С превращением Англии и Франции из земледельческих стран в промышленные в них укрепился класс предпринимателей, деятельности которого мешало государственное вмешательство в экономику, основанное на системе меркантилизма со строгой регламентацией промыслов и торговли. Нужна была новая доктрина, отстаивающая идеи «laissez faire» (естественной свободы) - свободы промыслов и торговли. Эти идеи наиболее ярко были выражены в учении физиократов, появившемся во Франции во второй половине 18-го века. В отличие от физиократов, преувеличивающих значение земледелия, классическая политическая экономия, созданная А. Смитом, увидела источник национального богатства в труде и потребовала полной свободы для его применения.
Несмотря на господство протекционизма в период промышленного подъема, идеи Смита стали оказывать в той или иной степени свое воздействие на освобождение промышленности от излишней регламентации во всех странах. Наибольшее влияние учение Смита имело в Англии и во Франции - странах, где промышленное развитие в конце 18-го и начале 19-го века шло наиболее интенсивно и буржуазия в значительной мере овладела государственной машиной для целей либерализации.
С приходом к власти в 1822 г. либерального правительства в Англии, ставшей «мастерской мира», до начала 20-го века утверждается господство либеральной экономической стратегии. Экономические функции государства, столь сложные при меркантилизме, значительно упростились. Государство отказалось от всякого вмешательства в организацию производства и в отношения между рабочими и хозяевами, кроме случаев подавления коалиции с целью открыть путь закону спроса и предложения. Функцию регулирования национальной экономики стали осуществлять банки.
|
|
Устранение государства от проблем национальной экономики, означавшее свободу конкуренции, отразилось на ухудшении положения тех, кто продавал на рынке труд, и на развитии железнодорожного транспорта, высокие тарифы которого тормозили развитие промышленности. Кризисы, как результат несбалансированного развития экономики в условиях свободной конкуренции, вызываемые неплатежеспособностью населения и невозможностью своевременных платежей дебиторов кредиторам, становятся ее неотъемлемым атрибутом. Вместе с богатством росло неравенство в распределении. Помимо кризисов вторым беспокойным фактором 19-го века был пауперизм.
Формой функционирования денежной системы в Англии стал золотой стандарт, для которого характерна смешанная система платежей, основанная на золоте:
- исчисление цен товаров в золоте;
- обращение золотых монет в государстве и неограниченная их чеканка;
-обращение банковских билетов, выпускаемых в связи с коммерческими операциями и свободно обмениваемых на золотые монеты, поскольку их стоимость приравнивалась к весовой единице золота и жестко фиксировалась;
-обращение государственных бумажных денег с принудительным курсом - казначейских билетов, выпускаемых Государственным Казначейством в качестве заменителей золота. Они служили в качестве разменной медной или серебряной монеты для совершения мелких покупок. Их количество оставалось незначительным.
Банковские кризисы влекли за собой массовые банкротства и выявили невозможность саморегулирования банковской системы для обеспечения функционирования золотого стандарта. В 1833 г. эмиссия банковских билетов становится монополией Английского банка, ставшего главным институтом регулирования развития национальной экономики. Принятие в 1844 г. акта Пиля способствовало централизации банковского дела и превращению Английского банка в царя банков.
|
|
В Английском банке сложилась основанная на опыте традиция, согласно которой запас металлических денег должен был составлять не менее 1\3 от суммы находящихся в обращении банкнот. Соблюдение этой пропорции Центральным банком, являвшимся единственным источником законных денежных средств, позволяло обеспечить их конвертируемость. Эта цель денежной политики достигалась путемпереучета векселей, регулирования учетной ставки и проведения операций на открытом рынке. Основным орудием в регулировании отношений между Центральным банком и банковской системой кредита была дисконтная политика, позволяющая ему поддерживать золотомонетный паритет национальной валюты в зависимости от состояния платежного баланса государства.
Тогда большинство предпринимателей не было заинтересовано в инфляции. Она представляла собой исключительное явление. Обесценение денег имело место в случае открытия новых месторождений золота или серебра, стихийных бедствий или из-за «чрезвычайных» потребностей государства, главным образом, порождаемых войнами. Нельзя сказать, что в период преобладания свободной конкуренции капиталисты не получали выгод от инфляции. Деньги в функции средства платежа приносят выгоду капиталисту-должнику, который, авансировав денежный капитал, может извлечь выгоду из повышения цен к концу производственного процесса и реализовать заметное увеличение своего первоначального капитала. Однако большое количество предприятий было заинтересовано в стабильности денежных отношений, так как норма прибыли в условиях расширения рынка и сокращения издержек производства на единицу продукта, была достаточно высока и требовался стабильный денежный спрос на предметы потребления.
|
|
Промышленная мощь Англии, намного превосходившая мощь любой страны мира, позволяла ей пренебрегать любой конкуренцией и порождала заинтересованность государства в международном торговом либерализме, адекватном установлению однополярного мира.Интеллектуальная мощь ее классической политической экономии позволила сместить центр тяжести проблем с национальной экономики в сторону формирования и развития международной финансовой системыво главе с Лондонским Сити, закреплявшей за Англией статус ведущей экономической и финансовой державы.
Международная торговля, стимулируя снижение издержек производства, приобретала черты, сближавшие ее с внутренней торговлей. К тому времени уже существовали четкие границы и различия между нациями, имевшими собственные денежные системы. Наличие единой мировой золотой базы, на которую опиралось денежное развитие различных капиталистических стран, привели к появлению «мировых цен». Национальные цены сопоставлялись с мировыми ценами, определение разрыва в издержках производства также производилось в мировых ценах. Международные миграции рабочей силы и капиталов начали развиваться лишь с 1840 -1850 гг.
В качестве монопольного денежного металла утверждалось золото. Одной из причин перехода к золотому стандарту послужило резкое обесценение серебра, начавшееся с 70-х гг. 19-го. Кроме того, внушала доверие денежная система, стихийно установившаяся в Англии под названием золотомонетного стандарта. На Парижской конференции в 1867 г. межгосударственным соглашением юридически была оформлена первая мировая валютная система в форме золотомонетного стандарта, признававшая золото единственной формой мировых денег. В соответствии с ним каждая валюта имела золотое содержание, на основе которого устанавливались монетные паритеты. Валюты свободно конвертировались в золото, которое законодательно закрепилось как мировые деньги.
Золотомонетный стандарт был введен в большинстве государств в последней трети 19-го века. В России он был введен в 1897 г., в Латинской Америке - в последней трети 19 века - начале 20 века. Как стихийный регулятор производства и платежных балансов он обеспечивал реализацию либеральной стратегии. Лондонский Сити снабжал капиталами весь мир и играл роль дирижера «международного оркестра золотого стандарта». Английский банк стал выполнять функции международного клирингового банка и навязывать всему миру формы организации денежной и банковской техники, что позволяло Англии сводить платежный баланс с превышением доходов над расходами. Международные расчеты производились в основном с использованием векселей, выписанных в английской валюте.