График погашения кредита

Приложение 3/1

Расчет Cash Flow по месяцам проекта, тыс. тенге

	1 год
	по месяцам

Наличность на начало (Cash Flow)	0,0	2 116,5	1 983,0	2 705,1	3 427,2	4 142,0	4 856,9	5 293,9	5 733,0	6 174,3	6 617,5	7 070,2
ПОСТУПЛЕНИЯ
Выручка от продажи чего-либо
Собственный капитал	2 250,0
Получение кредита	15000,0
ИТОГО ПОСТУПЛЕНИЙ	17250,0	0,0	1410,0	1410,0	1410,0	1410,0	1410,0	1410,0	1410,0	1410,0	1410,0	1410,0
ВЫПЛАТЫ
Сырье и материалы. Оборотные средства			15,6	15,6	15,6	15,6	15,6	15,6	15,6	15,6	15,6	15,6
Основные средства - оборудование	15000,0
Доставка, монтаж оборудования и обучение персонала	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0
Электроэнергия	2,0	2,0	11,1	11,1	11,1	11,1	11,1	11,1	11,1	11,1	11,1	11,1
Зат-ты на оплату труда: производ.персонал	0,0	0,0	361,2	361,2	361,2	361,2	361,2	361,2	361,2	361,2	361,2	361,2
адм. и обсл. персонал	0,0	0,0	63,7	63,7	63,7	63,7	63,7	63,7	63,7	63,7	63,7	63,7
Текущий ремонт	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0
Общехозяйственные и адм. расходы	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0
Транспортные расходы	3,0	3,0	3,0	3,0	3,0	3,0	3,0	3,0	3,0	3,0	3,0	3,0
Отопление	0,0	0,0	0,0	0,0	7,3	7,3	7,3	7,3	7,3	7,3	0,0	0,0
Непредвиденные расходы	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0
Водоснабжение и канализация	6,0	6,0	68,5	68,5	68,5	68,5	68,5	68,5	68,5	68,5	68,5	68,5
Итого налогов	0,0	0,0	42,3	42,3	42,3	42,3	42,3	42,3	42,3	42,3	42,3	180,3
Проценты 9 %	112,5	112,5	112,5	112,5	112,5	112,5	112,5	110,4	108,3	106,3	104,2	102,1
Погашение кредита	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	277,8	277,8	277,8	277,8	277,8	277,8
ИТОГО ВЫПЛАТ	15133,5	133,5	687,9	687,9	695,2	695,2	973,0	970,9	968,8	966,7	957,3	1093,2
CASH FLOW	2 116,5	-133,5	722,1	722,1	714,8	714,8	437,0	439,1	441,2	443,3	452,7	316,8
Суммируемое CASH FLOW	2 116,5	1 983,0	2 705,1	3 427,2	4 142,0	4 856,9	5 293,9	5 733,0	6 174,3	6 617,5	7 070,2	7 387,0

Приложение 3/2

Расчет Cash Flow по месяцам проекта, тыс. тенге

	2 год
	по месяцам

Наличность на начало (Cash Flow)	7 387,0	7 843,8	8 302,7	8 763,7	9 226,8	9 684,7	10 144,6	10 606,7	11 070,8	11 537,0	12 005,3	12 483,0
ПОСТУПЛЕНИЯ
Выручка от продажи чего-либо
Собственный капитал
Получение кредита
ИТОГО ПОСТУПЛЕНИЙ	1410,0	1410,0	1410,0	1410,0	1410,0	1410,0	1410,0	1410,0	1410,0	1410,0	1410,0	1410,0
ВЫПЛАТЫ
Сырье и материалы. Оборотные средства	15,6	15,6	15,6	15,6	15,6	15,6	15,6	15,6	15,6	15,6	15,6	15,6
Основные средства - оборудование
Доставка, монтаж оборудования и обучение персонала	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0
Электроэнергия	11,1	11,1	11,1	11,1	11,1	11,1	11,1	11,1	11,1	11,1	11,1	11,1
Зат-ты на оплату труда: производ.персонал	361,2	361,2	361,2	361,2	361,2	361,2	361,2	361,2	361,2	361,2	361,2	361,2
адм. и обсл. персонал	63,7	63,7	63,7	63,7	63,7	63,7	63,7	63,7	63,7	63,7	63,7	63,7
Текущий ремонт	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0		0,0	0,0	0,0	0,0	0,0
Общехозяйственные и адм. расходы	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0
Транспортные расходы	3,0	3,0	3,0	3,0	3,0	3,0	3,0	3,0	3,0	3,0	3,0	3,0
Отопление	0,0	0,0	0,0	0,0	7,3	7,3	7,3	7,3	7,3	7,3	0,0	0,0
Непредвиденные расходы	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0	5,0
Водоснабжение и канализация	68,5	68,5	68,5	68,5	68,5	68,5	68,5	68,5	68,5	68,5	68,5	68,5
Итого налогов	42,3	42,3	42,3	42,3	42,3	42,3	42,3	42,3	42,3	42,3	42,3	173,4
Проценты 9 %	100,0	97,9	95,8	93,8	91,7	89,6	87,5	85,4	83,3	81,3	79,2	77,1
Погашение кредита	277,8	277,8	277,8	277,8	277,8	277,8	277,8	277,8	277,8	277,8	277,8	277,8
ИТОГО ВЫПЛАТ	953,2	951,1	949,0	946,9	952,1	950,0	948,0	945,9	943,8	941,7	932,3	1061,3
CASH FLOW	456,8	458,9	461,0	463,1	457,9	460,0	462,0	464,1	466,2	468,3	477,7	348,7
Суммируемое CASH FLOW	7843,8	8302,7	8763,7	9226,8	9684,7	10144,6	10606,7	11070,8	11537,0	12005,3	12483,0	12831,6

Приложение 4

Расчет Cash Flow по годам проекта, тыс. тенге

		Годы проекта


Наличность на начало (Cash Flow)	0,0	7 387,0	12 831,6	18 582,9	24 640,3
ПОСТУПЛЕНИЯ
Выручка от продажи	14 100,0	16 920,0	16 920,0	16 920,0	16 920,0
Собственный капитал	2 250,0	0,0
Получение кредита	15 000,0	0,0
ИТОГО ПОСТУПЛЕНИЙ	31 350,0	16 920,0	16 920,0	16 920,0	16 920,0
ВЫПЛАТЫ
Закуп сырья для реализации услуг	156,0	187,2	187,2	187,2	187,2
Основные средства	15 000,0	0,0	0,0	0,0	0,0
Электроэнергия		114,9	133,0	133,0	133,0	133,0
Зат-ты на оплату труда: производ.персонал	3 611,9	4 334,3	4 334,3	4 334,3	4 334,3
адм. и обсл. персонал	637,4	764,9	764,9	764,9	764,9
Текущий ремонт		0,0	0,0	0,0	0,0	0,0
Общехозяйственные и административные расходы	60,0	60,0	60,0	60,0	60,0
Транспортные расходы	36,0	36,0	36,0	36,0	36,0
Отопление	43,7	43,7	43,7	43,7	43,7
Непредвиденные расходы	60,0	60,0	60,0	60,0	60,0
Водоснабжение и канализация	696,7	821,6	821,6	821,6	821,6
Итого налогов		561,0	638,7	632,1	625,9	620,0
Проценты 9 %		1 318,8	1 062,5	762,5	462,5	162,5
Погашение кредита		1 666,7	3 333,3	3 333,3	3 333,3	3 333,3
ИТОГО ВЫПЛАТ		23 963,0	11 475,3	11 168,8	10 862,5	10 556,6
CASH FLOW		7 387,0	5 444,7	5 751,2	6 057,5	6 363,4
Суммируемое CASH FLOW		7 387,0	12 831,6	18 582,9	24 640,3	31 003,7

Итого сумма кредита к погашению

13 333,3

10 000,0

6 666,7

3 333,3

0,0

Погашение кредита

1 666,7

3 333,3

Проценты

1 318,8

1 062,5

762,5

462,5

162,5

Приложение 5

Затраты на производство продукции, услуг, тыс. тенге.

	Годы проекта

Производственные затраты
Закуп сырья для реализации услуг	156,0	187,2	187,2	187,2	187,2
Затраты на оплату труда производ персонала	3 611,9	4 334,3	4 334,3	4 334,3	4 334,3
Электроэнергия	114,9	133,0	133,0	133,0	133,0
Водоснабжение и канализация	696,7	821,6	821,6	821,6	821,6
ИТОГО:		3 882,8	4 654,5	4 654,5	4 654,5	4 654,5
Операционные издержки
Амортизация	750,0	712,5	676,9	643,0	610,9
Затраты на оплату труда админ. и обсл.персонала	637,4	764,9	764,9	764,9	764,9
Налоги	561,0	638,7	632,1	625,9	620,0
Текущий ремонт	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0
Общехозяйственные и административные расходы	60,0	60,0	60,0	60,0	60,0
Транспортные расходы	36,0	36,0	36,0	36,0	36,0
Отопление	43,7	43,7	43,7	43,7	43,7
Непредвиденные расходы	60,0	60,0	60,0	60,0	60,0
Проценты по кредиту	1 318,8	1 062,5	762,5	462,5	162,5
Погашение кредита	1 666,7	3 333,3	3 333,3	3 333,3	3 333,3
ИТОГО:	5 133,6	6 711,7	6 369,5	6 029,4	5 691,3
ВСЕГО:	9 016,4	11 366,2	11 024,0	10 684,0	10 345,9

Приложение 6

Расчет планируемой прибыли/убытков предприятия по годам проекта, тыс. тенге

	Годы проекта

Выручка от реализации, всего

Выручка от продажи	14100,0	16920,0	16920,0	16920,0	16920,0
Производственные затраты
Закуп сырья для реализации услуг	156,0	187,2	187,2	187,2	187,2
Затраты на оплату труда произв-го персонала	3611,9	4334,3	4334,3	4334,3	4334,3
Электроэнергия	114,9	133,0	133,0	133,0	133,0
Водоснабжение и канализация	696,7	821,6	821,6	821,6	821,6
ИТОГО:	4579,5	5476,2	5476,2	5476,2	5476,2
Операционные издержки
Амортизация	750,0	712,5	676,9	643,0	610,9
Затраты на оплату труда админ. и обсл.персонала	637,4	764,9	764,9	764,9	764,9
Текущий ремонт	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0
Общехозяйственные и административные расходы	60,0	60,0	60,0	60,0	60,0
Транспортные расходы	36,0	36,0	36,0	36,0	36,0
Отопление	43,7	43,7	43,7	43,7	43,7
Непредвиденные расходы	60,0	60,0	60,0	60,0	60,0
Проценты по кредиту	1318,8	1062,5	762,5	462,5	162,5
Погашение кредита	1666,7	3333,3	3333,3	3333,3	3333,3
ИТОГО:	4572,6	6073,0	5737,3	5403,5	5071,3
ВСЕГО:	9152,0	11549,1	11213,5	10879,7	10547,5
Прибыль до налогов	4948,0	5370,9	5706,5	6040,3	6372,5
Налоги	561,0	638,7	632,1	625,9	620,0
Прибыль после налогов	4387,0	4732,2	5074,4	5414,4	5752,5

Приложение 7

Расчет чистой текущей стоимости (NPV) и нормы доходности IRR, тыс. тенге

		Годы проекта

Поступления
Выручка от продажи		14 100,0	16 920,0	16 920,0	16 920,0	16 920,0
Выплаты
Закуп сырья для реализации услуг		156,0	187,2	187,2	187,2	187,2
Амортизация		750,0	712,5	676,9	643,0	610,9
Затраты на оплату труда произв-го персонала		3 611,9	4 334,3	4 334,3	4 334,3	4 334,3
адм. и обсл. персонал		637,4	764,9	764,9	764,9	764,9
Электроэнергия		114,9	133,0	133,0	133,0	133,0
Текущий ремонт		0,0	0,0	0,0	0,0	0,0
Общехозяйственные и административные расходы		60,0	60,0	60,0	60,0	60,0
Транспортные расходы		36,0	36,0	36,0	36,0	36,0
Отопление		43,7	43,7	43,7	43,7	43,7
Водоснабжение и канализация		696,7	821,6	821,6	821,6	821,6
Непредвиденные расходы		60,0	60,0	60,0	60,0	60,0
Налоги		561,0	638,7	632,1	625,9	620,0
Проценты по кредиту		1 318,8	1 062,5	762,5	462,5	162,5
Погашение кредита		1 666,7	3 333,3	3 333,3	3 333,3	3 333,3
Итого выплат		9 713,0	12 187,8	11 845,6	11 505,6	11 167,5
CASH FLOW	-15000	4 387,0	4 732,2	5 074,4	5 414,4	5 752,5
Текущая стоимость (при 10 %)		18 981,4
Норма доходности IRR		19,4%

Приложение 8

Показатели эффективности деятельности предприятия

	Годы проекта

Рентабельность собственного капитала		210%	226%	241%	256%
Рентабельность авансированного капитала		27%	29%	31%	33%
Прибыль до налогов / выручка		31,7%	33,7%	35,7%	37,7%

График погашения кредита

Поиск по сайту