Что такое деньги?
Для чего нужен Центральный банк страны?
В старину славянки носили на шее ожерелье из драгоценного металла - гривну ("грива" - шея). Украшения всегда были ходовым товаром. За гривну давали кусок серебра определенного веса. Этот вес назвали гривной. Он равнялся 0.5 фунта.
В VIII – IX вв. на Руси появляются дирхемы – крупные серебряные монеты с арабскими надписями. Дирхемы чеканились в арабском Халифате, а оттуда арабские купцы привозили их на территорию Киевской Руси. Здесь дирхем получил русское название: его стали называть куной или ногатой, половинку куны – резаной. 25 кун составляли гривну кун.
В конце X в. в арабском Халифате сокращается чеканка серебряных дирхемов и приток их в Киевскую Русь ослабевает, а в XI в. прекращается совсем.
На Русь начинают ввозить западноевропейские монеты, которые назывались так же, как когда-то римские,– денариями. На эти тоненькие серебряные монеты с примитивными изображениями правителей были перенесены русские названия монет – куны или резаны.
В конце X в. в Киевской Руси начинается чеканка собственных монет из золота и серебра. Первые русские монеты так и назывались златниками и серебрениками. На монетах изображался великий князь киевский и своеобразный государственный герб в форме трезубца – так называемый знак Рюриковичей.
После раздробленности в XII веке прекратилась чеканка единой для всей страны монеты. Те монеты, что ходили раньше, люди припрятали. А тут как раз прекратился ввоз динариев.
Так на Руси не стало монет, их заменили слитки. Опять, как когда-то, деньгами стали куски серебра. Только теперь они имели определенную форму и вес.
Это время называют безмонетным периодом. Первый русский рубль - удлиненный брусок серебра весом приблизительно в 200 граммов, грубо обрубленный по концам. (Рубль - от слова рубить).
Появился он на свет в XIII веке. В то время рубль равнялся 10 гривнам кун. Отсюда и пошла русская десятичная монетная система, которая существует и сейчас: 1 рубль = 10 гривенникам; 1 гривенник = 10 копейкам.
Деля рублевую гривенку на две части, получили полтины, на четыре - четвертаки. Из рубля делали мелкие монеты - деньги. Для этого рублевую гривенку вытягивали в проволоку, рубили на мелкие куски, каждый из них расплющивали и чеканили монету. В Москве из рубля изготовляли 200 денег, в Новгороде - 216.
При Иване III Русь стала единым государством. Теперь уже каждый князь не мог самостоятельно чеканить свои монеты. Во главе государства стоял монарх, только он имел на это право.
В 1534 году в правление Елены Глинской, матери Ивана Грозного, была создана единая для всего государства денежная система. Были установлены строгие правила чеканки монет, созданы образцы
Самой мелкой монетой была "полушка". Она равнялась четверти копейки. До царя Федора Ивановича на русских монетах не ставился год выпуска. Этот царь впервые стал выбивать на копейках дату.
Постепенно рублевые слитки исчезли из обращения. Деньги в России считали на рубли, но рубля как монеты не существовало, рубль оставался только условной счетной единицей. При Петре I ходили серебряные копейки и полукопейки, или "денежки". Монет недоставало, в стране был "денежный голод". Особенно большую нужду испытывали в мелких монетах. Копейка по тому времени была слишком крупна достоинством, и вместо размена ее рубили на две-три части. Каждая часть ходила самостоятельно. В марте 1704 года по указу Петра I впервые в России начали делать серебряные рублевые монеты. Одновременно выпустили полтинник, полуполтинник, гривенник, равный 10 копейкам, пятачок с надписью "10 денег" и алтын.
Название "алтын" - татарское. "Алты" - значит шесть. Древний алтын равнялся 6 деньгам, петровский алтын - 3 копейкам. Серебро во много раз дороже меди. Чтоб медная монета была такой же ценности, как серебряная, ее нужно сделать очень большой, тяжелой. Так как в России серебра недоставало, то Екатерина I и задумала делать именно такие медные деньги. Рассчитали, что рублевая монета должна иметь вес 1,6 килограмма.
Повинуясь царскому приказу, монетчики сделали медный рубль. Это большая четырехугольная плита, шириной и длинной 20 сантиметров. В каждом углу ее вытиснен круг с изображением Государственного герба, а посредине надпись: "Цена рубль. 1726. Екатеринбург".
В начале XVII века в России царствовал Василий Шуйский. Мало просидел он на троне, ничем не прославил себя, но успел выпустить первые русские золотые монеты: гривенники и пятаки.
При Елизавете Петровне была выпущена новая золотая монета в 10 рублей. Она называлась в соответствии с императорским титулом царицы империалом. При ней генерал-директор Миних предлагал план улучшения финансового положения государства. План состоял в том, что вместо дорогих металлических выпустить по образцу Европы дешевые бумажные деньги. Проект Миниха пошел в сенат и был там отвергнут.
Но Екатерина II этот проект осуществила: взамен громоздких медных денег выпустила бумажные ассигнации достоинством в 25, 50, 75 и 100 рублей. Они свободно обменивались на медные деньги, и для этой цели в 1768 году в Москве и Санкт-Петербурге учредили два банка. Ассигнации Екатерины II были первыми русскими бумажными деньгами.
Смысл бумажных денег в том, что тяжелые монеты из золота не нужно носить с собой, золото находилось в государственном банке и каждой бумажной ассигнации в банке соответствовало определенное количество золота. Когда в банк поступало новое золото, то государственный банк печатал новые ассигнации. Человек в любое время мог придти и обменять бумажные ассигнации на золото. Это был прообраз Центрального банка страны.
Русское правительство, увлеченное удавшимся опытом, год от года увеличивало выпуск ассигнаций без поступления нового золота в государственный банк. Ассигнации постепенно обесценивались. Для поддержания стоимости бумажного рубля были введены кредитные билеты, которые тоже начали обесцениваться.
В августе 1914 года началась мировая война. Финансовое состояние царской России сразу же резко ухудшилось. Огромные расходы заставили правительство прибегнуть к усиленному выпуску бумажных денег. Наступила инфляция. Как всегда в таких случаях, население стало прятать сначала золото, а потом и серебряные деньги. В 1915 году исчезла даже медная монета. В обращении остались только бумажные деньги. В том же году был отчеканен последний царский рубль.
Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Инфля́ция (лат. Inflatio — вздутие) — повышение уровня цен на товары и услуги. При инфляции на одну и ту же сумму денег по прошествии некоторого времени можно будет купить меньше товаров и услуг, чем прежде. В этом случае говорят, что деньги обесценились — утратили часть своей реальной стоимости.
Противоположным процессом является дефляция — снижение общего уровня цен (отрицательный рост). В современной экономике встречается редко и краткосрочно, обычно носит сезонный характер. Например, цены на зерновые сразу после сбора урожая обычно снижаются. Длительная дефляция характерна для очень немногих стран. Сегодня примером дефляции может служить экономика Японии (в пределах −1 %). Известны примеры, когда политика правительства приводила к длительному периоду снижения розничных цен при постепенном повышении заработной платы (например, в СССР в последние годы жизни Сталина и при правительстве Людвига Эрхарда в Западной Германии начиная с 1950 года).
В истории мировой экономики отмечались два случая резкого роста цен, связанных с падением стоимости металлов, из которых изготовлялись деньги.
1. После открытия Америки в европейские страны стало поступать много золота и особенно серебра из Мексики и Перу. За 50 лет с начала XVI века производство серебра возросло более чем в 60 раз. Это вызвало повышение товарных цен к концу века в 2,5-4 раза.
2. В конце 1840-х годов началась разработка калифорнийских золотых рудников. Вскоре после этого началась массовая золотодобыча в Австралии. Мировая добыча золота при этом возросла более чем в 6 раз, цены увеличились на 25-50 %. Инфляция этого вида наблюдалась по всему миру.
В середине 1917 года появились новые деньги. Это были керенки, сделанные на плохой бумаге, без номеров и подписей, достоинством в 20 и 40 рублей. Их выпускали неразрезанными листами, величиной с газету. Подделать их было легко, и в стране появилось множество фальшивых денег. Вместе с ними количество денег в обращении по сравнению с 1914 годом увеличилось в 84 раза.
В 1921 году за месяц в среднем выпускалось денег на 188,5 миллиарда рублей. Чтобы уменьшить спрос на денежные знаки, выпустили купюры по 5 и 10 тысяч рублей. Тогда вслед за денежным голодом наступил "разменный кризис" - не хватало мелких денег.
Чтобы удовлетворить надобность в разменных деньгах, правительство пустило в обращение разменные знаки. Это были царские почтовые и гербовые марки, на которые накладывался штемпель, показывающий, что они превращены в деньги.
Усиленный выпуск бумажных денег совсем расстроил хозяйство страны. Покупательная способность рубля скатилась вниз, цены неимоверно выросли. На фабриках, печатавших деньги, работало 13 тысяч человек. С 1917 по 1923 год количество бумажных денег в стране увеличилось в 200 тысяч раз.
За ничтожные покупки расплачивались толстыми пачками денег, за более крупные - мешками. В конце 1921 года 1 миллиард рублей даже крупными купюрами - по 50 и 100 тысяч рублей - составлял кладь весом в один-два пуда. Кассиры, приезжавшие за деньгами для выдачи зарплаты рабочим и служащим, выходили из банка с огромными мешками за спиной. Но купить на эти деньги можно было совсем немного. Чаще всего владельцы товаров вообще отказывались брать обесцененные деньги.
В 1922 году советское правительство выпустило особые банковские билеты - "червонцы". Они исчислялись не в рублях, а в другой денежной единице - червонце. Один червонец приравнивался к десяти дореволюционным золотым рублям. Это была твердая, устойчивая валюта, обеспеченная золотом и другими государственными ценностями. Червонец уверенно и быстро делал свое дело - укреплял денежную систему.
В 1924 году вышли государственные казначейские билеты достоинством в 1, 3 и 5 рублей. Это были деньги, единые для всего СССР. Наступил конец пагубной пестроте. Но главное, рубль решено было исчислять в золоте. Он приравнивался к 0,774234 грамма чистого золота, как дореволюционный. Выросла его покупательная способность.
Правда, золотая рублевая монета не выпускалась. Советское правительство берегло золото. Оно совершило бы расточительство, если бы стало из него чеканить монету. Но зато выпустили полноценный серебряный рубль. Его покупательная способность равнялась золотому. В 1931 году серебряные разменные монеты заменили никелевыми.
В 1935 году никелевым монетам дали другой рисунок, и в таком виде они ходили до 1961 года. Когда кончилась Великая Отечественная война, излишние деньги, пущенные в обращение, сильно мешали наладить экономическую жизнь страны, восстановить народное хозяйство, отменить карточную систему снабжения. Дело в том, что у спекулянтов скопилось большое количество денег, и, начни государство продавать продукты питания и промышленные товары без карточек, они бы сразу скупили дефицитные вещи, чтобы вновь спекулировать. Поэтому и решено было за каждые 10 старых рублей при обмене давать 1 новый рубль. Одновременно отменялись карточки на продовольствие и промышленные товары, на некоторые из товаров снижались цены. Трудящиеся от этой реформы только выиграли. Рубль окреп.
Еще больше выиграла покупательная сила рубля после денежной реформы 1961 года. с 1 января 1961 года правительство решило в 10 раз повысить масштаб цен. Таким образом, то, что стоило 1000 рублей, стоит теперь 100 рублей, вместо 250 рублей платят 25 рублей и т. д. Одновременно выпустили новые деньги и заменили ими старые по соотношению на 1 рубль новый 10 рублей старых. Расчеты и денежный счет упростился, масса денег в обращении уменьшилась. Но это не все! Реформа в 10 раз увеличила покупательную способность рубля. Увеличилось и его золотое содержание. Советский рубль стал еще полновесней!
В 1991-1993 гг. в связи с политическими и инфляционными процессами, распадом СССР и образованием СНГ были заменены отдельные купюры банковских билетов СССР, выпущены в обращение купюры более высокого достоинства. 1993-1994гг. - процесс создания национальной валюты и отделение денежного обращения России от денежных систем государств бывшего СССР.
Го января 1998 в Российской Федерации началась денежная реформа (1000-кратная деноминация рубля), замена денежных знаков осуществлялась Центральным Банком до 31 декабря 2002 года. представлены 1 декабря 2000 года.
После краха финансовой системы страны и девальвации национальной валюты в августе - декабре 1998 г., и продолжающейся инфляции в 1999 - 2001 г.г., курс рубля постоянно снижается, и ЦБР (Центральный Банк России) вынужден разрабатывать купюры более высокого номинала, чем сейчас и занимаются в НИИ Гознака.
Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Центральный банк — главный регулирующий орган кредитной системы страны или группы стран.
Центральные банки выполняют следующие основные функции:
- эмиссия банкнот и монет; (печать и изготовление денег)
- проведение денежно-кредитной политики; (контроль количества денежной массы в стране так, чтобы каждой банкноте соответствовало определенное количество золота в золотом запасе страны)
- является «банком банков» — служат расчетным центром банковской системы, предоставляют ей кредиты, в некоторых странах осуществляют надзор за деятельностью банков;
- рефинансирование кредитно-банковских институтов, в том числе с помощью установки ставки рефинансирования, ломбардной ставки и т. п.; (контроль финансовых ресурсов для получения и выдачи кредитов)
- управление официальными золотовалютными резервами; (контроль резерва иностранной валюты и золота, использование этого резерва финансирования дефицита платёжного баланса, для интервенций на валютных рынках, оказывающих влияние на курс национальной валюты, или для аналогичных целей)
- проведение валютной политики; (контроль проведения операций с валютными ценностями при международных платежах, инвестициях, купли-продажи валюты и так далее)
- регулирование деятельности кредитных институтов;
- банк правительства.
Важным вопросом в деятельности центрального банка является его независимость от исполнительной власти, от правительства. В связи с этим выделяют экономическую и политическую независимость центрального банка.
Под экономической независимостью понимают возможность использования центральным банком имеющихся в его распоряжении инструментов денежно-кредитной политики без каких-либо ограничений. То есть центральный банк наделён определённым кругом полномочий, направленных на принятие оперативных решений при проведении денежно-кредитной политики.
Под политической независимостью понимают уровень самостоятельности центрального банка во взаимоотношениях с правительственными органами при назначении руководства банка и при разработке и проведении денежно-кредитной политики.
Факторы, влияющие на независимость центральных банков:
- участие государства в капитале центрального банка и распределении прибыли;
- процедура назначения (выбора) руководства банка;
- степень отражения в законодательстве целей, функций и задач центрального банка;
- право государства на вмешательство в денежно-кредитную политику;
- правила, регулирующие возможность прямого и косвенного финансирования государственных расходов центральным банком страны;
- взаимоотношения между центральным банком страны и правительством.
Банк России (Россия, Москва)
Банк Англии (Великобритания, Лондон)
Европейский Центральный Банк (Германия, Франкфурт)
ФРС - Федеральная резервная система США (США, Вашингтон)
Золотой резерв
Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Текущая версия страницы проверена на достоверность 19 ноября 2014
Динамика мировых золотых резервов
Золотой резерв или золотой запас — запас золота, находящийся в ведении центрального банка и/или министерства финансов страны, и являющийся частью золотовалютного резерва.
На 2012 год общий вес золота, добытого когда-либо в мире, оценивался в 174 100 тонн (из них 60 % было добыто после 1950 года). Объём золотых резервов всех стран мира, по оценке Всемирного золотого совета, составлял около 30 000 тонн, что значительно меньше 38 000 тонн в 1965 году. После разразившегося финансово-экономического кризиса 2008 года, объёмы государственных золотых резервов начали опять расти.
Цель золотого резерва
Целью золотого резерва на начальном этапе было обеспечение национальной валюты эквивалентной стоимостью, выраженной в золоте. В настоящее время золотой резерв является частью золотовалютного резерва, выполняя роль антикризисного резерва и стабилизации/корректировки курса национальной валюты. Кроме того, так как золото можно в любой момент использовать как средство оплаты, большие запасы золота означают бо́льшую экономическую независимость.
Золотые резервы по странам
Самые большие резервы драгоценного металла имеют США, за ними следует Германия и Международный валютный фонд (МВФ).
Евросоюз
Золотой запас Еврозоны на 2014 год составил 10 787 тонн[3], что делает евро валютой, наиболее обеспеченной золотом. Среди стран Евросоюза, не входящих в Еврозону, наибольшие золотые запасы имеют Великобритания (310,3 т), Швеция (125,7 т), Румыния (103,7 т) и Польша (102,9 т).
США
Как ни странно, золотой резерв США был заложен в самый разгар великой депрессии. В 1933 году был издан Указ № 6102 о национализации золота по которому все физические и юридические лица должны были сдать всё своё золото государству по твёрдой цене 20,66 $ за тройскую унцию. После окончания сбора золота его официальная цена была поднята до 35 $ за тройскую унцию.
Во время Второй мировой войны американские запасы жёлтого металла достигли своего максимума — 20 205 тонн (более 500 железнодорожных вагонов). В годы действия Бреттон-Вудской системы США активно использовали золото для стабилизации доллара, что сократило их золотой резерв в 2,5 раза — до 8133,5 тонн.
В качестве хранилищ используются Форт-Нокс в штате Кентукки (4500 т), Американский монетный двор в Денвере (1400 т), Вест-Пойнт (1700 т) и подвалы Федерального резервного банка в Манхэттене (400 т). Последний полный аудит запаса проводился в 1953 году.
Кроме своего золота, на хранении в США частично или полностью находятся золотые резервы около 60 других государств. Объём этих резервов в прессе не публикуется. Реального аудита этих и своих запасов США избегают, что является источником различных теорий.
Германия
После Второй мировой войны, на волне экономического чуда в 1951 году, Германия приступила к созданию своего золотого резерва. В 1968 году запасы достигли своего пика в 4 000 тонн.
На 2013 год германские золотые резервы составили 3 391 тонну, что по рыночной стоимости соответствовало примерно 140 млрд евро. Это золото покупалось на биржах Нью-Йорка, Лондона и Парижа, и там же оставалось на хранении. Из него на март 2013 года 1 536 тонн (≈45 %) хранится в Федеральной резервной системе США (в последние годы Германия безуспешно пытается вывезти его на свою территорию), 450 тонн (≈13 %) в Банке Англии в Лондоне, и 374 тонны (≈11 %) в Банке Франции в Париже. Остальные 1 036 тонн (≈31 %) немцы хранят в собственной стране.
За хранение золота Банк Англии взимает ежегодную плату в 500 тыс. евро. Хранение в США и Франции происходит безвозмездно.
В настоящее время ежегодно около 5 тонн золота Монетный двор Германии расходует на чеканку монет с их последующей продажей. Другие операции с ним не ведутся.
По данным финансового центра, на 2010 год в частном владении немцев находилось около 4 000 тонн золота в виде золотых слитков и монет. Дополнительно к этому немцы владеют сертификатами и ценными бумагами на ещё 1 400 тонн золота.
Германия, как и многие другие страны Европы, подписала «Соглашение центробанков по золоту» и на данный момент, согласно четвёртой версии СЦБЗ, обязуется не продавать значительные объёмы жёлтого металла.
Франция
В 1944 году Франция, как и многие другие страны, подписала Бреттон-Вудские соглашения. Курсы обмена валют были стабилизированы, доллар жёстко привязан к золоту. Послевоенная Европа восстанавливалась, объём торговли рос.
Но с течением времени баланс начал нарушаться. В частности, доминирующее положение доллара США в международных расчётах и отсутствие механизма регулировки платёжного баланса привели к разногласиям. Экономика Европы обгоняла экономику США, долларовые резервы европейских стран быстро росли, при этом национальные валюты, в том числе франк, оказались дестабилизированы.
Одним из немногих, кто в 60-е годы говорил о порочности манипулирования ценой золота и поддержания фиксированного курса доллара был выдающийся экономист и советник Шарля де Голля Жак Руеф. Именно под его влиянием генерал де Голль решил обменять долларовые резервы на золото. Доля золотого запаса Франции в её золотовалютном резерве была увеличена с 73 % в 1964 году до 86 % к лету 1966 года. Только в 1965 году Франция обменяла 874 млн. долларов на золото. В августе 1965 года, по заявлению Банка Франции, золотой резерв страны, первой из европейских стран, достиг отметки 4 400 тонн. Причём, в отличии от многих других стран, Франция при обмене настояла на том, что золотые слитки не будут храниться в подвалах Федерального банка Нью-Йорка, а будут вывезены из США.
Китай
С 2009 года Народный банк Китая перестал публиковать изменения размеров своих золотых резервов. При этом в последние годы Китай проводит политику массовой скупки золота. Так, за первую половину 2012 года он импортировал 582 тонны (что превзошло объём золотых резервов Индии), а в 2013 году — 622 тонны, став крупнейшим потребителем золота в мире.
С 2007 года Китай вышел на первое место в мире по объёмам добычи золота (2007 год — 280 тонн, 2008 год — 292 тонны, 2013 год — 430 тонн), а объёмы торгов на Шанхайской золотой бирже выросли с 1139 тонн в 2012 году до 2197 тонн в 2013-м. Исходя из имеющихся данных, отдельные эксперты оценивают золотой запас Китая более чем в 2700 тонн.
Россия
По итогам второго квартала 2014 года Россия вышла на шестое место в мире (и 5-е место среди стран) по официально заявленным запасам золота в резервах. На 1 ноября объём золотого запаса России составил 1169,5 тонны. Доля золота в общем объёме золотовалютных резервов России составляет 10,5 %.
Две трети золотого резерва России хранятся в Центральном хранилище Банка России в Москве.
По добыче золота в 2013 году Россия занимала третье место в мире (после Китая и Австралии).
Люди добывают золото с незапамятных времён. С золотом человечество столкнулось уже в V тыс. до н. э. в эпоху неолита благодаря его распространению в самородном состоянии.
По предположению археологов, начало системной добычи было положено на Ближнем Востоке, откуда золотые украшения поставлялись, в частности, в Египет. Именно в Египте в гробнице королевы Зер и одной из королев Пу-аби Ур в Шумерской цивилизации были найдены первые золотые украшения, датируемые III тыс. до н. э.
В России до петровских времен золото не добывалось. Оно ввозилось из-за границы в обмен на товары и взималось в виде ввозных пошлин. Первое открытие запасов золота было сделано в 1732 году в Архангельской губернии, где вблизи одной деревни была обнаружена золотая жила. Ее начали разрабатывать в 1745 году. Рудник с перерывами действовал до 1794 года и дал всего около 65 кг золота. Началом золотодобычи в России считают 21 мая (1 июня) 1745 г., когда Ерофей Марков, нашедший золото на Урале, объявил о своем открытии в Канцелярии Главного правления заводов в Екатеринбурге.
За всю историю человечеством добыто около 161 тысячи тонн золота (оценка на 2011 год). Если сплавить всё это золото воедино, получится куб со стороной примерно 20 м.
Эти запасы распределены следующим образом (оценка на 2003 год):
- государственные ЦБ и международные финансовые организации — около 30 тыс. тонн;
- в ювелирных изделиях — 79 тыс. тонн;
- изделия электронной промышленности и стоматологии — 17 тыс. тонн;
- инвестиционные накопления — 24 тыс. тонн.
В 2007 году в мире было добыто 2,38 тыс. т золота, а в 2008 — 2,33 тыс. т. Лидерами добычи золота стали:
Место. Страна — добыча в т.: 2007 г. / 2008 г.
- КНР
КНР — 275/295 - ЮАР
ЮАР — 252/250 - США
США — 238/230 - Австралия
Австралия — 246/225 - Перу
Перу — 170/175 - Россия
Россия — 157/165 - Канада
Канада — 101/100 - Индонезия
Индонезия — 118/90 - Узбекистан
Узбекистан — 85/85 - Гана
Гана — 84/84 - Папуа — Новая Гвинея
Папуа — Новая Гвинея — 65/65 - Чили
Чили — 42/42 - Мексика
Мексика — 39/41 - Бразилия
Бразилия — 40/40
В России существует около 16 золотодобывающих компаний. Лидером добычи золота в России является компания Полюс Золото, на которую приходится около 20 % рынка. Наибольшее количество золота добывается в Чукотском автономном округе, Красноярском крае и Амурской области.
В 2009 г. ЮАР покинулa тройку лидеров по добыче золота. Первое место занимает Китай (314 т), потом следуют Австралия (227 т), США (216 т). Россия в 2009 г. добыла 183 т золота.
В 2011 году в мире было добыто 2809,5 т золота, из них в России — 185,3 т (6,6 % мировой добычи).