Банковские операции с ценными бумагами и иностранной валютой.

10.1 Эмиссионные операции банков с ценными бумагами.

Акция банка является бессрочной эмиссионной ценной бумагой, свидетельствующей о вкладе в уставный фонд банка и удостоверяющей в соответствии с Законом Республики Беларусь «О хозяйственных обществах» и Уставом банка права ее владельца на участие в управлении банком, получении части его прибыли в виде дивидендов и части имущества, оставшегося после расчета с кредиторами, или его стоимости в случае ликвидации банка.

Не допускается выпуск акций в качестве ордерных ценных бумаг или ценных бумаг на предъявителя.

Банком выпускаются простые (обыкновенные) акции. Банк вправе после внесения соответствующих изменений в Устав осуществлять выпуск привилегированных акций одного или нескольких типов.

Каждая простая (обыкновенная) акция банка удостоверяет одинаковый объем прав акционера - ее владельца, в том числе право на один голос при решении вопросов, рассматриваемых на Общем собрании акционеров.

С передачей акции в установленном порядке другому лицу все удостоверяемые ею права и обязанности акционера переходят в совокупности.

Акции банка выпускаются в форме записей на счетах. Акционеру в подтверждение его прав на акции выдается выписка по счету «депо».

Акции банка подлежат регистрации в установленном законодательством Республики Беларусь порядке. Акции банка неделимы. Одна и та же акция может принадлежать только одному лицу.

Акционеры банка имеют преимущественное право покупки акций, продаваемых другими акционерами банка, по цене предложения акций третьему лицу.

Банк вправе в добровольном порядке по решению Общего собрания акционеров приобрести акции банка в соответствии с законодательством Республики Беларусь в целях:

- уменьшения уставного фонда банка путем приобретения части акций для сокращения их общего количества,

- последующего пропорционального распределения среди акционеров,

-последующей продажи инвестору на условиях, предусмотренных бизнес-планом банка.

Выкуп банком акций банка по требованию его акционеров осуществляется в случаях, предусмотренных частью 1 статьи 78 Закона Республики Беларусь «О хозяйственных обществах».

Банк должен в установленном законодательством Республики Беларусь порядке получить разрешение Национального банка Республики Беларусь на приобретение (выкуп) более пяти процентов выпущенных им акций.

Банк вправе выпускать облигации на сумму, соответствующую нормативам, установленным законодательством Республики Беларусь, и только после полной оплаты акционерами всех выпущенных им акций.

Решение о выпуске облигаций принимается Наблюдательным советом банка и должно содержать обязательные сведения, предусмотренные законодательством Республики Беларусь о ценных бумагах.

Порядок обращения ценных бумаг, выпускаемых банком, права и обязанности их владельцев определяются законодательством Республики Беларусь.

10.2 Инвестиционные ценные бумаги.

Ценные бумаги, имеющиеся в наличии в ЗАО «МТБанк» для продажи, включают в себя следующие позиции (значения показателей приведены в миллионах белорусских рублей):

На 31 декабря 2010 года инвестиции ЗАО «МТБанк» представлены облигациями 6 белорусских банков (2009 г. – 4 банка).

10.3 Порядок осуществления брокерской деятельности.

ЗАО «МТБанк» в качестве брокера оказывает клиентам следующие услуги:

- проводит за счет и в интересах клиента биржевые операции, т.е. заключает в интересах, за счет и по поручениям клиента сделки с ценными бумагами в ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа» (далее – Биржа). При совершении биржевых операций банк действует от своего имени и за счет клиента;

- проводит за счет и в интересах клиента операции на внебиржевом рынке. При совершении операций на внебиржевом рынке банк действует от имени и за счет клиента либо от своего имени и за счет клиента;

- проводит сделки РЕПО в соответствии с законодательством;

- проводит размещение ценных бумаг эмитента;

- проводит работу по оформлению договоров и регистрации сделок с ценными бумагами;

- оказывает консультационные услуги по вопросам выпуска, размещения и обращения ценных бумаг; а также дает рекомендации по оценке ценных бумаг;

- выполняет функции оператора счета «депо»;

- выполняет прочие работы и услуги, связанные с осуществлением брокерской деятельности, не противоречащие законодательству.

Банк обязан сохранять коммерческую тайну обо всех сделках, совершенных во исполнение договора поручения или комиссии, а также сохранять в тайне сведения о таких сделках.

Банк обязуется исполнять распоряжения клиента в порядке их поступления в полном соответствии с полученными от него указаниями, при равенстве всех прочих условий, содержащихся в распоряжениях клиентов, рыночной ситуации и условий обслуживания клиентов, приоритет отдается распоряжениям с более ранним сроком приема.

10.4 Порядок осуществления дилерской деятельности.

Банк в качестве дилера совершает следующие операции:

- сделки со всеми видами ценных бумаг, в том числе сделки РЕПО, на биржевом и внебиржевом рынке. Биржевые сделки осуществляются в соответствии с Регламентом биржи. До совершения сделок с ценными бумагами на внебиржевом рынке банк делает публичное объявление, в том числе в котировочной автоматизированной системе Биржи и (или) средствах массовой информации;

- оказывает консультационные услуги по вопросам выпуска, размещения и обращения ценных бумаг, а также дает рекомендации по оценке ценных бумаг;

- выполняет прочие работы и услуги, связанные с осуществлением дилерской деятельности, не противоречащие законодательству.

Банк в качестве дилера по требованию контрагента предоставляет следующие документы и информацию:

- копию документа о государственной регистрации банка;

- копию специального разрешения (лицензии) на осуществление профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам, имеющей в качестве работ и услуг брокерскую деятельность, квалификационный аттестат сотрудника банка, заключающего договор;

- режим работы банка (время обслуживания клиентов);

- перечень вознаграждений банка на работы и услуги профучастника.

Банк совершает сделки с ценными бумагами на условиях публичного объявления в течение указанного в нем срока.

10.5 Учет сделок с ценными бумагами банком.

Банк ведет раздельный учет собственных и принадлежащих клиентам денежных средств и ценных бумаг, находящихся в его распоряжении. Учет денежных средств и ценных бумаг клиента ведется отдельно по клиентам и заключенным с ними договорам.

Обособленный учет денежных средств осуществляется банком путем их раздельного отражения в аналитическом учете.

Аналитический учет обеспечивается путем открытия каждому клиенту отдельного лицевого счета на балансовых счетах «Расчеты по операциям с ценными бумагами» либо «Счета клиентов по доверительному управлению имуществом».

Денежные средства клиента по итогам операций в организованных торговых системах (Биржа, аукционы и др.), предполагающих расчеты через один счет участника (банка), отражаются последовательно:

- на счете банка, предназначенном для расчетов с данной организованной торговой системой;

- на счете банка, предназначенном для учета денежных средств клиентов, с последующим перечислением средств на расчетный (текущий) счет клиента.

Осуществление банком брокерской деятельности на рынке ценных бумаг с использованием денежных средств клиентов без открытия счетов не допускается.

Учет остатков и движения средств клиента по лицевому счету ведется в журнале учета остатков и движения средств клиента.

Журнал ведется в электронном виде с использованием программного комплекса «Акцент». Операции в журнале отражаются в той валюте, в которой открыт лицевой счет.

Для обеспечения сохранности информации, содержащейся в журналах, доступ к программному комплексу имеют только ответственные исполнители.

Банк имеет право распоряжаться денежными средствами клиентов, находящимися на соответствующих лицевых счетах, в соответствии с заключенными договорами, в том числе получать причитающееся ему по договору вознаграждение и возмещать расходы, связанные с исполнением этих договоров.

Банк осуществляет обособленный учет:

- сделок, совершенных банком от своего имени и за свой счет;

- договоров поручения, комиссии, доверительного управления;

- сделок, совершенных во исполнение договоров поручения, комиссии, доверительного управления;

- сделок, совершенных на внебиржевом рынке, зарегистрированных банком, по которым банк не выступает стороной по сделке.

Учет договоров поручения, комиссии, доверительного управления, сделок, совершенных на внебиржевом рынке, осуществляется на бумажном носителе в хронологическом порядке в соответствующих журналах.

Учет сделок, совершенных на биржевом рынке, осуществляется в электронном виде.

Журналы хранятся банком бессрочно.

Протоколы о результатах торгов брошюруются по периодам времени и хранятся бессрочно.

Договор и иные документы, сопровождающие сделки, хранятся банком пять лет.