ИПОТЕЧНАЯ СИСТЕМА
Методические указания
по подготовке контрольной работы
для студентов заочной формы обучения
направления подготовки
38.04.08 «Финансы и кредит»
Севастополь
УДК 336.71
Составитель: Гринько Е.Л.
Ипотечная система: методические указания по подготовке контрольной работы для студентов заочной формы обучения направления подготовки 38.04.08 «Финансы и кредит» / Сост. Е.Л. Гринько. – Севастополь: Изд-во СевГУ, 2017 – 33 с.
УДК 336.71
Целью методических указаний является обеспечение студентов заочной формы обучения методической базой для освоения курса «Ипотечная система» и подготовки контрольных работ по дисциплине.
Методические указания рассмотрены и утверждены на заседании кафедры «Финансы и кредит» протокол № 9 от 25.01.2017 г.
Допущено учебно-методическим центром СГУ в качестве методических указаний
Заведующий кафедрой «Финансы и кредит» С.В. Тарасенко
©ФГАОУ ВО «Севастопольский государственный университет», 2017
© Гринько Е.Л
. СОДЕРЖАНИЕ
| стр. | |
| 1. Цель и задачи дисциплины………………………………. | |
| 2. Содержание дисциплины………………………………… | |
| 3. Требования к написанию контрольных работ…………... | |
| 4. Теоретическая часть………………………………………. | |
| 5. Расчетное задание………………………………………… | |
| 6. Вопросы для подготовки к зачету по дисциплине «Финансовый учет в банках»……………………………….. | |
| 7. Критерии оценки знаний студентов по дисциплине «Финансовый учет в банках»………………………………. | |
| 8. Рекомендуемый список литературы по дисциплине…………………………………………………... | |
| Приложение А. Оформление титульного листа контрольной работы…………………………………………. |
1 ЦЕЛЬ И ЗАДАЧИ ДИСЦИПЛИНЫ
Дисциплина «Ипотечная система» в соответствии с учебным планом включена в программу магистерской подготовки по направлению 38.04.08 «Финансы и кредит» в рамках программы подготовки «Банки и банковское дело».
Цель дисциплины «Ипотечная система» - приобретение студентами компетенций в части теоретических и практических знаний по функционированию и регулированию ипотечной системы, основных положений, методов и приемов управления банковским ипотечным кредитованием и его ресурсным обеспечением.
Задача дисциплины - формирование у студентов целостной системы знаний относительно архитектуры и функционирования ипотечной системы, практическими навыками финансовых расчетов в части основных ипотечных инструментов и критическим осмыслением актуальных проблем развития ипотечного механизма.
Компетенции студента, формируемые в результате изучения дисциплины «Ипотечная система по направлению подготовки 38.04.08 Финансы и кредит (уровень магистратуры)определяются согласно приказу МОН РФ от 30 марта 2015 г. N 325 и включают:
- способностью владеть методами аналитической работы, связанными с финансовыми аспектами деятельности коммерческих и некоммерческих организаций различных организационно-правовых форм, в том числе финансово-кредитных, органов государственной власти и местного самоуправления (ПК-1);
- способностью осуществлять сбор, обработку, анализ и систематизацию информации по теме исследования, выбор методов и средств решения задач исследования (ПК-19).
Перечень планируемых результатов обучения по дисциплине, соотнесенных с планируемыми результатами освоения образовательной программы приведен в таблице 1.1.
Таблица 1 – Планируемые результаты обучения по дисциплине (пример заполнения)
| Код и уровень формируемой компетенции по ООП ВО | Владения | Умения | Знания |
| ПК-1 (третий уровень) Способностью владеть методами аналитической работы, связанными с финансовыми аспектами деятельности коммерческих и некоммерческих организаций различных организационно-правовых форм, в том числе КО | В (ПК-1) –III: Владеть методами, методиками, инструментами анализа показателей ипотечных финансов и управления ипотечными операциями и рисками, типовыми методиками расчета ипотечных норм, нормативов и показателей деятельности банков на основе действующей нормативно-правовой базы и зарубежного опыта; навыками критической оценки вариантов возможных рекомедаций в сфере ипотечных финансов, а также управленческих решений в банковском менеджменте и обоснования предложений по совершенствованию деятельности банка в сфере ипотечных финансов; навыками критического осмысления и способностью выявлять и проводить исследование актуальных научных проблем ипотечной системы. | У (ПК-1) –III: Уметь анализировать и интерпретировать основные макроэкономические показатели, показатели отчетности банков, а также полученные аналитические данных в результате дополнительных расчетов для целей управления в сфере ипотечных финансов; на основе полученных аналитических данных принимать обоснованные решения по обеспечению необходимых условий результативной деятельности ипотечной деятельности, в т.ч. банка, повышению эффективности ипотечного кредитования. | З (ПК-1) –III: Знать основные финансовые категории, понятия управления и анализа банковской деятельности; основные нормативно-правовые документы, регламентирующие ипотечную систему; содержание и особенности управления ипотечными операциям и рисками банка. |
| ПК-19 (третий уровень) Способностью осуществлять сбор, обработку, анализ и систематизацию информации по теме исследования, выбор методов и средств решения задач исследования | В (ПК-19) –II: Владеть навыками методиками и приемам анализа, организации аналитической работы, характеризующими финансовые процессы в ипотечной сфере; приемами и методамианализа и управления ипотечными процессами; навыками использования законодательной базы; навыками обобщения полученных при анализе расчетов и формулирования выводов и рекомендаций по совершенствованию управления процессами ипотечной сферы. | У (ПК-19) –II: Уметь на практике проводить систематизацию, сбор и анализ данных ипотечной системы в целом и отдельных подсистем. | З (ПК-19) –II: Знать состав, виды, формы основные понятия, категории ипотечных финансов, управления и разработки стратегии; основные нормативно-правовые документы, регламентирующие ипотечную систему; источники и методы сбора информации, необходимой для принятия управленческих решений и разработки стратегии в ипотечной сфере. |
Компетенции обучающихся, формируемые в результате освоения дисциплины «Ипотечная система »:
В результате изучения дисциплины студент должен знать:
ü сущность, структуру, функции ипотечной системы, ипотечного механизма и ипотечного рынка;
ü организационно – правовые основы функционирования ипотечной системы;
ü теоретические и практические основы применения основных ипотечных инструментов: ипотека, ипотечный кредит, ипотечные ценные бумаги;
ü теоретические и практические основы процесса ресурсообеспечения ипотечного кредитования;
ü финансовые инструменты управления и регулирования банковского ипотечного кредитования.
ü основные нормативно-правовые документы, регламентирующие ипотечные финансы;
ü особенности управления отдельными банковскими операциями, связанными с ипотечным кредитованием, операциями по формирования банковских ресурсов и др.;
ü методы оценки и управления основными ипотечными рисками.
В результате изучения дисциплины студент должен уметь:
ü применять на практике полученные теоретические знания;
ü оперировать основными понятиями и категориями ипотечных финансов;
ü определять проблемные аспекты в развитии отечественной ипотечной системы, ипотечном механизме, ипотечном рынке;
ü критически оценивать мировые тенденции развития ипотечных финансов;
ü проводить финансовые расчеты и составлять график погашения различных ипотечных кредитов;
ü оценивать эффективность развития ипотечного кредитования и его влияние на финансовое состояние банка;
ü оценивать эффективность рефинансирования ипотечного кредитования в банке;
ü определять уровень банковских ипотечных рисков и формировать рекомендации по их снижению;
ü формировать рекомендации по усовершенствованию стратегии банка в области привлечения и размещения ресурсов с учетом развития
ü формировать рекомендации по усовершенствованию стратегии банка в области ипотечного кредитования и его ресурсообеспечения;
ü на основе полученных аналитических данных принимать обоснованные решения по обеспечению необходимых условий результативной деятельности банка;
ü определять проблемные аспекты в управлении банковским ипотечным кредитованием.
В результате изучения дисциплины студент должен владеть:
ü методиками и приемам анализа ипотечного рынка;
ü методиками и приемам анализа, организации аналитической работы, используемыми в процессе банковского ипотечного кредитования;
ü приемами и методамианализа и управления деятельностью банка в целях управления ипотечным кредитованием и его ресурсообеспечением;
ü навыками использования законодательной базы;
ü навыками обобщения полученных при анализе расчетов и формулирования выводов и рекомендаций по совершенствованию национальной ипотечной системы и ипотечного механизма;
ü навыками выбора и обоснования инструментов и методов исследования для обработки экономических данных;
ü навыками критической оценки вариантов возможных управленческих решений в банковском менеджменте ипотечных операций;
ü другими навыками организационно-правового, финансового и экономического характера, связанными с разработкой рекомендаций по развитию ипотечных отношений;
ü навыками критического осмысления и способностью выявлять и проводить исследование актуальных научных проблем по ипотечным финансам.
Освоение курса базируется на дисциплинах на изучаемых студентами дисциплинах.
Перечень дисциплин, усвоение которых необходимо студентам для успешного изучения дисциплины «Ипотечная система »:
· Финансы;
· Финансовая математика;
· Микроэкономика;
· Бухгалтерский учет и анализ;
· Финансовый учет;
· Финансовая математика;
· Финансовый анализ;
· Финансовая отчетность;
· Банковская система;
· Современные банковские продукты и технологии;
· Инвестиционный банкинг;
· и др.
- которые изучаются параллельно и имеют связь планируемых результатов обучения:
· Актуальные проблемы банковского менеджмента;
· Правовое регулирование банковской деятельности;
· Валютный менеджмент;
· Управление банковским персоналом;
· Управление банковскими рисками.
- для изучения которых потребуются знания, полученные в результате изучения данной дисциплины:
· Корпоративное управление в банке;
· Налоговый менеджмент в банке;
· Современные платежно-расчетные системы.
Объем дисциплины в зачетных единицах с указанием количества академических или астрономических часов и видов учебных занятий.
Таблица 2 – Распределение объема дисциплины по видам работ
| Курс | Семестр | Общий объем, ЗЕ (ч) | Контактная работа, ч | Самостоятельная работа, ч | Реферат, РГЗ, контр. работа, коллоквиум | Курсовой проект (работа) | Зачет (семестр) | Экзамен (семестр) | ||
| Лекции | Практические занятия | Лабораторные занятия | ||||||||
| Заочная форма обучения | ||||||||||
| 2/72 | - | Дом.к/р | - | - |
СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
Содержание дисциплины «Ипотечная система» включает следующие темы:
1 Сущность, основные понятия и характеристика ипотеки, ипотечного кредитования
2 Ипотечная система и рынок ипотечного капитала: сущность и особенности
3 Характеристика ипотечных инструментов и их применение в соответствии с законодательством
4 Ресурсы ипотечного жилищного кредитования
5 Финансовые инструменты управления и регулирования банковского ипотечного жилищного кредитования
6 Ипотечные риски
7. Макроэкономические аспекты развития ипотечных финансов
Тема 1
Сущность, основные понятия и характеристика ипотеки, ипотечного кредитования
История возникновения и развития ипотеки и ипотечных отношений, сущность ипотеки и ипотечного кредитования, классификация ипотеки, характеристика основных признаков ипотечного кредитования, классификация ипотечного кредита, значение ипотечного кредитования в современных экономических условиях.
Тема 2
Ипотечная система и рынок ипотечного капитала: сущность и особенности
Ипотечная система, ее структура и характеристика основных элементов, функции, характеристика основных ипотечных подсистем (подсистема ипотечного кредитования, подсистема финансирования ипотечного кредитования, подсистема нормативно – правового регулирования), ипотечный механизм и его основные функциональные элементы, рынок ипотечного капитала, его участники и особенности функционирования, проблемы и противоречия развития ипотечной системы, рынка ипотечного капитала в РФ
Тема 3
Характеристика ипотечных инструментов и их применение в соответствии с законодательством
Законодательное регулирование ипотеки и ипотечного кредитования, законодательное регулирование ипотечных ценных бумаг: закладные, ипотечные сертификаты, ипотечные облигации, законодательное регулирование бюджетного финансирования строительства жилья.
Тема 4
Ресурсы ипотечного жилищного кредитования
Источники финансовых ресурсов и инструменты инвестирования, мировые системы финансирования ипотечного жилищного кредитования, классификация финансовых ресурсов ипотечного жилищного кредитования, банковские ресурсы ипотечного жилищного кредитования, банковская система финансирования ипотечного жилищного кредитования, финансово-кредитные механизмы ресурсного обеспечения ипотечного строительства жилья в РФ
Тема 5
Финансовые инструменты управления и регулирования банковского ипотечного жилищного кредитования
Инструменты по формированию аналитической базы ипотечного жилищного кредитования, нормы и нормативы банковского ипотечного жилищного кредитования
Тема 6
Ипотечные риски
Понятия и классификация ипотечных рисков, характеристика отдельных видов ипотечных рисков.
Тема 7
Макроэкономические аспекты развития ипотечных финансов
Причины возникновения и последствия ипотечного кризиса. Трансформация ипотечных активов в мировых финансах.
ТРЕБОВАНИЯ К НАПИСАНИЮ КОНТРОЛЬНЫХ РАБОТ
Дисциплина «Ипотечная система » для заочного отделения рассчитана на один семестр. В течение семестра студенты пишут одну домашнюю контрольную работу и сдают зачет. Подготовка, оформление и сдача контрольной работы производится в порядке и сроки, устанавливаемые кафедрой.
Подготовка, оформление и сдача контрольной работы производится в порядке и сроки, устанавливаемые кафедрой «Финансы и кредит» и настоящими методическими указаниями.
При написании контрольной работы необходимо привлечь в качестве литературных источников публикации по теме в периодических изданиях, а также активно использовать полнотекстовые и статистические электронные базы данных, которые представлены в списке литературы.