| Агрегат | Статья | тыс. руб. | ||||
| 01.01.14 | 01.04.14 | 01.07.14 | 01.10.14 | 01.01.15 | ||
| М1 | Ликвидные средства | 10 798 188 | 8 749 342 | 8 852 986 | 13 304 741 | 18 279 472 |
| М2 | Текущие активы | 79 125 644 | 76 910 933 | 81 502 246 | 79 058 742 | 78 388 237 |
| М3 | Вложения и иммобилизация | 41 712 342 | 18 219 227 | 31 035 448 | 47 173 981 | 114 068 207 |
| М4 | Прочие активы | 4 255 557 | 4 394 734 | 4 179 397 | 2 862 478 | 6 355 136 |
| БАЛАНС | 135 891 731 | 108 274 236 | 125 570 077 | 142 399 942 | 217 091 052 | |
| L1 | Средства из системы расчетов | 340 422 | 288 561 | 307 108 | 372 542 | 170 963 |
| L2 | Привлеченные средства – всего | 80 805 396 | 76 333 488 | 80 186 442 | 80 173 354 | 88 685 442 |
| L2.1 | В том числе: до востребования | 18 744 842 | 15 133 949 | 16 966 390 | 14 138 552 | 16 036 061 |
| L2.2 | Срочные депозиты | 59 251 741 | 58 200 452 | 59 726 112 | 60 395 860 | 67 251 293 |
| L2.3 | Ценные бумаги и долговые обяз-ва | 2 122 852 | 2 094 192 | 2 377 956 | 4 589 815 | 4 604 117 |
| L2.4 | Прочие кредиторы | 685 961 | 904 895 | 1 115 984 | 1 049 127 | 793 971 |
| L2.5 | Привлеченные средства-нетто | 76 490 972 | 71 788 444 | 75 843 982 | 77 178 969 | 82 075 852 |
| L3 | Собственные средства – всего | 54 745 913 | 31 652 187 | 45 076 527 | 61 854 046 | 128 234 647 |
| L3.1 | В том числе: стержневой капитал | 17 352 822 | 19 003 558 | 18 835 119 | 19 211 162 | 18 578 568 |
| L3.2 | Собственные средства-брутто | 54 745 913 | 31 652 187 | 45 076 527 | 61 854 046 | 128 234 647 |
| L3.3 | Собственные средства-нетто | 12 693 461 | 13 003 067 | 13 732 195 | 14 229 576 | 13 830 141 |
| БАЛАНС | 135 891 731 | 108 274 236 | 125 570 077 | 142 399 942 | 217 091 052 | |
| Проверка |
Приложение 16 - Коэффициентный анализ деятельности банка
| Агрегат | Коэффициент | |||||
| 01.01.14 | 01.04.14 | 01.07.14 | 01.10.14 | 01.01.15 | ||
| Ликвидность | ||||||
| G1 | Коэффициент покрытия | 1,1606 | 1,1753 | 1,1744 | 1,1823 | 1,1594 |
| G2 | Норма денежных резервов | 2,3588 | 2,3704 | 2,0912 | 16,9565 | -7,1481 |
| G3 | Коэффициент трансформации | -0,0275 | -0,0611 | -0,0645 | -0,0171 | 0,0463 |
| Устойчивость | ||||||
| G4 | Коэффициент надежности | 0,6775 | 0,4147 | 0,5621 | 0,7715 | 1,4459 |
| G5 | Коэффициент адекватности капитала | 0,3170 | 0,6004 | 0,4178 | 0,3106 | 0,1449 |
| G6 | Коэффициент маневренности | 3,2742 | 3,9841 | 3,6604 | 4,5963 | 4,4809 |
| Состояние оборотных средств | ||||||
| G7 | Коэффициент состояния собственных оборотных средств | 0,1348 | 0,1444 | 0,1453 | 0,1494 | 0,1342 |
| G8 | Коэффициент иммобилизации | 0,3043 | 0,7137 | 0,4425 | 0,3016 | 0,1212 |
| G9 | Коэффициент маневренности собственных оборотных средств | 0,2319 | 0,4108 | 0,3046 | 0,2301 | 0,1079 |
| Активность | ||||||
| G10 | Коэффициент использования привлеченных средств-нетто | 0,9174 | 0,8829 | 0,8852 | 0,9421 | 0,9685 |
| G11 | Рамбурсная способность | х | 6,4305 | 5,7067 | 4,9311 | 1,2577 |
| G12 | Коэффициент использования активов | 2,2578 | 4,9429 | 3,0460 | 2,0186 | 0,9032 |
| Риск | ||||||
| G13 | Коэффициент рискованных активов | 0,2193 | 0,2471 | 0,2311 | 0,2430 | 0,2370 |
| G14 | Коэффициент чувствительных пассивов | 0,1584 | 0,1724 | 0,1737 | 0,1798 | 0,1574 |
| G15 | Коэффициент безубыточности | 0,4843 | 1,5844 | 0,7556 | 0,4698 | 0,1724 |
Приложение 17 - Расчет финансовой прочности
| Показатель | 1 квартал 2014 | 2 квартал 2014 | 3 квартал 2014 | 4 квартал 2014 | |
| Совокупный доход | 12 218 232 | 13 713 655 | 16 259 892 | 67 127 489 | |
| Условно-переменные расходы | 10 598 526 | 11 869 468 | 14 526 854 | 65 253 214 | |
| Промежуточный доход | 1 619 706 | 1 844 187 | 1 733 038 | 1 874 275 | |
| Коэффициент прибыли | 0,1326 | 0,1345 | 0,1066 | 0,0279 | |
| Условно-постоянные расходы | 1 159 172 | 1 302 518 | 1 276 329 | 1 455 586 | |
| Доход, обеспечивающий безубыточность | 8 744 200 | 9 685 722 | 11 974 909 | 52 132 069 | |
| Уровень финансовой прочности, % | 28,43 | 29,37 | 26,35 | 22,34 |
Приложение 18 - Показатели результативности банковской деятельности
| Показатель | 1 квартал 2014 | 2 квартал 2014 | 3 квартал 2014 | 4 квартал 2014 | |
| 1. Показатель прибыльности | |||||
| Норма прибыли на капитал | 2,13 | 2,84 | 1,51 | 2,49 | |
| Прибыльность активов | 0,32 | 0,46 | 0,21 | 0,26 | |
| Прибыльность | 3,17 | 3,92 | 1,76 | 0,70 | |
| Доходность активов | 10,01 | 11,73 | 12,14 | 37,35 | |
| Достаточность капитала | 14,89 | 16,18 | 14,20 | 10,51 | |
| 2. Показатели, детализирующие факторы, влияющие на прибыльность | |||||
| Удельный вес непроцентных расходов | 9,79 | 10,31 | 8,20 | 2,30 | |
| Удельный вес процентных расходов | 86,45 | 85,74 | 88,99 | 97,08 | |
| Процентная доходность активов | 2,13 | 2,34 | 2,11 | 1,59 | |
| Непроцентная доходность активов | 7,87 | 9,39 | 10,02 | 35,76 | |
| Процентная маржа | 1,66 | 1,76 | 1,65 | 1,49 | |
| Доходная база | 67,25 | 71,32 | 64,78 | 48,90 | |
| Процентный “разброс” | 1,64 | 1,63 | 1,52 | 1,32 | |
| 3. Отношение к активам | |||||
| Процентных расходов | 1,02 | 1,08 | 1,05 | 0,86 | |
| Непроцентных расходов | 8,61 | 10,18 | 10,75 | 36,25 | |
| Расходов на содержание АУП | 0,61 | 0,69 | 0,58 | 0,48 | |
| Маржи непроцентного дохода | 7,87 | 9,39 | 10,02 | 35,76 | |
| 4. Прочие | |||||
| Уровень покрытия непроцентных расходов непроцентными доходами | 91,42 | 83,77 | 78,95 | 93,01 | |
| Коэффициент просроченности задолженности по выданным кредитам | 1,08 | 1,32 | 1,26 | 1,00 |
Приложение 19 - Показатели эффективности управления
| Показатель | 1 квартал 2014 | 2 квартал 2014 | 3 квартал 2014 | 4 квартал 2014 | |
| 1. Показатель экономической эффективности | |||||
| Экономическая результативность | 103,92 | 104,11 | 102,89 | 100,63 | |
| Доля затрат на управление | 9,86 | 9,89 | 8,08 | 2,18 | |
| Рентабельность деятельности | 3,29 | 4,08 | 1,81 | 0,70 | |
| 2. Показатели контроля над расходами | |||||
| Расходы на АУП | 0,61 | 0,69 | 0,58 | 0,48 | |
| Хозяйственные расходы | 0,25 | 0,30 | 0,26 | 0,24 | |
| Прочие расходы | 0,03 | 0,09 | 0,04 | 0,05 | |
| Коэффициент затрат | 15,40 | 17,54 | 17,54 | 41,00 |
Приложение 20 - Расчет добавленной стоимости
| Показатель | 1 квартал 2014 | 2 квартал 2014 | 3 квартал 2014 | 4 квартал 2014 | |
| Совокупный капитал | 18 563 192 | 19 288 727 | 19 402 827 | 19 288 259 | |
| Процент прибыли к совокупному капиталу | 2,08 | 2,79 | 1,48 | 2,44 | |
| Норма прибыли на привлеченный капитал | 1,57 | 1,61 | 1,74 | 1,83 | |
| Добавленная стоимость | 94 659 | 226 064 | -51 230 | 117 940 |
Вспомогательный расчет средних
| С1 | 18919338,5 | 19023140,5 | |||
| С8 | 384186,5 | 368468,5 | 378771,5 | ||
| С13 | |||||
| С14 | 507,5 | 570,5 | 626,5 | ||
| П20 | 78883933,5 | 78557799,5 | 84701150,5 |
Приложение 21 - Расчет мультипликационного эффекта капитала
| Показатель | 1 квартал 2014 | 2 квартал 2014 | 3 квартал 2014 | 4 квартал 2014 | |
| Прибыль | 386 854 | 537 489 | 286 719 | 470 062 | |
| Привлеченные средства | 78 883 934 | 78 557 800 | 80 519 723 | 84 701 151 | |
| Операционные затраты | 1 241 687 | 1 268 360 | 1 402 463 | 1 546 296 | |
| Мультипликатор капитала | 6,716 | 6,180 | 7,043 | 9,513 | |
| Уровень процентной ставки по группе пассивов | 1,53 | 1,66 | 1,74 | 1,92 | |
| Активы | 122 082 984 | 116 922 157 | 133 985 010 | 179 745 497 | |
| Экономическая рентабельность | 1,33 | 1,54 | 1,26 | 1,12 | |
| Результативность мультипликатора капитала | -1,32 | -0,69 | -3,39 | -7,59 |