Белорусский государственный университет
БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ
Учебная программа учреждения высшего образования по учебной дисциплине для специальности:
Финансы и кредит
1-25 01 04-02 Банковское дело
| Номер вопроса | Название раздела, темы | |
| 1. | Предмет, метод и задачи курса | |
| 1.1. | Содержание, сущность и предмет изучения курса | |
| 1.2. | Задачи Банковского менеджмента | |
| 2. | Характеристика системы банковского менеджмента и ее правовая основа. | |
| 2.1. | Цели и задачи банковского менеджмента | |
| 2.2. | Стадии финансового менеджмента банка: анализ, планирование, регулирование, контроль. | |
| 2.3. | Правовая основа банковского менеджмента: законодательная база; нормативные правовые акты Национального банка Республики Беларусь; ЛНПА банка. | |
| 2.4. | Критерии оценки качества банковского менеджмента. Типы неудовлетворительного управления. Факторы, определяющие качество управления. | |
| 3. | Стратегическое и текущее планирование деятельности банка. | |
| 3.1. | Задачи планирования деятельности банка и его виды. | |
| 3.2. | Стратегическое планирование банковской деятельности. Использование SWOT-анализа. | |
| 3.3. | Основные этапы стратегического планирования: содержание и методы. Маркетинговый этап состояния плана. Анализ и диагностика деятельности банка. Определение целей и основных направлений развития банка. Планирование деятельности подразделения банка. Прогнозирование затрат, связанных с развитием старых и внедрением новых банковских продуктов. | |
| 3.4. | Составление сметы расходов и доходов банка. Основные статьи сметы расходов и методы планирования соответствующих показателей. | |
| 3.5. | Текущее планирование банковской деятельности. | |
| 4. | Банковский маркетинг в системе управления банковской деятельностью. | |
| 4.1. | Понятие банковского маркетинга и его специфика. | |
| 4.2. | Принципы банковского маркетинга. Маркетинговые концепции управления банком. Составные части банковского маркетинга – «теория 7Р». | |
| 4.3. | Сбор информации о рынке: способы сбора информации, критерии сегментации рынка для его детального анализа, оценка степени освоения рынка, выбор стратегии поведения банка и составление маркетингового плана на основе анализа рынка. | |
| 4.4. | Организация сбыта банковских продуктов и услуг. | |
| 5. | Внутренний контроль как инструмент банковского менеджмента. | |
| 5.1. | Цели и задачи внутреннего контроля банка. | |
| 5.2. | Служба внутреннего контроля в банках: задачи, цели ее создания, основополагающие принципы. Организация внутреннего контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках, правовая основа организации внутреннего контроля. | |
| 5.3. | Организация и система внутреннего контроля банка. Комплаенс-контроль, как внутренний контроль. | |
| 5.4. | Контроль Национального банка Республики Беларусь за состоянием внутреннего контроля в банках: мониторинг за состоянием внутреннего контроля в банках. | |
| 6. | Управление персоналом банка. | |
| 6.1. | Особенности и структура банковского персонала, организационная структура банка. ЕКСД - 33 выпуск: квалификационные требования, предъявляемые к банковским служащим. | |
| 6.2. | Кадровая политика банка, как основная часть стратегического планирования деятельности банка. | |
| 6.3. | HR-служба банка: структура, функции, права и ответственность. | |
| 6.4. | Организация и задачи планирования персонала: рекрутинг и его этапность. Подбор, отбор и наем персонала. Необходимость, принципы и критерии оценки персонала банка. Обучение и развитие персонала. Корпоративные университеты: прямое и дистанционное обучение, технические учебы. | |
| 6.5. | Формирование резерва кадров - правовая база. | |
| 7. | Управление ресурсами банка. | |
| 7.1. | Состав, объем и качество привлеченных банком ресурсов. Факторы, влияющие на привлечение ресурсов. Управление привлеченными ресурсами, его элементы. | |
| 7.2. | Депозитная политика коммерческого банка. Методы управления привлеченными ресурсами банка. | |
| 7.3. | Показатели оценки стабильности депозитов. Инструменты управления привлеченными ресурсами. | |
| 8. | Управление ликвидностью банка. | |
| 8.1. | Общая характеристика системы управления ликвидностью кредитных организаций на уровне Национального банка Республики Беларусь: цели, методы оценки и инструменты регулирования. | |
| 8.2. | Значение фонда обязательного резервирования. Практика предоставления кредитов Национального банка Республики Беларусь для обеспечения ликвидности кредитных организаций. | |
| 8.3. | Содержание современной системы управления ликвидностью банков: цели, составляющие элементы банковской политики по управлению ликвидностью, методы управления, инструменты регулирования риска несбалансированной ликвидности. | |
| 8.4. | Аналитическая работа специалистов банков при использовании коэффициентного метода управления ликвидностью. | |
| 8.5. | Управление ликвидностью банков на основе анализа денежных потоков: принципы построения неструктурированной баланса, определение ликвидной позиции банка, оценка и регулирование ликвидности. Достоинства и недостатки метода денежных потоков. | |
| 9. | Управление прибылью банка. | |
| 9.1. | Система управления прибыльностью банка. Уровни управления. Управление рентабельностью на уровне банка в целом. Оценка рентабельности подразделений банка: центры прибыльности и центры затрат. Составление бюджета подразделений банка. | |
| 9.2. | Методы анализа и оценки прибыльности отдельных направлений банка. Себестоимость банковских операций и услуг; основные этапы ее расчета. Цена ресурсов как элемент себестоимости продуктов кредитного характера. Перераспределение прибыли между подразделениями банка. Понятие центров прибыли. | |
| 9.3. | Модель определения рентабельности ссудного бизнеса банка, его расчетных операций и услуг. Способы оценки рентабельности банковских продуктов. | |
| 10. | Управление кредитными рисками. | |
| 10.1. | Объекты управления в процессе кредитования. Цели и задачи управления. | |
| 10.2. | Управление в процессе организации кредитных отношений. Правовая и нормативная основа управления кредитом. Стратегическое планирование и кредитная политика банка. Взаимодействие аппарата управления банка в процессе кредитования. Принципы рационального кредитования как инструмент сокращения кредитного риска. Уровень компетенции при кредитовании. Оценка возможности предоставления кредита с позиции кредитной политики банка и кредитоспособности клиентов. Ведение кредитной документации. | |
| 10.3. | Управление кредитными операциями. Объекты наблюдения за условиями кредитного соглашения. Кредитная линия и возможности ее превышения клиентами различного класса кредитоспособности. Факторы, определяющие нарушения возвратности банковских ссуд (кредитов). Способы предотвращения просроченных платежей. Комплексный анализ кредитного риска. Методы раннего обнаружения риска при кредитовании юридических и физических лиц. | |
| 10.4. | Управление кредитным риском. Управление кредитным портфелем банка. Понятие кредитного портфеля. Анализ качества кредитного портфеля. Критерии и методы оценки качества ссуд в мировой практике. Особенности анализа кредитного портфеля в белорусской банковской практике. Планирование кредитного портфеля. | |
| 10.5. | Критерии и методы оценки качества кредитного портфеля: динамика совокупного кредитного риска. Система коэффициентов, характеризующих качество кредитного портфеля. | |
| 10.6. | Особенности работы банка с проблемными кредитами. Предупреждение возникновения проблемных кредитов. Реализация стратегии банка в отношении проблемных кредитов: меры по ликвидации проблемной задолженности, реализация права кредитора на заложенное имущество, передача дела с суд, погашение кредита по решению суда, банкротство клиента и погашение просроченной задолженности. | |
| 11. | Управление процентным риском. | |
| 11.1. | Понятие процентного риска банка. Система управления процентным риском. Способы оценки процентного риска. Оценка уровня процентной маржи и спрэда. | |
| 11.2. | ГЭП - анализ как способ оценки процентного риска. Понятие дюрации. Оценка риска на основе методов моделирования. | |
| 11.3. | Управление (регулирование) процентным риском. Позиция по процентному риску. Политика процентного цикла. Политика процентного дохода. Способы минимизации процентного риска. | |
| 12. | Управление валютным риском. | |
| 12.1. | Общая характеристика и планирование операций коммерческих банков и клиентов на международных рынках. | |
| 12.2. | Понятие валютного риска. Причины возникновения валютного риска. Виды валютных рисков и их характеристика. Риск перевода в другую валюту, риск по операциям банка по операциям банка и экономических рисков. | |
| 12.3 | Обзор подходов к хеджирование (защите) от риска. Характеристика методов защиты от риска перевода. Внутренние и внешние методы хеджирования рисков по операциям. Валютные и процентные свопы. Методы страхования экономических валютных рисков. | |
| 12.4. | Понятие открытой валютной позиции и способы определения чистой позиции. Анализ риска открытой валютной позиции и его определение. Ограничение риска открытой валютной позиции. | |
| 13. | Управление банком в процессе его банкротства. | |
| 13.1. | Причины и факторы возникновения кризисных явлений в банковской сфере, финансовых затруднений в деятельности отдельных банков, их характеристика. Меры по предупреждению несостоятельности (банкротства) банков - правовой аспект. | |
| 13.2. | Основные методы восстановления финансового положения банка. Понятие рекапитализации и пополнения капитала банка. Характеристика внутренних источников пополнения капитала кредитной организации. Внешние источники рекапитализации, их особенность и границы использования. |
УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКАЯ КАРТА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
(заочная форма получения высшего образования (2 высшее))
(очная форма получения высшего образования)
| Номер раздела, темы | Название раздела, темы | |
| 1. | Предмет, метод и задачи курса | |
| 2. | Характеристика системы банковского менеджмента и ее правовая основа. | |
| 3. | Стратегическое и текущее планирование деятельности банка. | |
| 4. | Банковский маркетинг в системе управления банковской деятельностью. | |
| 5. | Внутренний контроль как инструмент банковского менеджмента. | |
| 6. | Управление персоналом банка. | |
| 7. | Управление ресурсами, ликвидностью и прибылью банка. | |
| 8. | Управление рисками. | |
| 8.1. | Кредитный риск банка | |
| Процентный риск банка. | ||
| Валютный риск банка. | ||
| 9. | Управление банком в процессе его банкротства. | |
| ИТОГО: | ||
| Итоговый контроль: зачет, экзамен |