Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования
«РОССИЙСКАЯ АКАДЕМИЯ НАРОДНОГО ХОЗЯЙСТВА
И ГОСУДАРСТВЕННОЙ СЛУЖБЫ
При ПРЕЗИДЕНТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»
СРЕДНЕРУССКИЙ ИНСТИТУТ УПРАВЛЕНИЯ - ФИЛИАЛ
Практика №3
По дисциплине «Правовое обеспечение профессиональной деятельности» для студентов 2 курса, обучающихся по специальности 38.02.07 «Банковское дело»
Тема: Правовой статус кредитных организаций. Регистрация кредитных организаций
__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Орел
Задание 1
Дайте правовую оценку ситуации и запишите ответ.
Ч., являющийся единственным участником ООО НКО "ПРД", обратился в Территориальное управление Банка России ЦБР по ЦФО с ходатайством о принятии решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций, представил бизнес-план предполагаемой деятельности.
Отказ в регистрации НКО "ПРД" (ООО) обоснован ссылкой на недостоверность, неполноту и противоречивость содержащейся в бизнес-плане информации, неспособность кредитной организации к долговременному существованию как прибыльной коммерческой организации.
Ч. оспорил в судебном порядке отказ в регистрации, содержащийся в письмах Банка России и решении Комитета банковского надзора ЦБ РФ.
Суд апелляционной инстанции указал на отсутствие доказательств представления в ЦБ РФ или непосредственно в ЦБ РФ предварительного договора о заключении с ООО "ПТК "Агроконсервит" договора аренды нежилого помещения, а также письма ООО "ПТК "Агроконсервит".
Суд апелляционной инстанции исследовал и оценил в том числе непосредственно бизнес-план НКО "ПРД" (ООО), проанализировал предполагаемые расходы на содержание аппарата управления кредитной организации в соответствии с целями и задачами деятельности, сопоставив эти расходы с предложенной заявителем кадровой политикой организации, статистикой заработной платы работников финансовой сферы деятельности, требованиями законодательства, регулирующего вопросы оплаты труда сотрудников кредитных организаций. В бизнес-плане НКО расчет заработной платы сотрудников кредитной организации основывался на величине прожиточного минимума.
______________________________________________________________________________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________________________________________________________________________
Задание 2
Дайте правовую оценку ситуации и запишите ответ.
Учредитель небанковской кредитной организации обратился в арбитражный суд с требованием о признании недействительным решения Банка России о возврате поданных на регистрацию документов. В качестве основания для таких действий Банк России указал на неудовлетворительное финансовое положение и недостаточность собственных средств учредителей кредитной организации. Неудовлетворительное финансовое положение учредителя небанковской кредитной организации Банком России было констатировано, но доказательства такого вывода не были приведены.
Решением суда первой инстанции заявленные требования учредителя небанковской кредитной организации были удовлетворены. Суд главным образом отметил, что отсутствие надлежащей мотивировки Банка России при применении такого основания для отказа, как «неудовлетворительное финансовое положение учредителей», является существенным нарушением норм ст. 11 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Задание 3
Дайте правовую оценку ситуации и запишите ответ.
З.М.И. обратился в суд с иском к Центральному банку Российской Федерации о признании незаконным включения в базу данных информации, взыскании убытков, ссылаясь на нарушение своих прав.
З.М.И. работал председателем правления ООО КБ "Интелфинанс" в период времени с 18 мая года по 18 февраля; предписание Банка России от 03 августа о введении запрета на осуществление отдельных банковских операций направлено в адрес ООО КБ "Интелфинанс" именно в период осуществления руководства ООО КБ "Интелфинанс" З.М.И. Приказом Банка России к ООО КБ "Интелфинанс" отозвана лицензия на осуществление отдельных банковских операций.
В течение последних 12 месяцев до даты отзыва у ООО КБ "Интелфинанс" лицензии на осуществление отдельных банковских операций функции единоличного исполнительного органа ООО КБ "Интелфинанс" исполнял именно З.М.И., являвшийся председателем правления ООО КБ "Интелфинанс"; таким образом, Центральный банк Российской Федерации был вправе разместить в соответствующей базе данных сведения о З.М.И. как о лице, являвшемся руководителем ООО КБ "Интелфинанс" последние 12 месяцев до отзыва у данного кредитного учреждения лицензии, и деятельность которого привела к направлению в кредитную организацию предписания об ограничении (запрете) на проведение отдельных банковских операций; никаких объективных доказательств, могущих с достоверностью свидетельствовать о том, что действиями Банка России по размещению в соответствующей базе данных вышеуказанных сведений о З.М.И. ему причинены какие-либо убытки, суду не представлено.
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
______________________________________________________________________________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________________________________________________________________________
Задание 4