Приложение 7 - Динамика объема и структура расходов
| | Расходы
| тыс. руб.
| удельный вес, %
| | 1 квартал 2014
| 2 квартал 2014
| 3 квартал 2014
| 4 квартал 2014
| 1 квартал 2014
| 2 квартал 2014
| 3 квартал 2014
| 4 квартал 2014
| | Р2
| Процентные расходы
| 1 238 903
| 1 266 897
| 1 400 498
| 1 544 232
| 10,54
| 9,62
| 8,86
| 2,31
| | Р4
| Расходы по операциям с инвалютой
| 51 225
| 27 774
| 58 674
| 304 131
| 0,44
| 0,21
| 0,37
| 0,46
| | Р4*
| Отрицательная переоценка
| 5 142 297
| 6 143 609
| 9 381 697
| 57 504 189
| 43,74
| 46,64
| 59,37
| 86,20
| | Р4**
| Прочие операционные расходы
| 4 126 867
| 4 318 879
| 3 626 778
| 5 812 649
| 35,10
| 32,79
| 22,95
| 8,71
| | Р3
| Операционные расходы (кроме процентных)
| 9 320 389
| 10 490 262
| 13 067 149
| 63 620 969
| 79,27
| 79,64
| 82,69
| 95,37
| | Р6
| Расходы на содержание персонала
| 739 632
| 812 463
| 773 879
| 862 731
| 6,29
| 6,17
| 4,90
| 1,29
| | Р7
| Хозяйственно-организационные и управленческие расходы
| 307 162
| 348 355
| 353 133
| 429 817
| 2,61
| 2,64
| 2,23
| 0,64
| | Р8
| Амортизация
| 45 160
| 45 712
| 46 344
| 49 060
| 0,38
| 0,35
| 0,29
| 0,07
| | Р12
| Уплаченная комиссия
| 67 218
| 95 988
| 102 973
| 113 978
| 0,57
| 0,73
| 0,65
| 0,17
| | Р5
| Расходы по обеспечению функциональной деятельности
| 1 159 172
| 1 302 518
| 1 276 329
| 1 455 586
| 9,86
| 9,89
| 8,08
| 2,18
| | Р9
| Расходы по операциям с ценными бумагами
| 2 784
| 1 463
| 1 965
| 2 064
| 0,02
| 0,01
| 0,01
| 0,00
| | Р11
| Услуги связи, телекоммуникационных и информационных систем
| 20 337
| 31 118
| 33 018
| 54 625
| 0,17
| 0,24
| 0,21
| 0,08
| | Р13
| Штрафы уплаченные
|
|
|
|
| 0,00
| 0,00
| 0,00
| 0,00
| | Р14
| Расходы прошлых лет, выявленные в отчетном году
|
|
|
|
| 0,01
| 0,00
| 0,01
| 0,00
| | Р15
| Прочие расходы и убытки
| 15 335
| 79 114
| 23 250
| 30 886
| 0,13
| 0,60
| 0,15
| 0,05
| | Р10
| Прочие расходы
| 36 450
| 110 846
| 57 242
| 85 949
| 0,31
| 0,84
| 0,36
| 0,13
| | Р1
| Расходы – всего
| 11 757 698
| 13 171 986
| 15 803 183
| 66 708 800
| 100,00
| 100,00
| 100,00
| 100,00
|
Приложение 8 - Факторный анализ процентных доходов и доходов по операциям с ценными бумагами
| | Показатель
| тыс. руб.
| изменение в процентах
| | 1 квартал 2014
| 2 квартал 2014
| 3 квартал 2014
| 4 квартал 2014
| 2 квартал 2014
| 3 квартал 2014
| 4 квартал 2014
| | ОД
| Процентные доходы и доходы от операций с ценными бумагами
| 2 604 305
| 2 740 056
| 2 830 502
| 2 851 509
| х
| х
| х
| |
| Изменение размера доходов
| х
| 135 751
| 90 446
| 21 007
| 100,00
| 100,00
| 100,00
| | V
| Остатки на счетах на конец периода
| 82 722 763
| 80 621 717
| 85 294 669
| 87 425 849
| х
| х
| х
| | R
| Уровень процентной ставки
| 3,15
| 3,40
| 3,32
| 3,26
| х
| х
| х
| |
| Влияние изменения величины активов на величину изменения доходов
| х
| -7 140 736
| 15 507 182
| 6 951 124
| -52,60
| 171,45
| 330,90
| |
| Влияние изменения величины процентной ставки на изменение величины доходов
| х
| 20 715 836
| -6 462 582
| -4 850 424
| 152,60
| -71,45
| -230,90
|
Приложение 9 - Факторный анализ процентных расходов и расходов по операциям с ценными бумагами
| | Показатель
| тыс. руб.
| изменение в процентах
| | 1 квартал 2014
| 2 квартал 2014
| 3 квартал 2014
| 4 квартал 2014
| 2 квартал 2014
| 3 квартал 2014
| 4 квартал 2014
| | ОР
| Процентные расходы и расходы по операциям с ценными бумагами
| 1 241 687
| 1 268 360
| 1 402 463
| 1 546 296
| х
| х
| х
| |
| Изменение размера расходов
| х
| 26 673
| 134 103
| 143 833
| 100,00
| 100,00
| 100,00
| | w
| Остатки на счетах на конец периода
| 81 145 818
| 76 622 049
| 80 493 550
| 80 545 896
| х
| х
| х
| | Q
| Уровень процентной ставки
| 1,53
| 1,66
| 1,74
| 1,92
| х
| х
| х
| |
| Влияние изменения величины пассивов на величину изменения расходов
| х
| -7 488 403
| 6 745 431
| 100 492
| -280,75
| 50,30
| 0,70
| |
| Влияние изменения величины процентной ставки на изменение величины расходов
| х
| 10 155 703
| 6 664 869
| 14 282 808
| 380,75
| 49,70
| 99,30
|
Приложение 10 - Динамика объема и структуры прибыли
| | Показатель
| тыс. руб.
| | 1 квартал 2014
| 2 квартал 2014
| 3 квартал 2014
| 4 квартал 2014
| |
| Процентные доходы
| 2 595 941
| 2 735 311
| 2 830 206
| 2 848 937
| |
| Процентные расходы
| 1 238 903
| 1 266 897
| 1 400 498
| 1 544 232
| | Е1
| Процентная прибыль (убыток)
| 1 357 038
| 1 468 414
| 1 429 708
| 1 304 705
| |
| Доходы по операциям с ценными бумагами
| 8 364
| 4 745
|
| 2 572
| |
| Расходы по операциям с ценными бумагами
| 2 784
| 1 463
| 1 965
| 2 064
| | Е2
| Прибыль (убыток) по операциям с ценными бумагами
| 5 580
| 3 282
| -1 669
|
| |
| Операционные доходы (кроме процентных) и прочие доходы
| 9 613 927
| 10 973 599
| 13 429 390
| 64 275 980
| |
| Расходы по обеспечению функциональной деятельности и прочие расходы
| 10 516 011
| 11 903 626
| 14 400 720
| 65 162 504
| | Е3
| Прибыль (убыток) от прочей деятельности
| -902 084
| -930 027
| -971 330
| -886 524
| | Е5
| Прибыль (убыток) до налогообложения
| 460 534
| 541 669
| 456 709
| 418 689
| | | Налог на прибыль
| 73 680
| 4 180
| 169 990
| -51 373
| | Е4
| Прибыль (убыток)
| 386 854
| 537 489
| 286 719
| 470 062
| |
| По ОПУ
| 386 854
| 537 489
| 286 719
| 470 062
| |
| проверка
|
|
|
|
|
Приложение 11 - Динамика нормы прибыли на капитал
| | Показатель
| 1 квартал 2014
| 2 квартал 2014
| 3 квартал 2014
| 4 квартал 2014
| | Н1
| Норма прибыли на капитал
| 0,021
| 0,028
| 0,015
| 0,025
| | Н2
| Использование активов
| 0,100
| 0,117
| 0,121
| 0,373
| | Н3
| Мультипликатор капитала
| 6,716
| 6,180
| 7,043
| 9,513
| | Н4
| Прибыльность (маржа прибыли)
| 0,032
| 0,039
| 0,018
| 0,007
|
Вспомогательные расчеты
|
| С1 среднее
| 18 178 190
| 18 919 339
| 19 023 141
| 18 894 865
| |
| А1 среднее
| 82 101 043
| 83 387 676
| 86 792 097
| 87 886 614
| |
| А22 среднее
| 11 106 904
| 10 027 510
| 9 161 795
| 12 338 513
| |
| А25 среднее
| 28 875 037
| 23 506 971
| 38 031 118
| 79 520 370
|
Приложение 12 - Декомпозиционный анализ нормы прибыли на капитал
| | Показатель
| абсолютное изменение
| относительное изменение, %
| | 2 квартал 2014
| 3 квартал 2014
| 4 квартал 2014
| 2 квартал 2014
| 3 квартал 2014
| 4 квартал 2014
| |
| Изменение нормы прибыли на капитал
| 0,0071
| -0,0133
| 0,0098
| 100,0000
| 100,0000
| 100,0000
| |
| Влияние изменения уровня использования активов на изменение нормы прибыли на капитал
| 0,0037
| 0,0010
| 0,0313
| 51,3302
| -7,3866
| 319,3108
| |
| Влияние изменения мультипликатора капитала на изменение нормы прибыли на капитал
| -0,0020
| 0,0041
| 0,0163
| -27,9171
| -30,7846
| 165,8604
| |
| Влияние изменения маржи прибыли на изменение нормы прибыли на капитал
| 0,0055
| -0,0184
| -0,0378
| 76,5868
| 138,1712
| -385,1713
| |
|
|
|
|
|
|
|
| |
| Проверка
| 0,0000
| 0,0000
| 0,0000
|
|
|
|
Приложение 13 - Факторный анализ прибыли
| | Показатель
| абсолютное изменение
| относительное изменение, %
| | 2 квартал 2014
| 3 квартал 2014
| 4 квартал 2014
| 2 квартал 2014
| 3 квартал 2014
| 4 квартал 2014
| |
| Изменение размера прибыли
| 150 635
| -250 770
| 183 343
| 100,00
| 100,00
| 100,00
| |
| Влияние изменения величины капитала на размер изменения прибыли
| 15 773
| 2 949
| -1 933
| 10,47
| -1,18
| -1,05
| |
| Влияние изменения величины использования активов на размер изменения прибыли
| 69 225
| 18 741
| 591 608
| 45,96
| -7,47
| 322,68
| |
| Влияние изменения величины мультипликатора капитала на размер изменения прибыли
| -37 650
| 78 106
| 307 300
| -24,99
| -31,15
| 167,61
| |
| Влияние изменения величины прибыльности на размер изменения прибыли
| 103 287
| -350 566
| -713 631
| 68,57
| 139,80
| -389,23
| |
|
|
|
|
|
|
|
| |
| Проверка
|
|
|
|
|
|
|
Приложение 14 - Факторный анализ процентной прибыли
| | Показатель
| 1 квартал 2014
| 2 квартал 2014
| 3 квартал 2014
| 4 квартал 2014
| | D1
| Процентная прибыль
| 1 362 618
| 1 471 696
| 1 428 039
| 1 305 213
| | А1
| Производительные активы (среднее за квартал)
| 82 101 043
| 83 387 676
| 86 792 097
| 87 886 614
| | С1
| Капитал (среднее за квартал)
| 18 178 190
| 18 919 339
| 19 023 141
| 18 894 865
| | К2
| Прибыльность капитала
| 0,0750
| 0,0778
| 0,0751
| 0,0691
| | K3
| Достаточность капитала
| 0,2214
| 0,2269
| 0,2192
| 0,2150
|
| | Показатель
| абсолютное изменение
| относительное изменение, %
| | 2 квартал 2014
| 3 квартал 2014
| 4 квартал 2014
| 2 квартал 2014
| 3 квартал 2014
| 4 квартал 2014
| |
| Изменение процентной прибыли
| 109 078
| -43 657
| -122 826
| 100,00
| 100,00
| 100,00
| |
| Влияние изменения величины производительных активов на размер изменения процентной прибыли
| 21 354
| 60 084
| 18 009
| 19,58
| -137,63
| -14,66
| |
| Влияние изменения величины прибыльности капитала на размер изменения процентной прибыли
| 52 232
| -53 550
| -115 402
| 47,88
| 122,66
| 93,96
| |
| Влияние изменения величины “достаточности капитала” на размер изменения процентной прибыли
| 35 492
| -50 191
| -25 432
| 32,54
| 114,97
| 20,71
| |
|
| | | | | | | |
| Проверка
|
|
|
| | | |
|
Поиск по сайту:
|