ЦБ РФ – образован в 1860 году – Гос банк Российской империи
Задачи деятельности центрального банка
| 1. | Эмиссионный центр страны | Пользуется монопольным правом на выпуск банкнот |
| 2. | Орган регулирования экономики | Проводит денежно-кредитную и валютную политику |
| 3. | Банк банков | Совершает операции преимущественно с банками |
| 4. | Банкир правительства | Поддерживает государственные экономические программы, размещает государственные ценные бумаги, предоставляет кредиты и выполняет расчетные операции для правительства, хранит золотовалютные резервы |
| 5. | Главный расчетный центр страны | Выступает посредником между другими банками страны при выполнении безналичных расчетов |
Цели деятельности центрального банка
| 1. | Защита и обеспечение устойчивости рубля | означающая регулирование Банком России денежного обращения. |
| 2. | Развитие и укрепление банковской системы РФ | В условиях формирования двухуровневой банковской системы в России, важное значение имеет ответственность центрального банка за возникновение и здоровое развитие банковской системы. |
| 3. | Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчётов. | Без эффективной системы расчётов невозможно нормальное функционирование экономики, поскольку расчёты пронизывают отношения между всеми физ, юр лицами и государством. |
Функции Центрального Банка РФ
1) во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную ДКП;
2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
3) является кредитором последней инстанции для КО, организует систему их рефинансирования;
4) устанавливает правила осуществления расчётов в РФ;
5) устанавливает правила проведения банковских операций;
6) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;
8) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
9) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
10) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль;
И другие
Баланс ЦБ РФ
Активы ЦБ РФ
| 1. | Золото | Отражает запас монетарного золота страны |
| 2. | Валютные резервы | Официальные валютные резервы размещаются в центральном банке и пополняются посредством |
| 3. | Учтенные векселя Кредиты под залог векселей | Операции центрального банка по рефинансированию коммерческих банков. Особенно крупными эти статьи являются в балансах центральных банков тех стран, которые широко используют соответствующие виды рефинансирования. |
| 4. | Вложения в государственные ценные бумаги | В странах, располагающих развитым рынком государственных ценных бумаг, это одна из самых значимых статей актива баланса ЦБ, проценты по которым служат важнейшим источником его доходов. |
| 5. |
Пассивы ЦБ РФ
| 1. | Уставный капитал | Равен 3 млрд. рублей. Сформирован в соответствии со ст.10 ФЗ |
| 2. | Резервы и фонды. | Отражены остатки резервного фонда и фонда по переоценке валютных средств. Средства резервного фонда предназначены для обеспечения стабильной деятельности БР. Отчисления в рез.фонд производятся из прибыли. |
| 3. | Валютные счета. | Раздел отражает операции Банка России в иностранной валюте, включая осуществление операций по размещению официальных государственных валютных резервов Минфина России. |
| 4. | Наличные деньги в обращении. | В этом разделе отражены банкноты и монеты Банка России, выпущенные в обращение. |
| 5. | Средства коммерческих банков | Средства коммерческих банков, представленные: остатком на корсчетах, обязательными резервами. |
| 6. | Средства бюджетов и клиентов. | Остатки на счетах в ЦБ РФ, открытых для учёта средств бюджетов различных уровней, других клиентов ЦБ РФ |
| 7. | Средства в расчётах. | |
| 8. | Прочие пассивы. |
Денежно-кредитная политика – политика в области регулирования денежной массы.
Инструменты денежно-кредитной политики
| Политика учетной ставки | Политика «дорогих денег» - ЦБ повышает учетную ставку Политика «дешевых денег» - ЦБ снижает учетную ставку |
| Политика минимальных резервов | Чем ниже минимальные резервы, тем шире кредитование в обществе |
| Операции на открытом рынке по покупке и продаже государственных ценных бумаг | ЦБ скупает государственные ценные бумаги – количество денег в обращении увеличивается. ЦБ продает государственные ценные бумаги – количество денег в обществе сокращается |