообложение страховщиков. Понятие финансовой надежности страховщика и ее значение. Формирование сбалансированного страхового портфеля. Отбор рисков. Тарифная политика. Перестрахование как метод обеспечения финансовой надежности. Финансовые методы обеспечения надежности страховых компаний. Платежеспособность страховщика, условия ее обеспечения. Собственные средства страховщика. Технические резервы, их состав. Показатели платежеспособности.
Семинарское занятия Опрос по материалам лекции Доклады: Доходы от инвестирования временно свободных средств. Прибыль от инвестиционной деятельности. Распределение прибыли. Налогообложение страховщиков. Формирование сбалансированного страхового портфеля. Отбор рисков. Тарифная политика. Перестрахование как метод обеспечения финансовой надежности. Финансовые методы обеспечения надежности страховых компаний. Платежеспособность страховщика, условия ее обеспечения. Собственные средства страховщика. Технические резервы, их состав. Показатели платежеспособности.
Самостоятельная работа обучающихся: изучение конспекта лекций, чтение, изучение и анализ учебной, научно-методической литературы, конспектирование первоисточников, текстов лекций и вопросов, разбираемых на семинарских занятиях; подготовка докладов, презентаций, рефератов; подготовка к тестированию
	Всего:

*)Характеристика уровня освоения учебного материала: 1.- ознакомительный; 2.- репродуктивный; 3.- продуктивный.