Курс лекций по институциональной экономике
Тема 1. Теория институтов
Прежде чем приступить к изучению нашего предмета необходимо объяснить ключевое понятие институциональной теории, собственно, понятие института. Наиболее общее определение, пожалуй, принадлежит Дугласу Норту: «институт есть правило игры в обществе». Мы будем пользоваться определением, которое дал Уильямсон: «Институт – это основные политические, социальные и правовые нормы, являющиеся базой для производства, обмена и потребления».
Функции институтов. Деятельность людей носит совершенно свободный и непредсказуемый характер, подобный броуновскому движению. При этом, когда интересы людей сталкиваются, люди причиняют друг другу ущерб, поэтому первая функция институтов – организация деятельности людей таким образом, чтобы они не причиняли друг другу ущерба или чтобы этот ущерб чем-то компенсировали.
Вторая функция институтов – минимизация усилий которые люди тратят на то, чтобы найти друг друга и договориться друг с другом. Институт призван облегчить как усилия на поиск нужных людей, товаров, ценностей, так и возможности договориться с ними.
Третья функция институтов – это передача информации и обучение. Эту функцию выполняет, например РЭА.
Итак, институты – это некие рамки, которые поставили люди, чтобы не сталкиваться между собой, облегчать себе способ передвижения из точки А в точку В, легче вести переговоры, предсказывать поведение других индивидов и т.д.
Стандартная неоклассическая модель изображает человека как существо гиперрациональное. Неоинституциональный подход отличается большей трезвостью. Это находит выражение в двух его важнейших поведенческих предпосылках -- ограниченной рациональности и оппортунистического поведения.
Первая отражает факт ограниченности человеческого интеллекта. Знания, которыми располагает человек, всегда неполны, его счетные и прогностические способности далеко не беспредельны, совершение логических операций требует от него времени и усилий. Одним словом, информация ресурс дорогостоящий. из-за этого агенты вынуждены останавливаться не на оптимальных решениях, а на тех, что кажутся им приемлемыми исходя из имеющейся у них ограниченной информации. Их рациональность будет выражаться в стремлении экономить не только на материальных затратах, но и на своих интеллектуальных усилиях. При прочих равных условиях они будут предпочитать решения, предъявляющие меньше требований к их предсказательным и счетным возможностям.
Оппортунистическое поведение определяется О.Уильямсоном, который ввел это понятие в научный оборот, как "преследование собственного интереса, доходящее до вероломства" (self-interest-seeking-with-guile). Речь идет о любых формах нарушения взятых на себя обязательств, например -- уклонении от условий контракта. Индивиды, максимизирующие полезность, будут вести себя оппортунистически (скажем, предоставлять услуги меньшего объема и худшего качества), когда это сулит им прибыль. В неоклассической теории для оппортунистического поведения не находилось места, поскольку обладание совершенной информацией исключает его возможность.
Значительная часть институтов - традиций, обычаев, правовых норм -- призвана уменьшать негативные последствия ограниченной рациональности и оппортунистического поведения. Как подчеркивает О.Уильямсон, в социальных институтах нуждаются ограниченно разумные существа небезупречной нравственности. При отсутствии проблем ограниченной рациональности и оппортунистического поведения потребность во многих институтах попросту бы отпала.
Итак, неоинституциональная теория, в отличие от неоклассики, при анализе экономической деятельности предлагает учитывать следующие факторы:
1. Фактор неполноты информации. Как известно, гипотеза совершенного рынка состоит в том, что каждый участник рынка обладает полной информацией обо всех игроках, действующих на данном рынке.
2.
Проблемы взаимодействия между людьми и значение правил игры: координация, кооперация, распределение выигрыша. Роль «правил игры» в решении проблем взаимодействия.
Очевидно, что институты неоднородны. Как правило, различают формальные и неформальные, жесткие и мягкие, внешние и внутренние институты.
Что касается неформальных институтов, то они как правило, являются частью того наследия, которое называется культурой. Они возникли еще тогда, когда человечество не имело формальных законов и возможностей для их создания, а в настоящее время они пронизывают все области человеческой деятельности, в том числе и экономику. Неформальные институты – это устойчиво повторяющиеся нормы человеческого взаимодействия, которые являются во-первых, продолжением развитием и модификацией формальных правил; во-вторых, социально санкционированными нормами поведения; и в-третьих, внутренними, обязательными для выполнения стандартами поведения. К неформальным институтам относят, к примеру, хозяйственную этику и моральную практику, обычаи, традиции, мораль, идеология.
Нарушители неформальных правил караются как правило также не формально (например, исключение из каких-либо социальных групп), но иногда санкции бывают и формальные (например поступающие из каких-либо союзов и ассоциаций)
Правила – система общепризнанных и защищенных предписаний, которые разрешают или запрещают определенные действия индивида (группы) при взаимодействии с другими индивидами (группами).
Формальные ограничения, правила и институты возникают, как правило, на базе уже существующих неформальных правил и механизмов, обеспечивающих их выполнение. В структуре формальных институтов выделяют:
· Политические институты: законы, Конституция
· Экономические институты: квоты, налоги, фирмы
· Системы контрактации (способы и порядок заключения контрактов, ведения переговоров, регулируемые правовыми нормами и законами): письменные контракты
Задание: к какому типу институтов относятся семья, рынок, церковь, школа
Формальные институты навязываются сверху и имеют систему принуждения к их выполнению, придумываются и устанавливаются политическими и административными агентами. Наиболее распространенный пример – законодательство, разрабатываемое и принимаемое государственными органами. Обязательность выполнения обеспечивается системой мер принуждения – суды, судебные исполнители, милиция.
Взаимоотношения между формальными и неформальными институтами:
· формальное правило вводится на базе хорошо себя зарекомендовавшего неформального института (средневековые кодексы)
· формальное правило вводится для противодействия неформального института
· одно вытесняет или порождает другое (неформальный – формальный или наоборот)
1) Внешние - устанавливающие в хозяйственной системе основные правила, определяющие в конечном итоге ее характер. Например институт собственности.
2) Внутренние - которые делают возможными сделки между субъектами, снижают степень неопределенности и риска и уменьшают трансакционные издержки. (предприятия, виды договоров, платежные и кредитные средства, средства накопления).
1. Неоинституциональная теория.
Литература:
· Нуреев Р., Латов Ю., Плоды просвещения: российская неоклассика и неоинституционализм на пороге третьего тысячелетия Вопросы экономики, 2001,№1. https://www.ie.boom.ru/Nureev/Nureev1.htm
· Капелюшников Р.И., Неоинституционализм (Libertarium.ru) скачать
· Капелюшников Р.И., Новая институциональная теория (Libertarium.ru) https://www.libertarium.ru/libertarium/10625
· Дж. Ходжсон. Какова сущность институциональной экономической теории? (перевод с английского Hodgson, Geoffrey M. Journal of Economic Issues, Jun2000, Vol. 34 Issue 2, p317, 13p) https://ie.boom.ru/Referat/Hodgson.htm
Фактор неполноты информации. Как известно, гипотеза совершенного рынка состоит в том, что каждый человек обладает полной информацией обо всех игроках, действующих на данном рынке. Совершенно очевидно, что на сколько-нибудь сложном рынке - а любой представимый реальный рынок уже сложный - эта гипотеза не работает. Мы должны заместить ее гипотезой неполноты (несовершенства) информации. Одни знают больше других, и они выигрывают; другие - меньше, и они проигрывают, их обманывают. Не работает и модель экономического равновесия, построенная на гипотезе полноты информации. Ведь для прогноза нам нужно не статическое, а динамическое экономическое равновесие. Нам нужно показать, какое равновесие будет через неделю, через месяц, через пять лет. И такого рода равновесие явно предполагает, что люди начинают оценивать не сегодняшнее, а ожидаемое состояние дел.
Фактор ожидания. Заметим, что наряду с Коммонсом и Коузом в 30-ые гг. ожиданиями занимался Джон Мейнард Кейнс (John Maynard Keynes). Основной вклад этих ученых состоит в том, что они начали формировать теоретические основы экономики ожиданий. Очевидно, что люди совершают экономически целесообразные действия, исходя, во-первых, из неполной информации и, во-вторых, из неких ожиданий действий других в отношении себя. Что такое “ожидания”?
Классический пример влияния ожиданий, с которым мы сейчас регулярно сталкиваемся, - фьючерсы: людей интересует, каков будет курс рубля в отношении доллара к определенному моменту времени, и на разнице курса они активно играют. Это чистые ожидания, не связанные ни с каким перемещением материальных объектов. С ожиданиями связано вообще любое экономическое действие. Обратимся к ситуации конца августа - сентября с.г. на нашем валютном рынке. Почему доллар стал стоить 15 и даже 20 рублей и до сих пор1 держится где-то на 15, хотя по товарной массе, по золотовалютным резервам (как ни считай!) он должен стоить от 9 до 12 рублей? Почему люди его покупают за такую цену? Они действуют иррационально? Нет, они действуют, исходя из определенных ожиданий. Механизм этих ожиданий базируется на том, что люди не располагают всей полнотой информации, что ведет к панике. Это вполне экономическое действие.
Мы выбираем определенную линию инвестирования, платим или не платим налоги, заводим или не заводим ребенка. И все наши решения мы принимаем, исходя из наших ожиданий того, каким образом поведут себя игроки на рынке, будет инфляция или нет, удержим мы за собой рабочие места или нет. Т.е. экономика сформирована, главным образом, ожиданиями, а не фиксацией текущего состояния дел. И никто не совершает какого-то экономически осознанного действия, основываясь лишь на экстраполяции.
Фактор влияния коллективных действий и институтов. По мнению институционалистов, при рассмотрении сколько-нибудь реальной экономики надо заменить принцип индивидуальных (атомизированных) действий принципом коллективных действий. “Коллективные действия, - говорил Коммонс - представляют собой просто рамку для индивидуальных действий”. Институциональная структура общества - те рамки, в которых нам дозволяется или не дозволяется что-то делать. Это могут быть рамки, заданные законами и нашими ожиданиями о том, как жестко эти законы будут соблюдаться. Это могут быть рамки, определяющиеся обычаями и нашими ожиданиями относительно того, будут ли окружающие нас люди игнорировать то, что мы не соблюдаем эти обычаи, или они отреагируют жестко и перестанут с нами иметь дело. Наконец, это могут быть рамки, задаваемые технологиями (наиболее жесткие из всех ограничений). Все это - некие рамочные действия. Это, если хотите, забор, который может быть любой высоты, а в огороженном им пространстве происходит свободное движение экономических воль.
Институционализм, ставший сейчас главным направлением развития экономической науки, базируется именно на том, что мы дополняем твердое ядро классической и неоклассической экономических теорий понятиями неполноты информации, экономики ожиданий и коллективных действий и институтов. В нашем курсе мы должны будем рассмотреть содержание этих понятий и определить, каким образом наличие тех или иных институтов модифицирует локальное или глобальное экономическое равновесие, а также на основании чего люди делают выбор между самими институтами.